商业银行业务与经营教案xinWord文档下载推荐.doc
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理
教学重点:
商业银行的性质与职能、商业银行的组织结构、商业银行的经营原则
教学难点:
商业银行三性原则内容、关系及其协调;
商业银行的经营模式
内
容
第1章商业银行导论
1.1商业银行的起源和发展
一、商业银行的产生
二、商业银行的发展
1.2商业银行的性质与职能
一、商业银行的性质
二、商业银行的职能
1.3商业银行的经营原则
一、安全性
二、流动性
三、盈利性
四、经营原则的关系及协调
1.4商业银行的组织结构及政府对银行业的监督
一、商业银行的组织结构
二、政府对银行业的监管
方
法
以课堂讲授为主,辅之课堂讨论、提问和课后习题
经
典
著
作
选
读
1.《资本论》,马克思………..;
2.《经济学》,萨缪尔逊……………………………..;
3.《国富论》,亚当斯密………………………………..;
3.……………………………….;
4.………………………………。
参
考
文
献
1、(美)唐纳德•R.费雷泽等著,康以同等译,《商业银行业务——对风险的管理》(第二版),中国金融出版社,2002.4。
2、(美国)比得•S•罗斯主编,唐旭、王丹等译,《商业银行管理》(四版),经济科学出版社,2004.3
3、(美)乔治•E•鲁斯著《贷款管理》,中国计划出版社2001.9
4、(美)大卫•H•弗里德曼著《存款管理》,中国计划出版社2001.9
5、(美)乔治•H•汉普尔等著《银行管理——教程与案例》,中国人民大学出版社2002.4
6、鲍静海尹成远主编《商业银行业务经营与管理》,人民邮电出版社2003.9
7、黄宪赵征代军勋主编《银行管理学》,武汉大学出版社2004.2
8、李志辉主编《商业银行业务经营与管理》,中国金融出版社2004.2
9、彭建刚主编《商业银行管理学》,中国金融出版社2004.2
课
外
业
思考题
1、如何理解商业银行的性质?
2、商业银行有哪些职能?
3、商业银行与其中央银行、政策性银行和其它金融机构的区别?
4、如何理解商业银行的“三性”原则之间的关系及其协调。
5、股份制商业银行的内部组织结构是怎样构成的?
6、试比较单一银行制与分支行的优缺点。
7、试分析我国金融控股公司发展状况及存在问题?
8、如何评价我国商业银行的经营模式?
后
记
课外作业以书面形式、讨论和复习思考形式等方式处理
金融学院教案专用页
第2章商业银行的资本管理
通过本章学习,要求学生理解和掌握商业银行资本金的作用、构成、理解资本与银行稳健的关系,理解和掌握《新巴塞尔资本协议》对资本充足的衡量、理解和掌握商业银行资本的筹集和管理,理解我国商业银行资本充足率管理的有关规定。
商业银行资本的构成、作用;
《新巴塞尔资本协议》的主要精神;
资本充足性的测定;
商业银行资本的筹集和管理。
资本充足性的测定、银行资产持续增长模型
第2章商业银行的资本管理
2.1银行资本构成
一、商业银行资本的多种功能
二、商业银行资本的构成
2.2资本充足与银行稳健
一、资本与银行倒闭风险
二、资本充足与银行稳健
三、《新巴塞尔资本协议》对国际银行业资本充足性的测定
2.3商业银行的资本管理
一、商业银行资本需要量
二、银行的资本计划
三、银行资本的内部融资
四、银行资本的外部融资
2.4我国商业银行资本的现状、分析
3.《国富论》,亚当斯密……………………………….;
4.《》………………………………。
1、银行资本对银行经营有什么意义?
2、《巴塞尔协议》对银行资本的构成是如何规定的?
3、怎样理解充足?
资本充足是否意味着银行在稳健经营?
4、银行资本的需要量与哪些因素相关?
怎样测定最佳资本规模?
5、《新巴塞尔资本协议》的主要精神是什么?
6、商业银行增加资本的途径有哪些?
7、我国商业银行资本管理中存在哪些主要问题?
应该怎样解决?
第3章商业银行的负债及其管理
通过本章学习,使学生了解商业银行负债业务的作用,理解和掌握存款定价、存款成本管理、存款结构分析及非存款资金来源的经营策略。
存款的种类和构成、存款定价、存款成本管理、存款结构分析
存款定价方法、负债成本分析方法
第3章商业银行的负债及其管理
3.1商业银行的银行存款负债的经营管理
一、银行存款负债种类的设计和创新(案例分析)
二、存款构成
3.2银行存款的定价
一、存款的定价与银行经营目标
二、成本加利润存款定价法
三、存款的边际成本定价法
四、存款的其它定价方法
3.3非存款性的资金来源
一、同业拆借
二、再贴现借款
三、证券回购
四、发行中长期债券
五、国际市场融资
3.4银行负债的成本管理
一、成本构成
二、成本的分析
3.5银行负债结构分析
一、我国商业银行存款的构成
二、我国商业银行的负债结构
3.《国富论》,亚当斯密…
1、存款对银行经营为什么很重要?
银行主要有哪些存款服务?
它们的特点是什么?
2、存款定价与银行经营目标有什么关系?
实践中主要使用哪些定价方法?
3、近年来为什么银行的非存款负债规模在增加?
非存款负债的获取方式是什么?
4、负债成本的概念有哪些?
它们的区别在哪里?
5、对银行负债成本的分析方法有哪些?
6、我国商业银行的负债结构有什么特点?
第4章商业银行现金资产管理(提示要点,自学为主)
商业银行资金来源的性质和业务经营的特点决定了商业银行资金保持流动性的重要性。
通过本章的学习要求学生了解和掌握直接满足流动性需求的现金资产的构成及管理要点。
现金资产的构成、头寸的概念、流动性需求的预测、流动性管理的方法
流动性需求的预测
第4章商业银行现金资产管理
一、商业银行现金资产管理的目的和原则
二、现金资产与流动性需求
三、流动性管理原则和方法
四、我国商业银行流动性分析
以课后自学为主,辅之课后辅导和习题
4.……………………………
1、现金资产包括哪些形式?
银行保留各种形式现金资产的目的是什么?
2、银行如何预测流动性需求?
3、银行在什么情况下会产生流动性需求?
4、结合流动性管理的原则分析银行是如何满足流动性需求的?
5、用所学的基本原理和方法对我国商业银行的流动性进行分析和判断。
课外作业以书面形式
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