个人外汇业务管理人员考试Word格式.docx

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D综合主管

4.关于人员变更，下列处理正确的是（ 

）Ｂ

A网点人员离职的，应由网点支行长予以注销。

B人员权限或身份发生变化的，业务人员应先注销原注册的身份，再以新身份重新注册。

Ｃ需要取消原有身份时，使用柜员维护交易办理。

Ｄ已注销的柜员代码，可以再次使用。

5.一级分行负责对辖内各级机构的机构维护，由（ 

）操作，（ 

）授权。

A综合管理员 

综合主管

B业务管理员 

业务主管

C业务管理员 

D以上都不对

6.目前我行在网上银行可办理个人外汇业务有（C）

A银邮发汇

B西联发汇

C西联收汇

D结售汇

7.以下关于反洗钱大额可疑交易说法错误的有（C 

）

A单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的存、取款交易属于大额交易。

B单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇属于大额交易。

C单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务属于可疑交易。

D每天发生3次以上、或者营业日每天发生持续3天以上的存、取款交易属于可疑交易。

8.客户在办理外币储蓄业务时，最关心的是什么？

B

A费率B利率C汇率D币种

9.关于定活互转业务，下列说法不正确的是（B）。

A.可以在客户本人账户间划转

B.可以在客户与直系亲属账户间划转

C.可以在活期与定期一本通间划转

D.可以在同一绿卡通内的活期与定期账户间划转

10.下列关于外币理财产品说法正确的是（C）

A.理财产品的认购可以由直系亲属代理

B.理财产品的起息日由浮动收益率规定

C.理财产品的提前赎回是指理财产品的违约赎回

D.理财产品的撤销认购也可以由直系亲属代理

11.下列关于协议储蓄的描述，说法的正确是（C）

A协议储蓄为标准期限的外币储蓄产品

B客户可持绿卡通、外币活期一本通和外币定期一本通的资金购买

C协议储蓄产品提前赎回需为全额赎回

D协议储蓄产品和理财产品一样，不得代办

12.下列关于凭证管理，正确的有C

A我行重要空白凭证包括活期一本通存折、定期一本通存折、个人外汇携带证。

B重要空白凭证由总行统一制定，可由分行自行印制，按总行要求顺号使用并进库管理。

C国际汇款、结售汇、外币储蓄非重空类单据可在总行制定印厂印制，也可由分行自行印制。

D个人存款证明书和外汇卡为非重要空白凭证，但是视同重空管理

13.本外币理财产品的共用单式包括（ 

）和（ 

）。

D

A.开户协议；

风险揭示书

B.开户协议；

客户风险承受能力评估报告

C.委托协议；

D.风险揭示书；

14.下列关于实物汇票信息的分拣批译，说法正确的是（Ａ）

Ａ一级分行对接收的邮政汇款信息进行二次分拣，指定辖内分支机构进行批译、分拣处理．

Ｂ各级机构应将当日信息５个工作日内处理完毕（节假日顺延）。

Ｃ分拣有误的邮政汇款信息由一级分行重新分拣。

Ｄ一级分行自行确定辖内网点为邮政实物汇款批译机构和取款通知单打印机构。

15.特殊业务操作授权，以下错误的是（ 

）Ｃ

Ａ查询业务由普通柜员操作，不需要授权。

Ｂ退汇、改汇业务由普通柜员操作，综合柜员授权。

Ｃ冻结、解冻结业务由普通柜员操作，综合柜员授权。

Ｄ扣划业务需经支行长审核同意，由普通柜员操作，无需授权。

16.下列关于现钞来源证明的解释，说法错误的是（ 

）A

A属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》

B本人原存款银行外币现钞提取单据

C原购汇水单

D现钞收汇单据

17.客户在办理国际汇款业务时，最关心的是什么？

A

18.关于我行国际汇款最高限额，下列说法错误的是（ 

D）

A.西联汇款发汇业务的单笔最高限额为等值10000美元（含）

B.售汇发汇业务的单笔最高限额为等值10000美元（含）

C.现金收汇的日累计最高限额为等值10000美元（含）

D.账户收汇的日累计最高限额为等值50000美元（含）

19.单笔或当日累计超过（ 

）的现金取款，应要求客户提供（ 

），否则不予办理。

D

A.等值5000美元（不含）；

本人原存款银行外币现钞提取单据

B.等值5000美元（不含）；

《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》

C.等值1万美元（不含）；

D.等值1万美元（不含）；

经外管局签章的《提取外币现钞备案表》

20.网点办理西联汇款业务时，下列操作合规的有（C 

A多个客户使用一个身份证件，或一个客户使用多个身份证件办理业务。

B填写汇款单据时，用网点电话替代客户电话。

C填写汇款单据时，客户地址必须完整详细，包括省、市、街道、门牌等信息。

D填写汇款单据时，用网点地址替代客户地址。

21.柜员办理西联汇款发汇时，对于不熟悉的国家使用西联国家信息查询交易的作用是（D 

A查询兑付国使用币种

B查询兑付国兑付时间 

C查询兑付国是否受到制裁 

