反洗钱考试保险业反洗钱培训考试题一精选试题Word下载.docx
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反洗钱考试保险业反洗钱培训考试题一精选试题Word下载.docx
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C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况,则不允许采取简化措施
D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况,但风险较低,则允许采取简化措施
5、对具有下列哪些情形之一的客户,保险机构可直接将其定级为最高风险()
A.客户被列入我国发布或成人的反洗钱监控名单及类似监控名单
B.客户利用虚假***理业务,或在代理他人办理业务时使用虚假证件
C.客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员
D.发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录,或者曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注或者设计权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的
6、反洗钱内部控制制度建设应遵循的基本原则是()
A.全面性原则
B.审慎性原则
C.有效性原则
D.独立性原则
7、可疑交易报告通常可分为()
A.涉嫌洗钱的可疑交易
B.涉嫌恐怖融资的可疑交易
C.金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为
D.协助司法机关开展调查的资金交易
8、金融机构的各项经营管理活动均应当体现“内部控制优先”的要求,包括()
A.要充分考虑各种可能的洗钱风险
B.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
C.要充分考虑金融机构面临的监管环境
D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
9、客户投保以下哪些产品,保险公司必须开展外部风险评估程序()
A.投资型保险产品
B.网络渠道销售的大额保险产品
C.政策性大病补充医疗保险等产品
D.保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品
10、2003年12月27日,修订后的《中华人民共和国中国人民银行法》规定中国人民银行()
A.指导、部署金融业反洗钱工作
B.负责反洗钱的资金监测
C.有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检查监督
D.对金融机构高管人员任职资格进行任免
11、中国的反洗钱组织体系包括()
A.反洗钱监管部门
B.司法部门
C.被监管机构
D.行业自律组织
12、建立反洗钱内部控制制度的作用有()
A.提高金融机构的风险意识
B.加强金融机构的自我约束和风险管理
C.保证金融机构主动有效的履行反洗钱义务
D.确保金融机构各项业务的稳健运行
13、做好反洗钱工作的重要意义包括()
A.做好反洗钱工作是遏制犯罪的客观需要
B.做好反洗钱工作是维护金融机构声誉及金融稳定的需要
C.做好反洗钱工作是维护国家利益、履行国际承诺的需要
D.做好反洗钱工作是提高货币服务业的金融透明性的需要
14、《反洗钱法》第三十一条规定,金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上的派出机构责令限期改正,情节严重的,处二十万元以上伍拾万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接人员,处一万元以上五万元以下罚款。
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A.未按规定履行客户身份识别义务
B.未按规定保存客户身份资料和交易记录
C.未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告,或与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户
D.违反保密规定,泄露有关信息,或拒绝、阻碍反洗钱检查、调查,或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料
15、金融机构与客户的业务关系存续期间,金融机构应当重新识别的主要情形包括()
A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B.客户行为或者交易情况出现异常的
C.客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
16、对于高风险客户,保险公司应了解哪些方面的信息()
A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.资金来源
C.资金用途
D.经济状况或者经营状况
17、金融机构在履行客户身份识别义务时,发现以下可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告()
A.客户拒绝提供有效身份证或者其他身份证明文件的
B.客户有正当理由拒绝更新客户基本信息的
C.采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
18、保险客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下哪些因素()
A.金融行动特别工作组(FATF)等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区
B.被联合国、美国海外资产控制办公室(OFAC)等列入制裁名单的国家或地区
C.毒品贩卖活动猖獗的国家或地区
D.欺诈或腐败猖獗的国家或地区
19、保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况,衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度,评估客户风险,客户风险子项包括()
A.客户信息的公开程度
B.客户所持身份证或身份证明文件的种类
C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄
D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间
20、保险公司反洗钱组织架构中,分支机构反洗钱合规管理部门包括()
A.反洗钱合规专员
B.反洗钱情报专员
C.营业网点反洗钱合规员
21、2008年,我国首次制定的《中国反洗钱战略》(2008-2021)提出了2008-2021年我国反洗钱工作的总体目标包括()
A.在2021年前构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制
B.建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系
C.建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网
D.有效防范、打击洗钱等犯罪活动,维护正常的金融管理秩序,保障国家利益和经济安全
22、与洗钱行为不同,洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定()
A.行为主体
B.行为方式
C.主管要件
D.上游犯罪
23、客户身份识别制度由(ABCD?
