反向商业保理合同Word格式.docx
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【此处填写保理商联系人手机号码或常用座机】
传真:
【此处填写保理商常用传真】
电子邮件:
【此处填写与本业务对接的保理商联系人的电子邮箱】
债务人(以下简称乙方):
【此处填写买方单位全称】
【此处填写买方能收到信函的地址】
法定代表人/负责人:
【此处填写与本业务对接的买方联系人】
【此处填写买方联系人手机号码或常用座机】
【此处填写买方联系人常用传真】
【此处填写与本业务对接的买方联系人的电子邮箱】
B款
融资用途
【此处填写保理融资款用途】
C款
债权人清单
包括但不限于【列明核心企业供应商名单】
D款
融资方式
本条款适用时,在□中打√选择,打“√”项为适用条款(手工勾选无效):
□一次性融资
□反向循环叙做
E款
反向保理授信额
额度人民币【此处填写数字】元(大写【此处填写大写数字】)
F款
反向保理比例
不超过【此处填写百分比例】%
G款
反向保理期间
【此处填写授信开始年份】年【此处填写授信开始月份】月【此处填写授信开始日】日至【此处填写授信结束年份】年【此处填写授信结束月份】月【此处填写授信结束日】日或反向保理业务结束日(以孰晚者为准)
H款
直接回款保理(甲方指定的应收账款回款账户)
户名:
开户行:
【此处填写保理商回款银行全称】
账号:
【此处填写银行账号】
I款
甲方指定的收付利息结算账户
【此处填写保理商收款银行全称】
J款
甲方指定的发放反向保理融资款账户
【此处填写保理商发放反向保理融资款的银行全称】
K款
反向保理融资款利息支付
□由乙方支付
□由债权人支付
L款
反向保理服务费
反向保理融资授信额×
【此处填写百分比例】%
M款
反向保理融资款利率
按年利率【此处填写百分比例】%计算(由债权人支付反向保理融资款利息时,该条款不适用)
N款
反向保理融资款日利率
日利率=月利率÷
30天=年利率÷
360天(由债权人支付反向保理融资款利息时,该条款不适用)
反向保理融资款罚息利率
反向保理融资款利率上浮【此处填写上浮比例】%(由债权人支付反向保理融资款利息时,该条款不适用)
利息
反向保理融资款金额×
【此处填写M款】%÷
360×
到期前的实际融资天数(由债权人支付反向保理融资款利息时,该条款不适用)
O款
本金罚息
甲方未收回的反向保理融资款金额×
【此处填写M款】%×
【保理融资款利率上浮倍数】÷
超出宽限期后的实际未偿还天数(由债权人支付反向保理融资款利息时,该条款不适用)
P款
利息罚息
当月应收利息金额×
【此处填写百分比例】%÷
利息逾期天数(由债权人支付反向保理融资款利息时,该条款不适用)
Q款
结息日
每月【此处填写数字】日
R款
宽限期
【此处填写数字】日
S款
反向保理融资款的支付方式
□
一次性支付给债权人
□分批支付给债权人
T款
反向保理融资款的发放方式
甲方发放至债权人收取反向保理融资款的账户
由银行代替甲方发放反向保理融资款至债权人收取反向保理融资款的账户
U款
所需附件
本条款适用时,在□中打√选择,打“√”项为本合同附件(手工勾选无效):
《应收账款转让协议》
□《最高额担保书》
□《最高额担保合同》
□【此处填写其他附件的名称,如无,请删除该选项】
V款
担保方式
□保证【此处填写《最高额担保书》上的保证人姓名及身份证号】
□质押
□抵押
W款
其他约定
【此处填写其他约定,如无,请删除该选项】
X款
合同管辖
凡因履行本反向保理合同所发生的或与本反向保理合同有关的一切争议和纠纷,应协商解决,协商不成的,按下述方式处理(本条款适用时,在□中打√选择,打“√”项为适用条款,手工勾选无效):
提交【填写本反向保理合同载明的合同签订地、甲方所在地、乙方所在地】人民法院以诉讼方式解决
提交【填写仲裁委员会名称】仲裁委员会,仲裁地点在【填写仲裁委员会办公地点】,按照仲裁申请时该仲裁委员会现行有效的仲裁规则进行仲裁。
仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力
Y款
合同份数
本反向保理合同正本一式【此处根据实际要求填写份数,用大写数字】份,甲方执【此处根据实际要求填写份数,用大写数字】份,乙方执【此处根据实际要求填写份数,用大写数字】份。
《反向商业保理合同》一般条款
提示条款
甲方特提请乙方对有关双方权利义务的全部条款及其他相关文件,尤其是带有“▲▲”标记的条款予以充分注意。
如有疑义,请及时提请甲方予以说明。
第1条
目的
乙方向甲方申请反向商业保理融资,即甲方向乙方的供应商提供保理融资服务,乙方向甲方推荐供应商(特殊条款C款中的债权人)并提供信息,乙方同意供应商应收账款的转让,乙方提供发票信息,并承诺应收账款到期后支付给甲方。
甲方同意为乙方提供“反向商业保理服务”,按照有关法律规定,现甲、乙双方经充分协商,就下列条款达成一致,订立反向商业保理合同:
第2条
定义与解释
2.1
保理:
