市第一人民医院建设项目2万元固定资产贷款Word文档格式.docx
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构代码证书及人民银行贷款卡,具备合法的借款主体。
2007-2009年该
医院被我行评定为AAA级信用单位,银院关系良好。
二、贷款项目情况
xx市第一人民医院位于xx河西天元区长江南路4B区,占地面积
287.69亩,建筑面积188857㎡,总投资91996万元。
建设内容包括门
诊楼、综合楼、住院楼、老干病房,医疗辅助设施及生活设施等。
项目
建设投资77133万元,建设期利息13193万元,配流动资金1670万元。
项目建设资金来源构成为:
自筹资本金28816万元,申请银行贷款
63180万元,资本金比例31.32%。
目前项目建设资金已到位76132万元,
其中到位资本金12952万元,建行长期贷款24980万元,建行短期贷款
19000万元,其他金融机构短期贷款19200万元,尚有项目资本金15864
万元在2010年6月-2012年9月期间分期到位。
该项目社会效益良好,综合还贷能力强,评估测算项目建成使用后
可增加医疗病床1500张,年平均门诊量99.6万人次,年均接待住院病
人5.22万人次,年均可实现综合收入99724万元,年均收支结余11774
万元,项目财务内部收益率12.51%,财务净现值37251万元,静态投资
回收期9.70年,贷款偿还期14.36年。
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xxxx市第一人民医院建设项目22000万元固定资产贷款调查评估报告
该项目已列入xx国民经济和社会发展十一五规划,2008年9月
取得xx发改委立项批复,国土、环保、建设规划等合法建设手续齐备。
2008年9月项目开工建设,目前完成投资69712万元,预计2012年9
月竣工,2012年10月投入使用。
三、贷款担保措施:
该项目为竞争性项目,现已有多家金融机构介入,项目经营稳定,
收益状态良好,医院行业资质高,其他银行均以信用方式发放贷款,该
客户符合我行事业法人收费权质押贷款的有关条件,因此贷款担保方式
为综合收费权质押。
四、评估结论与建议:
同意将xx一医院列入支持类客户,对xx市第一人民医院建设项
目授信并发放一般固定资产贷款22000万元,贷款用途为置换他行贷款,
贷款方式为综合收费权质押贷款,期15年,其中宽期3年,贷款偿
还期12年。
五、贷款使用条件及信贷管理要求
(一)贷款使用条件:
取得xx卫生行政主管部门同意该项目申请贷款的正式批复;
(二)信贷管理要求:
1、落实项目资金专户管理,与xx市国库集中支付局协调项目资金
专户,监督项目资金使用;
2、关注xx市医疗卫生体制改革情况,防范体制风险;
3、落实分期还款措施,按照项目评估的还款期和额度收回贷款。
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第一章借款主体资格及资信评价
1.1借款人基本情况
xx一医院创建于1953年5月,系一所集医疗、科研、教学、预
防保健于一体的国家三级甲等综合性医院,同时也是xx学xx医学院
xx临床学院,xx学临床医学研究生培养基地,卫生部国际紧急救援中
心网络医院。
该医院属公立医院,主要承担xx辖内及周边地区城乡居
民诊疗任务。
医院持有xx省卫生厅颁发的《医疗机构执业许可证》(号码为
44517898743020311A1001),有经年检合格的《事业单位法人证书》(号
码为143020000111),《组织机构代码证》为44517898-7,人民银行核发
的《贷款证》号码为434200000022389602,税务登记证号为地税湘字
430204445178987,营业外收入依法纳税。
该院具备承贷主体资格,符合农行有关事业法人贷款准入条件。
1.2组织结构
该医院隶属xx卫生局管理,现设有37个临床科室,10个医技科
室、1个体检中心、6个临床实验室,有省级重点学科1个,级重点学
科1个,级特色专科5个。
现有在职职工1465人,其中高级职称224人,中级职称450人,医
学博士7人,硕士研究生106人;
有14名xx学硕士研究生导师,45
名xx学兼职教授;
有主任医师32人,副主任医师111人。
医疗专家
人数和师资力量居xx卫生系统首位。
2009年xx一医院年门诊人次
655974人次,住院人次34409人次。
1.3主要管理人员
法人代表:
杨正文,男,现年45岁,学本科文化。
1989年7月
任xx二医院医师,1991年5月后任xx卫生局科员、副主任、科长
等职,2001年10月任xx妇幼保健院院长,委书记,2009年12月
调xx一医院任院长,并担任xx市第一人民医院的筹建负责人。
管理
