保险业反洗钱培训考试题库1文档格式.docx

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散融资的国际标准：

FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。

（A）+5

4、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。

5、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监管管理职责。

（A）+2

6、金融机构建立反洗钱内控制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管索要达到的目标存在差异。

（B）+2

7、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。

（B）

8、金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。

（B）+1

9、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。

（A）+1

10、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工

作中应当相互配合。

（A）+2

A、对B、错

11、对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至免除实施客户身份识别措施（A）+2

12、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗

钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度（A）

13、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估（B）+5

14、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施、建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

（A）+2

15、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。

（B）+2

16、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。

（B）

17、金融机构在履行客户身份识别义务时，客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应当向中国反洗钱监测中心和中国人民银行当地分支机构报告可以行为。

（A）+1

18、在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。

（B）+3

19、反洗钱法的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪（B）+2

20、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级，在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。

（A）

21、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。

（B）+1

22、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是

大额交易报告制度。

（B）

23、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。

24、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。

25、金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果。

A对B、错

26、完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。

27、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

28、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律法规都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。

（B）

29、客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力，另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。

30、保险业务金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。

（A）

31、反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化。

32、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关

部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

（A）+3

33、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析，客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

34、我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。

（A）+1

35、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。

36、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作（A）+4

37、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

（A）

38、与反洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。

39、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。

40、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。

（B）+4

41、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节（B）

42、在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小，相反，不可任意调配的产品，洗钱风险相对较大。

（B）+1

43、所有洗钱行为都有放置、离析和融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。

44、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。

（A）+5

50、45、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织。

（A）+3

51、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。

52、2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公证人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。

53、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。

54、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。

55、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。

56、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行二次复核。

57、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。

58、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格，企业文化，风险意识等因素无关。

59、保险理赔或给付条件较难满足，或者退保损失较大的产品，洗钱风险相对较大，反之，被用于洗钱的风险相对较小（B）

60、客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系（A）

61、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障（A）

62、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。

63、埃格蒙特集团是由12家着名的国际大型银行组织的银行业协会。

（X）+1

64、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。

（V）

65、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

（V）+1

66、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。

（V）

67、1、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金额机构对直接负责懂事、高级人员、其他直接责任人员给予纪律处分。

（错）

68、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。

（对）

2、反洗钱目标就是洗钱刑事犯罪化。

（错

3、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。

4、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。

（对

5、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。

6、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。

（对

7、金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。

（错+1

8、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务有关部门、机构应当提供。

9、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。

10、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监管管理职责的部门、机构发现

涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关