金融市场基础知识模拟208有答案文档格式.docx

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3.下列关于短期融资券发行操作要求的说法正确的是______。

A.短期融资券的发行利率、发行价格和所涉费率以市场化方式确定

B.企业发行注册时信用级别低于主体信用级别的，短期融资券发行注册自动失效

C.中国银行间市场交易商协会为企业指定主承销商

D.短期融资券在债权债务登记日即可以在全国银行间债券市场机构投资人之间流通转让

A

[解答]本题考查短期融资券发行操作要求。

选项B，企业主体信用级别低于发行注册时信用级别的，短期融资券发行注册自动失效；

选项C，企业自主选择主承销商；

选项D，短期融资券在债权、债务登记日的次一工作日，就可以在全国银行间债券市场机构投资人之间流通转让。

4.目前，道·

琼斯股价平均数采用______。

A.修正股价平均数法

B.加权股价指数法

C.加权股价平均数法

D.简单算术平均数法

[解答]道·

琼斯股价平均数以1928年10月1日为基期，指数的编制方法从1928年起采用除数修正的简单平均法，使得平均数能连续、真实地反映股价变动情况。

5.ETF基金最大的特点是______。

A.指数型基金

B.被动操作

C.一级市场与二级市场并存的交易制度

D.实物申购、赎回机制

D

[解答]实物申购、赎回机制是ETF基金最大的特点。

6.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件是______。

A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

B.股东大会作出减少公司注册资本的决议

C.公司连续5年亏损

D.公司解散清算

[解答]普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时。

7.指数基金比较适合于______的资金投资。

A.社会闲资

B.对冲基金

C.激进的投资者

D.社保基金

[解答]由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。

8.客户发出委托指令的形式不能是______。

A.网上委托

B.当面口头委托

C.电话自动委托

D.传真委托

B

[解答]客户发出委托指令的形式可以分为柜台委托（书面形式）和非柜台委托两类，非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等。

9.一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指______。

A.国际贷款

B.银行资金调拨

C.国际证券投资

D.国际直接投资

[解答]国际贷款是指一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民（包括外国政府、银行、企业等）所进行的期限为一年以上的放款活动。

10.基金在进行收益分配时，______。

A.当年亏损，但上年有盈余且上年的盈余超过当年亏损，则必须分配

B.当年有收益，上一年亏损，当年收益弥补上一年亏损后必须分配

C.当年收益不足弥补上一年亏损时，仍应按当年收益进行分配

D.只看当年有无收益，有则必须分配，没有则不必分配

[解答]基金收益分配原则之一是“基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，才可进行当年收益分配”。

11.可转换债券具有______的双重特性。

A.债权和期权

B.债权和股权

C.债权和权证

D.股权和期权

[解答]可转换债券具有债权和期权的双重特性：

①可转换债券在发行时是一种债券，债券持有者拥有债权；

②可转换债券持有者可以在规定的转换期间内选择有利时机将可转换债券转换为股票。

12.基金管理人与托管人之间是______关系。

A.相互依赖

B.相互促进

C.相互竞争

D.相互制衡

[解答]基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。

基金管理人负责基金资产的经营；

托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管。

他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求要换违规方。

13.根据我国现行有关制度的规定，过户费一部分属于______的收入，一部分由证券公司留存。

A.国家税收部门

B.中国证监会

C.中国结算公司

D.证券交易所

[解答]过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。

这笔收入一部分属于中国结算公司的收入，一部分由证券公司留存，由证券公司在同投资者清算交收时代为扣收。

14.影响股票市场价格最直接的因素是______，并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。

A.供求关系

B.公司经营状况

C.宏观经济因素

D.政治因素

[解答]股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。

其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

由于影响股票价格的因素复杂多变，所以股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征。

15.下列选项中，不属于债券评级程序中前期准备阶段的是______。

A.评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》

B.评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全

C.根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实

D.评估公司指派项目评估小组，并制定项目评估方案

[解答]A、B、D项属于前期准备阶段；

C项属于信息收集阶段。

16.证券交易所的从业人员诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以______的罚款。

A.1万元以上3万元以下

B.1万元以上5万元以下

C.3万元以上10万元以下

D.3万元以上20万元以下

[解答]根据《中华人民共和国证券法》第二百条规定，对涉及证券交易的相关工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。

17.风险控制指标体系和风险监管制度的核心是______。

A.净资本

B.固定资本

C.流动资本

D.注册资本

[解答]2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。

该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

18.下列有关货币市场表述正确的是______。

Ⅰ．货币市场也称为短期金融市场，它交易的对象具有较强的货币性

Ⅱ．也称为资本市场，其收益较高而流动性较差

Ⅲ．资金借贷量大

Ⅳ．交易的目的主要是满足短期资金周转的需要

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

[解答]其他属于长期金融市场的特点。

19.______是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。

A.风险分散

B.风险规避

C.风险转移

D.风险对冲

[解答]风险规避是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。

20.“国债”的发行主体是______；

“地方债”的发行主体是______。

A.中央政府；

地方政府

B.财政部；

C.地方政府；

中央政府

D.中国人民银行；

[解答]政府债券的发行主体是中央政府和地方政府。

中央政府发行的债券称为“国债”，地方政府发行的债券称为“地方债”。

21.下列关于财务风险的描述中，错误的是______。

A.财务风险处处存在，时时存在

B.在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险

C.财务风险在一定条件下、一定时期内肯定会发生

D.风险与收益成正比

[解答]财务风险的主要特征表现在：

（1）客观性。

即风险处处存在，时时存在。

（2）全面性。

即财务风险存在于企业财务管理工作的各个环节，在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险。

（3）不确定性。

即财务风险在一定条件下、一定时期内有可能发生，也有可能不发生。

（4）收益与损失共存性。

即风险与收益成正比，风险越大，收益越高；

反之，风险越低，收益也就越低。

22.下列不属于我国证券登记结算制度的是______。

A.证券实名制

B.货银对付的交收制度

C.分级结算制度和结算参与人制度

D.全额结算制度

[解答]本题考查证券登记结算制度的具体内容。

我国证券登记结算制度包括证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和结算参与人制度、净额结算制度及结算证券和资金的专用性制度。

23.按照我国《企业会计准则》和中国证监会的相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的叙述中，错误的是______。

A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

C.对存在活跃市场的投资品种，估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值

D.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值

[解答]有充足理由表明按A、B、C项所述估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行（而不是持有人）进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。

故选D。

24.沪、深证券交易所规定股票、基金交易的涨跌幅比例为______。

A.10%

B.8%

C.7%

D.5%

[解答]沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。

二、组合型选择题

1.下列关于记账式国债承销的说法中，正确的是______。

Ⅰ．记账式国债是一种无纸化国债，主要通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备证券交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他投资者发行

Ⅱ．记账式国债发行招投标工作通过“财政部国债发行招