银行国际业务部实习报告Word格式文档下载.docx
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务
外币计财部:
负责分支行外币头寸
二、本部门主要业务
结售汇平盘
系统内结售汇平盘
结售汇
汇出汇款
汇入汇款
外汇资金外汇资金拆出
外汇资金同业存放
其他外币业务外汇买卖
外币兑换
个人账户内资金结汇
个人持人民币现钞购汇
个人人民币账户资金购汇
进口业务进口信用证来单付汇
出口业务出口信用证来证通知
融资业务国际贸易融资授信额度申请
国际贸易融资放款
其他业务短期外债额度申请
报文分发
三、银行国际业务部(出口结算)视角下的出口商结算流程
1.企业在外汇局作登记,在银行开户
常见的账户类型有如下几种:
经常账户
资本账户
储蓄账户
经常
资本
注意一种业务要相应开设一种账户
2.在收到外汇后,企业与银行之间相互联系。
待实际入账之后进行申报。
企业申报有直接和间接两种。
规模大的企业可以直接申报,一般的企业是间接申报,即通过银行来申报(银行利用国际收支上申报系统(银行版)来进行申报)。
当间接申报时,企业需要填单,填写的单据主要有:
出口收汇核销专用联信息申报表(境外收入);
涉外收入申报单。
申报成功后入账。
3.入账后企业需进行核销。
核销有两种方式——上的和纸质的。
4.企业在收到外汇后,如果想保留外汇,则需要保留在银行开设的账户内而不能随意支取外汇现钞。
如要支取须向外汇局申请。
因此企业不可以吃去外汇现钞,但可以将其兑换成人民币。
也就是说,目前我国在外汇管理上依然限制外汇的流通,但是放宽了额度限制。
汇改前无论外汇存款、兑换均有额度限制。
目前取消了外汇存款额度限制,但保留兑换时额度限制。
此外,在外币兑换时银行设定了汇买价、钞买价和卖价。
三者各不相同,钞买价低而汇买价高。
同样一笔外汇,以账户形式兑换的人民币要比以现钞形式兑换的人民币多,这样也限制了外币现钞的买卖。
附外汇结算流程图:
(1)出口企业在外汇局登记(9)出口企业与银行联系,若无问题则入账
(2)出口企业在银行开户
(3)报关
(4)在海关领取额度
(5)出口
(6)进口方支付款项
(7)(8)转账(10)出口企业通过银行进行申报(11)出口企业申请核销,领取核销专用联(12)银行给予出口企业核销专用联(13)核销
四、对于信用证的一些认识
在信用证审单的过程中要“单证一致、单单一致”。
单据中最重要的就是发票。
首先将发票与信用证进行比较(单证一致),无误后,将其他单据与发票进行比较(单单一致)。
此外,在信用证业务中,修改信用证有时并不是因为存在错误,而是因为一笔业务已经完成,双方再进行与本笔业务类似或相同的另一笔业务。
由于修改信用证的费用低于开立新信用证的费用,因此对于老客户之间,进行分批或多笔业务,但又不愿采用除信用证以外的结算方式,就可以采用修改信用证的方式来完成一笔新业务。
五、汇款业务的修改
修改文件有标准套用格式:
1.陈述(narrative)原有内容
2.表明当事人有修改的意愿
3.授权给银行,并提出修改意愿
4.注意事项
下面以一个具体业务为例:
第一部分陈述略
第二部分,表明修改意愿:
Inrelationtoourpaymentwehavebeencontractedyourclientwhowishestoamendthedetailsofthispaymentasfollows:
XXX…
第三部分,授权并提出修改意见:
XXXquoteweherebyauthorizeyoutoamendthebene’snameinfield59asfollows
59XXX…
Othertermsofourpaymentremainunchanged.
unquote…
第四部分,注意事项:
Canyoupleaseactionourpaymentinaccordancewiththeamendmentinstructionsreceivedandconfirmtousviatestedmessagetheamount,valuedateandreferencenumberofthefinalpaymenttothebeneficiaryaccount.
Pleaseensuretoavoidallduplications.
Kindregards,
USDFTInvestigations
六、货物贸易进口付汇管理
1.货物贸易进口付汇管理改革后流程图
1.进口单位业务流程图
2.银行业务流程图
篇二:
中国银行国际结算部实习报告
目录
1实习单位的基本情况..........................................1
中国银行概况...........................................1
中行简介..........................................1
中国银行的经营管理................................2
中国银行西宁市新宁路支行概况...........................2
实习单位具体名称..................................2
中国银行新宁路支行地点............................3
中国银行新宁路支行交通状况........................3
中国银行新宁路支行隶属关系........................3
中国银行新宁路支行主要经营范围....................3
中国银行新宁路支行客户群体........................3
实习单位人员结构及规模............................3
中国银行青海省国际结算业务咨询电话................4
2国际结算....................................................4
国际结算简介...........................................4
国际结算的基本种类.....................................4
国际结算的基本方式.....................................4
国际汇兑结算......................................4
信用证结算........................................4
托收结算..........................................5
3中国银行国际结算业务介绍.....................................5
信用证开立(IssueofL/C).............................5
产品说明..........................................5
产品特点..........................................5
使用客户..........................................5
申请条件..........................................6
办理流程..........................................6
信用证通知(AdvisingofL/C)..........................6
产品说明..........................................6
适用客户..........................................6
信用证保兑(ConfirmationofL/C)......................7
产品功能..........................................7
产品特点..........................................7
相关费用..........................................7
适用客户..........................................7
申请条件..........................................7
信用证审单/议付(ExaminationofDocuments)............8
产品说明..........................................8
产品功能..........................................8
产品特点..........................................8
适用客户..........................................8
申请条件..........................................8
办理流程..........................................9
光票托收(CleanCollection)...........................9
产品说明..........................................9
产品功能..........................................9
产品特色................................
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- 银行 国际 业务部 实习 报告