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二、为弱化对反洗钱工作的认识,柜员首先从自身打杂,加强了对反洗钱知识的学习。
深刻领悟反洗钱工作的重要性。
强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。
全面落实为确保切实履行好这项重要职责,我行采取了一系列有力的措施,扎实开展风险防范专业队
伍的建设工作。
通过专题学习,提高了全体参培人员反洗钱业务知识,对什么是洗钱、洗钱的特征、形式有了进一步的认识和了解。
每一个柜员在日常办理业务过程中时刻警惕那些异常的大额款项的流转,要加强与二者之间客户的之间的互动,通过与客户的沟通来熟悉和了解我们的每一个客户,以便认清其为普通交易行为还是洗钱行为。
通过本项专题学习,更加清楚了为人所知犯罪人员常用的洗钱方式。
例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。
当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进行,做到对洗钱犯罪的有效打击。
三、注重宣传,提高广大群众对反洗钱组织工作的理解
我行于2021年12月进驻钟家庄镇,为了让广大群众配合此项工作我行开展反洗工作,我行在2021年末度开展了一次反洗钱宣传活动,主要是通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。
加强学习,不断提高对反洗钱工作的认识。
四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。
一整天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务通过查询和实时监控,并要求需提前一天取票提现金额。
对大额和异常支付交易的报送工作,指定专人负责。
对于发现的异常支付交易都及时上报极为上级总行。
今后我行将接下去把反洗钱工作提到我行的议事日程上来,将把反洗钱
工作作为一项长期的重要工作来抓,严格执行大额和异常交易双方报告巨量制度,加大反洗钱技术培训的力度,确保全员树立应有的反恐怖意识,掌握必要的反洗钱技能,切实打击洗钱大型活动。
XXX支行
二零一四年一月二十一日
篇二:
银行反洗钱工作总结
村镇地方银行反洗钱工作总结
反洗钱工作,是打击一切涉毒、及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措,是纯洁社会风气,保持社会安定,提高银行信誉,促进银行业务的快速健康发展的保证。
根据中国人民银行拟订的《中国人民银行反洗钱实施办法深入调查实施细则》、《中华人民共和国政府反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交割记录保存管理办法》、《保险机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告办法》及村镇银行《关于开展《中华人民共和国政府反洗钱法》颁布实施5周年主题宣传社区活动方案》(哈村银发[2021]76号)的要求,我行在七、八月份一月份通过采取一系列行之有效的举措,扎实有效开展反洗钱工作,取得了较好的成效。
现将反洗钱工作总结如下:
一、精心构建完善建构党政组织体系
我行为了做好反洗钱教育工作,创设了以宋文平副行长为组长,各部门负责人为首脑成员的反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作领导办公室,还指定专人负责阿维兹县,确定职能部门具体负责反洗钱工作,构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
根据人行的工作要求,结全我行的实际情况,我行制定了反洗钱内控制度,为全面完成更好地已经完成反洗钱工作提供了依据。
二、加强学习,提高对反洗钱教育工作的认识
为熟识增强对反洗钱教育工作的认识,我行首先从自身做起,加强了对专业知识反洗钱知识的学习。
一是深刻领悟反洗钱工作的重要
性。
首先我们注重中层干部、的市场监管知识学习,大幅提高管理人员的觉悟,为在开展反洗钱工作中有效保证起到带头作用做好准备。
二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。
为避免出现切实履行好这项踏实重要职责,我们采取措施了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。
三是仔细选配工作人员。
将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来,担任反洗钱报告工作。
合作四是通过与其他银行业务及公安部门的合作,强化反洗钱意识,初步形成了一支反洗钱工作队伍。
共举行反洗钱培训课程2次,参加人次50人。
主要学习了《中国人民银行反洗钱工作方案调查实施细则》、《中华人民共和国禁制》、《金融机构客房身份识别和客户身份办法及交易记录保存管理资料》、《金融机构网络安全规定》、《人民币大额及可疑交易报告管理办法》及《关于开展《中华人民共和国禁制》颁布实施5周年主题宣传活动方案》等。
三、注重宣传,提高广大群众对反洗钱工作的理解
配合开展反洗工作,开展了不同形式的宣传竞赛活动活动,如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答老百姓疑问等。
在8月“反洗钱宣传月”,我行还制定了宣传月活动方案,成立了活动领导小组。
通过亲手的准备和安排,宣传工作取得了较好的明显成效。
四、严格遵守客户广告主身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户,严格按的有关规定审查开户资料,
要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供相关证明材料的一概不予办理开户手续。
当客户的身份内部信息变更时,严格再次识别客户。
我行严格按照规定的要求,对客户身份资料,自业务关系当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
