金融法律知识竞赛测试题汇编Word格式文档下载.docx

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（√）

7.上市公司发行新股，无论公开与否，均应当报国务院证券监督管理机构核准。

（√）

8.只有依法公开发行的证券才能买卖，并且只能在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让。

（　×

9.制作、仿制、买卖缩小的人民币图样行为是《中华人民共和国人民币管理条例》所禁止的。

10.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分（√）

11.征信机构对不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起，超过保持期限的，应当予以删除。

）

12.金融机构应当每年至少开展一次金融消费者权益保护专题教育和培训，培训对象应当全面覆盖中高级管理人员及基层业务人员。

13.随着利率市场化，商业银行可以自行确定存、贷款利率，不受中国人民银行规定的存、贷款利率上下限限制。

14.中华人民共和国的法定货币是人民币、港币和澳门元。

15.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和竞争的原则。

（×

16.财产保险公司可以经营人寿保险产业务。

17.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

（√）

18.中华人民共和国公民对于任何国家机关和国家机关的工作人员，有提出批评和建议的权利。

（√）

19.人民银行县支行无权对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督检查。

20.政府债券、证券投资基金份额的交易优先适用其他法律、行政法规的特别规定，其他法律、行政法规没有规定的，适用《证券法》。

21.金融机构在进行营销活动时，不得对未按要求经金融管理部门核准或者备案的金融产品和服务进行预先宣传或者促销。

22.中国人民银行依照法律、行政法规的规定代理国库。

23.印制、发售代币票券，以代替人民币在市场流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处10万元以下罚款。

24.证券公司不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件，属于欺诈客户行为。

25.根据法律法规规定，中国人民银行可以直接认购、包销国债和其他政府债券。

二、单项选择题（共30题，每题1.5分，共45分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分）

1.一切国家机关和武装力量、各政党和各社会团体、各企业事业组织，都必须以（A）为根本的活动准则。

A.宪法和法律B.党章

C.章程D.法规

2.我国宪法规定，（C）是我国的根本制度。

A.人民民主专政B.生产资料公有制

C.社会主义制度D.人民代表大会制度

3.人民币的辅币单位为（d　）

A:

元；

　　B:

元、角、分；

　　C:

角　　D:

角、分。

4.商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项条件（D）

A.不得低于25%B.不得低于10%

C.不得超过50%D.不得超过75%

5.《商业银行法》规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（C）内予以处分。

A.半年;

B.一年;

C.二年;

D.三年;

6.《商业银行法》规定，商业银行的经营原则：

（A）

A.安全性、流动性、效益性;

B.效益性、安全性、流动性;

C.流动性、安全性、效益性;

