合规文化宣讲稿Word下载.docx
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合规理念不仅能够引导员工遵循国家的法律规章和银行的规章制度,“规规矩矩”办事,保障银行朝着安全性、流动性、效益性的方向健康发展,而且能让员工从银行的发展中得到回报,实现自我的人生价值。
回顾农业银行的发展历程,我们在加强内控合规建设,防控经营风险方面投入了相当大的精力,做了大量卓有成效的工作。
特别是近年来,各级行高度重视合规文化建设,将合规文化作为企业文化建设的重要内容,采取领导讲合规、部门倡合规、员工议合规等多种行之有效的形式,大力倡导规范、诚信、正直的行为准则,合规管理在防控各类风险中的职能作用显得越来越突出。
同时我们也应清醒地认识到,全行合规文化建设还处于初级阶段,合规管理现状不容乐观。
由于缺少独特且又令人信服的合规理念的引领,我们经历了太多的磨练,吃了许多不懂、不讲、不守银行制度规则的苦头。
从内外部检查反映出的情况不难看出,同质同类违规违纪问题仍然屡查屡犯、屡禁不止。
直到今天,忽视或淡化合规管理,违规经营、违规操作依然是我们面临的最大风险,由此引发的一桩桩触目惊心的案件,更是一再向我们敲响警钟――合规是银行防控风险的基石,违规则是滋生风险的土壤!
请看发生在我们身边的违规现象:
有的人畸形看待业务发展,单纯强调:
发展是硬道理,视“合规”为发展的羁绊,刻意将合规管理同业务经营对立起来,明知不能为而为之;
有的人受狭隘价值观的驱使,眼睛盯着的除了利益,还是利益!
为了个人或小团体的利益,他们有意或无意回避合规经营,甚至打着追求利润最大化的幌子,铤而走险,越轨而行;
有的人以人情取代制度,以信任代替管理,凭感觉想当然违规操作,导致规章制度形同虚设;
更有甚者是那些利欲熏心,贪赃枉法,藐视规章,逆制度而动,越规则而行,肆意违规作案之辈,最终只能落得身败名裂,家破人亡的可悲下场……难道这些人真的不明白合规经营的重要性,还是真的看不到违规违纪造成的危害?
我看:
非也!
透过现象究其根源,无外乎还是缺少先进的合规理念的引领,合规文化建设的作用和价值还未真正深入人心。
因此,在全行唱响“合规促进发展、合规创造价值、合规成就幸福、违规就是风险”的合规理念主旋律,对于培育同业领先的合规理念,促进农行合规文化建设向更高的层次发展,都具有十分重要的意义。
牢固树立“合规促进发展”的理念,才会变“被动合规”为“主动合规”。
纵观近400年现代商业银行发展史,尤其是百十年来金融危机频发的残酷事实告诉我们:
尽管影响银行发展的因素很多,但很少有因发展不够快而破产倒闭的银行,恰恰因为出现明显的合规缺陷,严重阻碍发展,甚至“毙命”的银行比比皆是。
譬如:
英国的巴林银行、日本的大和银行等等,几乎都是内部控制存在缺陷、偏离合规经营的轨道,违规操作造成的恶果。
坚持合规创造价值。
全球最佳商业银行的实践经验证明:
健全合规管理体系,自觉坚持合规经营,不仅可以有效降低操作风险,而且能够大大降低信用风险和市场风险的概率,减少案件和不良资产;
坚持“合规创造价值”的理念,有利于保护干部员工少犯或不犯错误,激发员工合规创造价值的奉献精神――这种内在价值是一家银行长盛不衰的真正动力。
坚持合规成就幸福。
合规就像红绿灯,你遵守它,它就会保护你,反之,它就会无情地惩罚你。
大力倡导“合规成就幸福”的理念,有利于将合规要求转化为员工的合规行动,把合规行动升华为合规文化――使员工在建设合规文化,追寻合规理念的征途上感受到事业的成功,领略到人生的幸福!
