银行综合柜员制管理办法模版Word格式.docx
- 文档编号:13582899
- 上传时间:2022-10-11
- 格式:DOCX
- 页数:9
- 大小:22.38KB
银行综合柜员制管理办法模版Word格式.docx
《银行综合柜员制管理办法模版Word格式.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行综合柜员制管理办法模版Word格式.docx(9页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
为客户提供相应的验钞、点钞等辅助设备以及相关的咨询、查询业务。
第六条实行综合柜员制要求综合柜员所具备的素质:
1、具有良好的职业道德,履行岗位职责,文明服务,秉公守法,廉洁奉公。
遵守国家法律,认真贯彻执行会计法规和会计基本制度。
2、热爱本职工作。
工作认真负责、作风正派、品行端正、敢于坚
持原则,具有较强的责任心,爱岗敬业。
3、熟练掌握与本岗位相关的业务知识规章制度,具有识别伪钞的基本能力,持有反假货币上岗资格证书,能够独立办理各项日常业务。
4、必须取得会计从业资格证书,必须通过应知应会上岗考试。
5、有不良行为的员工不得任综合柜员,要坚决调离综合柜员工作岗位。
6、因岗位轮换等原因任综合柜员的员工,必须先培训后上岗。
第三章岗位设置及职责
第七条实行综合柜员制的支行设置柜员、高级柜员、库管员和业务主管等综合柜员。
柜员是指在授权范围内,直接受理客户存取款、结算、查询以及中间业务等各种柜台业务的人员。
高级柜员是指在授权范围内,受理客户存取款、结算、查询、中间业务、对公开销户及内部综合账务处理,反洗钱、银企对账的业务人员。
库管员是指本部的重要空白凭证库及现金库的管理人员,根据业务需要可以设置1-2人。
业务主管是指在授权范围内,对柜员、高级柜员经办的业务进行业务授权、监督和管理的人员。
支行可以根据需要设置业务副主管一名。
第八条综合柜员制实行柜员风险自担的原则。
柜员发生错款应及时逐级上报,500元以上的错款,在向本支行行长报告的同时,须向总行报告。
经批准后,长款入账,短款自补。
严禁受理伪造、变造的票据,以及非由本行承兑、已超过提示付款期的票据。
严禁受理背书不符合规定的票据。
严禁受理大小写金额不一致的凭证或票据。
严禁柜面受理账号和户名不相符的凭证或票据。
严禁受理密码不正确、印鉴不真实的凭证或票据。
严禁受理凭证内容与附件不一致的凭证。
严禁受理金额、出票日期、收款人名称涂改的凭证。
严禁内部员工代理客户补盖票据上的签章、填制凭证。
严禁内部员工代理客户办理错账更正。
严禁使用内部员工账户过渡资金。
严禁违反支付结算办法的有关规定办理各项票据挂失业务。
严禁违反有关规定办理账户的查询、冻结、解冻及扣划事宜。
严禁泄漏客户的资料。
严禁超过存款余额、贷款额度或拨款限额付款。
须事前复核和填制凭证的业务严禁事后复核、补制凭证。
内部业务凭证的各项交接必须严密手续,防止票据凭证的遗失,严禁将内部凭证交由客户代为传递。
对于利息、收费、赔偿金,必须计算正确,严禁故意错记、漏记。
已经审查记账的凭证必须正确加盖业务印章及个人名章。
自行填制的凭证必须经有权人审批签章后方可进行账务处理。
严禁对各类账、表、簿刀刮、皮擦、药水腐蚀和硬性涂改。
第九条柜员的岗位职责:
积极开展柜面宣传、主动热情接待客户,认真接受客户的咨询,文明礼貌、诚恳耐心为客户办理每笔业务;
正确使用和保管本岗位的业务用章;
负责本岗位营业用现金、重要单证的领缴、保管、交接使用;
负责开销户、现金收付、转账结算业务的受理以及查询、冻结、挂失止付、打印凭证和存折等;
