基金第四章PPT文件格式下载.ppt
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(业绩、品牌优势、持续营销、服务)例:
德国大众
(二)营销环境分析:
宏观、微观1、销售机构本身2、投资者决策的影响因素(个人内在与外在)3、监管机构(三)营销组合设计(产品、价格(费率)、促销、分销(渠道)(四)营销过程管理(分析、计划、实施、控制),第六章证券投资基金的市场营销,第一节基金营销概述第二节基金营销管理,第二节基金营销管理,一、产品管理二、定价管理三、渠道管理四、促销管理,通过组合、包装、创新等方法,开发出满足客户多样化需求的基金产品
(一)产品开发设计(产品构思:
理念导向型营销导向型)1、确定目标客户,了解其风险收益偏好2、选择与目标客户的风险收益偏好相适应的金融工具及组合3、考虑相关法律法规约束4、考虑基管自身管理水平
(二)品牌管理(易模仿性)品牌构成:
业绩(同类比较)、个性、能见度(鹏华基金管理公司,鹏博士服务商标)(三)基金产品线的延伸(长度(总数)、宽度(大类)、深度(细类)水平式、垂直式、综合式,一、产品管理,用货币体现产品对客户的价值影响因素
(1)成本:
开发成本、管理费用、固定成本、可变成本
(2)需求:
研究价格弹性(3)竞争:
费率针对竞争的调整(4)政策:
费率规定(申5%赎3%)、利率规定优质优价费率设计:
前端收费、后端收费、不收申购费定价考虑:
产品类型、市场环境、客户特性、渠道特性,二、定价管理,分销渠道:
在美国,金融产品50%运作成本来自渠道成本。
(1)直接渠道:
生产者用自己的销售网络销售商品
(2)间接渠道:
生产者通过独立的中介机构将产品出售给用户国外:
直销、商业银行、保险公司、独立财务顾问、基金超市我国基金分销渠道的选择商行、证券公司、证券咨询机构和独立基金销售机构、基金公司直销中心对投资意识较强的老股民对机构投资者、中高收入阶层对普通储户与保险公司、信托投资公司:
互为营销渠道,三、渠道管理,常见基金销售渠道组织结构,基金超市,基金超市,就是将发行的开放式基金汇聚在一起,由投资者根据需要自由选择,并对其提供投资指导服务的场所。
银行、券商以及大型金融网站,不同销售渠道特点比较,第三方销售,证券投资咨询机构:
和讯信息科技、北京金昌投顾、江苏金百临投顾、天相投顾等4家独立基金销售机构:
上海好买基金、北京展恒理财顾问、上海长量基金销售投资顾问、浙江同花顺基金销售、杭州数米基金销售、上海天天基金销售、诺亚正行(上海)基金销售投资顾问、深圳众禄基金销售等8家,现状分析,成本压力巨大新规要求第三方上一套基金代销系统,光软件就得花去一百多万,硬件也需几十万,各种准备算起来花销将近300万。
展恒理财李二钢表示:
“前期成本投入很大,第一年需在千万以上,今后每年基金的销售规模需达到20亿30亿元才足以支撑销售机构的盈利。
”最大的是信用问题与银行相比,投资者更愿意相信银行,因为刚刚成立的基金第三方销售机构还不牢固,万一哪天不复存在了呢?
利润空间极小目前基金的申购费率为1.5%,网上申购一般打四折,而在此之外,第三方基金销售机构还要承担诸多费用,支付费用、资金管理费用,还需缴纳营业税等税费。
没有客户优势银行的私人银行客户资产最少800万以上抢夺客户,无优势。
出路,在为投资者提供增值服务上下工夫需要走差异化战略效仿诺亚上市“牌照”以后可以卖,四、证券投资基金促销手段
(一),
(一)人员销售在基金业至关重要人员素质:
思想、文化、专业、表达、身体
(二)广告具体媒介物选择、时段、版面、位置(三)营业推广商业促销我国关于基金销售的规定1、销售点宣传2、激励手段3、投资者交流:
经理职责、PeterLynch、见面会、基金大学、研讨会4、特制品(赠品)5、合作推广6、费率优惠7、拆分、分红等,合作推广,与保险、证券、银行、工商企业等合作挂钩银行理财产品广发行:
薪加薪计划,投资于华安、南方、大成、易方达、博时、银行等旗下的货币市场基金和短债基金深发展:
现金增利计划,投资于博时和嘉实旗下货币基金及博时稳定价值债券基金光大:
阳光理财月计划,投资于大成货币市场基金,鹏华公司投资者交流
(一),鹏华公司投资者交流
(二),http:
/,我国关于基金销售的规定,基金销售管理办法第47条不得有以下行为:
1、以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平2、采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金3、以低于成本的销售费率销售基金4、募集期间对认购费打折5、承诺利用基金资产进行利益输送6、挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金7、基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符。
四、证券投资基金促销手段
(二),(四)公共关系目的:
树立良好企业形象与组织声誉,向公众宣传组织的目标和目的,更多地强调在大众面前树立自己的形象1、宣传性公关2、交际性公关3、社会性公关4、服务性公关新的营销案例:
跨界营销“两个伍佰,同样精彩”鹏华中证500“打包”成子品牌:
华夏“指数基金家族”、国泰“北斗七星”新基金自购,基金的客户服务方式,电话服务中心邮寄服务自动传真、电子信箱及手机短信“一对一“专人服务互联网的应用媒体和宣传手册的应用讲座、推介会和座谈会,
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- 基金 第四
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