银行个人外汇业务复习题库解析Word文档格式.docx

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5、一英国居民来华旅游，到柜台要求将2000英镑兑换成人民币，柜员审核其护照后，录入外管局个人结售汇系统，资金属性一般应选择：

（）

A、旅游B、职工报酬

C、赡家款D、其他经常转移

6、一英国居民来华旅游结束后，准备回国，到柜台要求将手头的人民币兑换成英镑，录入外管局个人结售汇系统的资金属性应为：

A、旅游B、境外经常项目收入购汇

C、赡家款D、境外个人原币兑回

7、根据《中华人民共和国外汇管理条例》规定，人民币汇率实行以市场供求为基础的、有（）制度。

A、管理的浮动汇率B、固定汇率

C、浮动汇率D、联系汇率

8、境内非居民通过境内银行与境外发生的收付款，其交易性质统一申报在“其他投资－负债－货币和存款－境外存入款项／境外存入款项调出”项下，国际收支交易编码为（），交易附言注明“非居民从境外收款”或“非居民向境外付款”。

A、802031B、101010C、401000D、802030

9、一境内居民收到境内非居民支付的一笔4000美元的款项，则该笔款项应由（）。

A、双方均无需申报B、境内非居民申报

C、境内居民申报D、由银行代申报

10、跨境汇入汇款存入客户账户后，入账机构应于该笔款项解付日后的第（）个工作日中午（）前，将相应的涉外收入基础信息导入国际收支申报系统（银行版）。

A、112:

30B11:

00C、212:

00D、112：

00。

11、根据《中华人民共和国外汇管理条例》规定，未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得（）以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款。

A、20万元B、30万元C、40万元D、50万元

12、外汇管理机关依法进行监督检查或者调查，监督检查或者调查的人员不得少于（）人，并应当出示证件。

A、1人B、2人C、3人D、4人

13、经营外汇业务的金融机构发现客户有外汇违法行为的，应当及时向（）报告。

A、上级主管机关B、外汇管理机关

C、地方政府D、机构领导

14、银行在为顾客提供外汇买卖的中介服务中，如果在营业日内一些币种的出售额高于购入额称为（）

A、空头B、多头C、卖空

15、目前,我行代售（）发行的旅行支票。

A中国国际旅行社B美国运通公司,

C美国环球旅行社D以上都不是

16、关于个人结售汇业务描述正确的为：

（）

A、对境内个人结汇、购汇实行年度总额管理，对境外个结汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值5万美元。

B、对境外个人结汇、购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值5万美元。

C、对境内个人结汇年度实行4万美元，对境外个人不实行年度额度管理。

D、对境内个人结汇实行年度额度管理，境外个人只有在特殊时期才可办理结汇业务。

17、对境内外个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。

其中个人结汇年度总额为每人每年等值（）万美元，境内个人购汇年度总额为每人每年等值（）万美元。

A、35B、33C、1010D、55

18、张三在其年度总额内购汇、结汇，可以委托（）代为办理;

超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇，可以按本细则规定，凭相关证明材料委托他人办理。

A、其外公B、其妻子C、其同事D、其朋友

19、李四的儿子将前往澳大利亚留学，学费需要3万澳元支付，而李四本人的年度额度已使用，他想以儿子（本年度使用额度为零）名义用人民币买入澳元，柜员应审核的资料为：

A、李四及儿子的身份证和委托购汇申请书

B、儿子的身份证和委托购汇申请书

C、李四的身份证

D、李四及儿子的身份证

20、根据《个人外汇管理办法实施细则》规定，只有（）有权负责对个人外汇业务进行管理。

A、商务部外贸司B、中国人民银行调查统计司,

C、外汇局及其分支机构D、中国人民银行货币金银局

21、境外个人经常项目项下非经营性结汇，单笔等值（）万美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。

A、3B、1C、8D、5

22、根据《个人外汇管理办法实施细则》规定，以下不可以办理个人结售汇业务的是（）的个人。

A、持居民身份证

B、仅持中华人民共和国护照

C、中华人民共和国护照及境外永久居留证

D、持美国护照

23、《个人外汇管理办法实施细则》实施日期（）。

A、2007年2月1日B、2007年5月1日

C、2007年3月1日D、2006年12月1日

24、我行网上银行及自助终端个人结售汇业务对外服务时间为（）

A、8：

30-17：

00

B、9：

00-17：

30

C、9：

D、8：

25、一客户10月5日已在工商银行办理现钞结汇2000元，又到我行办理现钞结汇3100元，业务人员登录外管局个人结售汇系统，系统提示“已超过当日现钞限额，本次结汇是否已审核有关材料？

”，这里的现钞限额是等值（）美元。

A、5000B、10000C、3100D、2000

26、对于境外个人经常项目合法人民币收入购汇，对于当日累计不超过等值（）美元，可凭其本人有效身份证件办理。

A、5万B、500C、1000D、5000

27、李某持居民身份证来我行办理购汇8000美元，并要求一次性提取现金。

登录外管局个人结售汇系统，该客户本年度已累计购汇4万美元，柜员需审核的资料为：

（）

A、李某本人有效身份证件

B、李某本人有效身份证件及外管局出示的“提取外币现钞备案表”