又称保付代理、托收保付,是指债权人将其现在或将来基于基础合同所产生的应收账款债权转让给甲方,并由甲方提供贸易融资、销售分户账管理、应收账款催收、信用风险控制与坏账担保等服务中的至少一项或多项服务的综合性金融业务,但是主要供债权人个人、家人或家庭使用的货物的销售所产生的应收账款除外。
2.2
反向保理:
指甲方与乙方达成协议,对于为其供货、位于其供应链上的债权人提供保理业务。
甲方向乙方提供的反向保理金融服务的具体内容,以本反向保理合同的约定为准。
2.3
基础合同:
债权人与乙方已签订或将要签订的有关销售货物、提供服务或出租资产等以赊销为信用结算方式的交易合同或订单,包括但不限于债权人与乙方在本反向保理合同签订前就该合同达成的有关合同履行的变更、修订、补充协议、通知、告知、确认、承诺、附件、对账单等。
2.4
应收账款:
债权人与乙方之间的贸易因采用赊销方式而产生的债权人对乙方的可转让的、未被质押、尚未清偿且尚未到期的债权,包括但不限于债权本金、利息、违约金、滞纳金、损害赔偿金、补偿金、实现权利的费用等,以及票据利益、担保权利、保险权益等所有主债权的从债权以及与主债权相关的其他权益,但应扣除债权人已向乙方收取的预付款、定金、订金、已付款、佣金、销售折让、保证金、保险金、违约金、滞纳金、损害赔偿金、补偿金和应由乙方代为扣缴的税费以及其它应扣减款项,也不包括因票据或其他有价证券而产生的付款请求权。
该应收账款可以是一份基础合同中的多笔分期应收账款,也可以是多份基础合同中的多笔应收账款。
2.5
每笔应收账款:
指与商业发票金额对应的应收账款或分期付款形成的单笔应收账款。
2.6
应收账款的回款:
在本反向保理合同期间内,甲方从乙方获得的实收账款。
2.7
债权人:
基础合同中的债权人,即本反向保理合同中应收账款债权转让人。
2.8
债务人:
基础合同中的负有付款义务的人,在本反向保理合同中指“乙方”。
2.9
受让人:
又称保理商,即本反向保理合同中应收账款债权受让人,在本反向保理合同中指“甲方”。
2.10
人:
指受中国法律调整的一方法律主体,即自然人、法人或其他组织。
2.11
反向循环叙做:
在反向保理合同期间内,甲方为乙方核定反向保理授信额,多个债权人转让后形成的应收账款全部金额乘以反向保理比例,在不超过反向保理授信额的前提下,甲方按照多个债权人已转让应收账款的比例向各个债权人支付反向保理融资款,该反向保理授信额度在反向保理合同期间内可以多次、循环使用的保理模式。
2.12
反向保理授信额:
在反向保理合同期间内,甲方为乙方提供反向保理融资款的最高限额。
2.13
反向保理融资款:
又称贸易融资,指甲方应乙方的申请,在受让尚未到期的应收账款后,按照本反向保理合同的约定向债权人支付一定比例的融资款项。
反向保理融资款=应收账款×
反向保理比例。
该融资款项不得超过反向保理授信额。
2.14
本金:
即在计算利息之前的反向保理融资款的原始金额。
2.15
反向保理费用:
指甲方为乙方提供反向商业保理服务而向乙方收取的费用和报酬,由反向保理服务费、利息、本金罚息、利息罚息和其他费用组成。
其他费用指在办理和执行反向保理业务过程中所产生的费用,包括但不限于诉讼费、仲裁费、执行费、律师代理费、保全费、公证费、差旅费、公告费、送达费、税费、诉讼担保费、查档费、鉴定费、转让登记费、抵押登记费、质押登记费等。
如利息、本金罚息、利息罚息由债权人支付的,甲方与债权人另行约定。
2.16
反向保理比例:
指甲方根据乙方提供的资料以及资信情况,通过内部公式测算得出的融资比例。
2.17
票据:
指以支付金钱为目的的有价证劵,包括但不限于银行承兑汇票、商业承兑汇票、支票、本票、电子商业汇票。
2.18
应收账款到期日:
指基础合同中约定的或债权人根据与乙方的交易习惯确定的,乙方最晚付款的日期。
如果乙方在基础合同项下的付款义务系分期履行的,则该基础合同项下应收账款到期日按各期应收账款的最晚付款日期分别计算。
2.19
宽限期:
指乙方在应收账款到期后未能足额清偿应收账款,或者乙方超过反向保理合同约定的期间的前提下,甲方给予乙方一定的宽限期。
宽限期起始日为应收账款到期日的次日或乙方应当支付利息的次日,届满日为反向保理合同中约定的期间或者乙方向甲方做出足额偿付之日(以两者中较早者为准)。
如果乙方在基础合同项下的付款义务系分期履行的,则该基础合同项下应收账款宽限期的起始日按每笔应收账款的到期日的次日起算。
2.20
加速到期:
指在反向保理业务结束日前,当乙方违反本反向保理合同约定事由时,甲方有权提前结束反向保理业务。
2.21
间接付款:
乙方未向甲方或债权人保理专户支付应收账款,而直接向乙方的其他账户付款的情形。
2.22
商业纠纷:
指乙方对于其付款义务的任何异议、抗辩、抵销,包括但不限于乙方提出存在交易商品瑕疵、延迟交货等债权人未依照基础合同约定履行义务的情形;
或有关法院诉讼、判决、仲裁、检验报告等认定一方存在过错导致另一方拒绝提货或拒绝付款或提出异议的;
或者乙方提出其已经履行了付款义务、减少付款金额等情形;
或出现任何第三人对应收账款主张权利的情形。
2.23
信用风险:
指乙方或债权人因破产、清算等原
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- 反向 商业 理合