最新反洗钱考试题Word下载.docx

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（对）

7、农村信用合作社（农合行）为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件（对）

8、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。

对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核。

（对）

9金融机构针对反洗钱要求的客户身份等级的风险划分标准应报送人民银行或银监会。

10、客户行为或者交易情况出现异常的，金融机构应当重新识别客户。

11、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作可以不做出统一要求。

12、《中华人民共和国刑法》是我国法律制裁和打击洗钱犯罪依据。

（对）

13、存款人在异地从事临时活动的，可在临时活动地只能开立一个临时存款账户。

14、银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，应在五个工作日内办理撤销手续。

（错）

15、自然人有使用支票、信用卡等信用支付工具需要的，有办理汇兑、定期借记（代付水、电费等）、定期贷记（代发工资等）、借记卡等转账结算要求的，可以申请开立个人银行结算账户。

16、工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构；

建设施工及安装单位等在异地的临时经营活动；

公司的注册验资等不可以申请开立临时存款账户。

（错）

17、《反洗钱法》第十二条所指的“无记名有价证券”的含义是指在证券上不记载任何人为权利人，或者只写“持票人”、“来人”的有价证券。

18、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

19、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行或者公安机关举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

20、《反冼钱法》规定“其他依法负有监督管理职责的部门、机构”指的是银行业监督管理机构、证券监督管理机构、保险监督管理机构、财政部门、海关、工商行政管理部门、税务部门等有关部门、机构。

21、《反洗钱法》所称金融机构指的是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及当地财政局。

22、金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应处50万元以上500万元以下罚款，并对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款；

情节特别严重的，反洗钱行政主管中以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销经营许可证。

23、《反洗钱法》中对履行反洗钱行政处罚职责的主体是指“国务院行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构”可以履行反洗钱行政处罚职责。

24、《中华人民共和国反洗钱法》的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。

25、金融行动特别工作组的秘书处设在巴黎。

26、客户交易记录包括每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

27、2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于法律。

28、反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。

29、《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象是金融机构，不包括其他单位和个人。

30、《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象仅限于金融机构。

31、反洗钱行政主管部门检查的客体是金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为。

32、反洗钱专门机是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构。

33、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过72小时。

（错）34、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

35、《中国人民银行法》是预防洗钱活动的（错）

36、金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

37、在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应终止对其办理业务。

38、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款，不应当作为可疑交易报告。

39、、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付应当作为可疑交易报告。

40、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易不应当作为可疑交易报告。

41、金融机构内部调拨资金不应当作为可疑交易报告。

42、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位不应当作为可疑交易报告。

43、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款不应当作为可疑交易报告（对）

44、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指中国人民银行总行。

（对）

45、《反冼钱法》从2008年1月1日起施行。

46、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是中国统计局。

47、反洗钱调查中的复制是指反洗钱行政主管部门在调查可疑交易活动中，调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行复印、照相或电子拷贝等调查措施。

48、金融机构不应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。

49、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是以是以“中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令[2007]年第2号”形式发布的。

50、《中华人民共和国反洗钱法》是2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的。

（对）

多选（50）

1、从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有哪几类？

ABCD

答：

A查模式；

B管理模式；

C司法模式；

D执法模式。

2、完整的客户身份识别包括哪些基本要求ABCD

A客户接受政策（包括记录保存）;

B验证客户身份;

C对风险账户实施持续监测;

D风险管理。

3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？

AB

答:

A客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

B交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

C客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年。

D交易记录，自交易记账当年计起至少保存10年。

4、在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务？

ABC

A配合调查义务；

B如实提供信息义务；

C不得拒绝和阻碍义务。

D调查人员不得少于二人

5、反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序？

A调查人员不得少于二人

B出示合法证件；

C出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

D出具单位介绍信

6、反洗钱调查询问笔录中，调查人员和被询问人的确认方式分别有几种？

AB

A被询问人可签名或者盖章，二者择一即可

B而调查人员的确认方式只有一种-签名

C调查人员可签名或者盖章，二者择一即可

B被调查人员的确认方式只有一种-签名

7、反洗钱调查中的临时冻结，应经过哪些程序？

A报请批准

B书面通知

C决定报案

D征求被检查单位同意

7、具有反洗钱功能的综合性国际组织有哪些？

A联合国禁毒署

B世界银行和国际货币基金组织

C巴塞尔银行监管委员会；

D国际刑警组织。

8、哪些情况下存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请？

A被撤并、解散、宣告破产或关闭的；

B注销、被吊销营业执照的；

C因迁址需要变更开户银行的

D其他原因需要撤销银行结算账户的。

9、《中华人民共和国反洗钱法》共多少章、多少条？

AB

A共7章

B37条

C18章

D90条

10、反洗钱法》第十四条中国务院有关金融监督管理机构主要是指哪几个部门？

ABC

A主要是指中国银行业监督管理委员会

B中国证券监督管理委员会

C中国保险监督管理委员会

D财政部

11、我国2001年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？

A毒品犯罪

B黑社会性质的组织犯罪

C恐怖活动犯罪

D走私犯罪。

12、银监会、证监会和保监会等国务院有关金融监管机构反洗钱职责包括什么？

A参与人民银行牵头制定的部分金融机构反洗钱规章

B对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

C履行法律和国务院发布的法规规定的有关反洗钱的其他职责。

D对金融机构进行反洗钱检查

13、通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪些内容？

A可以通过第三方履行客户身份识别义务的机构的类型及其应承担的义务

B第三方的条件、类型，以及第三方应承担的义务

C如果第三方不属于本国，那么哪些国家的第三方可以承担该义务

D通过第三方履行客户身份识别义务的机构应当承担客户身份识别的最终责任。

14、关于客户身份识别措施的特殊规定，主要包括哪些含义？

ABC

A金融机构进行客户身份识别时，可以向有关部门核实客户的有关身份信息

B金融机构是否需要向有关部门核实客户身份，由金融机构自主决定

C金融机构可以提出核实客户有关身份信息请求的部门不限于公安、工商行政管理部门

D金融机构是否需要向有关部门核实客户身份，由金融金融监管机构决定

15、询问笔录制作最后进行双方核对和确认时，有哪些要求？

A询问笔录应当交被询问人核对

B记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正；

C被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章

D调查人员也应当在笔录上签名。

16、反洗钱调查中封存的适用条件有哪些？

A中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动

B可疑交易活动需要进一步核查

C经国务院反洗钱行政主管部门或者经其授权的派出机构负责人批准

D被调查的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改或者毁损。

17、反洗钱调查中的封存应严格执行什么程序？

A会同在场的金融机构工作人员查点清楚

B当场开列清单一式二份