)制定
A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国保险监督管理委员会
D.中国证券监督管理委员会
24、《金融机构反洗钱规定》中规定保险机构应当履行的反洗钱三大核心义务包括()
A.客户身份识别
B.客户身份资料和交易记录保存
C.层层上报
D.大额交易和可疑交易报告
25、客户身份识别完整性原则主要包括()
A.完整了解客户身份信息,了解交易目的和交易性质
B.完整核对客户的身份证件,如核对单位客户的组织机构代码、税务登记证号码,以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件
C.完整登记客户身份基本信息
D.完整留存各类身份证件复印件或影印件
26、以下哪些企业因素属于保险客户洗钱风险分类的参考因素。
A.其经营活动或资金来源合法性收到怀疑的客户
B.其交易金额与其经营范围不符的客户
C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D.股权结构过于复杂,使实际受益人难于辨认的客户
27、对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解以下哪些信息,加强对其金融交易活动的监测分析()
A.资金来源
B.资金用途
C.经济状况
D.经营状况
28、洗钱方式可以被归纳为以下哪几种()
A.利用金融机构洗钱
B.通过赌博方式
C.通过投资办产业的方式洗钱
D.通过市场的商品交易活动
29、反洗钱工作责任制的涵盖范围应包括()
A.公司高层领导
B.各部门负责人
C.反洗钱联络员
D.具体工作人员
30、下列哪些联合国制定的公约对缔约国反洗钱工作制度提出了要求()
A.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
B.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
C.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
D.《联合国反腐败公约》
31、划分客户风险等级时,需考虑以下哪些因素()
A.客户的特点或者账户的属性
B.客户性别
C.行业类型
D.是否为外国政要
32、金融行动特别工作组(FATF)在1990年提出了有关反洗钱《四十项建议》,要求各国政府加强反洗钱金融监管,包括()
A.督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度
B.履行客户身份识别义务
C.履行客户信息和交易记录保存
D.履行识别并报告可疑金融交易的义务
33、按照我国《刑法》的规定,明知是洗钱的上游犯罪所得,有下列行为属于洗钱犯罪()
A.提供资金账户
B.协助将财产转换为现金或者金融票据
C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移
D.协助将资金汇往境外
34、金融机构应当履行哪些反洗钱义务()
A.建立健全客户身份识别制度
B.客户身份资料和交易记录保存制度
C.大额交易和可疑交易报告制度
D.开展反洗钱宣传培训
35、金融机构在进行交易时,应该采取的客户尽职调查措施包括()
A.识别客户身份,并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份
B.识别受益所有人身份,并采取合理措施核实受益所有人身份,使金融机构充分了解受益所有人
C.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息
D.对业务关系采取持续的尽职调查
36、下列属于金融机构反洗钱领导小组职责的有()
A.统一组织领导本机构反洗钱工作
B.制定公司反洗钱工作的规划、方案、制度和政策
C.指导、协调各部门反洗钱工作
D.协调和解决公司反洗钱工作的重大问题和难点问题
37、世界银行和国际倾向基金组织在反洗钱和反恐怖主义融资领域发挥的作用()。
A.推动金额行动特别工作组的反洗钱和反恐怖融资建议成为国际标准
B.针对反洗钱和反恐怖融资进行评估
C.技术援助
D.政策对话。
38、根据《反洗钱法》的规定,金融机构有下列哪些情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款()
A.未按照规定发行客户身份识别义务的
B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的
C.违反保密规定,泄漏有关信息的
D.未按规定对职工进行反洗钱培训的。
39、联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有()。
A.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约
B.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约
C.打击跨国有组织犯罪公约
D.反腐败公约。
40、划分客户风险等级时,需考虑以下哪些因素()。
A.客户特点或者账户的属性
C.业务类型
D.是否为外国政要。
41、某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部,综合部是一个二级部门,而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门()。
A.二级部门在组织、协商其他成员单位时会遇到很大困难
B.职级上的不对等不便于牵头部门开展反洗钱工作
C.要满足反洗钱工作的需要,反洗钱领导小组的成员也应为二级部门
D.要满足反洗钱工作的需要,最好由一级部门来做牵头部门。
42、关于《金融机构反洗钱规定》,以下表述正确的是()
A.将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融机构
B.统一了本外币反洗
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