参考文档银行监控验收整改报告模板优秀word范文 18页.docx
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银行监控验收整改报告模板
篇一:
平安银行监管意见整改报告
平银发?
201X?
446号签发人:
叶望春
平安银行关于201X年度监管意见的整改报告
中国银行业监督管理委员会深圳监管局:
接到贵局下发的《平安银行201X年度监管意见》(深银监发
【201X】155号)后,我行董事会与总行领导高度重视。
叶望春代行长立即组织有关条线和部门召开了专题会议,学习、领会监管要求,针对已改进情况,讨论部署下半年的整改工作,制订了全面细致的整改计划,明确了责任部门、责任人和时间表,采取有效措施,及时推进整改落实。
一、上半年经营管理情况
面对今年复杂多变的宏观经济金融形势与微观市场环境,我行继续贯彻“管控、增长、服务”的指导思想,努力克服两行合
并带来的种种不利因素,采取各种综合性经营管理措施,确保今
年上半年经营业绩稳健快速,业务规模与管理水平再上新台阶。
截至201X年6月末,我行资产总额超2860亿,存款总额超过201X亿,较年初增加280亿,增长15%;不良贷款率0.32%,保持行业领先水平;拨备覆盖率提升至286%,比年初提高75个百分点。
上半年实现净利润12.14亿元,增长35%;资本利润率15.56%,较201X年同期提升3.25个百分点;净利差较之201X年提升31个基点,成本收入比较去年同期下降4.6个百分点,各项盈利性指标改善明显。
资本充足率保持10.8%,符合监管要求。
同时,在各项业务稳步发展的同时,我行进一步深化与完善内控机制建设,狠抓风险管理,确保今年上半年无案件、无重大风险事件发生。
在取得成绩的同时,我行也充分认识自身经营管理过程中存在的不足,今年下半年将严格按照贵局的监管要求,努力落实好各项监管意见。
二、整改措施与行动
(一)进一步优化公司治理
监管意见:
要按照《商业银行稳健薪酬监管指引》的要求,不断完善考核制度,建立与长期风险责任挂钩的薪酬激励机制。
要加快从规模考核转变为风险调整后的综合效益考核,从单线考核发展为双线考核,从阶段性考核转变为周期性考核,建立与完整业务周期相匹配的薪酬机制,促进各级分支机构经营行为的长期化,充分发挥薪酬在公司治理和风险管控中的导向作用。
整改措施及行动:
从201X年的年终奖发放开始,我行已将重要管理干部的奖金延期三年平摊支付,包括总行班子成员和总行风控、稽核负责人,以强化对经营负主要责任的关键岗位管理干部的长期稳健的经营理念,进一步巩固其风险防范和管理意识。
201X年起,除总行班子和总行风控、稽核负责人之外的其他管理人员,其部分年终奖提前至每个季度发放,强调业绩的平稳发展,而非某个月或某个季度的“突飞猛进”,将稳健、持续经营的管理思想尽可能地扩大至最大范围。
除此之外,我们正在积极探索多维度的考核内容。
一是淡化规模和总量考核,增加对收入结构优化、业务结构优化、人均效能等质量指标;二是增强绩效考核机制对鼓励创新的引导作用,鼓励分行积极参与产品创新及服务创新;三是加大对特色经营指标的考核力度,坚持走差异化发展道路;四是结合当前关注的重点风险防控要求,建立专项风险管理考核评价体系。
下半年,我们将继续贯彻和落实前两项举措,同时也将试行多维度的考核方案,确保业务的健康发展,达成监管要求。
监管意见:
要按照职责界面清晰、制衡协作有序、决策民主科学、运作规范高效、信息及时透明的原则,合理配臵高管团队,推动公司治理和内部管理的持续完善。
整改措施及行动:
我行董事会及下设相关专业委员会一直按照委员会职责、《议事规则》及董事会对专业委的授权进行规范运作。
上半年已采取措施包括:
1.董事会年度会议上提出了“两行整合”时期要持续、稳定、健康发展的工作要求。
