小额贷款公司工作管理办法(修改)Word文档格式.doc
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专家委员会
总经理室
贷审会
综合财务部
业
务
部
风
险
监事室
第五条根据公司股东结构特点,董事会和股东会会议合二为一,董事会7人组成,设董事长、副董事长各1名,由董事会选举产生。
第六条根据业务发展需要,在时机成熟的基础上聘请外部专家若干名,组成专家咨询委员会。
第七条公司行政暂设总经理室和三个管理部门,人员10-12人,随着业务发展需要,可增设若干业务部门和工作人员。
公司实行董事会领导下的总经理负责制。
1、总经理室设总经理和副总经理各1人。
2、综合财务部4人,副总经理兼任部门经理。
3、业务部4-6人,设经理和副经理各1人。
4、风险部2人,设正副经理各1人。
第三章主要职能
第八条总经理室:
总经理室是本公司行政领导机构,对董事会负责,维护股东、公司的合法利益,与董事会、监事形成完整的结构治理的组织制度。
1、总经理室在董事会授权范围内行使经营管理的组织领导权,并不受其他方面的越权干预。
2、总经理室全面履行与董事会签定的任期、年度经营管理目标责任,接受董事会、监事的监督与考核,接受董事会的奖励、处罚。
3、总经理室坚持以发展为第一要务。
按照董事会批准的发展规划组织实施,以最好业务实绩增强本公司的实力,提高支持“三农”和地方经济发展能力。
4、总经理室坚持“业务运行到哪里,管理跟到哪里”的理念。
依据董事会决议通过的各项基本管理制度,结合实际需要和情况变化,按照“纵向到底、横向到边”的要求,不断修订、完善有关管理制度的实施细则,确保经营安全稳健。
5、总经理室坚持以获取本公司最大的合法的经营效益为目标。
第九条财务部:
1、执行财务制度,制定公司财务实施细则。
2、负责编制公司财务预算计划和决算。
3、负责贷款帐户管理、出纳管理、现金管理。
4、负责公司资金的调度和增值保值。
5、负责财务管理和财务核算工作。
6、负责日常财务费用的审核、审批。
7、负责职责范围内的其他工作。
第十条业务部
1、负责编制全年贷款运营计划。
2、负责拓展和管理“三农”、中小企业及其他自然人贷款业务。
3、负责贷款调查、初审、检查、发放和回收的日常管理。
4、负责金融产品的开发与创新。
5、负责对业务人员的指导、管理与考核。
6、负责职责范围内的其他工作。
第十一条风险部
1、负责贷款制度的制定、修订、检查和监督。
2、负责贷款质量的监控及风险管理。
3、负责贷审会的日常工作。
4、负责贷款损失、抵债资产的处置和化解。
5、负责本公司的法律事务。
第十二条综合部
1、负责公司文档、各项制度的管理。
2、负责后勤、劳动工资、人力资源管理。
3、负责董事会活动安排及日常工作。
4、负责安全保卫、消防及综合治理工作。
5、负责职责范围内的其他工作。
第四章审批权限
第十三条业务审批权限
1、在公司董事长及董事会授权下,由总经理主持召开贷审会议,对每一笔贷款有权决定贷与不贷。
2、除正常贷款和担保业务外(含票据贴现)开发的金融新品及其他理财业务,报董事长或董事会批准后方可实施。
第十四条费用列支审批权限
1、费用列支在董事长或董事会授权下,由总经理室审批。
2、有关费用列支与审批另行制订财务管理制度和核决权限制度。
第五章人员要求
第十五条业务人员素质与要求
1、能掌握和应用国家的有关政策、法令、法规。
2、对公司的现状和发展方向有正确的了解,精通本专业的技术知识,能解决工作中出现的一些基本问题。
3、善于收集同行最新动态、资料及新业务的进展,以适应本公司金融新品开发的需要。
4、工作中有效益观念,能坚持“安全性、合法性、流动性、社会性”的原则。
5、具有一般的管理能力,能与同事和相关部门密切配合,有团队合作精神。
第十六条管理与使用
一般人员公司将另行制订奖惩管理办法,业务部人员将按公司《贷款第一责任人管理办法》执行。
第六章会议制度
第十七条公司每周召开一次工作例会;
每月或每季召开办公会议并向董事长(或授权人)汇报当月工作情况;
每半年召开小结会,并向董事长报告工作;
每年召开总结会,总结当年工作情况,布署下年工作并报董事会批准。
第十八条根据特殊情况,适时召开有关专业会议,解决工作中存在的问题。
第七章考核与奖惩
第十九条考核对象及内容
考核对象为公司在职的全体人员。
考核内容从德、能、勤、绩四个方面,进行全面考核。
1、德:
测评职业道德、协作精神。
2、能:
测评专业知识、获得信息能力、预见和反映能力、业务能力和工作经验、分析判断能力、独立工作能力。
3、勤:
测评工作态度、事业性、积极性、责任性及出勤情况。
4、绩:
测评工作业绩,对公司完成全年工作目标贡献度。
第二十条考核与奖惩办法
1、公司相关部门人员组成考核组,定期对员工进行考核。
总经理室的考核将由董事会指派专人负责。
2、全体员工依据德、能、勤、绩四方面内容每年做出书面述职报告。
3、考核组依据被考核者的述职报告、实际表现予以评分,低于60分为不合格,60-70分为基本合格,70-80分为合格,80-90分为良好,90分以上为优秀。
4、具体考核结果将按照公司另行制订的奖惩办法规定执行。
第八章附则
第二十一条本办法由公司制定、修订、解释。
第二十二条本办法由公司董事会批准后施行。
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