树立“违规就是风险”的理念,在这种理念的引领和感召下,将合规管理转化为合规操作、从我做起;
大处着眼、小处着手、见之无形、防之未发的自觉行动。
只要遇到违规违纪的人和事,就会自觉地加以抵制,久而久之,使大家自觉养成“时时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯,真正实现由“要我合规”向“我要合规”的转变,从而达到由“形式合规”向“实质合规”的跨越。
回首过去,我们在合规文化建设的征途中步履坚实、硕果累累;
展望未来,我们信心百倍、豪情满怀。
站在打造大型上市银行的起跑线上,农行的合规文化建设,恰似一轮喷薄而出的红日,在地平线上冉冉升起。
而我们,正以崭新的姿态、满腔的热情、至诚至信的服务将合规理念深植于心,构筑起农行健康、持续、快速发展的钢铁长城!
各位领导、各位同事:
合规理念的培育是一个艰苦而又漫长的过程,我们必须坚定信心,从现在做起、从自身做起、从小事做起,持之以恒、坚持不懈。
让我们携起手来,高举合规理念的旗帜,扬起合规文化建设的风帆,为把XX农行建设成为区域内的主流银行而努力奋斗!
谢谢大家!
合规从我做起,制度与你同行
我今天宣讲的题目是:
合规从我做起,制度与你同行。
合规就是合符“规定”、合符“法规”,其中包括大的规章制度,也包括小的规则秩序。
过马路走人行横道是合规,在工作中恪尽职守更是合规。
古人云:
矩不正,不可以为方;
规不正,不可以为圆。
也就是说:
没有规矩,不成方圆。
那么,对于存在高经营风险的银行业来说,规矩就是制度,是全体银行从业人员共同遵守的行为准则,是对我们具体行为的规范和约束;
它为银行的健康发展提供保障,代表着全体员工的行为意志,所以在效力上具有权威性、在行为上具有规范性、在执行上具有强制性。
那么,农业银行的制度是什么呢?
农业银行的制度是广大员工在长期的经营管理实践中不断总结、制订、修改、完善的一系列规范性文件的总称!
它经历了一个与时俱进,不断完善的过程。
据统计,全行现有各类制度己达1100余部,这些制度基本覆盖了全行各层面、延伸到业务的各条线、贯穿于经营管理的全过程,在规范操作、防范风险、遏制违规案件等方面发挥了基础性的作用。
单就制度体系建设而言,我们的制度不可谓不多、也不可谓不全,我们有如此之多的制度,可在制度执行上却依然存在比较突出的问题,出现了这样或那样一些违规的人和事,这些林林总总的违规问题,归纳起来,集中反映为三大类。
一类是因无知而违规。
一些人在主观上没有违规的意愿,但由于对制度学习得不够、把握的不准,在执行中偏离了制度的要求,造成了违规问题的发生。
有的人凭经验、凭想象办理业务,其结果不知不觉背离了制度的要求,形成了违规操作,到最后受到处罚却连违反了哪一条哪一款制度都搞不清楚。
另一类是明知而违规。
即明知制度的规定,却不认真执行,以不作为的方式放任违规后果的发生,在执行制度上不求过得硬、只为图方便,凭关系办事,用感情代替制度;
还有的人明知自己的行为与制度的要求有差距,却抱着“大错不犯,小错不断”的态度,小差小错无所谓,屡查屡犯。
还有一类是恶意而违规。
个别居心不良、行为不轨的人,为了达到不可告人的目的,想方设法逃避制度的约束,采取做假账、制假票等恶劣手段严重侵害他人和农行利益。
此类人员胆大妄为,以身试法,根本不把制度放在眼里,任意践踏国家法律和内部规章制度,制造令人发指的各类案件,行为极其恶劣,也非常可怕,是三类违规类型中最为严重、危害最大的一种。
合规制度天天讲、案件防范年年抓。
凭心而论,我们对制度的学习从来没有放松过,对案件的防范,一刻也没有停顿过,可为什么还会出现上述这些问题呢,是抓得不紧、还是重视的程度不够?