2.在配臵高管团队方面,我行按照法规和法律程序要求,经过董事会提名委员会提名推荐、董事会审议通过等方式,增加聘任了一名总行副行长,使总行副行长人数达到3名。
3.在薪酬激励方面,薪酬委员会对全行奖励方案、高管奖励方案、长期激励方案、人力成本预算等重要议案进行了审议,并按照要求提交董事会进行审议。
上述整改措施,促进了高管团队按照分工明确、职责清晰、协作制衡的原则,执行和落实董事会的各项决策,保障了本行在“两行整合”过渡时期实现健康、稳定的发展;充分发挥了薪酬机制在对员工、高管激励方面的正向引导作用,促进了内部管理的完善。
鉴于当前两行即将合并的现实,今年下半年,董事会及下设相关专业委员会,将继续通过召开会议审议相关议案、调研和审阅报告等相关形式,按照公司治理架构的要求规范运作,在授权范围内积极有效地开展工作,切实履行职责,实现科学决策。
(二)加强资本管理的前瞻性
监管意见:
你行要在综合考虑两行吸收合并与外部监管约束的基础上,制定切实可行的资本规划,并根据监管环境和要求的变化,灵活调整和不断完善资本管理目标和手段,充分发挥资本在约束增长冲动和优化资源配臵等方面的作用,建立健全稳定、
高效的资本补充渠道和机制。
整改措施及行动:
我行始终高度重视资本管理,但是今年上半年,受两行合并影响,我行资本补充渠道受限。
在此情况下,我行制定了201X年资本管理规划。
在发展业务的同时,积极采取各项措施,努力提高资本充足率。
一是加强表内风险资产的限额管理;二是积极增加表内外业务风险缓释;三是加强债券市值监控;四是努力提高盈利能力,增加内部利润积累。
截至201X年5月,我行资本充足率为10.74%,核心资本充足率8.87%,较年初分别下降22个基点和42个基点,资本消耗速度远低于201X年。
今年下半年,我行将主要采取如下措施继续强化资本约束理念,加强内部资本管理。
一是根据未来业务发展规模,完善资本管理规划;二是挖掘自身盈利能力,增加内部利润积累,有效补充核心资本;三是参考加权风险资产收益率指标,采取分条线的加权风险资产限额管理,有效降低无效加权风险资产占用;四是增加风险缓释比例,进一步降低加权风险资产占用;五是全面清理平台贷款,避免多余加权风险资产计提;六是FTP向资本占用较低的业务倾斜。
通过采取上述措施,我行将努力确保全年资本充足率控制在10.5%以上。
两行吸收合并后,我行将根据业务规划,进一步完善并健全资本补充渠道和机制。
(三)严防信用风险,增强对重点领域的风险管控
监管意见:
继续推进政府融资平台贷款清理规范,严防后续风险。
一要严格控制增量,落实贷款“三查”制度,统筹考虑平
篇二:
营业厅整改报告范文
营业厅服务态度整改报告
针对我厅因服务态度问题引发用户投诉,我认为作为秦淮雨花营销中心和公司的中心厅,
应该起到标杆值的作用,是其他营业厅的榜样,我厅已召开专项会议认真反省此事,现将整
改措施报告如下:
(1)全体人员进一步提升服务思想意识,积极响应客户需求,不得有漠视问题、置之不
理的情况发生,针对移动口号“微笑服务,满意100”,进行服务方面的培训,做到人人满意,
满意人人的共鸣。
若引发服务态度投诉,除按考核要求扣分外,责任人必须在营业厅会议中
进行整改,若当月引发两笔服务态度投诉,除考核外同时纳入员工成长档案。
(2)要求全体人员统一口径,认真执行首问负责制,主动热情,不得以任何借口推倭、
拒绝、搪塞客户或拖延处理时间。
含糊不清的一定要咨询班组长,造成不能盲目的随意回答,
避免在向客户提供服务过程中出现相互推诿,相互扯皮的问题,不断改善服务提高质量。
(3)值班经理必须在大厅进行现场管理,有效协调人员、设备、物料,出现客户投诉需
第一时间进行现场处理,对客户进行安抚,有必要可引导至客户接待室处理。
(4)当天涉及存在服务态度问题的营业员在考核扣5分,且当天现场值班经理存在管理
失职,连带考核扣5分。
店长因当天不在,作书面检查。
篇二:
网点服务标准化整改报告xx农村商业银行网点服务标准化检查整改报告
