银行业金融法规知识竞赛试题_精品文档Word格式文档下载.doc
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⒌我国每年月日为国家宪法日。
⒍社会主义市场经济本质上是。
⒎按照《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》(银监办发〔2014〕236号)要求,对于月末存款偏离度超过4%的银行,监管机构可自下月起连续月暂停其部分业务和期限超过天资产的增长。
⒏按照《关于加强案件防控,落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》轮岗期限原则上以年度为限,轮岗率要求%;
坚决禁止采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实;
严禁以各种理由拖延或不落实执行轮岗制度。
⒐《商业银行内部控制指引》(2014年)中,商业银行应当明确重要岗位,并制定重要岗位的内部控制要求,对重要岗位人员实行或制度,原则上岗位人员之间不得轮岗。
⒑《物权法》规定,建设用地使用权抵押后,该土地上新增的建筑物抵押财产。
该建设用地使用权实现抵押权时,应当将该土地上新增的建筑物与建设用地使用权一并处分,但新增建筑物所得的价款,抵押权人优先受偿。
二、单选题(每题1分,共10分)
⒈十八届四中全会提出,实现我国和平发展的战略目标,必须更好发挥法治的( )。
A.引领和强制作用B.引领和规范作用C.指引和教育作用
⒉十八届四中全会提出,中国特色社会主义最本质的特征,社会主义法治最根本的保证是( )。
A.严格执法B.公正司法C.党的领导
⒊银行业金融机构从业人员职业操守指引所称从业人员不包括( )。
A.银行业金融机构退休人员
B.由行政机关、有关部门任命(推荐任命、聘用)的银行业金融机构董(理)事、监事及高级管理人员
C.与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的人员
D.与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员
⒋商业银行提高实行市场调节价的服务价格,应当至少于实行前()个月进行公示。
A.1B.2C.3D.6
⒌商业银行的经营原则()。
A.流动性、安全性、效益性B.安全性流动性效益性
C.安全性效益性流动性D.流动性安全性效益性
⒍根据《商业银行操作风险管理指引》,当发生造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失,造成在涉及两个或两个以上省(自治区、直辖市)范围内中断业务()小时以上,在涉及一个省(自治区、直辖市)范围内中断业务()小时以上,严重影响正常工作开展的事件时,商业银行应当及时向银监会或其派出机构报告。
A.1,2B.2,4C.3,4D.3,6
⒎根据《项目融资业务指引》,贷款人从事项目融资业务,应当以()分析为核心。
A.项目技术可行性B.市场波动C.担保可靠性D.偿债能力
⒏《中华人民共和国银行业监督管理法》规定银行业金融机构应当严格遵守()。
A.依法、高效、公开原则B.公平竞争规则
C.审慎经营规则D.依法经营原则
⒐按照《关于加强案件防控,落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》委派会计(授权经理)的轮岗频率,轮岗期限最长不超过()年,轮岗率()。
A.150%B260%C.180%D.2100%
⒑物权法更加维护债权人的利益,在债务人不履行到期债务或抵押权人与抵押人未就抵押权实现方式达成一致,抵押权人可以直接(),以维护自身权利.
