基金从业试题7卷Word格式.docx

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货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

可以计入证券投资基金费用的有（）。

A.基金管理费

B.基金认购费

C.基金上市年费

D.证券交易费用

ABD考19;

见基金销售教材P111

个人投资者从基金分配中获得的以下收入中，需要由相关机构代扣代缴个人所得税的是（）。

A、从基金分配中取得的收入

B、企业债券的利息收入

C、投资国债取得的利息收入

D、买卖基金份额的差价收入

B

此题考查投资者买卖基金产生的税收。

个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。

基金资金的清算，依据交易场所的不同可以分为（）。

A.交易所交易资金清算

B.全国银行间债券市场交易资金清算

C.代办股份转让系统交易资金清算

D.场外资金清算

ABD基金的资金清算，依据交易场所的不同可以分为：

交易所交易资金清算、全国银行间债券市场交易资金清算和场外资金清算三局部。

关于私募基金的监管，以下描述正确的选项是（）。

A.设立私募基金管理机构需经证监会审批

B.发行私募基金需经中国基金业协会审批

C.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责

D.发行私募基金不设行政审批

D

21年基金从业试题7卷第2卷

与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。

A：

债权凭证

B：

收益凭证

C：

信用凭证

D：

受益凭证

参考答案：

　　解析：

投资基金按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。

投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

它主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。

（）对于股权投资基金的成功运作发挥决定性作用。

A.资金

B.企业的投资价值

C.人力资本

D.鼓励约束机制

股权投资基金对于专业性的要求较高，需要更多投资经验积累、团队培育和建设，呈现出较明显的智力密集型特征，人力资本对于股权投资基金的成功运作发挥决定性作用。

以下选项中说法错误的选项是（）。

A.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的根本单位

B.按债权人取得报酬的情况，可以将利率分成为实际利率和名义利率

C.实际利率是指在物价不变且购置力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率

D.通常所说的年利率都是指实际利率

D通常所说的年利率都是指名义利率。

证券公司信托投资公司作为基金发起人，要求实收资本不少3亿元，有3年以上从事证券投资经验和连续盈利记录。

判断对错

正确

（）是指基金发起人只需向证券监管当局报送法律规定的材料，进行登记注册，即可发起设立开放式基金的制度。

A.注册制

B.审批制

C.核准制

D.登记制

美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（）类。

A、12

B、33

C、5

D、43

基金管理人可设总经理（），副总经理（）。

A.一人；

若干人

B.若干人；

一人

C.两人；

D.若干人；

两人

AA[解析]基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。

公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。

21年基金从业试题7卷第3卷

单个机构自债券借贷的融人余额超过其自有债券托管总量的（）或单只债券融入余额超过该只债券发行量（）起，每增加5个百分点，该机构应同时向全国银行问同业拆借中心和中央结算公司书面报告并说明原因。

A.30%；

30%

B.30%；

15%

C.30%；

20%

D.15%；

B单个机构自债券借贷的融入余额超过其自有债券托管总量的30%（含30%）或单只债券融入余额超过该只债券发行量15%（含15%）起、，每增加5个百分点，该机构应同时向全国银行间同业拆借中心和中央结算公司书面报告并说明原因。

