案件专项治理心得Word文档格式.docx

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一是各基层营业网点针对自身存在问题，上报整改方案，内容包括落实整改责任人，落实整改时间，落实整改措施等主要方面；

二是总行职能部室协助整改，明确检查组长（挂钩分片经理）与基层营业网点负责人共同作为整改第一责任人，同时要求分片经理通过月度分片网点工作会议以及下基层工作等机会，对整改工作进行再检查、再督促。

对整改工作不力的提出严肃批评；

三是总行主要领导分头对整改工作进行督查，推动整改工作落到实处。

总行领导要求将所有基层营业网点整改报告集中装订成册，便于随时进行督查。

督查整改期间，董事长、监事长还多次放弃假日休息时间深入基层了解整改情况，与网点负责人进行谈话，针对存在问题明确提出督查意见和整改要求。

二是加大检查监督力度和频率，巩固案件专项治理检查成果。

下半年，我行监事会和各业务部室分别组织了不同形式和内容的检查活动。

其中，我行监事会通过参加中心支行会办会的形式，实地了解贷审会各项制度的执行情况以及存在的种种问题，为今后完善信贷业务流程、控制信贷投放风险献计献策；

通过开展信贷服务外部调查的方式，走进农户，走进企业，对信贷人员的服务水平及是否存在违规违纪的行为进行走访。

财务会计部门根据省联社的统一部署，精心组织开展了会计工作规范化管理活动。

通过检查，在规范会计行为的同时，也对案件专项治理期间发现的内部管理方面的问题进行了后续检查；

风险管理部门积极配合银监部门开展了以贷款五级分类为核心内容的贷款质量检查，不仅对贷款质量进行有效评估，而且促进了各支行严格执行贷款操作规程；

保卫部门按照格式化、作业化检查要求，编制检查表和检查提纲，认真组织了一次对全辖安全保卫工作大检查和一次常规突击检查，通过检查也发现了一些存在的问题，如部分监控设备老化，监控覆盖不全面等等。

针对这些问题，我行及时采取了有效措施进行全面整改，除对检查发现问题进行处罚和通报批评外，还迅速更换了30只图像模糊不清探头，新增加了13只新探头，对部分支行窗户进行了增高和加固处理。

经过一系列的检查活动，不仅对基层支行业务工作起到了督促检查的作用，也对案件专项治理工作开展以来基层支行存在的问题进行了回头看，消除因硬件设施不到位而有可能引发案件的隐患。

三是加强调研，剖析典型。

结合我行开展案件专项治理工作以来集中反映出来的信贷方面存在的突出问题，以及信贷人员因实行轮岗调片形成的责任清收贷款较多的现状，我行案件专项治理小组组长董事长还专门抽出时间带领审计人员到遗留责任清收贷款较多的两支行进行了实地调研，通过与支行行长以及信贷人员的沟通了解，基本弄清了发放违规贷款和形成责任清收贷款的主客观因素，为下一步制定更科学更合理更具操作性的信贷工作管理办法提供了第一手资料。

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四是拾遗补缺，着力抓好整章建制工作。

针对一系列案件专项治理检查中发现的问题，结合银监部门以及省联社对案件专项治理工作的新要求，我行及时完善了有关规章制度和业务操作流程，重点对处罚办法进行了修订和完善，充实了新要求，新规定，体现了新思路，新理念，调整了处罚力度，对一般性的问题和风险点问题进行区分，加大了对有章不循、故意违规行为的处罚力度，通过修订，使处罚办法更具有实用性，更能体现威慑力。

五是找准对象，狠抓制度执行力的提高。

分析历次案件专项治理检查中发现的问题，我们不难看出，有章不循，令行不止，制度执行力松弛是大部分违规违纪问题的根源，而制度执行的好坏关键在管理者。

因此，下半年我行还重点抓好支行行长每月查一次库、组织一次民主稽核、查一次监控录像、与员工开展一次谈心活动、进行一次贷后检查为主要内容的行长五个一工作，以此带动全员自觉执行各项规章制度，达到共同提高制度执行力的目的。

