基金从业基金法律法规复习题集第1880篇Word下载.docx
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知识点:
2.中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求,创新和销售多样化产品的特点,这属于基金销售的()。
A、促销策略
B、产品策略
C、价格策略
D、渠道策略
第21章>
销售方式
在产品策略方面,中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求,创新和销售多样化产品的特点。
当前,我国的开放式基金已经构建起了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险从低到高的产品线,以满足不同风险偏好客户的需求。
3.基金公司直销具有下列()特点。
Ⅰ.仅销售一家基金公司的产品
Ⅱ.销售队伍专业性强
Ⅲ.销售网络推广效果有限.
Ⅳ.易于提高客户忠诚度
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D
了解基金管理人及代销机构销售方式;
我国基金销售市场现有基金公司直销和代销两种主要的销售方式。
基金销售的直销和代销两种方式在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和营销成本上有不同的特点:
在基金产品方面,基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖,因此
(1)而基金代销是指拥有代销资格的银行或证券公司等金直销机构仅销售一家基金公司的产品;
网络等渠道为投资人办理基金份融机构接受基金管理人的委托,通过营业网点柜台、电话、额认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务,因此代销机构往往同时所特有的一种风险。
)(4.巨额赎回风险是、封闭式基金AB、开放式基金C、分级基金基金LOFD、点击展开答案与解析>
第2节>
风险提示函的必备内容22【知识点】:
第章>
B:
【答案】【解析】:
即当单个交易日基金的净赎回申请超过巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
基金总份额的10%知识点:
风险提示函的必备内容5.。
下列关于资产管理特征的说法,错误的是()、从参与方来看资产管理包括委托方和受托方AB、资产管理人根据投资者授权,进行资产投资管理、从受托资产来看,主要为固定资产等实物资产C.
D、从管理方式来看,资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货等资产实现增值
第1章>
第2节>
金融资产与资产管理
C
C项,从受托资产来看,主要为货币等金融资产,一般不包括固定资产等实物资产。
6.基金信息披露的最根本、最重要的原则是()原则。
A、时效性
B、重要性
C、真实性
D、全面性
第20章>
第1节>
基金信息披露的原则和制度体系
真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则,它要求披露的信息应当以客观事实为基础,以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。
7.下列选项不属于投资者权益保护重要手段的是()。
A、良好的投资者教育
B、健全投资者适当性制度
C、加强公司治理
D、提升投资者学历水平
第23章>
投资者保护工作的概念和意义
投资者权益保护是国际证监会组织(IOSCO)提出的证券监管三大目标之一。
加强公司治理、健全投资者适当性制度、良好的投资者教育是投资者权益保护的几种重要手段。
投资者保护工作的概念与意义
8.()成立的中国基金业协会是我国的基金自律组织。
A、2013年6月16日
B、2012年6月6日
C、2013年6月7日
日16月5年2012、D.
第2章>
证券投资基金的参与主体和运作关系
2012年6月6日成立的中国基金业协会是我国的基金自律组织。
9.基金行业自律组织的法定监管机构为()。
A、社会力量
B、基金机构
C、中国证监会
D、以上都不是
基金监管的概念和特征
掌握基金监管的概念、体系、原则和目标;
广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。
狭义的基金监管,一般专指行政监管,即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
本书采用狭义的基金监管概念,即基金监管专指行政监管;
相应地,基金行业自律组织、基金机构内部监督部门和社会力量所实施的监督或管理,分别采用“基金行业自律”“基金机构内控”“社会力量监督”来表述。
基金
10.金融的含义是()
A、货币资金的融通
B、实物的融通
C、虚拟资产的融通
D、互联网金融的融通
金融与居民理财
A
:
【答案】.
所谓金融,简单来讲即货币资金的融通。
11.基金投资顾问机构应当履行下列()义务。
Ⅰ.不得以任何方式承诺或保证投资收益
Ⅱ.提供基金投资顾问服务应当有合理依据
Ⅲ.不得泄露非公开信息
Ⅳ.监督基金管理人的投资运作
掌握对基金服务机构的监管内容;
12.关于基金监管的基本原则,下列说法中错误的是()。
A、集中体现基金监管的本质属性和根本价值
B、具有基础性的特征
C、具有宏观性的特征
D、政府全面监管
基金监管的基本原则
基金监管的基本原则,是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。
作为基本原则,应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值,它具有基础性和宏观性的特征。
基础性是指它是基金监管活动最为基本、最为重要的基础;
宏观牲是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼。
D项,市场失灵要求政府干预,但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预,即行政监管应适度。
)
(最早产生于13.ETF.
A、英国
B、美国
C、加拿大
D、中国
第3章>
证券投资基金的分类标准及介绍
ETF最早产生于加拿大,但其发展与成熟主要是在美国。
14.基金监管“三公”原则中的公平原则是指()。
A、作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度,实现市场信息公开化
B、基金市场主体平等,要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
C、对监管对象公正对待,一视同仁
D、基金监管机构的监管规则和处罚应当公开
“三公”原则即公开、公平、公正原则。
公平原则是指基金市场主体平等,要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。
15.“基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果”是内部控制的五原则中()的内容。
A、健全性原则
B、有效性原则
C、独立性原则
D、成本效益原则
第25章>
内部控制的五原则
成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。
。
()投资基金所投资的资产是16.
Ⅰ.股票
Ⅱ.房地产
Ⅲ.大宗能源
Ⅳ.股权
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
第4节>
投资基金的定义
理解证券投资基金与其他金融工具的比较;
投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等,也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。
17.()是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。
A、电子信箱
B、互联网
C、“一对一”专人服务
D、电话服务中心
基金客户服务提供方式
专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问,从基金销售开始就“一对一”服务,并贯穿售前、售中以及售后全过程。
18.基金托管人根据()的指令办理资金划拨。
A、基金销售机构
B、基金注册登记机构
C、基金管理人
D、基金投资人
点击展开答案与解析>
对基金托管人的监管
依据《证券投资基金法》的规定,基金托管人职责之一为按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜。
19.基金份额的发售应该自收到核准文件之日起()进行发售。
A、1个月
B、3个月
C、半年
D、两个月
第16章>
基金募集的程序
基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。
超过6个月开始募集,原注册的事项未发生实质性变化的,应当报国务院证券监督管理机构备案;
发生实质性变化的,应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。
基金的募集程序
20.以下关于基金托管人监管的说法中,正确的是()。
A、只有中国证监会才能取消基金托管资格
B、基金托管人与管理人不得为同一机构
C、基金托管人资格由中国证监会核准
D、中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管
A项,中国证监会和中国银监会可以取消基金托管资格;
C项,基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任,商业银行担任基金托管人的,由中国证监会会同中国银
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