对于交易记录,自大宗交易记账当年计起至少保存5年。
五、严格执行大额和可疑缴交交易的报告制度
在提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予斯凯海。
坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务总金额需要进行查询和实时监控,并要求需延后一天预约提现金额。
严格监管和控制公款私存现象。
套现成立专项小组专门对有意要蔗茅或公款私存的帐户实施严格监控,狠抓狠管杜绝类似这样的转账发生,以确保我行结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。
对大额和可疑支付巨量交易的报送工作,指定专人负责。
对于发现的可疑支付交易都及时上报上级送交分行,每月以简报形式对前半年开展反洗钱工作进行总结汇报。
。
六、下一年工作计划
(一)、继续加强领导,统一认识反洗钱工作的局限性和必要性。
在行领导的正确性领导下,全体职工共管思想,严格按照规定执行反洗钱的各项规定。
(二)、继续完善反洗钱内控机制,建立相应健全的机构和制度。
在三项现有的基础上继续完善各项内控制度,逐步建立一个完整的架构,为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。
(三)、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作,提高反洗钱技能。
只有深刻领悟反洗钱规定,才能较好地完成圆满完成反洗钱工作。
通过对反洗钱知识的学习,加深对其的了解,杜绝出现迟报、漏报大额和可疑缴付交易本息的现象。
今后我们将继续把工作作为一项长期的重要工作来抓,严格执行大额和可疑制度交易报告制度,加大反洗钱培训的力度,确保全员各支部树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,不断提高反洗钱工作的紧迫感、主动性;
严格履行反恐怖义务,扎扎实实打击洗钱活动。
篇三:
反洗钱工作总结报告
完善制度明确责任落实措施全面履行三反义务
---xxxxx银行反洗钱工作汇报
洗钱犯罪是破坏社会公平原则的毒瘤,严重扰乱正常社会制度,侵害公众利益,威胁人民财产安全,损害保险机构声誉,影响证券市场稳定,对国家的政经稳定、社会安定、经济安全构成严重危害。
洗钱犯罪为达到违法所得在为形式上的价款合法化,必然隐瞒收入来源、掩饰资金性质,从处置、离析到甩干阶段,可谓费尽心机,花样百出,时刻考验着金融机构的反洗钱技防能力和专业水平。
作为反洗钱阵营的排头兵,反洗钱工作金融机构是金融机构的法定职责,也是一项神圣的义务,我行作为一家组建新成立的农村金融机构,专业力量相对薄弱,软硬件公共设施匹配不足,要扎实做好反洗钱其他工作,则不可能是一蹴而就。
为此,行领导多次召开专题会议,全面部署反洗钱各项工作,xx行长明确指示,反洗钱其他工作要紧紧围绕“风险为本、预防为主”这根主线,以“客户身份买家识别和大额可疑交易甄別”为前提,以“糸统规则自动取数和人工智能分析相结合”为基础,以“持续信息跟踪和深度挖掘”为手段,把握客户身份准入门槛、交易风险判断、信息跟踪分析、数据上报四个环节,全面落实反洗钱工作。
一年多以来,我行在人民银行xx中心支行的正确领导下让,严格按照“一法四规”的相关要求,完善反洗钱组织工作制度,明确
反洗钱工作责任,落实反洗钱教育工作措施,强化反洗钱党务工作意识,掌握反洗钱其他工作技能,严格应履行反洗钱义务,现将我行反洗钱工作汇报如下:
一、完善反洗钱组织架构,健全内控制度
一是行领导高度重视,成立了以行长xx同志为组长,以行长助理xx同志为副组长,各部门负责人为元老的反洗钱部门负责人工作领导小组,设立反洗钱工作领导办公室,由计财运营部负责全行的反洗钱工作。
同时还明确了相关部门的工作义务和党务工作协调机制,所有部门配备专人负责日常反洗钱工作,做到了分工明确、责任明了,理顺了反洗钱组织机构架构,确立自上而下、部门联动的管理体系。
二是业务管理设立了专门从事的反洗钱岗位,配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责内的反洗钱管理工作,将专业娴熟、责任心强的业务骨干,充实到反洗钱工作队伍,进一步提高了反洗钱工作的专业水平。
三是进一步修订反洗钱内控制度,并制订了多项工作细则通则和操作规程,确保各项操作规程能有效涵盖业务和产品线,具有可操作性,进一步健全了我行反洗钱内控制度。
二、强化内控制度,完善反洗钱奖惩激励机制
2021年,我行按照反洗钱方面有关法律、法规,结合工作实际,拟订了反洗钱考核、奖惩激励约束机制,将反恐怖质量工作质量与绩效挂钩,将政策法规处罚同管理层、直接负有薪金收入挂
钩,增强教育工作了反洗钱工作的主动性、调动反洗钱工作的积极性积极性和独立思考。
同时明确反洗钱工作的“责任落实保障措施”,建立了定期报告和报告书通报的制度,加强对反洗钱工作的检查和督导,研究重点关注客户身份识别的严密性、数据甑别的准确性和数据上报的可用性。
随着相关制度的实行,我行客户身份识别工作能做到勤勉尽责,能够做到适时了解客户,并核查、登记、留存相关人员资料及交易信息;
退养期间的客户信息,能够继续履行身份识别义务,变更的客户信息,能及时或进行重新识别;
客户的大额及可疑交易,能从客户的身份入手,了解款项来源及性质,掌握资金使用周期及频率,保证了完整性人工分析甑别的准确性。
客户风险等级划分及时,并能运用机构信用代码辅助开展客户身份识别和风险等级划分工作。
三、加强反洗钱政策法规、规章制度和技能培训其他工作
我行将反洗钱业务培训作为学习的一项重要内容,计划并定为全员业务培训计划中,由反洗钱在工作中领导小组统一分立部署、分级落实,并持续针对不同岗位、不同业务,组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训,形成全行联动的反洗钱培训。
2021年6月份选派骨干参加xx组织的村镇银行业务培训反洗钱专题培训,下半年参加xx组织的反洗钱专项培训。
同时,自开业以来,固定每周二和周四为全行
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- 洗钱 总结