目前这项工作在前期推行的基础上，为了使其更规范化、制度化、格式化，更具有生命力，我行案件专项治理办公室统一制定了规范化、格式化的行长五个一工作登记簿下发各基层支行执行，该登记簿对与案件专项治理工作有关的要求和规定进行了详细说明，以便于各单位更规范地开展此项工作。

11月份，结合我行开展的合规文化教育活动，董事长、监事长等领导小组成员采取飞行检查方式，对全辖支行行长五个一工作以及合规文化教育工作开展情况进行了指导和督查，有力地推动了此项工作的高效运转。

坚持奖惩并举，张弛有度

一是处罚动真格，涉及面广，震慑力强。

今年3月份和5月份两次案件专项专项治理检查工作结束后，我行领导立即要求相关部门迅速梳理存在问题，落实整改措施，拟定对发现的各类违规行为的处罚意见，下发处罚通知书，两次案件专项治理检查共计处罚当事人156名，处罚金额27700元。

同时，我行案件专项治理办公室（监察审计部）为了引起广大员工对案件专项治理检查中发现问题的重视，还以稽核工作简报的形式，迅速将违规行为及处罚情况通报到相关各部室和基层各营业网点。

今年下半年，我行除对案件专项治理检查期间发现存在问题单位和个人进行了集中处罚外，还对2名因发放违规贷款的信贷员正式给予下岗处理；

对2名柜面储蓄员违规向储户借款的行为给予了经济处罚和调离原工作单位的处理；

对1名支行副行长（兼信贷员）被举报利用职权向贷款户借款的违规事实进行了查证，根据事实，责令其向有关借款人当面归还所借款项并陪礼道歉，同时给予当事人解聘副行长职务的行政处分及1800元的经济处罚；

对另1名违规介绍熟人向贷款户借款的支行副行长除责令其作出深刻检查外，还给予其1200元的经济处罚和通报批评的处理决定；

对3名信贷员因存在违规行为和当年形成逾期贷款较多，给予停止发放贷款并接受进一步的调查处理；

对XX年因发放违规贷款被开除留用一年的3名信贷人员，给予延长处分期半年，同时撤换了1名未能认真履行工作职责的支行主办会计。

通过以上工作措施，充分表明了我行举报渠道的畅通和对违规行为处理果断迅速，表明了我行高管层对违规违纪行为发现一起处理一起，绝不护短，绝不手软的坚定决心，从而极大地震动了全辖广大员工，案件专项治理大检查的工作成果在实际工作中得到有效落实，违规现象得到明显遏制，全体员工的合规经营的意识逐步增强，合规氛围逐步形成。

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二是对部分受处理人员按期解除处分。

今年下半年，我行对上年度因违规发放贷款而受到留用察看一年处分的两名同志，严格按照处理程序，根据他们在处分期内的表现以及对违规贷款的清收进度，经总行党委研究，决定按期解除两位同志的处分；

对上年度因违纪而受到留用察看一年、记大过、记过、警告处分的四名同志，根据他们在处理期内的表现，经总行党委研究，也决定按期解除四名同志的处分。

以上工作措施的落实，不仅使有关当事人感受到总行领导对他们的关心和爱护，而且使那些尚在处分期人员和待处理人员感受到只要认真吸取教训，努力改正错误，前途依然是光明的。

坚持以人为本，长效治理以人为本一直是我行的立行宗旨，这一点在我行的案件专项治理工作中，从以下几个方面得到了充分体现：

一是案件专项治理检查处罚拒绝暗箱操作，做到公开、透明。

由于目前我行执行的处罚办法较之以前的处罚规定，不仅处罚更严格，而且经济处罚的金额更大。

为确保处罚工作的严肃性和公正性，我行领导专门召开了检查组长会议，听取工作汇报并对处罚情况逐个过堂审核，不循私情，不滥用职权，同时还将处罚结果由案件专项治理办公室公布在《稽核工作简报》上，接受全体员工的监督。

二是不离不弃，积极挽救被处理人员。

今年8月4日，我行约请市公安局经案大队负责人对13名违规放贷人员集中进行授课，重点阐述发放违规贷款的危害、性质和后果，帮助他们理清工作思路，提高思想认识，放下思想包袱，积极清理违规发放的不良贷款。