C、李某本人有效身份证件及人民币合法来源证明

D、本人有效身份证件及美元用途证明

28、在核心银行系统操作个人结售汇交易时，需录入结售汇统计分析码，该码一般由6位数字组成，前三位为项目代码（外管局定义）；

第四位为结售汇的类别代码（0为即期）；

第五位、第六位为统计报表中所在该列的代码（境内个人为05，境外个人为06）。

因此个人即期结售汇统计码后三位，如为境内个人的应为（　），如境外个人为（　）。

A、003　004B、005　006C、004　003D、006　005

29、根据汇发[2011]41号文规定，对已列入“关注名单”的客户，自发现之日起的（　　）及之后（　　）内禁止其通过电子渠道办理个人结售汇业务。

A、当年　三年

B、次年　二年

C、次年　三年

D、当年　　二年

30、唐某因办理分拆结售汇业务，于2011年10月15日被纳入关注名单管理，在未提前删除的情况下，唐某从（）起才可通过我行网上银行办理结售汇业务。

A、2013年10月15日

B、2013年12月31日

C、2014年1月1日

D、2014年12月31日

31、一客户持中国护照及美国永久居留证来我行办理个人结汇业务，业务人员录入外管局个人结售汇系统时，国别代码应输入（），备注栏位录入美国永久居留证号码。

A、美国

B、中国

C、既可以是中国，也可以是美国

D、以上都不对

32、一美国人持护照来我行办理购汇200美元，业务人员录入外管个人结售汇系统时，应在护照号码前加上3位的（）。

A、货币代码

B、资金属性代码

C、结售汇分析码

D、国别代码

33、一现役军人持军人身份证来我行办理个人购汇业务，业务人员录入的证件编码规则应为：

A、A+出生年月日（按YYYYMMDD排列）+姓名的大写拼音编码+性别（1男/2女）

B、A+出生年月日（按YYYYMMDD排列）+姓名的大写拼音编码+性别（1女/2男）

C、A+姓名的大写拼音编码+出生年月日（按YYYYMMDD排列）+性别（1男/2女）

D、出生年月日（按YYYYMMDD排列）+姓名的大写拼音编码+性别（1男/2女）

34、根据汇发[2011]41号文规定，被纳入“关注名单”管理的个人信息及相关交易明细应留存（）年备查。

A、3B、2C、5D、10

35、根据《个人外汇管理办法实施细则》规定，个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的，可直接在银行办理。

A、5000B、10000C、50000D、500

36、根据《个人外汇管理办法实施细则》规定，个人提取外币现钞当日累计等值（）美元以下的，可以在银行直接办理；

超过上述金额的，需凭本人有效证件及经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》办理。

A、1万（不含）B、5000（不含）

C、1万（含）D、5000（含）

37、境外个人现汇账户资金可以转入其本人现钞账户，但需收取（）差价费（从银行角度出发）。

A、汇买钞卖

B、钞买汇卖

C、转换金额的0.5%

D、无须收取差价

38、一境内居民收到境外居民从美国开立的银行账户汇出的款项，进行国际收支申报时，国别项暂申报（A）。

A、美国B、中国

39、一境内非居民持英国护照来我行办理跨境汇出汇款业务，该笔款项汇往德国，我行办理对私国际收支间接申报时，国别应申报为（）。

A、中国B、英国C、德国

40、根据《通过金融机构进行国际收支统计申报业务操作规程》（汇发[2010]22号文）规定，对等值（）美元的对私涉外收入款项实行限额申报，但涉及贸易出口收汇、非居民项下的对私涉外收入款项不实行限额申报。

A、3000（不含）B、3000（含）

C、2000（含）D、2000（不含）

41、一境内居民收到从境外汇入的10000欧元，账户行入账后应通知客户在（）个工作日内来我行办理对私国际收支间接申报。

A、5B、3C、1D、10

42、境外个人购买境内商品房，应当符合（），其外汇资金的收支和汇兑应当符合相关外汇管理规定。

A、首次购房原则B、自用原则

C、90平方米以下标准D、以上都不对

43、个人外汇账户按账户性质区分为（）。

A、个人外汇结算账户B、个人资本项目账户,

C、个人外汇储蓄账户D、以上都对

44、外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起（）内一次使用有效，逾期作废。

A、10天B、15天C、30天D、60天

45、出境人员因特殊情况需携带超过1万美元外币现钞出境的，出境人员需向（）申领《携带外汇出境许可证》。

A、外汇局

B、外汇指定银行

C、海关

46、入境人员携带外币现钞入境，超过等值（）美元的，应当向海关书面申报，当天多次往返及短期内多次往返者除外。

A、3000B、5000C、8000