出口信用保险知识.ppt
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出口信用保险知识.ppt
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PIC011019BJ(GB)-Appendix,106,版权所有严禁转载,中国出口信用保险公司宁波营业管理部ChinaExport&CreditInsuranceCorporation,NingboBranch,控制收汇风险提高核心竟争力,PIC011019BJ(GB)-Appendix,107,中国出口信用保险公司宁波营业管理部ChinaExport&CreditInsuranceCorporation,NingboBranch,一、中国出口保险公司简介二、出口信用保险险种介绍1、短期出口信用保险2、中长期出口信用保险3、担保业务,PIC011019BJ(GB)-Appendix,108,出口信用保险起源于19世纪的英国,PIC011019BJ(GB)-Appendix,109,香港,日本,韩国,荷兰,英国,法国,8,13,25,37,39,40,成熟的出口国大多使用出口信用保险,全球出口信用机构(ECA)伯尔尼协会,PIC011019BJ(GB)-Appendix,110,国家指定的唯一出口信用保险机构,营业部,天津,青岛,杭州,上海,宁波,南京,厦门,福州,广州,深圳,大连,从1988年开始,2001年5月23日,累计承保出口额180亿美元,2001年12月18日挂牌,中国人民保险公司,中国进出口银行,中国出口信用保险公司,PIC011019BJ(GB)-Appendix,111,出口信用保险三大特点,经济基础:
国家财政,公司宗旨:
推动本国贸易,企业性质:
国有政策性,保本经营(非营利性业务),PIC011019BJ(GB)-Appendix,112,中国出口信用保险公司宁波营业管理部ChinaExport&CreditInsuranceCorporation,NingboBranch,一、中国出口保险公司简介二、出口信用保险险种介绍1、短期出口信用保险2、中长期出口信用保险3、担保业务三、问答时间,PIC011019BJ(GB)-Appendix,113,面对经济全球一体化,出口企业面临着巨大的风险,出口风险,政治风险,商业风险,政府风险,战争、动乱风险,法律风险,汇率风险,财务支付风险,市场变化风险,信息不透明风险,客户管理风险,8类风险给出口企业带来巨大影响,PIC011019BJ(GB)-Appendix,114,许多国内的企业已经使用了出口信用保障服务,海尔集团,格力集团,美迪电器,中国机械进出口公司,山东纺织品进出口公司,PIC011019BJ(GB)-Appendix,115,短期出口信用保险的六大功效,定义出口信用保险是国家为了鼓励并推动本国的出口贸易,保障出口企业的收汇权益而采取的一项重要的经济措施。
她一般是指放帐期不超过180天的出口信用保险,经本公司书面同意,放帐期可以延长至360天。
她承保的风险包括商业风险(如买方无力偿还债务、据收拒付、拖欠等)和政治风险(如外汇管制、进口管制、战争、内乱等),六大功效1、保障外汇安全,获得贷款追收服务2、出口多元化,开辟新市场3、提高在国际市场的竞争地位和能力4、获得资金融通的便利5、获得买方资信调查服务6、提供内部风险管理能力,PIC011019BJ(GB)-Appendix,116,六大功效之一:
保障收汇安全,中国出口额比例,2000,美国/加拿大,日本,西欧,亚洲国家(除日本外),其它,6,22,18,17,17,20,美国破产企业数量,举例,1995,1996,1997,1998,1999,香港,2000,27%,PIC011019BJ(GB)-Appendix,117,安全收汇保障例证一:
大连国际合作(集团),案例,结果,2001年8月与阿根廷一家公司签订了彩电散件出口合同。
阿根廷国内发生经济动乱,外汇管制,买家付款延期。
我公司及时支付3328万元保险赔款。
