交通银行企业网银操作手册企业付款Word下载.docx
- 文档编号:13790629
- 上传时间:2022-10-13
- 格式:DOCX
- 页数:22
- 大小:710.49KB
交通银行企业网银操作手册企业付款Word下载.docx
《交通银行企业网银操作手册企业付款Word下载.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《交通银行企业网银操作手册企业付款Word下载.docx(22页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
输入收款账号,选择输入或手工录入的功能。
Ø
选择输入:
选择已经建立好的常用账号或配对账号,收款账号提供按账号和户名的模糊匹配
键盘输入:
如果收款人开户行选择了交通银行,则可以点击账号右边的小图标“”,系统将会对账号进行校验,并带回收款户名。
2、输入收款户名
3、输入收款银行全称,只是在向其它银行转账的时候才需要输入,可以选择输入,也可以手工输入
在选择输入的时候,系统显示收款银行信息,(见图1.1-2收款银行信息选择页面(同城)或图1.1-3收款银行信息选择页面(异城))。
图1.1-2收款银行信息选择页面(同城)
图1.1-3收款银行信息选择页面(异地)
可以在关键字栏位输入开户银行名称的关键字,点击[查询]按钮,进行模糊查询,在查询到的银行全称里选择所需信息
点击[提交]按钮,确定收款银行名称
4、选择汇款方式:
普通、加急。
5、输入汇款金额
6、选择预约付款:
是、否
7、选择输入预约时间
8、选择用途:
水电费、燃气费、房租等,企业可预先自定义用途容。
9、如无所需用途可手工录入用途
10、输入留言,留言用于供企业部其他网银操作人员查看。
11、输入企业业务编号,企业自己编列的业务检索号,可方便事后的银、企对账。
12、点击[确定]按钮,显示企业付款确认页面,(如图1.1-4企业付款信息确认页面)。
图1.1-4企业付款信息确认页面
13、确认付款业务后,点击[提交]按钮,显示该笔转账付款的结果,(如图1.1-5企业付款信息结果页面)。
图1.1-5企业付款信息结果页面
查询授权信息:
查看授权员对此交易的授权情况
继续录入:
返回单笔付款界面
电子回单:
点击[电子回单]按钮,显示该笔转账支付指令的临时网上电子回单,银行事后还会提供正式的纸质回单。
(如图1.1-6网上银行电子回单)
图1.1-6网上银行电子回单
名词解释
指令流水号:
系统自动生成的唯一标识该笔交易的编号
预约付款:
企业提前预约在将来的一个日期进行付款交易
配对账户:
企业为某一付款账号所建立的对应账号,目的是将付款对象限定在所建立的配对账号围
要点提示
✧常用账号列表管理:
收款人账号可以通过付款信息维护,把以往成功交易记录中的收款人账号信息加入到常用账号列表,减少重复输入的工作量,并可加快转账速度。
✧如果企业为某一账号建立了配对账号,则收款方将被限定在所建配对账户围。
✧预约付款的预约期限不允许超过31天。
✧人行支付系统:
小于20000元的异地他行交易通过人民银行小额支付系统进行处理,大于20000元的异地他行交易通过人民银行电子支付系统进行处理。
✧加急:
满足企业高时效性转账,方便银行识别和快速处理,缩短到账时间。
通常情况下,企业选加急方式后,银行会选最快的路径处理该业务,款项的到账速度会加快,但银行的收费也会相应提高。
例如,对转向同城其他银行的业务,企业选加急后,银行就纳入异地业务对待,通过人民银行电子支付系统进行快速处理,这比选普通的业务到账速度更快,但费用也将按异地汇款业务标准来收取。
✧日累计限额:
如果企业为用户设置了日累计限额,一旦该用户的日转账金额累计超过日累计限额,转账时系统会预警。
✧单笔交易限额:
如果企业为该功能设置了单笔累计限额,一旦转账金额超过单笔交易限额,转账时系统会预警。
✧单日交易限额:
如果企业为该功能设置了单日交易限额,一旦该功能的日转账金额累计超过单日交易限额,转账时系统会预警。
✧如果企业做了业务关联账户设置,付款账号只显示业务关联账户。
1.2批量付款
批量付款,企业操作员首先通过离线客户端系统,录入、产生批量付款数据文件,然后通过本交易将批量付款数据文件导入网银的在线交易系统,经授权后提交银行进行处理。
点击企业付款>
批量付款菜单,进入批量付款数据文件导入页面(如图1.2-1批量文件导入页面)
图1.2-1批量文件导入页面
在批量文件中点击[浏览]按钮,选择批量付款文件,点击打开,将批量文件导入网银系统。
1、输入总金额。
2、输入总笔数。
3、选择汇款方式:
加急、普通。
输入完总金额、总笔数后,点击[确定]按钮,显示批量支付录入处理结果页面(如图1.2-2批量支付录入处理结果页面)
图1.2-2批量支付录入处理结果页面
若导入文件中的数据存在网银校验不通过的不合法数据,系统会显示批量指令提交出错清单页面(如图1.2-3批量支付录入发生校验有误页面)
图1.2-3批量支付录入发生校验有误页面
在批量付款结果信息中批次状态为:
检验有误,待维护。
批量指令提交出错清单中将显示有错误信息的转账交易,错误信息将提示可能出错的原因。
此时,需要先将校验有误的转账交易修改正确。
点击返回进入如下页面(如图1.2-4批量支付校验有误修改页面);
也可进入付款信息维护-批量维护进行修改。
图1.2-4批量支付校验有误修改页面
在出错清单中选择一笔需要修改的转账交易;
