外国银行贷款资料Word下载.docx
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除科威特、沙特、法国开发署、德国促进贷款为国际招标采购外,其他国家政府贷款为限制性采购,通常第三国采购比例为15%-50%,即贷款总额的50%-85%用于购买贷款国的设备和技术。
贷款国别/
贷款机构
贷款期
(年)
年利率
宽限期
管理费
承诺费
贷款国供货比例
备注
以色列
政府贷款
7/10/12
2.5-3.6或
Libor+0.45-0.5%
1.5-2年
≥40%
支持土建
奥地利
政府贷款
16.5或20
0.75/1.25%
3.5
0.07-0.1%
信贷费
≥50%
每省每年每个领域不超过4个项目
北欧投资
银行
10/13
Libor+0.64%/0.71或
Euribor+0.59%/0.66%
3/4
0.25%
德国促进性贷款
最长15年
再融资成本+0.45%
或Euribor+0.55%
5年
0.25-0.35%
无限制
不少于1500万欧元,支持土建
德国
12
3%
3
-
0.25%
美国主权担保融资
0.5%-0.75%
0.125%
支持的领域
原则上无限制
沙特/
科威特
20/18-25
3%/1.5%-4%
5/3-6
0.5%
1500-2500万,追溯报账,支持土建
法国开发署贷款
12-17
6个月Euribor+0.25%
3-5
只支持节能减排
项目
1、重点国别信息介绍-美国进出口银行主权担保贷款
美国进出口银行主权担保贷款的优势:
1、中方和美方的审批程序均较其他贷款简单:
无需列入国家发改委备选项目规划和财政部备选项目清单,节约近3个月。
2、贷款无年度贷款额的规模限制。
3、使用已经审核多次的中美双方均认可的标准协议文本,无需再讨论协议条款,可提高签署协议的效率和时间。
4、贷款条件相对优惠,美贷的赠与成分大概为贷款总额的25%。
5、享受相关的优惠政策:
免除进口环节的增值税和关税。
三、项目单位需要办理的工作:
1、编制项目建议书—2、编制可研报告(省发改批复)--3、编制资金申请报告(国家发改委征求财政部后批复)--4、落实财政担保(省财政厅组织招标,选定采购公司;
采购公司将贴息条件写进招标文件。
)--5、选定采购公司;
签订商务合同。
--6、确定转贷银行;
贷前审查并签署转贷协议。
美国进出口银行担保贷款的流程:
1、项目单位编制项目建议书,编制可研报告并报送省发改委,编制资金申请报告并报送国家发改委批复。
2、项目单位向转贷银行发送《转贷委托函》,落实财政担保,通过招标确定采购公司。
3、转贷银行向财政部报送项目申请函。
4、财政部发文通知转贷银行和采购公司开展工作。
5、财政部向美口行提交项目融资意向并获得美口行出具的意向函。
6、招标采购签订商务合同;
转贷银行行内审批
7、转贷银行确定美方贷款行,并将选定结果和融资方案报送财政部。
8、财政部向美口行出具主权担保通知书。
9、美口行批复项目并出具担保书。
10、签署贷款协议和转贷协议。
11、财政部出具担保书。
12、项目生效,提款,结束。
重点国别信息介绍-德国促进贷款
德促贷款与其它国别贷款的对比:
内容比较
一般政府贷款
(例如:
以色列,奥地利,北投等)
德促贷款
供货比例要求
有采购比例限制
无国别限制,可全球采购;
采购内容要求
一般政府贷款不支持土建
合同包的划分
每个项目只允许划分为一个合同包,总包商应为贷款国注册的公司。
可分包、分批进行招标,对供货商的国别无要求;
项目审批方面
无需评估,但需在项目合同签订后报国外贷款机构审批,有一定风险。
北投贷款有特殊程序。
需评估,每一步得到KfW无异议批复,可减少签订合同后的风险。
项目操作方面
一般需与国内主管部门沟通
直接与KfW银行在北京代表处沟通
采购合同执行方面
中标人只能为国外厂商,贷款机构直接将款项支付给中标人。
如为国外中标人可通过KfW银行直接对其付款;
如为国内中标人,可通过在国内设立周转金帐户向其进行支付。
1、转贷业务的分类
⏹第一类项目--是指省级财政部门或中央部门作为借款人,并承担还款责任的项目。
⏹第二类项目--是指项目单位作为借款人,并承担还款责任,省级财政部门或中央部门提供还款保证的项目。
2、外资项目中常见的转贷业务的形式
通过电汇等方式T/T(境内汇款和境外汇款)。
手续简便。
3、外资项目的提款流程
1、招标公司征求项目单位意见后,向银行提交付款确认文件
2、转贷银行的中间业务处审核卖方提交的请款单据
3、转贷银行的转贷部进行二次审核
4、转贷部将确认后的请款单据退回中间业务处,对外签发提款指令
☐第二部分
外国政府贷款管理程序
☐一、项目申报
☐二、项目评审
☐三、项目转贷
☐四、项目支付
☐五、项目后期管理
☐
☐一、申报具体程序
☐
(1)项目单位向当地发改委提交立项申请、编制项目建议书,报发改委审批。
