金融市场判定题温习题文档格式.docx

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易、中央银行与外汇银行间的交易和各国中央银行之问的外汇交易活动。

答案：

1．√ 

2．×

（价钱机制） 

3．×

（反映功能） 

4．√ 

5．×

（货币市场）

6．×

（交割） 

7．×

（不需要） 

8．√

第二章金融市场的参与者

1．活着界上任何国家和地域，企业都毫无例外地是经济活动的中心，同时也是金融市场运行的基础，是金融市场上最重要的主体。

2．政府部门是一国金融市场上要紧的资金需求者，为了弥补财政赤字，一样是在次级市场上活动。

3．公债市场是金融市场中最先形成的市场，公债交易具有悠长历史。

证券交易所最初交易的金融工具确实是政府债券。

4．政府除是金融市场上最大的资金需求者和交易的主体之外，仍是重要的监管者和调剂者，因此在金融市场上的身份是双重的。

5．机构投资者和家庭部门一样，是要紧的资金供给者，两部门在资本市场的地位是互为增进的。

6．人寿保险公司兼有储蓄银行的性质，它是一种特殊形式的储蓄机构。

7．人寿保险公司在资金运用中，情愿持有比例更大的流动性金融工具。

8．商业银行与专业银行及非银行金融机构的全然区别，是它同意活期存款，具有制造存款货币的职能。

9．佣金经纪人不属于任何会员行号，而仅以个人名义在交易厅取得席位，是咱们通常所说的自由经纪人，这种经纪人在美国最为流行。

10．从业务分类的角度看，证券公司、投资银行、商人银行所从事的业务类型大同小异，其因此名称各异，源于各自初期业务活动的重点和历史适应的不同。

11．在证券公司设立的条件上，日本对证券公司一直采取记录制。

1．√2．X（低级市场）3．√4．√5．×

（互为消长）6．√7．X（财产保险公司）8．√

9.×

（居间经纪人）10.√11.×

（特许制）

第三章金融市场的交易工具

1．货币头寸的价钱即拆借利率，一样由两种情形决定：

一是由两边当事人议定；

二是借助于货币经纪人，通过公布竞价确信。

2．货币市场的拆借利率一样高于中央银行的再贴现率。

3．依照单据发票人或付款人的不同，单据可分为即期单据和按期单据。

4．汇票的出票人对付款人来讲是债权人，而对收款人来讲那么是债务人。

5．银行汇票由银行承兑，商业汇票不能由银行承兑。

6．在我国，银行汇票和商业汇票能够是记名汇票也能够是不记名汇票。

7．汇票、本票和支票都是需要承兑后方为有效的单据。

8．任何金融产品的收益性与流动性都是成反比例变更，即收益性越强，流动性越差。

9．股分公司可发行多种股票，其中最大体的和最先发行的股票即为一般股股票。

10．成长股是指一些前景看好的中小型公司发行的股票。

11．股票、债券和证券投资基金都是一种直接的证券投资方式。

12．在一样情形下，国民经济情形的好坏是阻碍汇率的最全然因素。

13．在对公司增资扩股方面，优先股股东享有优先认股权和新股转让权。

14．从本质上看，远期类合约给予持有人的是执行合约的义务，金融远期金融期货和金融互换都属远期类合约。

参考答案

1．√2．×

（低于）3．×

（商业单据和银行单据）4．√5．×

（也能够）6．×

（一概是记名汇票）

7．×

（本票不必承兑）8．×

（股票除外）9．√10．√ 

11．×

（证券投资基金是一种间接投资方式）

12．√ 

13．×

（一般股） 

14．√

第四章 

货币市场 

1．一样来讲，银行可用于贷款和投资的资金数额能够大于欠债额减法定存款预备金余额。

2．从本质上说，回购协议是一种抵押贷款，其抵押品为证券。

3．回购协议中证券的交付一样采纳实物交付的方式。

4．美国的商业单据属本票性质，英国的商业单据那么属汇票性质。

5．与银行承兑汇票相较，商业单据在二级市场的流动性较差。

6．在银行承兑汇票中，出票人是第一责任人。

7．美国银行法规定出售合格的银行承兑汇票所取得的资金不要求缴纳预备金。

8．债券等价收益率低于真实年收益率，但高于银行贴现收益率。

9．货币市场一起基金一样属封锁型基金，即其基金份额不能够随时购买和赎回。

10．货币市场一起基金以投资货币市场上高品级的证券为主，它许诺持有其份额的投资者以支票形式兑现。

11．衡量货币市场基金表现好坏的标准是其净资产值的变更。

