证券投资基金概述考试试题及答案解析Word格式.docx

证券投资基金概述考试试题及答案解析Word格式.docx

《证券投资基金概述考试试题及答案解析Word格式.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《证券投资基金概述考试试题及答案解析Word格式.docx（27页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

0.5分

【答案解析】

[解析]A项证券投资基金是通过公募形式发售基金份额募集资金；

B项证券投资基金由基金管理人管理和运用资金，基金份额持有人获得利益；

D项证券投资基金刚开始时获

得了政府的支持。

第2题

关于封闭式基金的基金规模和封闭期限，下列说法正确的是（ 

规模和期限在任何情况下都不可以改变

规模在任何情况下都不可以改变，期限若经持有人大会通过并经监管部门同意可以延长

期限在任何情况下都不可以改变，规模若经法定程序认可可以增加

规模和期限若经法定程序认可均可以改变

D

[解析]封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。

封闭式基金有固定的封闭期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。

第3题

下列各项中，对契约型基金的认识正确的是（ 

又称为单位信托基金

基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东

依据基金公司章程营运基金

A

[解析]契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。

BCD三

项描述的是公司型基金。

第4题

证券投资基金是指通过公开发售（ 

）募集资金。

理财产品

有价证券

企业债券

基金份额

第5题

开放式基金的交易价格取决于（ 

每一基金份额净资产值的大小

市场供求关系的影响

证券市场的政策影响

每一基金份额收益率的大小

[解析]开放式基金的交易价格取决于每一基金份额净资产值的大小，其申购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。

第6题

关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费，下列说法正确的是（ 

两者均不包含

两者都包含

前者不包含，后者包含

前者包含，后者不包含

[解析]封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值；

开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产

值的大小，其申购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。

第7题

2004年6月1日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是（ 

）正式实施。

《证券投资基金会计核算办法》

《货币市场基金管理暂行办法》

《证券投资基金管理暂行办法》

《证券投资基金法》

第8题

关于基金，下列说法正确的是（ 

国债基金是以国债为主要投资对象的证券投资基金，风险较高，不适合于稳健型投资者

货币市场基金是以全球的货币市场为投资对象的一种基金，其投资工具期限在1年以上，包括银行短期存款、国库券、公司债券、银行承兑票据及商业票据等

黄金基金是以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金；

收益率一般随贵金属的价格波动而变化，不稳定

指数基金的特点是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例，收益随着当期价格指数上下波动

[解析]A项国债基金以国家信用作为保证，风险较低，适合于稳健型投资者；

B项货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金；

D项指数基金的特点不是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例，而是模仿某一股价指数或债券指数。

第9题

下列各项中，对平衡型基金认识不正确的是（ 

将资产分别投资于两种以上不同特性的证券上

在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡

一般将25％～50％的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股

特点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大

[解析]平衡型基金是将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。

第10题

按基金的组织形式不同，基金可分为（ 

契约型基金和公司型基金

开放式基金和封闭式基金

债券基金和股票基金

成长型基金和收入型基金

[解析]基金的分类包括：

①按基金的组织形式不同，可分为契约型基金和公司型基金；

②按基金是否可自由赎回和基金规模是否固定，可分为封闭式基金和开放式基金；

③

按投资标的划分，可分为国债基金、股票基金、货币市场基金等；

④按投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。

第11题

证券投资基金筹集的资金主要是投向（ 

实业

房地产

第三产业

B

第12题

下列关于指数基金特点的描述错误的是（ 

当价格指数上升时，基金收益增加；

反之，收益减少

始终保持即期的市场平均收益水平，因而收益不会太高，也不会太低

收益随着即期的价格指数上下波动，因而收益波动很大，往往落差很大

投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动

[解析]指数基金的收益随着即期的价格指数上下波动，因始终保持即期的市场平均收益水平，因而收益不会太高，也不会太低。

第13题

债券基金收益与市场利率的关系是（ 

同方向变动

反方向变动

可能同方向变动，也可能反方向变动

无关

[解析]债券基金的收益主要取决于基金中各项债券的收益程度，而债券的收益率是与市场利率反方向变动的。

当市场利率上升时，基金持有的债券将贬值，基金获得的债券买卖差价将减少，甚至为负值；

当市场利率下降时，债券价格将上升，基金获得的债券买卖差价将增加，且此债券基金的收益与市场利率呈反方向变动。

第14题

根据我国规定，封闭式基金的存续时间不得少于______年，最低募集数额不得少于______亿元。

（ 

10；

5

5；

10

2

第15题

关于基金，下列说法不正确的是（ 

平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值，通常是把资金集中投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性

在成长型基金中，还有更为进取的基金，即积极成长型基金

收入型基金主要投资于可带来现金收人的有价证券，以获取当期的最大收入为目的

成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产的长期增值，投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票

[解析]平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡，通常是把资金“分散”投

资于股票和债券，而不是“集中”。

第16题

ETF的受托人一般为（ 

证券交易所

银行、信托投资公司

基金管理公司

证券公司

[解析]ETF主要涉及三个参与主体：

①发起人，即基金产品创始人，一般为证券交易所或大型基金管理公司、证券公司；

②受托人，即一般为银行、信托投资公司等金融机构；

③投资者，即购买ETF的机构或个人。

第17题

公司型基金依据（ 

）营运基金。

基金公司信誉

基金契约

法律法规

基金公司章程

[解析]契约型基金与公司型基金的区别在于：

①资金的性质不同；

②投资者的地位不同；

③基金的营运依据不同，契约型基金依据基金契约营运基金，公司型基金依据基

金公司章程营运基金。

第18题

现存最早的ETF是（ 

我国香港地区推出的盈富基金

加拿大多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额（TIP

美国证券交易所（AME于1993年推出的标准普尔存托凭证（SPDR

上证50交易型开放式指数证券投资基金

第19题

基金实行（ 

），由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人员制订投资策略和投资组合方案。

资产多样化制度

集合投资制度

专业理财制度

风险回避制度

[解析]基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人员运用各种技术手段收集、分析各种信息资料，预测金融市场上各个品种的价格变动

趋势，制订投资策略和投资组合方案，从而可避免投资决策失误，提高投资收益。

第20题

基金一般反映的是（ 

债权债务关系

信托关系

借贷关系

所有权关系

[解析]股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。

第21题

关于股票基金，下列描述正确的是（ 

股票基金是指以上市股票为惟一投资对象的证券投资基金

股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值

按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金

基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的

[解析]A项股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金；

B项股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值；

C项按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。

第22题

下列各项中，‘对公司型基金的认识正确的是（ 

公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大

公司型基金的资金