商业银行案例分析题Word文档格式.docx
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该理论认为:
银行负债的规模与构造是银行难以把握的外生变量,因此银行经营管理必需充分重视银行资产的流淌性与平安性,同时银行可以通过资产规模与构造的调整来正确处理银行的平安性、流淌性与银行的盈利性之间的冲突。
2理论。
银行的流淌性问题事实上就是银行的支付力气问题,它一般包括银行应付客户提取存款所产生的支付力气问题银行应付客户新增必要贷款的支付力气问题。
解决银行的支付力气问题,既可以通过银行资产的支配或者调整来解决,也可以通过增加银行负债或者开拓新的负债途径来解决。
在市场利率高于存款利率上限的条件下,从市场借入资金来满足银行流淌性需求是切实可行的。
只要银行保证能够借入资金来解决银行的支付力气问题,银行就可以扩大其资产业务规模来追求高额盈利。
3展和深化。
商业银行单靠资金管理或单靠负债管理都难以到达流淌性、平安性、盈利的均衡。
银行应当对资产负债两方面业务进展全方位、多层次的管理。
4资产负债管理理论就是将银行经营管理对于平安性与流淌性要求的重心同时放在银行资产负债两个方面。
为了有效的均衡与协调银行的平安性、流淌性与盈利性,必需遵循一些具有普遍意义的原那么并承受能够保持银行资产负债平衡的方法来管理银行的资产负债;
银行资产负债的平衡应当是银行的资金运用与资金来源在总量上、构造上、期限上、利率上、风险上的对应与均衡
篇二:
案例分析题
案例分析题:
1.小李在某银行网点担当储蓄柜员。
一天,小李在办理王小姐的存款业务时,觉察其中一张100元人民币纸币疑似假币。
小李在向王小姐说明状况之后,叫来营业网点主管和另一名柜员,共同对该纸币进展鉴别。
经反复验看,她们认定该100元纸币为假币,于是当客户面加盖“假币〞印章,并开具?
假币收缴凭证?
。
王小姐心情兴奋,拒绝供应个人证件信息,并拒绝在?
假币收缴凭证上?
签字,小李向王小姐解释相关法律法规,并告知异议处理方式,但王小姐仍不协作假币收缴工作,并猛烈要求退回该100元假币。
小李做法正确的选项是_。
C
A.由于王小姐拒绝供应证件号码和签字,所以不必开具?
B.开具假币收缴凭证,将要素不完好的假币收缴凭证(缺少持币人身份证件号码、持币人签名)的第一联留存,其次联作废,不必交给王小姐
C.开具假币收缴凭证,将要素不完好的假币收缴凭证(缺少持币人身份证号码、持币人签名)的其次联交给王小姐,第一联留存。
持有人拒绝签字,收缴人可以在收缴凭证上注明
D.满足王小姐要求,将假币退回给王小姐
2.张先生到某银行存款,储蓄柜员工作人员小李觉察其中有一张50元纸币疑似为假币,他马上叫来储蓄主管,两人经过认真区分后,确认这张50元纸币是从未见过新型假币种类,于是当着张先生的面盖上假币章,并开具了假币没收凭证,盖好童,将凭证交给张先生,并告知了其权利。
张先生又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。
小李和储蓄主管协商 片刻,确认递进来的50元纸币是真币后,将假币交给了张先生。
关于上述案例,以下说法正确的选项是_。
ABD
A.觉察属于利用新的造假手段制造的假币,小李应当马上报告公安机关
B.小李应开具?
C.小李应开具?
假币没收凭证?
D.不应将假币退还顾客
3.杨先生到某银行办理美元存款业务,储蓄柜员小王在为其办理业务时觉察11张10元面值的美元假币,小王与一名同事在该假币的正面睡衣窗及反面中间位置加盖了假币印章,向杨先生出具了?
假币没收收据?
以下有关上述案例中,说法正确的选项是_。
ABCD
A小王在觉察11张假外币的状况下,未向当地公安机关进展报案
B小王觉察假外币不应当面加盖假币字样的戳记,应放入统一的专用袋加封
C小王应向客户开具?
D小张没有向客户履行告知程序
4.2022年7月3日,银行现金柜员小周在办理一客户1000元人民币存款时,先用点钞机点了一遍,没有异样,随后又手工清点了一遍,觉察其中1张100元是假币,他当即让同事过来复核,经两人鉴别认定这是一张假币,再次放入点钞机,这张假币通过点钞机而不报警,随后两人将假币收缴,填制?
,然后将?
