项目融资评审全面流程完整版Word格式.docx
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业务部部通过立项会后,业务部按照法律风控部规定的项目融资资料清单,将项目详细资料以电子形式发给法律部和风控部负责人,经由两部门审核,风控及法律部门召开风控审会对项目进行评审,并及时将审结论反馈给业务部!
(见附件3、4)
业务部与风控法律部审通过后.即可准备投资决策会。
二、项目风控法律审流程
1、项目风控会的意义
为有效控制项目融资风险,将承担的风险度降至最低,风控审会作为项目融资至关重要的一环,具有极其重要的意义。
其主要目的是从项目资料真实性与法律文本合规性揭示项目风险,防部和外部风险.
2、项目风控审会容
项目风控审会以“严控风险、风险在外”为核心,以达到项目融资过程中的各种风险可控为目的。
由公司风控部与负责人牵头召开。
风险审会人员包括风控负责人、法律部负责人、业务负责人及产品负责人,对提交项目进行审审查,并形成《风控评审意见书》。
详见图2
图2风控内审会流程
3、项目风控审会所需准备材料清单
(1)项目基本资料纸质版一份(详见项目资料清单附件)
(2)项目演示PPT,容应包含:
项目基木情况(项目类型,行业,资金需求原因等)项目公司基本情况(企业财务,背景,行业地位等)风险控制措施(抵押物,担保情况等)
还款来源(还款资金的来源,还款时间等)
(3)《尽责调查报告》(项目基木情况,行业分析,项目运作方
案,融资流程,融资方式等,详见尽责调查报告模板)。
(4)风控审会纪要(项目推进需要办理的手续,相关法律文件,
融资流程,贷后管理方式等,详见风控会纪要表格附件)
三、项目投资决策会流程
1、投决会的意义
为规公司项目融资流程及审核制度,完善风控体系,并为公司筛选出优质融资项目。
2、投决会召开条件
投决会以公平、公正、公开为原则,经由业务部上会项目负责人牵头,组织公司风控部门负责人、法律部门负责人和产品部门负责人,成立投资决策委员会,并由公司业务部门秘书负责全程记录,形成《投决会会议纪要》。
3、投决会所需准备材料清单
(2)项目融资审批单(详见融资需求中请表附件)
(3)投决会记录表格(详见立项会记录表格附件)
4、项目评审程序如下:
(1)项目经部门负责人、法律、风控初审无异议后由投资经理或投资业务负责人提出评审中请,并报送相关材料;
(2)对投资经理提交的相关资料进行评审,并得岀项目评审意见;
(3)根据评审会成员的投票表决,对项目投资做出决定.
5、评审执行准则
(1)每一名评审委员有一票的表决权;
会议做出的决议,必须经全体委员的三分之二以上通过;
法律和风控对投资评审会投票结果具有一票否决权;
投资评审会成员在有利益关系的投资评审会会议上应回避表决。
(2)项目负责人可列席投资评审会会议,必要时亦可邀请项目其他相关人士参加评审。
(3)投资评审会会议的召开程序、表决方式和会议通过的议案必须遵循有关法律、法规、公司章程及本办法的规定。
(4)投资评审会会议应有会议记录,岀席会议的委员应当在会议记录上签名。
(详见附件四:
项目投资评审会会议纪要)
(5)出席会议的人员均对会议所议事项有义务,不得擅自披露有关信息。
5、投决会记录
投决会由公司投资决策委员会秘书全程记录,会后形成《投决会
会议纪要》和《项目融资审批单》,并提交公司领导签字。
业务盈利抬标
企业综合实力
资产负债水平
►历史征信信息
收入偿债能力
反担保措施
第三章项目融资评审规则文件清单
一、《项目承做流程》
二、《项目投资评审会决议准则》
三、《项目风控审流程》
第四章项目融资评审相关文件清单
一、项目材料准备一一项目经理
《产品大纲》、《立项会资料清单》、《融资需求申请表》。
二、项目风控审会一一风控和法律
《项目介绍资料》、《项目演示资料》、《尽职调查报告》、《风控会纪要沢
《风控法律部门意见》。
三、项目投决会一一相关各部门
《项目审批单》、《项目投资评审会会议纪要》。
7\.