A.申请仲裁B.提起诉讼C.请求法院拍卖变卖抵押财产
三、多项选择题(每题2分共40分;
全选对给分,选错或不选不给分)
⒈十八届四中全会提出,依法治国,事关( )。
A.我们党执政兴国B.人民幸福安康
C.党和国家长治久安D.保障人民民主
⒉十八届四中全会提出,全面推进依法治国,坚持( )一体建设。
A.法治国家B.法治政府C.法治机关D.法治社会
⒊十八届四中全会提出,用严格的法律制度保护生态环境,加快建立有效约束开发行为和促进( )的生态文明法律制度,强化生产者环境保护的法律责任,大幅度提高违法成本。
A.绿色发展B.循环发展C.低碳发展D.和谐发展
⒋中国人民银行就( )的其他重要事项作出的决定,报国务院批准后执行。
A.年度货币供应量B.利率C.汇率D.国务院规定
⒌《中国银监会关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见》(银监办[2013]37号]),将小微企业金融服务( )指标纳入监测指标体系。
A.贷款覆盖率B.综合覆盖率C.申贷获得率D.贷款增长率
⒍《国务院关于化解产能严重过剩矛盾指导意见》(国发〔2013〕41号),明确通过5年努力,化解产能严重过剩矛盾工作取得重要进展的主要目标( )。
A.产能规模基本合理B.发展质量明显改善
C.长效机制初步建立D.坚决遏制产能盲目扩张
⒎银行业监督管理机构根据履行职责的需要,可以与银行业金融机构( )进行监督管理谈话,要求其就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。
A.董事B.监事C.高级管理人员D.人力资源部负责人
⒏为规范银行业金融机构从业人员职业操守,下列选项正确的是:
( )
A.从业人员不得挪用公款和客户资金买卖股票
B.从业人员可以用个人住房贷款的余额买卖股票
C.从业人员应自觉抵制商业贿赂,拒绝黄、赌、毒
D.家庭贫困的从业人员,为创造家庭收入,可以将个人消费贷款,作为股份投放到其他单位集资中,也可以借给有资金需要的农户,并获取高额利润
⒐《商业银行内部控制指引》(2014年)中,商业银行内部控制应当遵循以下哪些原则( )。
A.全覆盖原则B、制衡性原则C、审慎性原则D、相匹配原则
⒑下列哪些质押合同自登记时生效:
A.以合法存单为质物的
B.以依法可以转让的股票出质的
C.以可以转让的商标专用权质押的
D.以著作权中的财产权出质的;
⒒我国《票据法》规定的票据权利包括:
A.付款请求权B.抗辩权C.追索权D.背书权E.答辩权
⒓按照《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》的规定,业务授权方面,不得存在以下行为( )。
A.不确认客户真实意愿授权B.不审核凭证授权
C.不核实业务授权D.超权限授权。
⒔银行业从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则,不得从事( )。
A、违规揽存B、低价倾销C、贬低同业D、虚假宣传
⒕银行业金融机构银行账户管理方面严禁有( )行为。
A、获取客户密码,泄露、擅自修改客户信息
B、利用客户账户过渡本人资金
C、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金
D、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务
E、空存、空取资金。
⒖商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定,不得有( )行为。
A.利用职务上的便利,索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费;
B.利用职务上的便利,贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金;
C.违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保;
D.在其他经济组织兼职;
⒗商业银行拆入资金用于( )的需要。
A.弥补票据结算B.弥补联行汇差头寸的不足
C.发放固定资产贷款D.解决临时性周转资金
⒘按照《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》的规定对账方面,不得存在以下行为:
A.制度规定不允许参与对账的人员参与对账
B.不按规定审核对账回执
C.不按规定处理存在问题的对账回执
D.不按规定提高对账率
⒙商业银行与客户的业务往来,应当遵循的原则( )。
A.平等B.自愿 C.公平D.诚实信用
⒚按照《中国银监会关于调整商业银行存贷比计算口径的通知》(银监发[2014]34号),计算存贷比分子(贷款)时,从中扣除( )。
A.支农再贷款、支小再贷款所对应的贷款
B.小微企业专项金融债所对应的小微企业贷款
C.商业银行发行的剩余期限不少于1年,且债权人无权要求银行提前偿付的其他各类债券所对应的贷款
D.村镇银行使用主发起行存放资金发放的农户和小微企业贷款
⒛下列专用存款账户不得支取现金的是:
A.财政预算资金B.证券交易结算资金
C.期货交易保证金D.信托基金
四、判断题(每题1分共10分)
⒈银行业金融机构从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。
()
⒉银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员在依法履行监督管理职责时,地方政府和各级部门在必要的时候可以进行干预。
⒊除国家行政法规另有规定外,银行不代任何单位或者个人冻结、扣款,不得停止单位、个人存款的正常支付。
⒋作为国务院的所属部门,中国银监会制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监管管理的规章和规则,这些规章和规则在法律上具有行政法规的性质。
⒌以应收账款为质押的贷款,不属于保理业务范围。
⒍建立宪法宣誓制度,所有国家工作人员正式就职时公开向宪法宣誓。
⒎月末存款偏离度=(本月30日各项存款-本月日均存款)/本月日均存款*100%。
⒏用益物权人行使权利,应当遵守法律有关保护和合理开发利用资源的规定。
所有权人可以干涉用益物权人行使权利。
⒐流动资金贷款除用于股权投资外,不得用于固定资产投资,不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。
⒑商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位
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