☐
(2)项目单位向当地财政部门提交立项批复和项目建议书等材料。
☐(3)项目单位向当地政府行文请示
☐(4)当地政府征得财政、发改委同意后报省政府。
☐5、省政府征求省财政和省发改委意见。
☐
(1)省财政对项目贷前审查后回复省政府意见
☐①项目单位近三年财务状况(财务报表、资产负债表)
☐②市、县财政部门偿债能力(政府外债监测指标的计算及其说明参见《江西省政府外债监测暂行办法》(赣财外2008(111)号文)
☐*外债财力增长比:
政府外债转贷款期末余额同比增幅除以当地同期可用财力增幅
☐例:
2011年政府外债期末余额850万元,可用财力13亿元,2010年分别为910万元,7亿元
☐计算公式:
(850-910)/910÷
(13-7)/7=-7.68%
☐*负债率:
政府外债转贷款期末余额除以当地同期国内生产总值(简称GDP)
☐*债务率:
政府外债转贷款期末余额除以当地同期可用财力
☐*偿债率:
政府外债转贷款当期还本付息额除以当期可用财力
☐*还贷准备金率:
财政部门还贷准备金期末余额除以政府外债转贷款期末余额。
☐*拖欠额变动率:
当期末累计拖欠应偿还政府外债转贷款本息余额除以上期末累计拖欠应偿还政府外债转贷款本息余额
☐指标的监测范围:
☐绿色、橙色、红色3个区域
☐*当所有监测指标均处于绿色区域时,可以优先审核该地区新增债务
☐当任何一项监测指标进入橙色区域时,向相关市(县)财政部门给予风险提示(增加还贷准备金、减少拖欠、提前还款)
☐当进入橙色区域的指标达到三项或任何一项指标进入红色区域时,向相关市(县)财政部门发出警告,同时适当控制相关地区新增债务审核
☐③市、县财政部门出具的项目还款承诺函(一类项目)、担保函(二类项目)
☐④市、县政府的意见
☐⑤省、市发改部门的立项情况
☐对新建的医院、学校项目除以上的程序外,还要土地及报建手续的落实情况,需要具备三证:
即建设用地规划许可证、建设项目选址意见书、规划设计许可证
☐
(一)文件依据:
☐1、《国际金融组织和外国政府贷款赠款管理办法》(财政部38号令)
☐2、《江西省国际金融组织和外国政府贷款项目评审暂行规定》
☐3、《江西省外国政府贷款管理办法》
☐
(二)评审方式
☐省(市)财政局组织或项目单位聘请中介机构
☐(三)评审意见书内容
☐1、项目基本情况
☐项目单位概况
☐项目建设背景及必要性
☐项目建设主要内容
☐2、项目建设主要内容
☐3、设备购置计划
☐4、项目建设进展情况
☐5、项目类别及其管理
☐项目贷款类别确定及还款保证
☐项目运营期间的管理
☐6、项目评审分析
☐省(市)财政收支状况及偿债能力分析
☐项目单位近三年来的经营情况、财务状况以及资信情况
☐项目单位偿还能力的评审分析(项目建成后收入、成本费用、项目效益、贷款购置设备效益、项目有关偿还能力财务指标、贷款偿还情况)
☐7、项目评审意见
☐(四)评审意见的报送:
☐由市财政向省财政报送项目评审意见书和外国政府贷款项目申请表(格式附后)
☐(五)省财政对评审报告组织会审后报财政部,同时确定转贷银行。
☐(六)财政部审核后将项目列入备选项目清单,项目单位选定采购公司,开展转贷前期工作。
同时,向省发改委办理可研报告和资金申请报告的报批手续。
☐
(1)提交有关项目材料清单(一式两份)
☐一类项目:
☐①转贷申请表(格式附后)
☐②财政部外国政府贷款备选项目清单
☐③项目可行性研究报告及批复
☐④资金申请报告及批复(省级发改部门批复资金申请报告的项目需附国家发改委
☐出具的《外国政府贷款项目资金申请报告委托审核复核确认书》)
☐⑤国内配套资金落实证明
☐⑥商务合同副本
☐⑦省财政出具的采购公司招标结果备案报告
☐⑧省财政出具的还款承诺函
☐二类项目:
☐除上述一类项目的材料外还需提供:
☐①项目单位还款资金来源证明
☐②项目单位经年检的营业执照副本或法人资格证明复印件
☐③项目单位近三年经审计的财务报表(机关法人除外)
☐
(2)确定贷款条件
☐①转贷银行将项目贷款条件通知省财政
☐②省财政通知市(县)财政部门
☐③经项目单位对贷款条件进行确认后,市(县)财政部门逐级上报贷款条件确认函
☐(3)签署项目转贷协议
☐
(一)合同支付程序
☐项目单位提供提款申请及相关的材料→报市(县)财政审核→省财政审核→中国进出口银行对外支付
☐
(二)应提供的支付单据
☐1、项目付款申请确认表(格式附后)
☐2、应提交的单据
☐
(1)预付款(合同金额的15%)
☐①合同全价的形式发票
☐②15%合同价的手签商业发票
☐③预付款保函
☐④由供货商开户行提供的合同金额5%的履约保函
☐
(2)85%的合同款
☐对于国外进口设备:
☐①海运或空运提单
☐②85%的合同价款的手签发票
☐③装运详细清单
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