不是,关键是全员的合规文化意识还树立得不够牢靠,制度意识还比较淡薄。
那么如何才能树立全员的制度意识,提高制度的落实效力呢,答案只有一个,必须在强化制度执行力上下功夫、破难题。
首先,要打牢执行制度的思想基础。
“思考方式决定行为和成就”。
要在思想上重视制度的存在。
有人总以为,有的制度束缚了业务操作和发展。
细细想来,其实不然,各项制度的建立往往是从许许多多血的教训中总结完善出来的,并非凭空想象出来产物,只有严格按照制度办事,我们才能更好地保护自己、单位和广大客户的利益。
实践证明,凡是那些制度执行好的行,凝聚力就强,违规案件就少,业务发展就快,经营效益就好;
反之,管理水平就低,违规案件就多,业务发展就慢,经营效益就差,员工的士气就很低落。
此外要培育从小事做起的合规思维。
任何案件的发生都不是偶然的,大案件是由一个个小违规累积而成,如果平时疏于管理,对执行上的小违规、操作上的小毛病视而不见、充耳不闻,或对违规的处理不痛不痒、避重就轻,长此以往,小违规就会累积成大祸患,最终不但会贻害个人,还会给农行带来难以挽回的损失。
因此,在制度落实上决不能因小事而不抓,更不能因事小而不为。
同时要形成人人合规的文化氛围。
合规不仅仅是合规部门或者合规人员的事情,合规工作与银行的各个流程、各个工作环节以及我们每位银行员工都息息相关。
必须让合规意识渗透到全行员工的血液中,渗透到每个岗位、每个业务操作环节中,促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准,形成大众性的合规文化,达到全员合规、人人合规。
其次,要养成执行制度的良好习惯。
要培育合乎制度的操作习惯。
一个动作重复7次就会变成习惯,重复21次就成了永久习惯。
对于银行从业人员来说,好的习惯是合规操作必不可少的因素,而坏的习惯则会成为违规操作的助推器,甚至葬送了自己的职业生涯。
因此,在日常工作中必须坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。
要养成终生学习的求知习惯。
制度不是一成不变的。
一项新业务的推广就会催生一部新制度的产生,如果我们平时不关注制度的变化,对新制度提出的新要求,理解不深,把握不准,就有可能在操作中出现违规的行为。
为此,我们必须加强全员的制度学习,建立有效沟通的平台,及时执行各项制度,真正使合规制度入脑入心。
同时要保持时刻警觉的意识习惯。
要增强自身防腐拒变能力和风险防范能力,也要留心观察手边的每一笔业务,善于提出对异常业务处理的疑问。
最后,要培育执行制度的敬畏意识。
制度是公正的,制度的法则不容践踏,制度规定了的界限,任何人都不能去触碰和侵犯。
这就好比是一个烧红的火炉,用手去碰就必然会受到被“烫”的惩罚。
因此我们要敬畏制度的存在,遵循制度的铁律,严守制度的底线,让合规的人受到制度的保护,让恶意违规的人受到制度的惩处。
要记住,职位再高高不过制度、权力再大大不过法律,不管是谁,无论官职大小、地位高低,只要违背了制度,就必然要受到制度的处罚。
我们经常听到或看到这样一些人,他们有的位高权重、有的在农行工作几十年,然而却由于经不起形形色色的诱惑,私欲膨胀,在侥幸心理的驱使下,逆规而动、越轨而行,最终走向了人生的另一个极端。
轻者受到制度的制裁,受到党纪、政纪的惩处;
重者受到法律的严惩,毁了自己、害了家庭。
制度执行不可变通,个人的行为必须以制度作为衡量的标准,只要是违反制度的事情,都坚决不能去做,只要是破坏规则的行为,都要坚决予以抵制,只要每个人都养成了“在岗1分钟,合规60秒”的合规习惯,就能让那些恶意违规的人想为而不敢为。
各位领导、各位同事,借着股改上市的新契机,我们的农行呼唤着合规文化的建立和完善,呼唤着内控制度的执行和加强。
让我们携起手来,在思想上重视制度、操作时执行制度、内心里敬畏制度,用我们辛勤的耕耘和奉献将农行打造成为风管有力,内控得当的合规典范,为把农业银行打造成优秀大型上市银行而努力奋斗!
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