反洗钱保密学习心得Word文档下载推荐.docx
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伍的建设工作。
通过专题学习,提高了全体参培人员反洗钱业务知识,对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的认识和了解。
每一个柜员在日常办理业务过程中时刻警惕那些异常的大额款项的流转,要加强与客户的之间的沟通,通过与客户的沟通来熟悉和了解我们的每一个客户,以便认清其为普通交易行为还是洗钱行为。
通过本次专题学习,更加清楚了犯罪人员常用的洗钱方式。
例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。
当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进行,做到对洗钱犯罪的有效打击。
三、注重宣传,提高广大群众对反洗钱工作的理解
我行于2013年12月进驻钟家庄镇,为了让广大群众配合我行开展反洗工作,我行在2013年末度开展了一次反洗钱宣传活动,主要是通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。
加强学习,提高对反洗钱工作的认识。
四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。
每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求需提前一天预约提现金额。
对大额和异常支付交易的报送工作,指定专人负责。
对于发现的异常支付交易都及时上报上级总行。
今后我行将把反洗钱工作提到我行的议事日程上来,将把反洗钱
工作作为一项长期的重要工作来抓,严格执行大额和异常交易报告制度,加大反洗钱培训的力度,确保全员树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,切实打击洗钱活动。
XXX支行
二零一四年一月二十一日
第二篇、2016反洗钱保密承诺书
2016反洗钱保密承诺书
反洗钱保密承诺书
本人郑重承诺
我本人严格遵守国家《反洗钱》等相关法律、行政法规、监管规定和规章制度,依法合规经营,信守行业自律规则,恪守职业道德准则,切实履行反洗钱义务。
并切实做到
一、积极参与、支持贵单位的反洗钱活动,坚决杜绝并检举洗钱活动。
二、积极响应贵单位开展的反洗钱培训和宣传活动,关注和了解反洗钱的知识,遵守反洗钱的法律法规,配合贵单位的反洗钱工作。
三、接受并配合人行等相关单位反洗钱监督、检查工作。
四、按时按要求向贵单位提交非现场监管要求的事项,并对上报结果的真实性负责。
本人如果违反以上承诺或发生违反反洗钱法等相关法律规章的违规行为,情节严重或者造成重大损失的,本人自愿按照法律法规承担相应责任和处罚。
特此承诺
承诺人
时间年月日
履行反洗钱义务承诺书
本人及所在中心支公司郑重承诺
某财产保险股份有限公司某中心支公司(以下简称本单位)及我某某本人(以下简称本人),严格遵守国家《反洗钱》等相关法律、行政法规、监管规定和公司规章制度,依法合规经营,信守行业自律规则,恪守职业道德准则,切实履行金融机构反洗钱义务。
一、负责组织、推动本单位的反洗钱工作。
二、负责组织、推动本单位开展反洗钱培训和宣传活动。
定期召开反洗钱工作会议。
三、组织开展本单位反洗钱内部自查检查工作,并对其真实性负责。
四、接受并配合当人行反洗钱作好机构反洗钱监督、检查指导工作。
五、按时按要求向机构所在地人民银行分支机构、分公司监察审计部报告反洗钱非现场监管信息报表等需上报事项,并对上报结果的真实性负责。
六、负责建立健全本单位反洗钱内部控制制度。
七、完成上级机构及外部监管部门交办的工作。
本人如果违反以上承诺或发生违反反洗钱法等相关法律规章的违规行为,情节严重或者给公司造成重大损失的,本人承诺引咎辞职;
本人及本单位的相关责任人自愿按照法律法规及公司相关规定接受问责和处罚。
承诺人某某
时间2016年某月某日
反洗钱承诺书
为了确保“为党旗增辉、为发展服务、为百姓造福、创西部百强”主题实践会动目标顺利实现,进一步增强工作责任感,转变服务观念,提高服务水平和服务质量,并自觉接受全县各界的监督,特作如下服务承诺
一、认真执行稳健的货币政策,积极支持县域经济持续快速发展
1、准确把握稳健货币政策的实质,加强“窗口”指导和政策引导,指导金融机构把握信贷投放力度、节奏和重点,密切关注辖区信贷增长速度及规模,注重防范信贷投放异常波动现象。
在预防通货膨胀、防范信贷风险、确保资金安全的前提下,继续保持贷款
量的合理增长。
确保2016年全县各项贷款累计投放7亿元。
2、合理引导信贷投向,促使信贷结构调整优化。
制定印发《人民银行彬县支行信贷增长指导意见》,引导金融机构建立绿色信贷通道,不断提高信贷质量和资金利用效率;
制定《2016年信贷支持地方经济发展指导意见》,引导辖区金融机构提高对三农、小企业、弱势群体和经济社会发展薄弱环节领域的贷款比例,支持战略新兴产业、高新产业、低碳经济和区域经济发展。
注意监督金融机构信贷政策执行情况,落实差别化住房信贷政策,推动房地产行业健康发展。
加强存款准备金管理,加大存款准备金现场检查力度,及时查处迟缴漏缴存款准备金问题,关注货币政策转型后产生的影响和反应,及时反馈差别存款准备金率执行效果,维护存款准备金政策的严肃性,保持辖区融资总量和流动性合理。