D.安全性、效益性、流动性

7、对投保人未履行如实告知义务时，保险人的解除权做出了限制，规定保险人自知道解除事由之日起，超过（）不行使解除权消灭；

尤其引入不可抗辩条款，规定自合同成立之日起超过（）的，保险人不得解除合同。

（C）

A.三十日三年B.六十日三年

C.三十日二年D.六十日二年

8、投保人为其有劳动关系的劳动者投保人身保险，不能指定以下何人为受益人（　B）。

A.被保险人B.被保险人所在单位的主要负责人

C.被保险人的配偶D.被保险人的子女

9、保险活动当事人行使权利、履行义务应当遵循（A 

）。

A.诚实信用原则 

B.安全性原则

C.完全自愿原则 

D.高效快速原则

10.依照《证券法》，以下对证券公开发行的叙述中，哪项是错误的？

（C）

A向不特定对象发行证券，属于公开发行

B向累计超过二百人的特定对象发行证券，属于公开发行

C发行人公开发行的证券，必须由证券公司承销

D未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券

11.依照《证券法》，以下关于公司公开发行公司债券的条件的叙述，哪项是正确的？

（B）

A有限责任公司的净资产不低于人民币三千万元

B累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十

C最近三年连续盈利

D公开发行公司债券筹集的资金，用于弥补亏损和非生产性支出

12.依照《证券法》，下列哪项属于上市公司临时报告中应披露的“重大事件”（A）

A.公司的经营方针和经营范围的重大变化

B.公司发生轻微亏损或者损失

C.公司四分之一以上的董事、监事或者经理发生变动

D.持有公司百分之三以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化

13.投保人为与其有劳动关系的劳动者投保人身保险，不得指定（A）为受益人。

A．被保险人及其近亲属以外的人B．被保险人及其近亲属

C．被保险人D．被保险人的近亲属

14.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取（A）

A.现场检查B.行政调查

C.案件协查D.信息分析

15.以下说法错误的是：

（A）

A.反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。

B.宣传方式可灵活多样

C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。

D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。

16.下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪？

A.破坏金融管理秩序犯罪B.金融诈骗犯罪

C.职务侵占罪D.贪污贿赂犯罪

17.征信系统个人数据库信息每（）更新1次，企业数据库信息每（D）更新1次。

A.天,月B.天,天C.月,月D.月,天

18.我国《担保法》规定的担保方式有（B）

A．买卖B．留置C．借贷D．出典

19、金融机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照相关法律法规、监管要求留存相关资料，留存时间不少于（C）年，法律、行政法规、规章另有规定的，从其规定。

A.一年B.二年C.三年D.四年

20.除贷后管理外，金融机构查看您的信用报告，必须首先获得您的（A），否则，征信机构不能将您的信用报告提供给任何机构和个人。

A.书面授权　　　　　　　　B.口头同意

C.有效证件　　　　　　　　D.身份证复印件

21.商业银行未经批准设立分支机构的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处（B）罚款。

A.五十万元以上一百万元以下;

B.五十万元以上二百万元以下;

C.一百万元以上二百万元以下;

D.二百万元;

22.根据《证券法》的规定，证券交易所应当从其收取的交易费用、会员费、席位费中提取一定比例的金额设立（D）。

A.补偿基金 

B.投资基金 

C.保证基金 

D.风险基金 

23.下列不属于人民银行职责的是（A）。

A.审批商业银行的设立B.依法制定和执行货币政策

C.监督管理黄金市场D.发行人民币，管理人民币流通

24.根据《金融消费者权益保护实施办法》的规定，金融消费者是指购买、使用金融机构提供的金融产品和服务的（A 

A.自然人 

B.法人 

C.自然人及法人 

D.居民 

25.中国人民银行的全部资本由国家出资，属于（）所有。

A.国资委B.财政部C.国家D.政府

26.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（C）报告。

A.司法机关B.公安机关

C.侦查机关D.中国人民银行

27.自然人在担保活动中应遵循相关的基本原则，下列哪一个是当事人不应遵循的原则？

A.平等原则B.自愿原则

C.最大利益原则D.诚实信用原则

28.根据《宪法》和法律规定，关于人民代表大会制度，下列哪一选项是不正确的？

（D）

A.人民代表大会制度体现了一切权力属于人民的原则

B.地方各级人民代表大会是地方各级国家权力机关

C.全国人民代表大会是最高国家权力机关

D.全国人大和地方各级人大是领导与被领导和相互监督的关系

29.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施；

第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（C）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方B.该金融机构和第三方共同

C.该金融机构D.公安部门或者是工商行政管理部门

30.金融机构的工作人员发生违法行为给予纪律处分，应由什么机构做出决定：

（D）

Ａ.国务院Ｂ.证监会

Ｃ.中国人民银行Ｄ.金融机构或上级金融机构

三、多项选择题（共15题，每题2分，共30分。

以下各小题所给出的多个选项中，有两项或者两项以上符合题目的要求，请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分）

1.《宪法》之所以是国家根本大法，是因为其（ABC）。

A.规定社会制度和国家制度的最基本问题

B.法律效力最高

C.是制定一切法律的根据

D.制定得最早

2.下列机构属于银行业金融机构的有（abcdef　）：

A.信托投资公司　B.小额贷款公司　C.农村信用合作社

D.村镇银行　　E.农业发展银行　F.金融资产管理公司

3.金融机构有违反人民币管理规定的行为，人民银行可依法（abcd）

A.按照有关法律、行政法规规定给予处罚；

B.对违法行为当事机构给予警告，没收违法所得；

C.对负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上50万元以下罚款；

D.构成犯罪的，移送司法机关追究刑事责任。

4.下列选项中的哪些选项符合《商业银行法》的规定？

（ABD）

A．商业银行发放贷款应以担保为主

B．商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定

C．商业银行对关系人不能发放贷款

D．商业银行可以发放短期，中期和长期贷款

5、故意毁损人民币的行为有（BCDE）。

A.装帧人民币的B.将完整的人民币纸币故意用烟火部分或全部烧毁的

C.在人民币上乱写乱画的D.用人民币制作工艺品E.熔炼硬币

6、加强反洗钱内部控制的意义是什么?

（ABCD）

A.外部监管的要求

B.金融机构依法经营的内在需要