如要做修改,则在上面的修改明细中重新输入收款户名、收款账号、金额;
并点击[修改]按钮,修改后系统会刷新出错页面清单的数据;
如果做删除,先选择出错的付款记录,再点击[删除]按钮,在出现的删除确认页面中选择[确定]后,系统会刷新出错页面清单的数据;
当所有的出错信息修改完毕,点击[提交]按钮;
如果提交成功,将出现:
图1.2-2批量支付录入处理结果页面;
如果还存在校验有误交易,将出现:
图1.2-3批量支付录入发生校验有误页面,然后重新再做修改直到提交成功。
✧批量付款文件导入过程中,如果录入员在网银端输入的总金额、总笔数与批量文件不一致,将会导致提交失败。
✧批量付款文件导入成功后,只可在该批数据未被授权的情况下,由录入员通过批量维护进行修改、删除操作。
✧批量付款文件导入成功后,授权员通过批量授权对该批次业务进行授权。
✧批量付款文件导入状态为“校验有误,待维护”,不能做授权,需要先维护。
如果企业为用户设置了日累计限额,一旦该用户的日转账金额累计超过日累计限额,批量文件导入时系统会预警。
如果企业为该功能设置了单笔累计限额,一旦转账金额超过单笔交易限额,批量文件导入时系统会预警。
如果企业为该功能设置了单日交易限额,一旦该功能的日转账金额累计超过单日交易限额,批量文件导入时系统会预警。
2.付款信息维护
付款信息维护,包括单笔维护和批量维护。
企业录入员可使用该功能模块维护自己录入的交易信息。
企业复核员、授权员可使用单笔维护交易,查询一段时间交易的复核或授权情况。
2.1单笔维护
单笔维护,企业录入员可通过此交易操作,查询自己在某一时间区间提交的单笔付款交易信息,并可对其进行维护。
付款信息维护>
单笔维护菜单进入企业付款指令查询页面(如图2.1-1付款指令查询)
图2.1-1付款指令查询
选择指令状态;
(待授权、授权拒绝),只可单选
选择输入开始日期
选择输入结束日期
点击[查询]按钮,显示查询结果页面(如图2.1-2查询结果页面)
图2.1-2查询结果页面
明细,点击[查看]按钮,查看付款指令详细信息,系统显示付款指令详细信息(如图2.1-3付款指令详细信息)。
图2.1-3付款指令详细信息
修改,选择指令信息,点击[修改]按钮,系统显示企业付款信息,可对此付款信息进行修改
删除,选择指令信息,点击[删除],将此付款信息进行删除
点击[打印],打印当前查询信息
点击[保存],将当前信息保存到指定文档。
6、 点击[重置]按钮,清空输入项容,可重新输入查询条件进行查询
✧企业录入员对单笔付款指令信息进行的删除、修改操作,只能在该笔交易未授权或授权拒绝的情况下进行
✧企业录入员只能对自己所提交的交易进行维护
2.2批量维护
批量维护,企业录入员可通过此交易操作,查询维护某一时间区间的批量付款交易信息。
批量维护菜单进入企业批量付款指令查询页面(如图2.2-1批量付款指令查询);
图2.2-1批量付款指令查询
在付款人信息中选择指令状态;
(待授权、已授权、待维护),可多选
点击[查询]按钮,系统显示批量指令查询信息(如图2.2-2批量指令查询信息)。
图2.2-2批量指令查询信息
如果指令状态为“校验有误,待维护”,点击[批次号],见图1.2-4批量支付校验有误修改页面。
如果指令状态不是“校验有误,待维护”,查看批次转账明细,点击[批次号]按钮,查看批次付款指令包含交易列表(如图2.2-3a批次付款指令列表-未授权、图2.2-3b批次付款指令列表-已授权)
图2.2-3a批次付款指令列表-未授权
图2.2-3b批次付款指令列表-已授权
a)点击[查看]按钮,查看批次付款指令某笔转账详细信息(如图2.2-4付款指令详细信息)。
图2.2-4付款指令详细信息
b)若批次付款指令包含有已授权的人行小额支付交易,则点击指令状态中的[查询]按钮查看小额支付转账结果信息(如图2.2-5小额支付转账结果信息)
图2.2-5小额支付转账结果信息
c)修改,选择付款指令,点击[修改]按钮,系统显示企业付款信息,可对其进行修改
d)删除,选择付款指令,点击[删除],将此付款信息删除
e)点击[打印],将当前查询信息打印出来。
f)点击[保存],将查询到的信息保存到指定文档。
✧企业录入员对批量付款指令信息进行删除、修改操作时,只能在该批次交易未授权或授权拒绝的情况下进行。
✧企业录入员只能对自己所提交的交易进行维护。
3付款复核
付款复核,是面向企业复核员的功能模块,复核员通过此交易对录入员提交的转账业务进行复核授权操作,包括单笔复核、批量复核操作。
3.1单笔复核
单笔复核,复核员通过此交易对录入员提交的单笔转账业务进行复核授权操作。
付款复核>
单笔复核菜单进入等待复核指令页面(如图3.1-1等待复核指令页面)
图3.1-1等待复核指令
选择需要复核的付款指令,点击[复核]按钮,系统显示等待复核付款指令详细信息,(如图3.1-2等待复核付款指令详细信息)。
图3.1-2等待复核付款指令详细信息
输入转账金额。
输入转入账号。
可在授权人留言中留言
a)点击[复合]按钮,复核授权通过,系统显示复核授权结果信息,(如图3.1-3复核结果信息
图3.1-3复核结果信息
b)点击[拒绝]按钮,拒绝此笔交易
✧在申请网银开户时,企业可选择是否使用复核功能。
如果选择不开通此功能,则企业在处理付款业务时无需进行复核操作。
✧复核是业务授权的一
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 交通银行 企业 操作手册 付款