2005年12月理财规划师二级专业能力真题Word文档格式.doc
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(A)诱导式提问(B)开放式提问(C)封闭式提问(D)重申式提问
7、()是指客户净资产与总资产的比值。
(A)投资与净资产比率(B)清偿比率(C)即付比率(D)流动性比率
8、理财方案通常由8个部分构成,但不包括()。
(A)收益承诺(B)重要提示(C)效果预测(D)附录各查
9、理财规划师实施理财方案应取得客户授权,同时客户还应出具一份客户声明,其内容不包括()。
(A)关于理财规划师资质的声明(B)关于客户许可的声明(C)关于实施效果的声明(D)关于预期收益率的声明
10、作长期理财规划时需要做一系列的假设,下列()不是必要的假设。
(A)国内政治、经济环境不会有重大改变(B)假定一个通货膨胀率(C)假定未来的收入水平(D)假定某股票的年平均收益率
11、()不是财政政策工具。
(A)在公开市场上买卖债券(B)转移支付(C)税收(D)财政补贴
12、()不能视为现金或现金等价物。
(A)3年期定期存款(B)货币市场基金(C)一幅名画(D)活期存款
13、某先付年金每期付款额1000元。
连续20年,年收益率5%,则期末余额为()。
(A)34719.25元 (B)33065.95元(C)31491.38元 (D)36455.21元
14、根据相关报道,中国人民银行已经批准某商业银行进行固定利率房贷的试点,固定利率房贷要求商业银行在贷款期内不能调整贷款利率。
那么,关于固定利率房贷的说法合理的是()。
(1)在目前利率水平较低的条件下,固定利率房贷对于购房者是比较有利的
(2)由于银行承担了更火的风险,所以其利率应比普通房贷略高
(3)容易受到厌恶风险的贷款人的欢迎(4)便于购房者锁定房贷支出
(A)全都合理(B)
(1)
(2)(4)(C)
(2)(3)(4) (D)
(1)
(2)(3)
15、在个人/家庭资产负债表中,不能使净资产值上升的是()。
(A)所持有的股票升值(B)接受捐赠(C)还清债务(D)房地产市场持续上涨,家庭住宅估值上升
16、为调控房地产市场投资过热的情况,()不属于中国人民银行的调控措施。
(A)大量发行央行票据(B)降低房贷基准利率(C)提高存款准备金率(D)提高贷款首付比例
17、某商业银行公布的美元兑人民币的外汇牌价为USD1=CNY8.1075/35。
一名客户当日到银行网点将手中的1万美元兑换成人民币存入,一小时后因有急用,又将人民币兑换成美元取出。
那么该客户拿到的美元数额是()。
(不考虑手续费)(A)10000.00元 (B)9991.56元(C)10007.40元 (D)9992.60元
18、()的客户是死亡险的最大需求者。
A某单身年轻白领,收入丰厚,酷爱旅游B某小企业主,孩子尚幼,妻子家务(C)某公务员,临近退休,孩子已经大学毕业(D)某人学教师,本人及配偶收入均十分丰厚.孩子正在上小学
19、某证券承诺在一年后支付100元。
在2年后支付200元,在3年后支付300元。
如果投资者期望的年复利回报率为14%。
那么该证券现在的价格接近于()。
(A)404元 (B)444元(C)462元(D)516元
20、某公司于2000年1月1日发行了一种10年期面值为1,000元的通货膨胀指数化债券。
票面利率为6%。
2000年1月的CPI指数为110.2,2005年1月的CPI指数为114.7。
那么该债券在2005年1月支付的利息是()。
(A)60元 (B)68.82元(C)66.12元 (D)62.45元
21、通常认为,通货膨胀是理财的大敌,但也不尽然。
通货膨胀对()是较为有利的。
(A)定息债券投资 (B)固定利率的债务(C)持有大量现金 (D)投资于防守型股票
22、王先生今年35岁,以5万元为初始投资.希望在55岁退休时能累积80万元的退休金,则每年还须投资约()于年收益率8%的投资组合上。
(A)0.8万元 (B)1.24万元(C)1.8万元(D)2.26万元
23、等额本金还款法与等额本息还款法相比,下列说法错误的是()。
(A)前者利息支出总额较小(B)后者利息支出总额较小(C)前者后期还款压力较小(D)前者前期还款压力较大
24、某购房者以抵押贷款的方式购买住房,贷款总额为60万,贷款期限25年,年利率5.08%。
在某一月份,经过计算得知其累计己还本金为67,865元,那么当月应还款金额为()。
(A)2353元 (B)4353元(C)2253元 (D)4253元
25、为确保借款人能按时偿还房屋月供款项,客户需要达到的支付比率指标有()。
(A)房屋月供款占借款人税前月收入的比率.一般不应超过20%—25%
(B)房屋月供款占借款人税前月收入的比率,一般不应超过25%—30%
(C)房屋月供款占借款人税前月收入的比率。
一般不应超过30%—35%
(D)房屋月供款占借款人税前月收入的比率,一般不应超过35%—40%