1．×

（只能小于或等于） 

2．√ 

（不采纳） 

4．√ 

5．√ 

（银行）

7．√ 

8．√ 

9．×

（开放型能够） 

10．√ 

（投资收益率）

第五章 

债券市场 

1．一样而言，债券私募发行多采纳直接发行方式，而公募发行那么多采纳间接发行方式。

2．债券的发行利率或票面利率等于投资债券的实际收益率。

3．一样来讲，单利计息的债券，其票面利率应高于复利计息和贴现计息债券的票面利率。

4．债券的发行利率或票面利率等于投资债券的实际收益率。

5．债券的价钱与债券的收益率之间有着极为紧密的关系，当债券价钱下跌时，收益率也同时下降。

6．单利到期收益率既不能反映同其他债券在收益上的不同，也不能反映债券折价或溢价出售而产生的损益。

7．利率预期假说不能说明不同期限债券的利率往往是一起变更的这一体会事实。

8．关于给定的收益率变更幅度，债券的息票率与债券价钱的波动幅度之间成反比关系。

9．当债券的收益率不变，债券的到期时刻与债券价钱的波动幅度之间成正比关系。

） 

’

10．为了规躲债券投资风险，应该使得投资期限长期化。

（并非是） 

3．√ 

4．×

5．×

（收益率上升）

（直接收益率） 

（市场分离假说） 

9．√ 

10．×

（短时间化）

第六章股票市场 

1．若是依照发行与认购的方式及对象，股票发行可划分为直接发行与间接发行。

2．以发起方式设立公司，能够采纳公募发行方式发行股票。

3．场外交易是股票流通的要紧组织方式。

4．按生意两边决定价钱的方式不同，股票流通市场分为议价生意和竞价生意。

5．第四市场的股票交易要紧发生在证券商和机构投资者之间。

6．在股市比较发达的国家，股价指数已成为衡量一国经济的“晴雨表”。

7．我国上海证券交易所采纳的是美国道·

琼斯股票价钱指数的计算方式来计算股票价钱指数。

8．股票行市与预期股息收益和市场利率成正比。

9．就股票投资而言，风险确实是投资者的收益和本金蒙受损失的可能性。

10．依照对风险的分类，企业风险既属于外部风险也属于个别风险。

1．×

（公布发行与非公布发行） 

（私募方式） 

（场内交易） 

（第三市场）

6．√ 

7．√ 

8．×

（与市场利率成反比） 

9．√10．√

第七章证券投资基金市场

1．资本市场中的股票、债券和投资基金都是一种直接的证券投资方式。

2．长期成长基金以追求资本长期、稳固增值为主，股利分派仅占投资效益的一小部份。

3．一样而言，生意封锁型基金的费用要低于开放式基金。

4．契约型基金凭借基金契约经营基金资产；

公司型基金那么依据公司章程来经营。

5．与其他基金相较，股票基金的投资对象和投资目的具有多样性。

6．在我国，设立证券投资基金须经中国人民银行审查批准。

7．新兴成长基金与踊跃成长基金一样，追求的是资本的长期利润，而不是当前收入。

8．收入型基金持有较少量现金，资金大部份投入市场。

9．我国现行税收政策只对基金治理公司征收所得税和营业税，不对基金和基金投资人征税。

10．在投资基金进展的低级时期，似乎应该更注重开放型基金的进展。

（基金是间接投资） 

（高于） 

6.×

（证券监管部门）

7.√ 

8.×

（成长型基金） 

9.√ 

10.×

（封锁型基金）

第八章外汇市场

1．外汇柜台市场是一种无固定场所及无固定开盘和收盘时问的外汇市场。

2．交易所市场成为外汇市场的要紧组织形式及市场类型。

3．从总的外汇市场交易份额或结构来看，绝大部份的外汇交易是银行间的外汇交易即批发交易。

4．英国传统上外汇采纳直接标价方式。

5．狭义的外汇市场事实上是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪商和客户等外汇经营主体和由它们形成的外汇供求生意关系的总和。

6．外汇市场的效率机制要紧体此刻：

外汇市场的远期汇率能够准确地反映以后即期汇率的转变，为外汇交易者提供准确的信息作为其交易的参考。

7．在即期汇率必然的情形下，远期汇率水平要紧决定于升水或贴水水平。

8．外汇的成交，是指购买外汇者支付某种货币资金，出售外汇者交付指定的外汇的行为。

9．两国货币的利率差是决定升水或贴水及其幅度的要紧因素，但不是唯一的因素。

10．外汇掉期交易改变的不是交易者手