商业银行数据仓库需求分析Word格式.docx
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包括财务部、计划部、客户服务部等。
通过与各业务部门的业务人员、技术人员的交流、沟通,通过分析各业务部门现有的报表。
整理、分析各业务部门需求的数据来源、计算指标、分析角度、数据展示方式等。
随着与业务人员的不断接触、交流、沟通、论证,对业务部门需求分析部分要及时调整、细化。
完善的需求分析文档是系统功能设计的基础。
3.财务分析需求
4.
财务分析由财务部门提出,以现有的财务分析报表为基础。
主要从资产业务分析、负债业务分析、所有者权益分析、财务收支分析、财务比率分析五方面进行分析
4.1.资产业务分析
4.2.
4.2.1.资产规模增长情况分析
4.2.2.
分析角度:
机构(总行、支行、网点),时间(月、季、年)
分析指标:
Ø
与上期比较,计算增长量和增长幅度。
与上年同期比较,计算增长量和增长幅度。
与当期全行平均增幅(和上期比较)相比,计算增长幅度的差异。
与当期全行平均增幅(和上年同期比较)相比,计算增长幅度的差异。
报表格式:
资产规模增长情况分析表
年月
单位:
万元
项目
本期实绩
比上期增减
比上年同期增减
当期全行与上期比较
当期全行与上年同期比较
增减量
增减幅
实绩
差异
一、盈利资产
1、贷款资产
2、存放央行及同业
3、拆借及债券投资
4、其他盈利资产
二、非盈利资产
资产总额
图形格式:
根据每月的日均情况画出相应的折线图。
数据来源:
业务系统的科目日结表
4.2.3.资产增量变动情况分析
4.2.4.
机构(总行、支行、网点),时间
与上期比较,计算增量变动量和变化差异。
与上年同期比较,计算增量变动量和变化差异。
与当期全行平均增幅(和上期比较)相比,计算本行增量变化差异。
与当期全行平均增幅(和上年同期比较)相比,计算本行增量变化差异。
资产增量变动情况分析表
本期增量
增量变动量
变化差异
增量变化差异
4.2.5.资产结构变动情况分析
4.2.6.
统计各项资产规模占资产总额的比例情况,并画出圆饼图。
与上期比较,计算占比的变化情况。
与上年同期比较,计算占比的变化情况。
与当期全行平均占比相比,计算占比的差异。
资产结构变动情况分析表
年月
占比
与当期全行比较
根据每月的占比情况画出相应的折线图。
注:
1、产分盈利资产(分贷款资产、存放央行及同业、拆借及债券投资、其他盈利资产)和非盈利资产进行分析。
其中:
2、
---资产总额=资产负债表中的总资产。
---贷款资产=122+123+124+125+126+127+128+129+130
---存放央行及同业=110+111+113+114+115+116+(407、408、411、412、413、414、451、452、453、454科目借贷轧差数)
---拆借及债券投资=120+121+140+141+142+145
---盈利资产=贷款资产+存放央行及同业+拆借及债券投资+其他盈利资产
---非盈利资产=资产总额-盈利资产
3、项资产的余额按照总行、分行、营业网点三级分开,以上三张报表均按照分行一级进行设计,若统计总行的数据,则去掉和当期全行比较栏目。
4、
4.2.7.贷款资产专项统计
4.2.8.
4.2.8.1.按贷款期限分类
4.2.8.2.
分析内容:
分短期贷款(包括短期信用贷款、短期保证贷款、短期抵押质押贷款、短期个人消费贷款)、中长期贷款(包括中长期信用贷款、中长期保证贷款、中长期抵押质押贷款、中长期个人消费贷款)、贴现、逾期贷款。
并计算占比情况、比上期增减情况、比上年同期增减情况。
分期限贷款余额统计表
年月单位:
贷款种类
余额
增减额
一、短期贷款
1、短期信用贷款
2、短期保证贷款
3、短期抵押质押贷款
4、短期个人消费贷款
二、中长期贷款
1、中长期信用贷款
2、中长期保证贷款
3、中长期抵押质押贷款
4、中长期个人消费贷款
三、贴现
四、逾期贷款
合计
根据当月的占比情况画出相关的圆饼图;
根据每月的日均余额、占比情况画出相关的折线图。
4.2.8.3.按贷款方式分类
4.2.8.4.
部门(总行、支行、营业网点),时间(月、季、年)
分信用贷款(包括短期信用贷款、中长期信用贷款)、保证贷款(短期保证贷款和中长期保证贷款)、抵质押贷款(包括短期抵质押贷款和中长期抵质押贷款)、个人消费贷款(包括短期消费贷款和中长期消费贷款)、贴现、逾期贷款。
分方式贷款余额统计表
年月单位:
一、信用贷款
2、中长期信用贷款
二、保证贷款
1、短期保证贷款
三、抵质押贷款
1、短期抵押质押贷款
2、中长期抵押质押贷款
四、个人消费贷款
1、短期个人消费贷款
2、中长期个人消费贷款
五、贴现
六、逾期贷款
根据每月的日均余额、占比情况画出相关的折线图;
4.2.8.5.按贷款行业分类分析
4.2.8.6.
部门(总行、支行、营业网点),时间(月、季、年)
贷款种类(工业贷款、商业贷款、建筑业贷款、农业贷款、乡镇企业贷款、三资企业贷款、私营企业及个体户贷款、个人消费贷款、其他贷款)
日均余额和即时余额;
贷款种类占比;
与上期(上年同期)的增减额;
与上期(上年同期)的增减幅;
分行业贷款余额统计表
年月单位:
一、工业贷款
二、商业贷款
三、建筑业贷款
四、农业贷款
五、乡镇企业贷款
六、三资企业贷款
七、私营企业及个体户贷款
八、个人消费贷款
九、其他贷款
4.2.8.7.按贷款利率分类
4.2.8.8.
分利率统计贷款某个时点的余额、某段时期的日均余额,并计算加权平均利率;
统计某段时期的贷款发放情况(借方发生额),并计算加权平均利率。
各利率在期初、日均、期末总额中的占比情况;
分利率贷款余额统计表
年月日至年月日单位:
利率
期初余额
日均余额
期末余额
平均利率
贷款分利率发放情况统计表
累计发放额
4.2.8.9.按到期日
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