公司股权、财产权利质押情况说明(如有)
7.公司未来三年的现金流量预测
8.公司最近三年利息费用情况(含资本化利息)
项目资料(如有需提供)
—.项目简介
2.可行性研究报行
3.项目具体投资成本预算
4.政府相关部门对项目的批文
5.政府将该项目列为重点项目的淸单
6.政府对该项目的BT回购协议
7.项目自有资本金到位证明(总投资25%的比例)
A.项目进度及开展计划
9.其他资料
十.项目完成后的收入测算
十可用来作为抵押物的抵押物情况
地方财政资料(如有)
地方发展情况简介(地区经济为主)
2.地方最近三年财政收入统计衣
3.地方最近三年财政收支结余衣
4.地方未来三年财政收支预测衣
5.地方未来三年土地出让计划衣以及重点工程计划衣
6.地方政府财政负债情况统计衣
财政局应收款项相关资料(如有)
财政局应收款确认文件或协议(如项目BT回购协议等)
财政局安扌#相关转让应收款还款资金的公函(账期需符合信托期限)
人大将应收款还款资金纳入财政预算的决议
拟抵押物简介
拟抵押物已取得的证照
5.拟抵押土地规划简介
6.拟抵押土地已取得的证照
连带责任保证人(如有)
企业法人营业执照(正、副本、经年检)
2.组织机构代码证(正、副本、经年检合格)
3.税务登记证(国税、地税、正、副本、经年检合格)
4.开户许可证
5.公司持有的其它资质证照文件
6.法定代表人明文件、复印件(正反而)
7.企业简介(包括历史沿革、经营状况、产品分析、市场情况,管理层情况、管理团队介绍等)
8.公司章程(经工商局备案)
9.企业股东情况
十.公司组织架构图
十集团股权结构及旗下公司持股情况
十二.公司退出政府融资平台类公司的证明文件(如已退出)
十三.验资报告
十四.人民银行贷款卡(正反面)
十五.人民银行的企业征信报告(详细版)
十六.最近•个月的资产负债农以及损益衣
十七.最近月报衣的主要科目明细,包含:
应收/应付款,其它应收/应付款,预收/预付款,存货,长期股权,收入、成本构成等)
十八.最近三年经审计之财务报农以及审计报告
十九.企业现有贷款明细(含:
到期日、贷款机构、利率等信息)
二十.企业对外现有担保明细
二十一.公司股权质押情况说明(如有)
二十二.公司最近三年利息费用情况(含资本化利息)
附件2:
融资需求申请表
公司名称
公司网址
负责人
联系/手机
电子
项目名称
预计融资额度
资金用途
需求时间
(儿年)
抵质押方式
还款来源
单位:
万元
编号:
附件3:
风控审意见一一风控法律部
XXXX
项目风控会•公司风控组风控意见
会议时间:
会议地点:
会议上持:
参会人员:
缺席人员:
正文
项LI需落实的问题:
1:
2:
3:
4:
附件4:
立项审意见一一风控法律部
XXXXXX
立项会会议•公司风控组立项意见
会议时间:
会议地点:
会议上持:
参会人员:
缺席人员:
是否通过
备注(原因)
附件5:
项目投资评审会会议纪要
一、基本信息
会议名称
主持人
会议日期
会议秘书
会议地点
参会人员
投审会成员
二、项目简介
三、决议容
四、表决结果
经项目投资评审会表决,以票赞成、票反对、票弃权(详见项
目审批单),审议通过了以上提议。
批准决议如下:
□通过□不通过
附件6:
项目投资评审会审批单
林项目审批单
项目要素:
项目类别
资金來源
金额
期限
价格
地区
风控措施
审批意见:
项目经理所在部门负责人意见
签字:
日期:
风控意见(尽调后出具)
法律意见(尽调后出具)
项目投资评审会会签意见
项目运作模式:
□自投口跟投
业务发展中心:
□赞成□反对口放弃签字:
投研风控中心:
口赞成口反对□放弃签字:
法律合规部:
投票结果:
投票日期:
公司领导意见
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