支付结算人行试题库完整Word格式.docx
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款依据的、
负责,银行应按会计档案管理规定保管收款依据、付款依据的复印件。
真实性、合法性
《人民币银行结算账户管理办法实施细则》第二十八条
5、账户管理系统中的是按照中国人民银行规定的编码规则为银行编制的,用于识别银行身份的唯一标识,是账户管理系统的基础数据。
银行机构代码
《人民币银行结算账户管理办法实施细则》第四十一条
6、因年代久远,批文丢失等原因无法提供政府人事部门或编制委员
会的批文或登记证书的,凭及
开立基本存款账户。
上级单位或主管部门出具的证明财政部门同意其开户的
证明
《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》第一部分第
(一)款第1条。
7、银行机构可采用或备案方式向账户管理系统备案
个人银行结算账户开立信息。
单笔批量
《人民银行结算账户管理系统业务处理办法》第二十三条。
8开户许可证的核发遵循“”的原则。
谁登记、谁核发
《人民银行结算账户管理系统业务处理办法》第六十二条。
9、金融机构应当按照、、、的原
则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,
以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处
洗钱案件所需的信息。
安全准确完整保密
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三条
10、持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按规定期限提供其
他合法证明丧失对其前手追索权的,或者
应对持票人承担责任。
承兑人付款人
《支付结算办法》第二百一^八条
11、银行办理支付结算,因工作差错发生延误,影响客户和他行资金
使用的,按
计付赔偿金。
中国人民银行规定的同档次流动资金贷款利率
《支付结算办法》第二百四^一条
12、办理票据贴现业务时,贴现银行作为持票人,在汇票背面背书栏
位加盖并由授权的经办人员,注明确
字样。
结算专用章签名或盖章委托收款
《支付结算会计核算手续》第二部分
13、银行办理支付结算必须做到“有疑必
查,,,”。
有查必复得必详尽,切实处理
《支付结算会计核算手续》第十部分
14、从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万
元人民币时,付款单位若在付款用途栏或备注栏注明事由,可不需另行出具,介付款单位应对支付款项事由的、
负责。
付款依据真实性合法性
《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》第一部分
15、对于通过电子支付等方式办理的离柜业务,办理时不能提供业务
处理回单的,银行应与客户约定、、、、
等方式及时或定期发送业务办理信息,尽量减少通过柜台领取回单。
使用自助机具打印、短信、电话、电子邮件、邮寄
《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》第四部分
16、《票据法》规定的各项期限的计算,适用关于计算期间的规定。
民法通则
《票据法》第一百零八条
17、持票人超过提示付款期限向代理付款行提示付款不获付款的,须
在内向作出说明,并提供本人身份证件或单位证明,
持银行汇票向请求付款。
票据权利时效出票银行出票银行
《华东三省一市汇票结算办法》第二十四条
18、代理查询行、查复行收到查询书或查询信息,应于上午进行处理。
代理查询行收到查复信息后,应及时通知查询行。
当日或至迟次日上午
《中国人民银行关于商业银行跨行银行承兑汇票查询、查复业务处理问题的通知》第三部分
19、办理代收付业务必须签订合同(协议),代收付业务合同(协议)分为和。
代收合同(协议),代付合同(协议)
出题依据:
杭银发[2008]67号附件1第一章第四条
20、小额支付系统普通贷记、定期贷记支付业务以为轧差依
据,实时贷记、借记支付业务以回执包中的交易为轧差依
据。
贷记批量包,成功
银办发[2005]287号附件1第四章第四十五条
21、银行应遵循支付清算系统跨行轧差资金原则。
即各银行在人民银行的准备金存款帐户对外支付时,应优先用于各跨行支付清算系统差额资金的清算。
优先支付
杭银发[2005]105号第三条
22、银行应建立预警制度,设定“清算预警线”,已维持足够的支付清算能力。
清算头寸
杭银发[2005]105号第四条
23、清算头寸不足,使用高额罚息贷款的银行,须在第个工作
日时之前将贷款本息主动归还人民银行当地分支机构。
二,11
杭银发[2005]105号第十五条
24、各支付系统直接参与者应确定1至2名业务骨干担任,主要承担该直接参与者支付清算系统管理、检查辅导、业务推广、工作协调和信息联络等职责。
清算专管员
杭银发[2009]104号第一大点第二小点
25、各银行机构要在充分落实原则及制的前提下,认真
作好银行结算帐户年检。
“了解客户”,帐户实名
杭银发[2009]104号第五大点第一小点
26、银行业金融机构直接参与者必须在申请机构取得和