26、在保险规划中,个人风险衡量通常包括三种情况,即()。
(A)人身死亡、生存死亡、退休死亡(B)重大疾病、交通意外、生理死亡(C)生理死亡、生存死亡、退休死亡(D)遗产风险、死亡风险、财产风险
27、投资规划的合理步骤是()。
(A)客户分析->
资产配置->
证券选择->
投资评估(B)客户分析->
投资评估
(C)客户分析->
投资评估->
证券选择(D)客户分析->
资产配置
28、郎医生采用固定投资比例策略(即两种或多种资产的比例固定),设定股票与定期存款各50%。
若股价上升后,股票市值为40万元,定期存款为36万元。
则下列操作中()合乎既定策略。
(A)买入股票4万元 (B)买入股票2万元(C)卖出股票4万元 (D)卖出股票2万元
29、某开放式基金的管理费为1.2%,申购费1.0%,托管费0.2%。
一投资者前天以55000元现金中购基金,今天查询得知前天的基金单位净值为1.23元,那么该投资者得到的基金份额是()。
(假设保留两位小数)
(A)43752.88份 (B)43667.43份(C)44272.72份 (D)44715.45份
30、某个人投资者认购某5年期贴现发行的债券.贴现率为7%,票面利率8%,一年后到期收益率4年期市场利率变为6%。
那么该投资者的持有期收益率为()。
(A)9.84% (B)14.98%(C)-7.02% (D)23.58%
3l、某债券目前市场价格为98元,当利率上升25个基点时,价格下降1.98元,当利率下降25个基点时,价格上升1.67元,那么如果利率上升。
100个基点,价格最接近于()。
(A)90.7元(B)88元(C)90.08元(D)91.32元
32、某债券的票面价值为1000元,到期期限10年,票面利率10%,每年付息,如果到期收益率为8%,则该债券的发行价格为()。
(A)887.02元 (B)1134.2元(C)877.11元 (D)1135.9元
33、5年期零息债券面值1000元,发行价格为821元。
另一信用等级相同的5年期普通债券,面值l000元,票面利率6%,每年付息,则其发行价格为()。
(A)857.69元(B)1087.96元(C)1010.46元(D)1020.46元
34、关于零息债券的说法不正确的是()。
(A)在同期限债券中,其利率风险最大(B)可以折价、平价或溢价发行(C)投资收益全部来自资本利得(D)可以用来计算到期收益率,进而对其他债券进行定价
35、以下是对某债券发行的描述:
发行主体:
中国铁路物资总公司,实际发行规模:
500,000,000,债券期限:
0.7397年
计息方式:
贴现,票面金额:
100元
兑付方式:
到期一次还本付息
发行对象:
全国银行间债券市场的机构投资者(国家法律、法规禁止购买者除外)
发行价格:
98.02元
上市地点:
银行问债券市场,上市开始日:
2005.10.21。
某货币市场基金购买了l000万元该债券,并持有到期,其到期收益率为()。
(A)2.74%(B)2.02%(C)2.11% (D)2.57%
36、()。
不属于市场时机选择。
(A)在周期型股票和防守型股票之间进行转换(B)在货币市场基金和股票基金之间进行转换(C)在短期债券和长期债券之间进行转换(D)在指数基金和积极管理基金之间进行转换
37、某上市公司的总股本为1亿股,其中流通股2000万股,股价为12元。
在股权分置改革中,该公司的力案为:
非流通股股东向流通股股东每10股送3股。
非流通股1年后上市流通。
该方案获得通过。
那么,交易完成后,股票价格最接近于()。
(A)9.23元(B)9.68元(C)10.69元(D)11.32元
38、理财规划师段某收集到关于某上市公司的如下数据:
(1)一年后每股预期盈利为l0元
(2)股利支付比例为40%(3)增长率为10%(4)投资者要求的回报率为16%。
那么,目前该股票的理论价格为()。
(A)100元(B)66.7元(C)62.5元(D)60.6元
39、按上题数据,如果该公司的市价等于其理论价格,则其市盈率为()。
(A)10(B)6.67(C)16.68(D)11.12
40、伞形基金是含有多只子基金的基金,各子基金之间可以在一定条件下免费转换。
某伞形基金含有3只子基金,分别是成长股票基金、收入股票基金和债券基金。
理财规划师为一位40岁的客户做养老规划,那么相对最合理的子基金组合为()。
(A)30%成长股票基金+30%收入股票基金+40%债券基金(B)20%成长股票基金+60%收入股票基金+20%债券基金(C)60%成长股票基金+30%收入股票基金+10%债券基金
(D)40%成长股票基金+10%收入股票基金+50%债券基金
41、某基金在招募说明书中标称自己是一只成长型基金,理财规划师黄先生仔细分析了该基金年报披露的持仓结构,大致为
行业占基金总资产比重
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- 2005 12 理财 规划 二级 专业 能力