我公司正式成立以来首家获得赔付的外贸企业,出口信用保险,PIC011019BJ(GB)-Appendix,118,安全收汇保障例证二:
青岛海尔,案例,结果,与乌克兰客户签约,共发货190多万美元2000年下半年由于乌克兰国内危机,付款开始拖延,欠款达69万美元,公司接到赔案后详细调查,派人多次联系海尔人员即时赔付海尔47万美元,使海尔的损失大大减少,出口信用保险,PIC011019BJ(GB)-Appendix,119,六大功效之二:
开辟新市场,新客户,新地区,新市场,“我们为印度和土耳其的新客户投保短期出口信用保险,即便它们可以提供信用证”,“大多数客户使用短期信用保险来控制坏帐风险,尤其是在没有销售记录的地区”,在新市场中信用保险比信用证更为安全,PIC011019BJ(GB)-Appendix,120,开辟新市场例证:
山东省纺织品进出口公司,案例,结果,开发非专业的家电产品,以出口美国市场金融机构担心买方风险不愿贷款,条款规定如买方不付款则给予赔偿配套资金因此有了保障今年出口500多万美元,出口信用保险,PIC011019BJ(GB)-Appendix,121,六大功效之三:
提高国际市场的竞争力,客户抽样调查,目前,12的买方指明要求购买短期出口信用保险,因为可使出口商放心大胆地使用非信用证方式此比例正逐年上升,12,PIC011019BJ(GB)-Appendix,122,提高市场竞争力例证:
山东省纺织品进出口公司,案例,结果,由于来自印度的竞争,该公司一年仅成交几十万美金买方要求增加订单,但要求远期放账银行授信额度不大,银行给予很大的授信额度买方经保险公司调查信用良好目前出口扩大到1000万美元,出口信用保险,PIC011019BJ(GB)-Appendix,123,六大功效之四:
获得融资的便利,更便捷的贷款,更多可回收资金,更多周转资金,银行贷款,PIC011019BJ(GB)-Appendix,124,获得融资便利例证:
青岛北纲铸管有限公司,案例,结果,竞得伊拉克USD1500万标的但是,2亿元人民币流动资金无法解决巨大的风险难以承受,用保险单向中行进行押汇解决了资金短缺截止目前所有货款均已收汇800万欧元的中标项目将继续投保,出口信用保险,PIC011019BJ(GB)-Appendix,125,六大功效之五:
提供齐全的资信调查报告,客户资信分析,同行业对比分析,客户往来关系分析,宏、微观经济走势,市场需求分析,GDP,CPI,199519962000,供应,需求,印度,营业额,印度,数量,价格,费用,毛利润,成本,债权债务,净利润,市值,P/E,利润,毛利,P/E,负债率,ABCD,招标公司,.,主要供应商,主要客户,主要债务人,A,B,C,D,A,B,C,D,A,B,C,D,PIC011019BJ(GB)-Appendix,126,提供资信调查报告例证:
山东省物产进出口公司,案例,结果,一中东客户购买10万美元椒干客户多次传真要求发货卖方申请信用额度,保险公司严密调查,发现买方在当地无注册记录无地址资料保险公司通知物产公司调查结果物产公司停止发货,避免了大笔损失,出口信用保险,PIC011019BJ(GB)-Appendix,127,六大功效之六:
提高企业内部风险管理能力,国外买家,风险控制,业绩攀升,PIC011019BJ(GB)-Appendix,128,短期出口信用保险相对信用证有巨大的优势,市场和客户,服务,融资,费用,短期出口信用保险,信用证,全球市场所有客户,除南美外资信较好地区有实力客户,信用信息,风险评估,市场情报,债务回收,有限服务,帮助融资,帮助融资,买家毋须经过任何手续出口企业支付保费有限,买方负担费用抵押资产占用流动资金,风险,由保险公司负担,由出口企业负担,PIC011019BJ(GB)-Appendix,129,短期出口信用保险流转四部曲,申请信用额度,申请赔偿,投保,出运及缴纳保费,PIC011019BJ(GB)-Appendix,130,短期出口信用保险流程第一步:
投保,1.确认保单条款,填写投保单,2.保单送至总部审核,4.确定保单,包括保单明细表费率,3.总部按客户情况核定费率,出口商,分公司,总部,客户,主要注意事项客户应该提供详尽出口状况以便于保险公司设定合理的保险方案;,PIC011019BJ(GB)-Appendix,131,怎么填投保单,PIC011019BJ(GB)-Appendix,132,保险费率制定的基本方法,出口国家或地区类别,信用期限,支付方式,L/C,1-30,1-30,31-90,91-180,D/P,D/A和OA,D/A和OA,D/A和OA,低,高,保费金额发票金额X费率,原定费率的5个重要因素,买方所属地区类别支付方式的风险程度放账期限的长短公司内部风险管理状况统保额度,一类,二类,三类,四类,PIC011019BJ(GB)-Appendix,133,短期出口信用保险流程第二步:
申请信用限额,1.出口商提出限额申请,2.保险公司通过各渠道调查买方信用,出口商,分公司,总部,因特网数据库和外部资源,4.通知客户具体限额,3.接受并调整用户限额申请,内部数据库和外部信息,客户,主要注意事项出口商申请的买方限额可能被调整或拒绝由于买家信息全面程度不一,调查时间长短会有区别,PIC011019BJ(GB)-Appendix,134,申请信用限额注意事项,问题,1.申请信用额度时,需要提供哪些材料?
2.应该申请多大的信用限额?
3.保险公司签发信用限额时间?
4.什么是自行掌握限额?
5.信用限额的有效期为多大?
解答,请提供合同买方的名称、地址、电话及传真合同买方的信用资料(如近期的银行或信用调查机构的报告或最近财务状况,如有)其它一切可获得的资料,如有)所需信用限额约等于买方在任何时候的最高欠款额,而非手头订单的数额总和夸大信用限额的需要将导致审批时间的延长如已有详细资料,则在7-12天内签发如没有,则需半个月-1个月如出口商能够提供详细资料,则该过程可大大缩短当发货金额小于自行掌握限额,则出口商不必申请限额即可直接出口,只要在次月月申报中申报即可如无特殊说明,则在注明有效期内持续有效但保险公司如获约买家不利消息,限额可能会有变化,PIC011019BJ(GB)-Appendix,135,信用额度无法批准的原因,买方未注册,买方已上保险公司“黑名单”,货物出运后才申请限额,买方已有严重财务危机或已破产,买方已有金额十万美元以上的赔案,且拖欠四个月以上,买方已有赔案拖欠十万美金以上,且无还款计划,买方因其责任拒收,并曾造成出口商损失十万美金以上,PIC011019BJ(GB)-Appendix,136,短期出口信用保险流程第三步:
出运及缴纳保费,出运货物并通知分公司按时缴费,3.货物清单上交总公司备案,4.保险分司备案,并发收费通知或收据,客户,主要注意事项必须按保险公司规定申报所有适保范围内的出口交易;必须即时交纳保费和其它单据,,PIC011019BJ(GB)-Appendix,137,短期出口信用保险流程第四步:
索赔,1.通知可能损失,2.代表客户进行追帐律师收帐公司,出口商,分公司,总部,4.付款给客户(承保部分),3.如果追帐失败则进入赔偿程序,客户,在出口商获赔后,追帐仍然进行,以保证出口商最大利益,PIC011019BJ(GB)-Appendix,138,报可损和索赔时间,破产拖久拒收其它政治风险,损失原因,10天内应付款日后二个月内,如为LC,应付款日后15天内)应付款赎单日后10天内获悉消息10天内报可损后四个月内提出索赔每迟报可损一个月,降低10%赔付比率甚至拒赔,报损时间,90%90%80%90%,最高赔偿比例,PIC011019BJ(GB)-Appendix,139,中长期出口信用保险简介,业务宗旨1、支持中国商品和服务出口;2、鼓励信贷机构为中国出口商提供融资便利;3、鼓励信贷机构向购买中国商品和服务的外国买家提供信贷;4、支持中国企业对外投资鼓励外商来华投资,服务对象1、提供出口融资的银行2、在华出口企业3、在海外投资的中国企
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