银行考试题库新设银行业金融机构开业反洗钱知识测试题题库Word文件下载.docx
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(C)
A.填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件
B.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况
C.单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动
D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动
6、金融机构在履行客户身份识别义务时,对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向(B)和中国人民银行当地分支机构报告。
A.中国人民银行B.中国反洗钱监测中心
C.行业监管部门D.公安部
7、金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存。
正确答案为(A)
A.5年B.15年C.20年D.30
8、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分(A)等级。
A、风险B、客户C、VIPD、服务
9、下面关于自然人基本信息登记内容表述错误的是(C)
A.包括客户的姓名、性别、国籍、职业
B.住所地或者工作单位地址、联系方式
C.客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地
D.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
10、金融机构发现涉嫌恐怖融资的可疑交易后,应将该可疑交易向(B)报告,然后由该机构向中国反洗钱监测中心报告。
A.当地人民银行B.金融机构总部
C.当地安全机关D.当地公安机关
11、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定,建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程,(D)负责反洗钱和反恐融资合规管理工作,合理设计业务流程和操作规范,并定期进行内部审计,评估内部操作规程是否健全、有效,及时修改和完善相关制度。
A、管理人员B、业务人员C、临柜人员D、指定专人
12、下列交易中,金融机构不需要报送可疑交易的是(C)。
A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准
C.多个境内居民接受一个离岸账户汇款
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付
13、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当(B)保存。
A、平均期限B、按最长期限C、5年D、30年
14、下列有关反洗钱规定的表述正确的是(D)
A.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的公安机关报案
B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当立即向中国人民银行报告
C.经中国人民银行负责人批准,中国人民银行可以采取临时冻结措施,并通知金融机构,金融机构接到通知后应当立即予以执行
D.侦查机关接到报案后,认为需要继续冻结的,金融机构在接到侦查机关继续冻结的通知后,应当予以配合。
15、金融机构应当按规定向(C)报告人民币、外币大额交易和可疑交易
A.中国人民银行B.国务院C.中国反洗钱监测分析中心D.金融监管部门
16、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况年度内发生变化的,应于变化后的(D)个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其分支机构。
A.3B.5C.7D.10
17、反洗钱调查中的临时冻结措施应当由(A)实施。
A.中国人民银行B.中国人民银行各分支机构
C.有管辖权的侦查机关D.公安机关
18、《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指(C)
A.人民银行总行
B.金融机构总部
C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构
D.独立承担法律责任的金融机构分支机构
19、下面哪项反洗钱信息在年度内发生变化的,金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。
A.反洗钱内部控制制度建设情况
B.反洗钱工作机构和岗位设立情况
C.反洗钱宣传培训情况
D.反洗钱年度内部审计情况
20、金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的,应当在收到相关处理文书之日起(D)日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出陈述、申辩意见。
21、反洗钱非现场监管办法的金融机构可疑交易报告情况统计表中“当期可疑交易报告”指(B)。
A.向侦查机关报告的可疑交易报告
B.报告期内所有可疑交易报告
C.向当地公安机关报告的可疑交易报告
D.向人民银行当地分支机构报告的可疑交易报告
22、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有(A)。
A.在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料
B.金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构
C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存3年
D.委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任
23、国务院反洗钱行政主管部门为(A),依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A.中国人民银行B.中国反洗钱监测分析中心C.中国人民银行反洗钱局D.中华人民共和国公安部
24、金融机构在保存客户身份资料和交易记录时,同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按(A)保存。
A.最长期限B.最短期限
C.规定期限D.适当期限
25、金融机构应当保存的交易记录包括关于(D)交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
A.大额B.资金C.可疑D.每笔
26、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应(A)为客户办理业务。
A、中止B、终止C、停止D、继续
27、金融机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额或可疑交易报告后,若接到该中心发出的补正通知,应在接到该通知的(B)个工作日内补正。
A.3B.5C.10D.15
28、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,客户通过境外银行卡发生的大额交易,由(D)报告
A.发卡行;
B.交易行;
C.境外行;
D.收单行
29、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为(C)。
A.营业日每天发生5次以上,或者营业日每天发生持续5天以上。
B.营业日每天发生4次以上,或者营业日每天发生持续4天以上。
C.营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续3天以上。
D.营业日每天发生2次以上,或者营业日每天发生持续2天以上。
30、交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应当:
(D)
A.任选其中一项标准提交大额交易报告
B.按金额较大的一项标准提交大额交易报告
C.按权衡后相对重要的一项标准提交大额交易报告
D.分别提交大额交易报告
31、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由(A)实施。
A.中国人民银行及其分支机构
B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构
C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构
D.各级政府的公安机关
32、《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的,对金融机构处(D)罚款。
A.一万元以上五万元以下B.五万元以上十万元以下
C.十万元以上二十万元以下D.二十万元以上五十万元以下
33、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指(B)以内。
A.10天以内B.10个工作日以内,含10个工作日
C.7天以内D.7个工作日以内,含7个工作日
34、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的,由国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正;
情节严重的,处()万元以上()万元以下罚款。
正确答案为(A)
A.2050B.1050C.50100D.20100
35、《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的,除对金融机构罚款外,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处(A)罚款。
A.一万元以上五万元以下B.一万元以上十万元以下
C.五万元以上二十万元以下D.五万元以上五十万元以下
36、《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于(A)。
A.法律B.行政法规C.规章D.规范性文件
37、《金融机构反洗钱规定》规定,在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间,对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当立即向(B)报告。
A.中国人民银行反洗钱局B.中国人民银行当地分支机构
C.中国反洗钱监测分析中心D.当地公安部门
38、在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内,对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由(A)实施。
A.国务院反洗钱行政主管部门的派出机构
39、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后(B)内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结。
A.24小时B.48小时C.5天D.7天
40、金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度,(C)应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A.金融机构反洗钱牵头部门负责人B.金融机构反洗钱高级管理人员
C.金融机构的负责人D.金融机构直接负责的董事
41、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,在对客户进行身份识别时,下列哪些业务是金融机构可以开展的?
(B)
A.为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
B.通过第三方识别客户身份
C.为客户开立假名账户
D.为客户开立匿名账户
42、根据反洗钱法规定,下列关于临时冻结的说法中,不正确的是(B)。
A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时冻结措施。
B.侦查机关接
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