同时，为了充分将违规贷款的风险损失降到最低，达到惩前毖后，治病救人的效果，经总行党委慎重研究，决定对三名清收违规贷款不理想的被处理人员延期解除处分的决定，再次给他们改正错误的机会。

三是加强培训教育，开展以加强企业合规文化建设为主线、治标与治本相结合的案防活动。

首先，明确9月份为全行合规文化建设集中培训教育月。

9月8日，我行召开了由全员参加的关于加强合规文化建设视频电话动员大会。

董事长作为题为《强化人本管理，建设合规文化，着力推进全行各项工作又好又快发展》动员报告，对我行合规文化建设的有关工作作了统一部署。

培训教育期间，重点针对新修订的《员工违反规章制度处罚办法》，集中由相关业务部门负责人逐章逐条讲解处罚办法的内涵，意在让员工不仅要了解违规操作付出的成本，而且要了解业务操作的相关规定，避免因无知而违规。

同时，要求各支行、机关部室在集中学习期结束后，各自组织所辖员工对《江苏省金融机构案件通报》等内容进行学习并写出学习心得。

其次，我行结合《中华人民共和国物权法》颁布的契机，邀请具有丰富理论实践经验的司法工作者为支行行长、信贷人员进行了集中授课讲解，并在月度信贷员培训会上进行考试，不仅使信贷人员增加了业务知识，而且使信贷人员在实际工作中做到守法合规。

四是积极引导，树立学习新风尚。

今年银行从业人员资格考试制度的推出是以规范银行业从业人员的队伍，提高从业人员的整体素质为目的，也是对从业人员专业素质和实际能力的考验。

我行高管层敏锐地感觉到这是规范员工八小时以外行为的良机，总行领导率先带头报名参加考试，同时为了进一步鼓励全行员工参加银行从业人员资格考试，经总行党委研究决定，对参加考试并通过的，将给予报销报名费和每门200元的奖励。

由此，在总行领导的引导和奖励政策的推动下，我行掀起了学习银行业从业人员资格认证专业知识，参加认证考试的热潮。

目前，已有60余名员工获得相应的资格认证。

通过积极引导，全行员工自觉参加专业资格认证考试、技术职称考试的学习风气在我行方兴未艾，进一步增强了全体员工的综合素质，提升了我行内控和风险管理水平，为我行改革和发展创造了良好的环境。

五是着眼未来，培养员工归属感。

10月28日，我行召开了XX年以来进行工作的大学生员工座谈会，董事长、监事长等总行领导和50多名大学生员工亲切座谈。

在轻松、活泼的气氛中，与会大学生各抒己见，畅所欲言，各自汇报了参加工作以来的学习、工作及生活情况，也大胆提出了总行在经营管理和业务发展方面的一些建议。

他们纷纷表示，在今后的工作中一定会加倍努力，绝不辜负总行领导的全心关爱和殷切期望，尽快成才。

11月24日，在我行八楼会议室召开了中层以上管理人员及其家属座谈会。

会上我行领导向她（他）们通报了我行近几年来的工作情况，并希望她（他）们一如继往担当好贤内助、廉内助的角色，为各自家庭和谐把好关，守好口。

11月25日，为竞聘15家中心支行委派会计的职位，24名基层支行的主办会计走上了演讲台，这是我行继中层管理人员和审计人员实行竞聘上岗以后在用人制度上的又一重大改革，充分体现了能者上，庸者让的用人理念。

这一系列动作，不仅体现了我行高管层对员工的人文关怀，而且使员工认识到在我行工作大有奔头，是有志者展现个人才华和实现个人理想的舞台，从而对我行产生认同感、归属感，从思想上树立认真工作，合规办事的理念，使案件专项治理工作成果进一步扩大。

以上是我行在二○○七年下半年案件专项治理工作中所采取的具体措施和取得的一些成效，但对照银监部门的要求，还存在一些不足之处，主要表现在以下几点：

一是对一般性的违规违章行为处罚不够及时有力，没有起到震慑作用