通过学习结合自身加钞岗位撰写心得体会word范文 16页Word格式.docx
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目前存在以下一些问题
(一)组织机构建设滞后,反洗钱工作缺乏力度。
某些金融机构成立后,由于机构人员迟迟不能确定,时至今日,部分县市支行的反洗钱组织机构仍未组建成立,致使目前反洗钱工作处于尴尬境地,缺乏应有的力度。
(二)内控制度缺失,存在风险隐患。
随着金融机构的挂牌上市成立,其业务范围和业务种类也将发生变化,因此,原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。
但从目前情况看,反洗钱方面的措施和办法尚未健全。
内控制度的缺失,必将导致反洗钱内部管理“出现真空”,存在一定的风险隐患。
(三)客户身份识别制度落实不到位,反洗钱工作基础薄弱。
从调查情况来看,一线工作人员在与客户建立业务关系时,<
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核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件,只有居民身份证及其号码,对客户的其他情况都没有相关的记录记载,就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。
分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友,不会参与洗钱,为挽留客户,放松了对部分客户的身份识别,只登记了身份证明文件的编号,对大额的资金往来,根据现金管理的要求做一些工作。
客户身份识别制度落实不到位,反洗钱工作基础薄弱。
(四)一线员工反洗钱意识淡薄,思想认识上存在偏差。
一是普遍认为洗钱活动仅仅发生在经济发达地区、大中城市,对于经济发展较为落后的小县城、欠发达地区,洗钱的可能性极小;
二是基层行一线员工认为其网点大部分分散在乡镇,农牧民收入来源较为单一,不会有人把“黑钱”拿到偏远的农村去洗;
三是认为偏远乡镇的居民对洗钱一无所知,即便开展反洗钱宣传,也没有任何效果。
(五)人员素质不高,反洗钱履职不到位。
人员素质较低,加之对反洗钱工作的认识不到位,对反洗钱相关操作流程及法规学习不够,与当前反洗钱工作要求有一定差距,特别是一线人
员对反洗钱知识了解甚微,对有关的反洗钱操作程序掌握不熟练,在日常工作中,难以有效识别可疑交易。
另外,基层管理人员重企业经营效益,轻员工反洗钱培训,造成一线人员反洗钱知识欠缺。
鉴于存在以上几个问题,我们应当采取相应的对策
(一)加强制度建设,完善反洗钱工作体系。
要进一步理顺关系,根据当前机构改革的现状,尽快组织人员安排落实辖区各级支行的反洗钱组织机构建设,建立健全反洗钱组织体系,及时调整反洗钱组织领导机构,确定反洗钱工作的负责部门,配备业务素质较高的管理人员,制订严格的工作职责,确保反洗钱工作的有效开展。
(二)完善内控制度建设。
根据业务的实际情况,进一步完善反洗钱内控制度,个金机构应根据自身业务特点,参照《商业银行内部控制指引》,制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等,构筑严密的反洗钱制度防线,同时根据反洗钱岗位责任制,量化工作任务,使反洗钱工作进一步规范化、制度化。
(三)加强落实客户身份识别制度。
在与客户建立业务关系时,应认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件,详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话、清晰的有效身份证件复印件等。
在为客户提供服务时,客户身份识别资料有变化的,要及时补充完善原有记录。
要舍得投入,购买“居民身份证识别器”,验证身份证的真伪;
购买复印机将客户有效身份证件或身份证明文件复印,并在“客户身份识别登记簿”上登记保存。
严格执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,对规定金额以上的现金存取业务、转账业务认真核对客户身份,并登记公民联网核查系统进行核查。
(四)加大培训力度,提升反洗钱队伍素质。
加强基层网点的反洗钱工作,充分认识反洗钱工作的重要性和必要性,采取有力措施,加大培训力度。
反洗钱培训应结合实际,注重反洗钱操作技能的有效提高,培训工作要分层次开展,首先要加强对管理人员的培训,通过培训进一步提高其思想认识,提升管理水平;
其次要强化对具体操作人员的培训,重点是制度法规和日常操作,尽快提高个金机构一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。
(五)加强指导和监督检查,规范反洗钱操作行为。
金融机构是反洗钱重要组成部分,基层行网点众多,加之体制因素的影响,很有可能成为犯罪分子进行洗钱的“温床”。
因此,加强监督检查,进一步规范农行反洗钱操作行为非常重要。
一是请基层人民银行指导和监督反洗钱工作。
首先通过开展业务指导,使正确认识和理解反洗钱工作,不断完善反洗钱组织体系和内控制度,严格履行反洗钱义务;
其次依法开展反洗钱现场检查,加大检查处罚力度,督促把反洗钱工作制度落到实处,严格规范反洗钱工作行为。
二是金融机构内部自上而下要建立反洗钱定期不定期检查制度,督促辖区各支行,及时向反洗钱监测中心上报大额交易和可疑交易,有效落实反洗钱操作规程,认真履行金融机构反洗钱职责。
根据央行的反洗钱报告,我们发现:
中国反洗钱制度的漏洞仍然存在于银行,未来银行仍然面临着巨大的反洗钱压力。
所以我们要切实加强反洗钱规章制度的执行力度,弥补银行在反洗钱执行情况过程中存在的几大漏洞。
首先是客户身份识别制度。
“了解客户制度”作为反洗钱的一项基础性工作,其
执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。
因此,强化反洗钱“了解客户制度”,成为当前反洗钱工作亟待解决的问题。
当前,银行只能在柜台办理业务时向客户了解客户信息,但这种方式效果不尽人意。
一是客户往往以属于公司秘密和个人隐私为由拒绝透露或提供相关信息;
二是客户愿意提供,但无法核实该信息的真实性。
有效证明文件种类较多,识别难度较大。
目前我国的有效身份证件主要包括:
居民身份证、临时身份证、户口簿、护照、军人及武装警察身份证件、港澳及台湾居民往来大陆通行证等。
柜面人员在缺少有效识别手段的前提下,对于如此多的有效身份证件,很难识别其真伪,因此难以确保对客户身份的真实性、合法性进行核实。
建议尽快建立与人行、公安、工商、税务等政府管理部门的信息共享平台,及时获取企业、个人的相关资料,有效确认客户身份,准确核实客户资料,为识别洗钱犯罪活动提供真实的基础信息,为反洗钱工作及时、高效地开展提供有力的信息支持。
篇二:
学习岗位职责心得体会
岗位职责心得体会
通过学习市局x局长和县局x局长关于“牢记岗位职责、服务经济发展”大讨论动员会上的讲话,我认为这是一次思想转变、整肃队伍、提高工商人员整体素质的新举措,对全市工商事业的大发展,有着深刻的现实意义和深远的历史意义。
“牢记岗位职责、服务经济发展”这句话,前者定位“牢记”要求,后者强调“职责”的核心作用,二者相辅相成,着重强调了职责是干事创业的前提条件。
只有蒋前提条件定位好、履行好,才能推动思想转变,激发原动力,才能激发人的斗志,为“服务经济发展”这个目标努力。
因为,做好工作岗位职责是“纲”,服务经济发展是“目”,纲举才能目张。
此次大讨论和集中培训,正是解决思想和行动问题的有力举措。
市局理超局长在动员讲话中明确提出:
我的岗位和职责是什么?