3、狠抓区域特色产业研究,提高信贷监测分析能力。
在货币政策调整转向背景下,充分发挥基层人民银行贴近微观经济主体优势,更加注重调查研究和监测分析,及时研究货币政策转型后执行中出现的新情况、新问题,全面掌握辖区经济发展的资金需求和供给状况,提高对地方经济金融形势的分析水平。
建立健全经济金融监测指标体系,密切关注房价、物价、银行体系流动性和政府融资情况,持续开展特色性调查研究,根据形势要求调整调查对象和范围,加强利率管理,搞好动态监测,稳步推进利率市场化改革。
二、注重防范金融风险,着力维护和-谐稳定的金融生态环境和发展环境
不断提高金融风险管理水平,努力完善金融突发事件应急机制。
密切关注全县信贷资金流动状况,跟踪监测农村信用社资本金管理及不良贷款情况,加强民间借贷和房地产市场数据分析,突出抓好地方法人金融机构风险监测,细化突发事件应急预案,积极开展金融突发事件应急演练,完善应急协调机制,努力提高应急处置能力。
加强对非法集资、非法担保行为的识别和预警,自觉抵制各种非法金融活动的渗透、侵蚀和风险转嫁,努力防范非法金融对社会带来的危害。
深入开展中小企业信用体系建设,建立辖区信用体系建设联席会议制度,扩大中小企业信用档案覆盖面。
进一步规范信贷市场信用评级,努力完善金融生态评价指标体系,为县域经济发展创造良好的投融资环境。
三、注重创新金融服务手段,着力提升金融服务水平和质量。
强化会计支付结算体系建设,加大非现金支付工具推广力度,组织彬县各金融机构深入开展农民工银行卡特色服务的宣传推进工作,配合有关单位,严厉打击银行卡违法犯罪活动。
加强账户系统管理及公民身份核查工作,加强对违规账户的检查力度,维护全县正常支付结算秩序。
加强国库内外监管,确保国库资金安全。
继续做好国债管理工作,不断完善反洗钱工作机制,切实加强反洗钱现场与非现场监管工作,提高反洗钱风险评估分析能力。
加强发行库管理,确保现金正常供应。
建立健全商业银行现金收支分析和监测制度,及时掌握辖区商业银行现金收支动态。
利用反假网络体系,做好辖区人民币反假工作,努力构建适合彬县农村地区和县城的反假货币政策法律法规等相关金融知识的宣传教育体系。
四、抢抓机遇强素质,创新思维抓服务。
紧紧围绕当前工作中遇到的重点和难点问题,认真研究和解决岗位工作中遇到的新问题,牢固树立大局意识,不断开拓视野,调整知识结构,按照“三实”的标准,把虚事干实,把实事干好,把难事干成,制定一系列支农、惠农的货币信贷政策和措施,通过农村金融机构特别是农村信用社加以实施,在支持农业和农村经济发展、力争在争创“西部百强”、支持社会主义新农村建设中有所突破、有所创新、有所提高。
彬县经济社会发展已进入提质转型的关键时期。
人行彬县支行将紧紧抓住这一历史机
遇,携手合作,脚踏实地,奋发进取,以更加开放的姿态、更加创新的精神、更加高效的服务,为彬县经济社会又好又快发展做出不懈的努力。
热忱欢迎社会各界对中国人民银行彬县支行履行社会责任承诺情况进行监督!
监督电话34922804
承诺人朱卫平————————————————
第三篇、银行柜员反洗钱之心得体会
银行柜员反洗钱之心得体会
作为一名在邮政储蓄银行上班的办业务的前台柜员。
已经1年了,时光荏苒,接触过不少办理储蓄业务的人员。
一直坚持着为储户负责的态度,努力做好每一项工作。
而我也深刻的认识到,储蓄业务是洗钱的通道之一。
。
第二个是利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制。
而这些国家和地区通常有严格的银行保密法,宽松的金融规则,以及有自由的公司法和严格的公司保密法,如开曼、巴拿马、瑞士、以及加勒比海和南太平洋的一些岛国。
第三个是通过投资办产业的方式。
比如成立空壳的公司,向餐饮业、娱乐场所、超市等现金密集行业进行投资,以及利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱的行为。
第四是通过市场的商品交易活动。
如为了达到尽快净化犯罪收入的现金性质的目的,如购置古玩、贵金属以及珍贵的艺术品。
除此还存在其他的洗钱方式。
比如利用“地下钱庄”、走私、以及和民间借贷转移犯罪的收益等。
而作为一个合格邮政储蓄银行前台柜员,本着高度负责的态度,努力避免洗钱活动从自己手中得逞。
当然也坚决不为利益所诱惑,与洗钱的犯罪分子同流合污。
洗钱本身作为一种犯罪行为,其社会危害及其严重。
犯罪分子通过隐藏和转移违法犯罪所得到的收益,从而进一步为犯罪活动提供资金的支持,助长了更大规模、更严重的犯罪活动。
当洗钱活动与恐怖活动相结合时,还会对社会的稳定、国家的安全和人民的生命以及财产的安全造成无法估量的损失。
不仅如此,洗钱活动还削弱了国家对于市场的宏观经济调控效果,严重地危害了经济的健康发展。
同时洗钱助长和滋生了腐败,败坏了社会的风气,腐蚀了国家的肌体,导致一系列社会不公平现象的发生,严重败坏国家的声誉。
第四篇、49反洗钱保密管理规定
1目的
为加强平顶山银行反洗钱保密工作的管理,规范反洗钱保密工作的操作,特制
定本规定。
2范围
1本规定明确了本行反洗钱保密的内容和要求。
作为本行反洗钱内部控制制度的
一部分,适用于本行全体员工。
2本规定适用于平顶山银行反洗钱保密的管理。
3术语与定义
反洗钱
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