负责支行日终轧账平衡,确保账款、账证相符;
负责代发工资、贷款等后台账务处理;
负责残币的挑拣、整理及营销人员外出收回款项的入库等工作。
负责计算机及其附属设备的日常维护和管理工作;
按时启动和签退
综合业务系统;
系统运行中发现异常情况,应及时详细记录并与业务主管联系解决;
完成其他工作事项。
第十条高级柜员的岗位职责:
正确使用和保管本岗位的各种业务用章、重要单证以及密押器、压数机等重要机具;
负责填制、接收、打印内部凭证及报表;
负责资金清算(含同城票据清算)、往账审核或发送、接收来账以及编核押、打印汇票等业务;
负责查询查复业务的受理及登记;
负责保管本岗位的登记簿;
负责残币的挑拣、整理以及营销人员外出收回款项的入库等工作;
第十一条库管员的岗位职责
负责管理支行的现金和柜员之间现金调剂以及到开户银行的现金缴存、支取等;
负责管理支行的凭证和柜员之间凭证的领用、上缴等;
第十二条业务主管的岗位职责:
负责营业室的全面工作,及时传达落实各项规章制度,对本部门制度及规定的执行情况、业务核算质量和服务质量等进行监督检查和指
导,并向主管业务行长及时汇报;
根据业务情况,合理调配柜员和高级柜员的岗位设置及权限分配,确保各项工作正常开展;
正确使用和保管本岗位负责的业务用章、重要机具等;
在权限范围内,对其他综合柜员经办的业务进行事中事后审查、指导和授权;
负责各类报表的审核或编报,并定期对本支行经营情况进行分析汇报;
负责监督柜员现金和重要单证的清点、交接和复核;
定期或不定期的组织查库工作;
负责会计档案、会计资料等的整理、装订和保管;
设立业务副主管的支行,对以上工作自行分工调配。
第十三条柜员、高级柜员和业务主管应严格保密个人密码,定期或不定期进行更换。
第十四条可以专柜办理的业务包括:
开销户、出售凭证、冻结、挂失止付、受理同城票据、回单发放或与企业对账、存款证明、印鉴保管与更换等业务。
第十五条岗位人员交接
综合柜员因工作调动或其他原因离职时必须办理交接手续,须在监交人员监督下进行,并在《会计人员交接登记簿》、《印章保管使用登记簿》等登记簿上详细记载,确保接收人和监交人衔接一致。
业务主管调动应由本行行长或主管业务行长监交,一般柜员调动应由业务主管人员或主管业务行长监交。
在未办清交接手续以前不得离职。
监交人员对交接工作负全面责任,如事后发现交接不清除追究交接双方人员外,监交人员应负连带责任。
第十六条岗位轮换
(一)轮岗期限
各支行综合柜员工作岗位要有步骤地进行岗位轮换,保证业务人员全面掌握各种结算业务。
一般业务岗位每两年轮换一次,票据交换员
每年轮换一次。
密押人员、库管员等重要岗位人员每半年轮换一次。
出现下列情形之一者,应立即轮换:
1、客户投诉较多,查正确实的;
2、出现重大差错、事故险情的;
3、屡次违章,屡教不改的;
4、有违纪行为的;
5、有违法迹象的;
6、其他原因确不适应本岗位工作的。
(二)轮岗形式
依据岗位和专业的特点可采取岗位互换、岗位循环、专业互换、专业循环、跨部门轮换等形式。
(三)轮岗要求
轮岗过程中要充分考虑岗位分离等内部控制基本要求。
明确岗位分工,不得混岗。
一项业务的经办人员、复核人员在轮岗后一年内不宜再从事同类业务的经办、复核。
第四章人员管理
第十七条综合柜员操作系统所使用的柜员号码由科技开发部给予设置。
第十八条综合柜员的新增、删除和注销柜员的恢复等由科技开发部统一管理,支行需填写审批表提出申请,经支行行长签字并加盖公章后,报科技开发部办理。
第十九条综合柜员的密码重置,须由本人携带填好的审批表并持有效身份证明,到科技开发部办理。