D查询兑付国兑付限额 

22.下列关于我行银邮汇款资费说法错误的是（ 

A收汇时清算行会按金额向我行支付费用

B发汇资费低于同业，有显著优势

C汇出汇款本金不能全额到账，清算行会扣除一定金额的清算费用，中转行、收款行也可能扣费，但数额无法预先确定。

D以上都对

23.以下银邮发汇，说法错误的是（A）

Ａ非美国的收款银行BIC码和ABA码选录其一 

Ｂ汇往澳大利亚的汇款在收汇人地址栏处，必录收款银行BSB码。

Ｃ汇往英国的汇款在相应位置必录收款银行SORTCODE。

Ｄ汇往欧洲的汇款必须在收汇人账号栏录入IBAN号。

24.下列不可以修改的国际收支申报信息为（D）。

A.西联汇款的申报信息

B.银邮汇款的申报信息

C.西联汇款的部分基础信息

D.银邮汇款的部分基础信息

25.下列不需要进行国际收支申报的业务是（ 

B 

A.王先生持军官证办理银邮发汇2000美元

B.张女士持身份证办理西联收汇2000美元

C.李女士持台湾居民往来大陆通行证办理西联发汇2000美元

D.李先生持港澳居民往来内地通行证收到入账汇款2000美元

26.下列挂牌价间的关系正确的是（C）。

A、现汇买入价<

现钞买入价<

中间价<

现钞卖出价=现汇卖出价

B、现钞买入价<

现汇买入价<

C、现钞买入价<

D、中间价<

27.自2011年11月11日起，我行开办结售汇业务的分支行，结售汇统计数据报送应通过（B 

）登录银行结售汇统计系统办理。

A.外汇业务系统

B.国家外汇管理局应用服务平台（AS0ne）

C.反洗钱系统

D.客户信息管理系统

28.关于结汇业务年度总额管理，下列说法错误的是（B）。

A.境内外个人的年度结汇总额均为每人每年等值5万美元（含）

B.境外个人超限额结汇应审核外币来源证明材料

C.当日超过等值5000美元（不含）的现钞结汇，还需提供现钞来源证明

D.境内个人超限额结汇应审核外币来源证明材料

29.办理西联收汇结汇业务时，应在外汇局个人结售汇系统应录入西联汇款信息中的（A 

A待兑币种及金额 

B境外汇出国的币种和金额 

C待兑币种和境外汇出国的金额 

D境外汇出国的币种和待兑金额

30.关于外汇局结售汇系统管理，下列说法错误的是（ 

）D

A应做到逐笔及时正确录入，避免出现错录、漏录、迟录信息

等情况

B我行系统录入的结售汇数据信息必须与外汇局系统的一致。

C日终及时核对数据，做好差错修改

D只要发生差错数据，都由网点自行修改

31.办理售汇发汇业务，境外个人应提供（ 

），境内个人所购外汇累计金额超过年度等值50000美元（不含）限额的，还应提供（ 

A.外币资金用途证明；

人民币资金来源证明材料

B.外币资金用途证明;

购汇资金用途证明材料 

C.人民币资金来源证明材料；

外币资金用途证明

D.人民币资金来源证明材料；

购汇资金用途证明材料

32.境内个人经常项目项下超年度总额的非经营性购汇需要审核相关证明材料，下列说法不正确的是（B 

A.境外培训购汇审核本人因私护照及有效签证（或签注）和境外培训费用证明

B.旅游审核本人有效身份证件和境外国际组织缴费通知

C.境外直系亲属救助购汇审核本人有效身份证件、有权部门或公证机构出具的亲属关系证明以及有关救助的相关证明材料

D.境外邮购购汇审核本人有效身份证件和广告或定单等收费凭证

33.办理结汇业务时，现钞结汇应使用（A）

A.现钞买入价

B.现钞卖出价

C.现汇买入价

D.现汇卖出价

34.关于个人结售汇业务的办理流程，下列排序正确的是（D 

①在相关业务单据上加盖名章和机构业务章

②我行国际业务系统进行结汇（购汇）处理

③外汇局系统内审核年度总额

④打印个人结汇申请书（购汇申请书）等单据

A.②③④① 

B.②④①③ 

C.③④①② 

D.③②④①

35.关于银行结售汇数据报送，下列说法不正确的是B

A分行向属地外汇局报送银行结售汇统计报表

B旬报的统计周期为：

上旬从报表期当月1日至15日，下旬从16日至月末；

月报的统计周期为报表期当月1日至月末。

C国际业务系统结售汇业务报表包括：

结汇业务统计表、售汇业务统计表及外币兑回业务统计表。

D结售汇业务数据报送实行零数据报送管理

36.下列说法正确的是？

A我行办理银邮汇款、邮政汇款、西联汇款时可以使用外汇卡的快速汇款发汇功能。

B我行办理银邮汇款、邮政汇款、西联汇款时可以使用外汇卡的快速汇款收汇功能。

C我行外汇卡收发汇只需填写国际汇款快速服务信息确认单，免填发汇单、结售汇、收支申报相关单据均为银行套打。

D我行外汇卡发汇业务采用西联汇款、银邮汇款、邮政汇款时填写的单据没有差别

37.我行目前在手机银行可办理的业务有（ 

）B

Ａ西联汇款收汇

Ｂ定活互转

Ｃ购买外币理财产品

Ｄ外汇卡积分查询 

38.下列不属于分行对外汇卡的管理职责的是 

（ 

A负责辖内外汇卡的请领、保管、发放和使用管理

B负责组织辖内基本积分兑奖活动

C负责积分专项营销活动的具体实施工作

D负责确定外汇卡积分业务范围和积分分值

39.下列关于外汇卡的说法正确的是（C）

A.对首次申请外汇卡的客户，可以使用外汇卡补发交易办理外汇卡发卡。

B.外汇卡卡号与客户号相互关联，一个客户号下可有多张外汇卡。