保本基金起源于（）。

A.英国

B.美国

C.荷兰

D.日本

B（P49）保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。

基金市场服务机构主要包括（）。

A.基金销售机构

B.注册登记机构

C.律师事务所和会计师事务所

D.基金评级公司

ABCD

一只基金的月平均净值增长率为2%，标准差为3%。

在标准正态分布下，该基金月度净值增长率处于（）的可能性是67%。

A.3%～2%

B.3%～0

C.5%～-1%

D.+7%～-1%

考点：

常用描述性统计概念。

67%的置信区间为平均值±

1*标准差，故此题答案为5%～-1%。

股份有限公司通过收购本公司股票的方式减少注册资本的，必须在（）日内注销该局部股份，并依照法律、行政法规办理变更登记并公告。

公司减少资本后的注册资本不得低于注定的最低限额。

A、10

B、20

C、25

D、30

A

股份有限公司通过收购本公司股票的方式减少注册资本的，必须在10日内注销该局部股份，并依照法律、行政法规办理变更登记并公告。

申请QDII资格的基金管理公司，净资产不得少于（）元人民币。

A.2亿

B.3亿

C.5亿

D.20亿

A申请QDII资格的基金管理公司，净资产不得少于2亿元人民币。

根据基金的资金来源与用途的不同，可以将基金分为（）

A.主动型基金和被动型基金

B.开放式基金和封闭式基金

C.在岸基金和离岸基金

D.公募基金和私募基金

根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。

离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）出售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国证券市场的证券投资基金。

21年基金从业试题7卷第4卷

通过（）的会计核算和估值，可以及时掌握基金资产的状况，防止“黑箱”操作给基金资产带了的风险。

A、基金托管人

B、基金发起人

C、基金管理人

D、基金持有人

通过基金托管人的会计核算和估值，可以及时掌握基金资产的状况，防止“黑箱”操作给基金资产带了的风险。

政府引导基金对创业投资基金的支持方式不包括（）

A、参股

B、控股

C、融资担保

D、跟进投资

既可以在交易所二级市场进行买卖，又可以申购，赎回的基金动作方式是（）

A.开放式基金

B.股票基金

C.ETF

D.保本基金

ETF份额自基金合同生效日后不超过（）个月的时间起开始办理赎回。

A.3

B.5

C.6

D.9

A（JP23）在基金份额折算日之后可开始办理申购ETF基金。

自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。

需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是（）。

A.基金结算备付金账户

B.TA账户

C.基金证券账户

D.基金资金专用存款账户

C需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是基金证券账户。

债券久期是指（）。

A、债券的到期时间

B、债券的剩余到期时间

C、一只债券贴现现金流的加权平均到期时间

D、债券利息

C（解析）久期是指一只债券贴现现金流的加权平均到期时间。

1号《私募投资基金合同指引》适用于（）基金。

A.开放式

B.公司型

C.合伙型

D.契约型

D1号《私募投资基金合同指引》适用于基金类型是契约型，2号《私募投资基金合同指引》适用于基金类型是公司型，3号《私募投资基金合同指引》适用于基金类型是合伙型。

21年基金从业试题7卷第5卷

连续（）年没有开展基金托管业务的，取消托管资格。

A.1年

B.5年

C.2年

D.3年

连续3年没有开展基金托管业务的，取消托管资格。

关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务，如下表述正确的有（）。

Ⅰ、其本人、配偶不得进行证券投资

Ⅱ、其不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务

Ⅲ、其应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

配偶可以进行证券投资

根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。

A.5

B.10

C.15

D.20

基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额到达准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

基金的募集与认购

不属于构成非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款条件的是（）。

A.虚构、夸大集资人的投资管理能力或历史投资回报

B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

C.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金

D.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报

通常，同时具备以下四个条件，除《刑法》另有规定的以外，即构成“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：

（1）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

（2）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

（3）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

（4）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

现代美国各金融产业中资产规模最大的是（）。

国债

股票

企业债券

封闭式基金

E：

开放式基金

E

以下选项中，可以实现对东道国主管机构境内的证券投资基金管理人进行实地检查的模式有（）。

A.母国主管机构进行检查模式

B.双方主管机构联合检查模式

C.东道国主管机构进行检查模式

D.以上都正确

D考虑到各国法律及管理制度的不同，国际证监会组织提出了三种可供选择的模式，即母国主管机构进行检查模式、双方主管机构联合检查模式、东道国主管机构进行检查模式，来实现对东道国主管机构境内的证券投资基金管理人的实地检查。

下述投资者中视为当然合格投资者的