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B、属于利用新的造假手段制造假币的。
C、属于利用新的变造手段变造假币的。
D、持有人不配合金融机构收缴行为的。
E、有制造贩卖假币线索的。
705、典型洗钱交易过程通常需要经过三个阶段。
()ABC
A、放置B、离析C、归并D、清洗E、回归
706、洗钱具有以下特点。
A、洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的条件下所从事的非法活动。
B、洗钱者主要利用金融机构、保险公司、证券公司清洗犯罪所得赃款。
C、洗钱者的主要目的不是为了获利,而是为了使犯罪所得赃款尽快合法化。
D、洗钱行为的上游犯罪是特定的贩毒、走私、贪污、贿赂、有组织犯罪、恐怖犯罪等犯罪。
E、洗钱行为具有较强的国际性。
707、洗钱对社会的危害有。
A、洗钱与恐怖活动相结合,危及社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全;
B、洗钱损害社会公平,造成社会财富被犯罪分子非法占有和挥霍。
C、洗钱为犯罪活动提供进一步资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。
D、洗钱破坏金融市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。
E、洗钱破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。
708、洗钱对金融的危害有。
()BCD
A、洗钱损害社会公平,造成社会财富被犯罪分子非法占有和挥霍。
B、洗钱破坏金融市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。
C、洗钱破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。
D、洗钱破坏了金融资源的合理配置,从而干扰了宏观经济调控的政策效果。
E、洗钱与恐怖活动相结合,危及社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全。
709、我国目前发现的洗钱犯罪主要有哪几种形式?
A、成立空壳公司洗钱。
B、化名存款或购置金融票证洗钱。
C、违规转账洗钱。
D、利用进出口贸易洗钱。
E、骗税洗钱。
710、我国目前发现的洗钱犯罪主要有哪几种形式?
A、利用国有企业改制洗钱。
B、通过保险公司洗钱。
C、通过“地下钱庄”洗钱。
D、以民间借贷形式洗钱
E、异地大额套取现金洗钱
711、目前我国现行的反洗钱法律及规章制度主要有。
A、《中华人民共和国反洗钱法》
B、《金融机构反洗钱规定》
C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
E、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
712、金融机构反洗钱工作的原则是什么?
A、合法审慎原则B、保密原则
C、与司法机关、行政执法机关全面合作的原则
D、“三公”原则E、严谨原则
713、反洗钱三项基本制度是。
A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易记录保存制度
C、大额交易和可疑交易报告制度
D、开户实名制度E、反洗钱监控制度
714、客户身份识别制度要求了解客户的。
A、职业情况B、经营背景C、交易目的
D、交易性质E、资金来源
715、对办理大额现金存取业务的客户,柜员如何履行客户尽职调查义务?
A、客户在办理大额现金存取业务时,柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务,确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效,同时要注意了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
B、严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向,利用多头开户套取大额现金,
C、严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断,规避监督的做法。
D、从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算,纠正用现偏好。
E、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
716、金融机构在履行客户身份识别义务时,出现什么情况应当及时向反洗钱主管部门报告客户的可疑行为?
A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D、采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
717、异常大额现金交易有哪几种情况?
()ABDE
A、开户单位提取的大额现金明显超过其实际需求。
B、开户单位提取的大额现金的时间出现异常变化。
C、开户单位提取的大额现金用于发放职工福利。
D、开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化。
E、开户银行认为的其它异常大额支取情况(如突发性的集中提现等)。
718、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构,在以开立账户等方式与客户建立业务关系,应当做到ABCD。
A、识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
C、登记客户身份基本信息。
D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
719、下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的是:
BCD
A、金融机构必须设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作。
B、金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度。
C、未设立反洗钱专门机构的应指定内设机构负责反洗钱工作。
D、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
720、除《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一、十二、十三条规定的情形外,金融机构及其工作人员发现其他交易的ABCD等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
A、金额 B、频率 C、流向 D、性质
721、根据有关存款实名证件的规定,下列哪些表述正确?
()AB
A、外国公民可将护照作为实名证件。
B、临时身份证也是有效的实名证件。
C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件。
D、国家公务员的工作证、驾驶员的驾驶证可作实名证件。
722、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。
A、进入金融机构进行检查;
B、询问金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明;
C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料,并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存;
D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
723、金融机构应当按照的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、安全B、准确C、完整D、保密
724、下列行为中,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当作为可疑交易进行报告的有。
A、短期内资金分散转入、集中转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B、长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付。
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款。
D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,但是金额不大。
725、下列行为中,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当作为可疑交易进行报告的有:
。
()ABD
A、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多,或者频繁发生大量资金收付。
B、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
C、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债,从其有关联企业的第三国汇入。
D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后,在短期内将资金迅速转到境外,与其生产经营支付需求不符。
726、对的大额交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告。
()AD
A、定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转入在同一金融机构开立的另一户名下的账户内的活期存款。
C、实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
D、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。
727、银行业金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额,应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、单笔人民币1万元以上的
B、单笔外币等值1000美元以上的
C、单笔人民币5万元以上的
D、单笔外币等值10000美元以上的
728、国务院反洗钱行政主管部门的职责有。
()ABD
A、组织、协调全国的反洗钱工作
B、负责反洗钱的资金监测
C、负责涉及追究洗钱犯罪的司法协助
D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
729、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有。
()BC
A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。
B、客户交易信息在业务关系结束后,应当至少保存五年。
C、金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。
D、在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。
730、调查可疑交易活动时,有情况的,金融机构有权拒绝调查。
A、调查人员少于三人
B、未出示合法证件
C、无国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书
D、调查人员少于二人
731、《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构,包括。
A、依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构
B、依法设立的从事金融业务的信托投资公司
C、依法设立的从事金融业务的证券公司、期货经纪公司、保险公司
D、国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构
732、我国刑法规定的洗钱罪指明知是贩毒、黑社会性质组织犯罪等若干种犯罪所得及其收益而为其。
A、提供资金账户的
B、协助将财产转化为现金、金融票据、有价证券的
C、通过转账或其他结算方式协助资金转移的
D、协助将资金汇往境外的
733、中国人民银行及其分支机构开展反洗钱现场检查时,金融机构应配合检查工作的要求有。
A、配合其进入各级机构进行检查。
B、按要求对有关检查事项作出说明。
C、按要求提供、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料,并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存。
D、配合其检查
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