能力强,业务熟悉,品行良好,无不良记录。
财务负责人:
李璨,男,汉族,中共员,现年45岁,专文化。
1982
年6月参加工作,1988年4月任xx一医院财务科副科长,1999年
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5月任财务科长,2004年3月任xx一医院财务副院长。
该同志从事会
计工作20余年,熟悉医院财务管理,经验丰富,讲求诚信,与我行合作
意愿良好,无不良信用记录。
1.4业务经营情况
该医院始终坚持病人利益高于一切,以人为本,诚信服务的理念,
医院发展一年一个新台阶。
现有总资产8.87亿元,其中医疗设备1.5
亿元,设置开放床位680张,拥有多台进口高、新、尖医疗设备,能成
功开展体外循环心内直视手术、人工关节置换术、肺癌根治术、冠状动
脉搭桥术、肝移植、肾移植等多项高难度手术。
近年来,xx一医院有30多项技术创新成果获省、级科研成果
奖,2项获国家星火杯创造发明奖、7项获国家专利。
内分泌科的“穿刺
治疗良性甲状腺瘤”处国内先进水平;
胸外科的食道癌根治术、法乐氏
四联症根治术、心脏换瓣手术等20余项技术达到省内先进水平,消化内
科诊治水平一直稳居省内先进行列。
先后获得全国百佳医院、全国百姓
放心示范医院、全国卫生系统先进集体、xx省文明医院、xx省消费者信
得过单位、xx省维权工作先进单位等荣誉称号。
1.5借款人财务状况分析
根据xx市一医院提供的2009年财务报表和报告期财务报表,其主
要财务数据如下:
xx市一医院财务状况表单位:
万元
项目2007年2008年2009年2010年4月
一、总资产373455153288652112213
(一)流动资产11257125341473116056
1、货币资金272227869652364
2、应收医疗款4592557073938280
3、存货2539218029422808
4、其他应收款1403199730292886
(二)固定资产26088389977392196157
固定资产13657144951667216943
在建工程12431245015724979214
二、总负债18681309866416187660
(一)流动负债60347680920310514
1、短期借款2000000
2、应付账款1150270126593099
3、预收医疗款472721596774
4、其他应付款3511425859486641
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(二)长期借款9900209005458076780
三、净资产18664205452449224552
四、总收入26680327004088515215
(一)医疗收入1442618442231108626
(二)药品收入1088613750173056585
(三)财政补助4743984040
(四)其他收入894110664
五、总支出25679312713896314952
(一)医疗支出967912371153126430
(二)药品支出1065113654171596278
(三)管理费用4877488860912109
(四)财务费用413325391108
(五)其他支出60321028
六、收支节余100114291922263
1.5.1财务数据说明:
(1)应收医疗帐款8317万元,主要是社会医疗保险结算未及时到
位形成;
(2)其它应收款2881万元,主要是个人借款、供应给其它机构的
医疗设备的应收款(帐款帐龄均在两年以内);
(3)在建工程79214万元,主要是河西第一人民医院的在建项目
69713万元,包括实际投入的40613万元和用于该项目暂未投入的基建
账户存款29100万元(一医院为表明xx第一人民医院项目进展及资金筹
措情况,同时便于向财政申请贴息,将项目借款暂未用部分全部列入
在建工程科目核算)。
其余9500万元为一医院原址已完工但尚未结转的
工程。
(4)应付账款3099万元,主要是应付药品供应商款项;
(5)其他应付款6641万元,主要是医疗设备、器械、试剂及耗材
应付款;
(6)长期借款76780万元,实际包括医院的短期流动资金借款1
亿元,第一人民医院项目借款66780万元。
全部银行借款列入长期借款
主要是医院考虑到短期流动资金可以转贷,加上为争取财政贴息,而将
全部借款纳入长期借款核算。
1.5.2财务指标分析
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- 配套讲稿:
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- 关 键 词:
- 第一 人民医院 建设项目 固定资产 贷款