我该怎么干?
我是否适应本岗位?
应如何努力?
干不好我该承担什么责任?
我作为一名中层领导,时刻应该保持头脑清醒,否则,就将成为工商队伍的落伍者。
记得毛泽东同志在70年前《论述我们的经济政策》一文中讲道:
“党的基本路线制定以后,起决定因素的是人,是各级领导干部”。
时至今日,仍对我们有现实指导意义。
因此,作为一名中层领导干部,在这次大讨论活动中一定要“不怕揭短、不去护丑,切实解决队伍中存在的各种问题”,查摆问题要以洗心革面精神,剖析个人,最终达到在思想行为上脱胎换骨,与党组思想同步,真正做到牢记岗位职责、服务经济发展。
通过这几天的军训、学习和大讨论,对照市局x局长动员讲话中列举出的六个问题,深入到自己灵魂深处去自查,发现自己有很多问题和不足:
一、政治责任心和敏锐性不强。
行动上和局党组没有做到同步,即思想和行动不一。
如,在监管中思想消极,监管不到位,对待上级检查有应付思想;
对党组工作思路不敏感,在具体工作中出现失误。
二、工作作风不实。
表现在平时不注重学习,不注重素质的提高,报喜不报忧,工作敷衍塞责,应付了事。
三、工作标准和效率低。
平时自己没有做到高标准、严要求,而是抱着有要求一般化的态度,办事效率低。
四、团队精神不足。
缺乏沟通与交流,小团体利益严重,缺乏整体观念,工作中缺乏合力、凝聚力和战斗力。
五、宗旨意识不强。
有重收费、轻管理现象;
服务工作做得不到位。
如,向企业宣传工商法律、法规不够,窗口部门态度生硬,缺乏耐心,没有从思想上认识到服务的重
要性。
六、自由主义严重。
“老好好”思想严重,放松对同志们的管理;
有时没有很好地按“禁令”和制度规范办事,履行职责不到位,工作中不能以身作则,起表率作用,今后必须克服。
总之,自己有缺点错误,但只要正视,认真整改,就能进步。
不揭短,去护丑,不仅害自己,还害单位,更有害于社会。
有问题不查、不整改,就是同党组对着干,就是在欺上瞒下,耍小聪明。
只有在这次大讨论和集中培训中,把自己的问题找准、找透,制定限期整改措施认真整改,才能以新的精神面貌和工作状态投入到今后工作中去。
教师岗位职责学习心得
教师是学校的主体,在完成教学和科研任务的基本力量。
教师在教研室的直接领导下进行工作。
教研室根据所属人员担负工作及教学任务的不同,分为主任、副主任、主讲教师、辅导教师等岗位。
教研室主任、副主任实行任命制,其他岗位实行聘任制。
被任命或聘任在不同岗位上的教师,除认真落实《学校工作条例》对教师的基本要求外,还要分别履行以下职责:
一、教研室主任工作职责
教研室主任在系主任直接领导下,负责本室的教学、科研、学术活动的组织实施和本室人员思想、政治、行政工作及业务培训。
教研室主任的具体职责是:
(一)合理调配教学力量,保证本室教学任务的完成。
(二)组织制定有关课程的教学大纲及教学实施计划,加强和完善本室所属考试课程的试题库或试卷库的建设
(三)根据课程设置和教学需要,组织编写教材及教学参考资料;
提出教材使用意见。
(四)审批教案,组织备课、试讲;
加强对所属各门课程各个教学环节的组织和管理;
组织本室教师进行教学观摩,不断提高课程的教学质量和教学水平。
(五)组织教师业务学习,协助建立教师业务档案,提出教师进修培养方案和课程建设意见;
开展学术科研活动,搞好学科建设。
(六)组织教学法研究,进行教学改革,总结教学经验,检查授课质量。
(七)领导所属实验室、专修室、训练场地的建设和管理工作。
(八)做好教师的思想政治工作,经常了解和关心教师的思想、学习、工作和生活情
况,充分调动他们的积极性和创造性。
加强管理,搞好内外团结。
(九)担负一定
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