4-反洗钱知识Word格式文档下载.doc
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”的正确理解是(C)
A、总公司为非法人分支机构支付保费或者公司为其子公司支付保费的行为,视为保费从非本单位账户支付。
B、总公司为非法人分支机构支付保费或者公司为其子公司支付保费的行为,不视为保费从非本单位账户支付。
C、总公司为非法人分支机构支付保费的行为,不视为保费从非本单位账户支付;
公司为其子公司支付保费的行为,视为保费从非本单位账户支付。
D、总公司为非法人分支机构支付保费的行为,视为保费从非本单位账户支付;
公司为其子公司支付保费的行为,不视为保费从非本单位账户支付。
5、内幕交易犯罪和操纵证券市场罪属于以下哪种犯罪的范围(B)
A.走私犯罪B.破坏金融管理秩序犯罪
C.贪污贿赂犯罪D.金融诈骗犯罪
6、从账户开立和使用的特征来看,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?
(ABC)
A.长期闲置的账户仅保有最低余额,突然间接收一笔存款或一系列存款,随后每日提取现金存款,直到所存资金全部提取完毕
B.用新成立的法人实体名义开立账户,而存入该账户的存款金额远超出该实体创办者的收入水平
C.同一个人开立多个账户,存入多笔小额存款,而总额同其收入水平不相符
D.开立账户的法人实体,参与一个组织或基金会的活动
7、个人进行集资诈骗,数额在(A)万元以上的,应当认为“数额较大”。
A、10B、30
C、50D、100
8、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,掩饰、隐瞒其来源和性质的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额(A)罚金。
A.5%以上20%以下B.3%以上20%以下
C.5%以上10%以下D.3%以上10%以下
9、《保险业反洗钱工作管理办法》(保监发[2011]52号)第二十二条规定:
保险公司通过(D)开展保险业务时,应当在合作协议中写入反洗钱条款……保险公司承担未履行客户身份识别义务的最终责任。
A.保险专业代理公司
B.商业银行
C.保险经纪公司
D.保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构
10、在《个人存款账户实名制规定》实施后,在原账户办理(A)个人存款时,原账户没有使用实名的,应当按照规定使用实名。
A、第一笔B、第二笔
C、第三笔D、第四笔
11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》可疑交易的条款:
“自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转”,既适用于境内交易,又适用于(C)。
A、场外交易B、境外交易
C、跨境交易D、境外交易和跨境交易
12、金融机构识别或者重新识别客户采取措施包括要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件、回访客户、(D)、向公安、工商行政管理等部门核实等措施。
A、侦查B、协查C、补正通知D、实地查访
13、对于故意提供虚假材料的金融机构,中国人民银行可以:
(A)
A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款
14、金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的,并致使洗钱后果发生的,中国人民银行应对金融机构(C):
A.责令限期改正
B.处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款
C.处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;
情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
D.移交金融监管机构处理
15、下列支付交易属于大额交易的是:
(B)
A.法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付。
B.金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支付和现金汇款、现金本票解付。
C.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
D.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
16、下列支付交易属于可疑交易的是:
A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
B.金融机构内部频繁的资金调拨。
C.自然人实盘外汇买卖交易过程不同外币币种之间的经常转换。
D.企业有时收付与企业经营特点明显不符。
17、《反洗钱法》规定,经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,经中国人民银行负责人批准,可采取临时冻结措施,临时冻结不得超过多少小时:
(C)
A.12B.24C.48D.64
18、《反洗钱法》第六条规定,(A)依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护。
A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员
B.中国反洗钱监测分析中心
C.客户D.第三方
19、我国(
B
)最先明确了洗钱属于犯罪。
A:
修订后的新宪法。
B:
修订后的新刑法
C:
修订后的新中国人民银行法
D:
金融机构反洗钱规定
20、下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪?
(C)
A破坏金融管理秩序犯罪
B金融诈骗犯罪
C职务侵占罪
D贪污贿赂犯罪
21、犯“洗钱罪”情节严重的最高可判(B)有期徒刑。
A.五年B.十年C.三年D.十五年
22、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有(C)种。
A、3种B、4种
C、7种D、8种
23、2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于(
C)。
A.法律
B.行政法规
C.部门规章
D.部门文件
24、《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施,履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括(D):
A.个体工商户
B.商贸流通企业
C.生产制造企业
D.金融机构和特定非金融机构
25、《反洗钱法》规定,国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构(D)的方案;
对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请,不予批准。
A.现金管理制度
B.安全保卫设施
C.业务管理制度
D.反洗钱内部控制制度
26、常见的洗钱途径或方式有哪些?
(E)
A.通过境内外银行账户过渡、使非法资金进入金融体系
B.通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移
C.利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为
D.利用别人的账户提现,切断洗钱线索
E.以上都是
27、以下活动可能存在洗钱行为(D)。
A、地下钱庄
B、购买保险立即退保
C、成立空壳公司
D、以上都是
28、下列哪些行为可能被他人利用洗钱,触发犯罪?
(D)
A.将自己的账户出租或出借B.将自己的身份证出租或出借
C.为他人转移或存放来历不明的现金D.以上都是
29、我国具有FIU(反洗钱金融情报中心)职能的机构是(D)
A、中国人民银行反洗钱局
B、公安部
C、中国人民银行调查统计司
D、中国反洗钱监测分析中心
30、根据《反洗钱法》的规定,下列哪些机构有权进行反洗钱调查?
(A)
A.中国人民银行或者其省一级分支机构
B.银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构
C.公安机关
D.人民检察院和人民法院
31、在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内,对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由(A)实施。
A国务院反洗钱行政主管部门的派出机构
B中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构
C中国人民银行及其设区的市级以上分支机构
D各级政府的公安机关
32、中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是(
C
)。
公安部
B:
国务院
中国人民银行
D:
财政部
33、中国人民银行设立(B),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心
C.保卫局D.分支机构
34、客户要求变更下列哪些信息时,银行需重新识别客户(D)。
A、姓名或者名称
B、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码
C、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
D、以上皆是
35、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,(B)对该金融机构作出行政处罚。
A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构
B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构
C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构
36、当前我国反洗钱的被监管主体是:
A.金融机构
B.特定非金融机构
C.金融机构和特定非金融机构
D.金融机构和非金融机构
37、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》,由中国人民银行或者其(B)按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定进行处罚。
A、省一级以上分支机构B、地市中心支行以上分支机构
C、区一级支行以上机构D、县(市)支行以上机构
38、下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是(C)。
A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B、建立国家反洗
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