后,才能通过支付系统行名行号管理系统进行间接参与者相关信息申报。
金融许可证营业执照
杭银办[2008]266号第一大点
27、影像支票核验付款采用电子验印方式的银行机构,客户印鉴入库
率应达到%
100%
杭银办[2007]205号第二大点第四小点
28、支付业务信息经过才产生支付效力。
确认
银办发[2005]287号附件1第一章第十三条
29、小额支付系统参与者分为、
和。
直接参与者,间接参与者,特许参与者
银办发[2005]287号附件1第一章第四条
30、小额支付系统实行小时不间断运行。
7X24小时
银办发[2005]287号附件1第一章第十六条
31、各银行机构在为客户办理业务时,必须按照、及
等有关规定,要求客户出示居民身份证等有效身份证件,并核查身份
证的真实性。
存款实名制了解客户原则银行结算账户管理
《关于贯彻执行中国人民银行公安部有关做好联网核查
公民身份信息工作要求的通知》第二条
32、在核实公民身份信息时,有关单位和个人对身份证真实性有疑义
的,可以商请当地公安机关进行居民身份证真伪鉴别。
公安机关鉴别
后,应当按规定出具。
经鉴别为真证的,银行机构应当继
续办理相关业务。
居民身份证
《关于贯彻执行中国人民银行公安部有关做好联网核查公民身份信息工作要求的通知》第四条
33、采用接口方式进行联网核查的银行机构在向联网核查系统发送请求报文时,请求报文中的上报机构代码和核查机构代码必须统一使用中现有的银行机构代码,否则联网核查系统将其认定为不合规机构。
答案:
人民币银行结算账户管理系统。
银办发[2007]126号第四条
34、代理他人开立银行账户的,银行应要求代理人出示
答案:
被代理人代理人的有效身份证件
《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户
实名制的通知》第三条.
35、银行机构应建立健全联网核查机制,确保联网核查和各项规定业务的正常、合规开展。
应急
《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定(试
行)》第十四条规定。
36、银行机构为客户办理支付结算业务时应进行联网核查,支付结算业务包括、、等业务。
票据结算业务银行卡结算业务汇兑
二、单选题
1、对于按照规定应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户,银
行应通知该单位银行结算账户的存款人自发出通知之日起日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。
A、15B、30C、60D、90
B
《人民币银行结算账户管理办法实施细则》第三十九条
2、存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人
或单位负责人的,银行应在接到变更申请后的个工作日内,将
存款人的“变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。
A1B、2C、3D、5
《人民币银行结算账户管理办法实施细则》第三十二条
3、以下不属于银行机构可以通过人行账户管理系统统计本级机构及所辖机构信息的是:
—
。
A、单位银行结算账户数量B、久悬银行结
算账户数量
C操作员数量D、逾期临时存
款账户情况
D
《人民银行结算账户管理系统业务处理办法》第五^一条。
4、具有开立、变更、撤销、年检、久悬银行结算账户;
管理待核准
信息;
批量导入个人银行结算账户;
查询、统计银行结算账户信息的银行机构管理员是:
A、一级操作员B、二级操作员
C三级操作员D、管理操作员
《人民银行结算账户管理系统业务处理办法》第八十八条。
5、目前施行的《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》是年制定下发的。
A2005B、2006
C2007D、2008
C
银办发[2007]74号
6、金融机构对于客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交
易记账当年计起至少保存年,对于交易记录,自交易记账当
年计起至少保存年。
A11B、33C、55D、
1010答案:
C依据:
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条
7、关于汇兑业务,以下说法错误的是:
A、委托日期是指汇款人向汇出银行提交汇兑凭证的当日;
B、收账通知是银行将款项确已收入收款人账户的凭据;
C汇款人对汇出银行已经汇出的款项可以申请退汇;
D汇入银行对于向收款人发出取款通知,经过1个月无法交付的汇
款,应主动办理退汇;
《支付结算办法》第一百七十一条、一百七十五条、一百七十八条、一百七十九条
8关于电子汇划收费标准,以下说法错误的是:
A、汇划金额为58万元的一笔汇款业务,银行应收取电子汇划费15
元;
B、汇划金额为150万元的一笔汇款业务,根据客户书面委托,保证
在2小时内资金到账,银行应收取电子汇划费39元;
C汇划财政金库、救灾、抚恤金等款项免收电子汇划费;
D汇划职工工资、退休金、养老金等,每笔收取2兀;
A
依据
- 配套讲稿:
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