综合柜员应及时更换密码,最长不得超过7天。
第二十条因短期业务需要,可以根据业务的种类和范围设置临时柜员,由支行填写审批表提出申请,经行长签字并加盖公章后,报科技开发部办理。
临时柜员的业务范围由科技开发部设置,不得超过柜员或高级柜员的业务权限范围。
临时柜员具有时间限制。
第五章业务授权管理
第二十一条业务授权是指有权人对综合柜员办理的业务范围或交
易额度等给予审查和确认的一种管理制度。
第二十二条计算机中未授权的业务采用签字授权,授权时,由授权人在有关凭证、账簿上签字确认。
第二十三条综合柜员办理规定范围内的日常业务以及业务权限内交易额度的业务,不需要授权;
特殊业务和业务权限外交易额度的业务,需要有权人按级授权。
综合柜员在处理支取大额现金、票据挂失、票据查询、开出存款证明等业务时,必须有支行行长、主管行长或业务主管的授权后方可操作;
错账冲正业务由业务主管授权后方可办理;
取消业务需打印信息凭证由业务主管签字后一并入传票装订。
严禁柜员在无授权或超授权的情况下私自进行业务操作。
综合柜员各项业务的授权范围及额度明细如下:
项目支行行长权限主管行长权限业务主管权限综合柜员权限票据挂失、解挂票据查询√√存款冻结、解冻、扣划√开立存款证明√错账冲正、删除√√对公取款(转账)100万元(含)以上50(含)-100万元20(含)-50万元20万元以下大额现金支取30万元(含)以上10(含)-30万元5(含)-10万元5万元以下
第六章日常业务核算
第二十四条各支行在营业前应做好如下准备工作:
1、检查尾箱封口是否完好,现金尾箱个数是否与交接登记簿相符;
2、整理昨日现金,检查现金量是否足够当日营业支付,合理调配现金;
3、清查、核对重要单证是否与登记簿一致。
第二十五条综合业务核算系统实行签到、签退管理。
系统控制正常营业时间。
在非营业时间签到,只能进行相关的查询、打印等功能,不能进行业务核算处理。
第二十六条日常账务核算要求
按照复式记账原理,采用借贷记账法,由综合柜员办理记账业务。
记账的依据:
发生业务时取得的会计凭证、填制的会计凭证、打印
的会计凭证。
柜员权限之内的业务,由其直接办理;
办理对外签发票据的业务,
由柜员和高级柜员或业务主管共同完成;
超出业务权限范围的业务,由业务主管或主管行长进行业务授权后完成。
第二十七条日常业务基本处理流程
收款业务:
受理、审核——收款——记账——签发回单。
付款业务:
受理、审核、验印——(授权)——记账——付款。
内部账务:
审核——监督。
特殊业务:
审查有关资料——授权——增补、修改或删除信息等。
(指票据挂失、解挂、冻结、解冻等业务)第二十八条日终轧账
系统按照柜员轧账——支行轧账——系统轧账三级轧账模式进行。
柜员轧账:
以柜员为单位轧账平衡后,打印柜员轧账清单。
支行轧账:
由业务主管以支行为单位轧账平衡后,打印支行轧账清单。
系统轧账:
支行日终轧账平衡后,系统后台对全行业务进行汇总轧账。
第二十九条日终业务处理要求
清点核对重要单证当日的收付发生数、作废张数及结余数,并与登记簿核对相符,作废重要空白凭证剪号粘贴,凭证随当日传票作附件装订;
柜员对各自的现金库存数认真清点,并与计算机轧账结余数核对相符;
业务主管对支票影像、大小额转账、资金清算等业务的发生数进行核对,并与科目余额核对无误;
业务主管对当日需要结转的中间
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 综合 柜员制 管理办法 模版
![提示](https://static.bdocx.com/images/bang_tan.gif)