交给顾客签字,后将假币实物和收缴凭证收入单独保管,办理完这笔现金存款后,又开头办理下一笔业务,直至营业终了,上述案例中,该金融机构操作违反规定的有_ABC
A未告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议,可以在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定
B各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊状况要准时进展测试升级,对不能识别假币的设备,要督促生产厂家尽快进展升级,不能升级的停顿使用
C各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊状况要准时进展测试升级,测试升级状况要有书面记录,以备查阅
5.某客户拿着3张面值100元的人民币纸币和2张面值50元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面兑换。
通过测量,其中,3张面值100元人民币有1张能区分面额,票面剩于五分之四;
1张能区分面额,票面剩余二分之一;
有1张呈正十字形缺少四分之一;
2张面值50元人民币纸张包括与票面原样链接的炭化、变形局部剩四分之三,不包括与票面原样连接的炭化、变形局部剩余三分之二,客户的残损币可兑换的金额为_CA.400B.350C.300D.250
6.10月20日,一客户持一张假币到某银行网点,声称所持假币来自该网点存取款一体机,一口咬定是其10月12日在该网点存取款一体机所提取的2万元现金中夹带的,要求更换,该营业网点应如何处理_ACD
A该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务
B客户申请超过时效,该网点不予受理查申请
C该网点一旦受理查询申请应在3个工作日内办理
D该网点当面告知查询人应备齐的相关材料,不得无故拒绝受理查询申请
7.某银行业金融机构的现金托付社会清分机构清分后调入,双方达成协议,由社会清分机构记录、存储冠字号码,保证冠字号码可追溯查询,该批现金后调运至该银行某营业网点,网点柜员在为客户李某办理取款业务时,觉察调入现金有一张伪造假币,柜员准时通知社会清分机构,并按相关规定将假币予以收缴,客户李某于次日至网点投诉取出一张变造假币,并要求查询冠字号码,针对该案例,以下表述正确的选项是____BC
A网点在付款前觉察的假币,应由本行担当责任
B网点在付款前觉察的假币,应由社会清分机构担当责任
C对于客户的查询要求,应由网点受理检索申请,按事先协议商定的方式,向社会清分机构提出检索要求,社会清分机构应在2个工作日内向网点提交检索结果,并由网点向客户反响结果
D对于客户的查询要求,应由社会清分机构受理检索申请,并向客户反响结果。
8.小张与小王是某银行网点自助设备的管理员。
某日,两人在对所在网点的取款机清机时,将柜台收入的现金用B类点钞机清点后,参与钞箱内。
当日,客户刘先生在该设备取款后,对其中一张纸币真伪存在疑心,故到该行柜面进展询问,经柜面工作人民鉴定为假币。
柜面人员为避开客户投诉,用自己的钱换下了客户手中的假币,并将假币做撕毁处理。
该案例中,违反规定的有____ACD
A自助设备加钞现金未经过清分
B客户应首先到人民银行当地分支机构进展查询
C接到客户关于自助设备取出假币的投诉后未依据冠字号码的查询程序进展查询
D柜面工作人员对于觉察的假币未按规定程序进展收缴
第五套人民币2022年版l00元纸币与l999年版l00元纸币相比,防伪特征作了哪些调整〔〕。
A、光变油墨面额数字和胶印对印图案位置
B、调整隐形面额数字观看角度
C、将原磁性缩微文字平安线调整为全息磁性开窗平安线
D、取消原横竖双号码中的竖号码,将横号码改为双色异形横号码,用特定仪器检测,有磁性
E、反面主景下方的凹印缩微文字“RMBl00〞和“人民币〞长度适当缩短,不穿过面额数字和“YUAN〞F、调整纸张特种原料,运用中性抄纸技术
标准答案:
ABCDEF
第五套人民币2022年版l00元纸币与l999年版l00元纸币相比,增加了哪些防伪特征〔〕。
A、白水印,位于正面双色异形横号码下方,迎光透视.可以看到透光性很强的水印“l00〞字样
B、凹印手感线,正面主景图案右侧,承受雕刻凹版印刷工艺印制,有极强的凹凸感
C、特种标记,正面行名下方无色荧光油墨印刷图案,增加特种标记,可供机读
D、光变油墨
ABC
什么是“黑白穿插暗花〞〔〕。
A、这项技术承受机器雕刻与手工腐蚀方法,在同一个底纹上将深色底纹、浅色花形图案渐渐变为浅色底纹、深色花形图案
B、深浅转变过渡自然,具有绸缎闪光效果
C、这一防伪技术制作难度大,防伪性能很强
D、在其次套人民币l956年版5元纸币的正面下花边中间首次使用
ABCD
什么是解放区货币〔〕。
A、解放区货币就是货币
B、是为了支援革命战斗和疼惜人民的物质财宝而发行的
C、人民币开头发行时,各解放区的货币还未统一
D、人民币开头发行时,各解放区的货币已经统一
BC
小李高校毕业后,于2022年7月3日在某银行求职,并顺当被录用为储蓄柜员。
8月4日小李刚上班就办理张先生的存款业务,对假币略有所知的小李觉察其中有一张人民币100元纸币像是假币,她将假币交给储蓄主管,储蓄主管将这张100元纸币拿到二楼办公室,和同事们认真区分后,确认是假币,于是盖上假币章,并开具了假币没收凭证,盖好章,回到柜台将凭证交给张先生,张壬肴ァG胫赋稣飧霭咐械牟僮魇欠裎シ醇俦沂战沙绦颍裁矗ǎ
A、小李未持?
反假货币上岗资格证书?
上岗
B、收缴过程离开了持有人视线范围,没有做到“当面收缴〞、“当面盖戳〞
C、银行应开具?
而非假币没收凭证
D、没有履行告知程序
为什么把改进印制生产工艺、技术后的第五套人民币称为2022年版第五套人民币〔〕。
A、现行流通的第五套人民币是依据国务院第268号令,1999年10月1日
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- 商业银行 案例 分析