农商行客户服务部:
根据xx县农商银行客户服务部整改通知书的规定,我行针对黔西南审计中心于201X年
9月18日对我支行网点服务标准化进行了初步验收中存在的问题制定了整改方案,并落实整
改责任人,根据贵州省农村信用社网点服务标准化达标验收评分表逐项逐笔进行了整改。
现
将整改情况报告如下:
一、未使用普通话情况。
柜员在办理业务过程中,存在未使用普通话的现象。
在今后
的工作中,我行将严格要求柜员根据《贵州省农村信用社网点服务标准化达标验收评分表》
和《省联社服务规范手册》的规定,视客户群体实际,以首问普通话为准,根据客户回答情
况调整用语。
二、未行举手礼,离柜未摆放暂停服务牌和无双手接递、文明用语不规范的情况。
柜
员在办理业务过程中,服务不规范,存在未行举手礼和离柜未摆放暂停服务牌和无双手接递、
文明用语不规范的现象。
在今后的工作中,我行将要求柜员按照叫号顺序办理业务。
在客户
离柜后,如有客户等待,应及时呼叫下一位客户,并举手示意。
柜员离柜时,应明示“暂停
服务”标识,回岗后应向客户礼貌回应;办理业务过程中,必须使用您好、请、对不起等文
明服务用语,必须采取双手接递或双手辅助手势接递物品和资料;如需客户等候,应主动向客户说明原
因,并向客户致歉。
三、天花板上灯坏的情况。
我支行天花板上存在有灯坏的现象,现已换好。
四、客户休息椅后面有明显灰尘、有破损玻璃没有擦干净、营业厅内有抹布的情况。
在
今后的营业中,我行将做到营业厅配备老花镜、自助点钞机、垃圾桶、休息椅等便民服务设
施,保持营业厅内环境干净整洁,客户视线范围内无乱张贴现象,无杂物摆放,无灰尘、污
渍、烟头。
五、空白凭证不充足现象。
在今后的营业中,我行将在营业厅内设置填单台和填单模板,
摆放各种空白凭证,并随时保持其数量充足,设有填单模板,摆放有序,做到在每一位客户
离开填单台后及时将废单据放入垃圾桶,保持填单台的清洁。
六、保安巡视不到位现象。
在今后的营业过程中,我行将要求保安严格按照农商行保安
管理规定,在柜面排队发生混乱现象和纠纷时,应主动前进行秩序维护和劝导,在办理业务
的客户较多时,主动分流客户,并要求客户在一米线外等候。
七、atm区无96688海报、无24小时灯箱、营业厅内无存贷款利率和设置有必要的免责
提示标识,包括现金清点、安全防盗、小心地滑、注意台阶、防止挤伤、小心玻璃等现象。
在总行统一标准后及时整改。
xx农商行xx支行
201X年9月25日篇三:
201X年新版gsp整改报告唐山xxxxxxxxxxxxxxxxxxgsp认证现场检查缺陷项目整改报告唐山市食品药品监督管理局:
我药房于201X年12月向我市食品药品监督管理局提交药品gsp认证申请资料,经审核,
唐山市食品药品监督管理局于201X年3月20日派检查组对本药店进行了现场检查.通过这次
认证现场检查,检查组对本企业经营管理上存在的不足,给予指出,并予以指导、建议和提
出整改意见,对本店树立良好的社会形象起到了促进作用,本店将按照gsp管理的要求,针
对gs
p认证小组现场检查发现的问题,做出认真、详细,着实有效的整改。
整改落实到各责
任人,专人专项进行纠正,对存在的缺陷问题已逐步整改完毕,如还有不足之处恳请专家组
予以指正。
今后我企业将继续按gsp的要求,搞好企业的规范化管理,把实施gsp工作做得
更好!
现将检查的缺陷项目情况和整改落实的情况汇报如下:
一、缺陷项目及内容
二、缺陷项目的整改篇四:
营业厅服务规范及环境整改方案(201X年2月)营业厅服务规范及环境整改方案吉林移动公司xx营业厅
201X年2月为促进营业厅员工转变思想观念,增强服务意识,提升服务质量,针对日前“第三方”
检查中存在问题,营业厅组织全体员工学习认真学习了《中国移动通信营业厅营业工作规范》
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