课程标准2Word下载.docx

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了解风险及风险管理的基本理论和方法；

理解保险的含义、职能、可保风险的要件和保险要求；

熟悉保险的一般分类。

了解保险合同的特征；

掌握保险合同的要素；

理解保险合同的订立、生效、履行、变更与终止的要点；

熟悉保险合同争议处理的方式；

了解与保险原则有关的专业术语的含义；

了解人身保险的分类和业务程序；

了解财产损失保险的含义，企业财产保险、家庭财产保险、个体工商户和私营企业财产保险的保险责任；

了解与运输工具保险有关的概念；

了解机动车辆保险的种类；

懂得运输工具保险的保险金额和责任限额的确定方法；

掌握运输工工具保险的赔偿额计算方法。

了解产品责任、雇主责任保险、公众责任保险和职业责任保险的概念；

理解比例再保险合同的主要内容和非比例再保险合同的主要内容以及在保险市场经营主体的种类。

了解保险市场的管理形式，了解中国保险监督管理委员会的工作职责；

理解保险市场需求与供给；

掌握保险公司的管理内容；

知道保险代理、保险经纪和保险公估的基本规则。

具备分析保险和运用保险的意识，熟悉各种保险的险种原理，熟悉国家对保险行业监管法律法规的管理，养成独立、客观、公正、诚实守信、善于沟通和合作的个人职业素养，为上岗就业做好准备。

学生通过本课程的学习，应达到以下职业能力目标：

能有效评估投保人、被保险人、保险标的风险的能力；

能充分了解被保险人或投保人投保的目的、投保的方式、保险的价格、投保险种等方面的基本问题，并能对投保人或被保险人进行较理性引导，为其制订最好的保险组合；

能正确的选择保险的缴费方式，以达到分散风险的同时保证投保人的资金流动；

能及时发现保险标的风险的变化并分析根本原因，以及时采取应对措施；

能树立正确的保险理念，能正确运用基本分析和技术分析方法，在实践中为被保险人争取获得最大的保障。

3．课程内容与要求

序号

教学内容

（工作任务或教学单元或模块）

知识内容与要求（必备的知识）

技能内容与要求（应具备的技能）

参考课时

1

风险与保险概述

风险概述，可保风险与保险要求

保险的一般分类

认识风险与保险等基本概念；

了解保险的各种分类形式与可保风险的特征。

10

2

保险合同

保险合同的要素

保险合同的订立、生效、变更与终止、合同争议的处理

认识保险合同的类型及各个要素；

掌握保险合同生效和变更以及终止所具备的要素和要求

3

保险的基本原则

保险利益原则、最大诚信原则

近因原则、损失补偿原则（派生原则）

认识保险利益原则以及最大诚信原则；

学会近因原则和损失补偿原则在保险案例中的运用技巧；

8

4

人身保险

人身保险的概念与分类

人寿保险、健康保险、人身意外伤害保险的主要条款

认识人身保险的概念与分类

了解人寿保险、健康保险、人身意外伤害保险的主要条款。

5

财产保险

财产保险的概念与分类

财产损失保险、责任保险、信用保证保险、重复保险的主要条款

了解财产保险各种分类以及概念

掌握财产损失保险的运用以及重复保险的分摊

6

再保险

掌握再保险的概念

再保险与原保险之间的区别与联系

了解再保险在实际运用中的地位与优点

7

保险市场

了解保险市场的概念

了解保险市场的组织形式以及保险中介的作用

学会如何分析保险市场中供应和需求的形成原因。

保险经营

了解保险经营组织和规则

学会保险经营所需的规则

9

保险监督

了解保险监督的概念和内容

学会保险监督的体系和监管内容

社会保险

了解社会保险的概念以及社会保险的类型

学会社会保险的概念与类型，并学会区分社会保险和商业保险

4．实施建议

根据课程实施的各个环节，提出教材选用和编写建议、教学方法建议、教学考核评价建议、课程资源开发与利用建议等。

4.1教材选用和编写建议

4.1.1教材选用。

教材：

王卫国，凌湄．保险概论．清华大学出版社，2012年版。

主要参考书及参考资料：

1.樊启荣，保险法.北京大学出版社，2011年版。

2.邹海林．责任保险．法律出版社，1999年版。

3.中国保监会保险教材编写组．风险管理与保险.高等教育出版社，2012年版。

4.1.2教材编写原则与要求。

1、必须依据本课程标准选用或编写教材。

2、教材应充分体现任务引领、实践导向的课程设计思想。

以顺利了解保险的各种险种为主线，结合保险代理人资格考试的考核要求，合理安排教材内容。

3、教材在内容上应既实用又开放，即在注重保险分析能力训练的同时，还应把分析过程中的新知识、新法规和新观点融入教材，以便教材内容更加贴近投保业务的实际。

在形式上应适合高职学生认知特点，文字表达要深入浅出。

4、为了提高学生学习的积极性和主动性，培养学生提高风险意识，培养保险观念，正确运用保险知识，教材应根据工作任务的需要设计相应的技能训练活动。

各项技能训练活动的设计应具有实用性、可操作性。

4.1.3教材、教学参考资料使用建议。

学生学习主要使用本课程的教材《保险概论》，参考书及参考资料供教师备课使用。

4.2教学建议

教学建议要体现该课程在教学方法上的特殊性，要强调工学结合。

项目载体选择

教学媒介选择

教学方法选择

学时分配

多媒体

课堂讲授

案例分析

课内实践

课外参观

4.3教学考核评价建议

4.3.1教学考核

主要遵循以核心能力考核为核心，以形成性考核为主的课程评价指导思想。

期末终结性考核以闭卷笔试方式来进行，闭卷笔试成绩占到60%，平时能力形成性考核占到40%。

期末试卷主要以单项选则题、多项选择题、判断题、案例分析题、综合题等突出实际操作能力的题型为主。

平时能力形成性考核主要以作业、课堂提问、训练活动和阶段性测试为主。

1、考核项目

包括平时能力形成性考核和期末终结性考核。

①平时能力形成性考核占40%。

包括：

常规考核：

包括出勤、课堂提问、作业等。

项目考核：

包括课堂训练、小组讨论、小组资料收集及其他活动。

②期末终结性考核占60%

2、评价标准

①常规考核：

共占10%。

其中：

平时考勤记录占5%

课堂提问现场打分，分为ABCD四等，占5%

②项目考核：

共占30%。

课堂训练占10%，主要是看课堂内完成任务的水平。

小组讨论占10%，主要是看课堂内完成任务的情况。

小组资料收集及其他活动占10%，主要是看资料收集是否全面，是否合乎要求。

③期末终结性考核：

占60%，主要是闭卷笔试。

4.3.2教学评价

1、教学评价的标准应体现任务引领型课程的特征，体现理论与实践、操作的统一，突出过程评价与阶段（以工作任务模块为阶段）评价，结合课堂提问、训练活动、阶段测验等进行综合评价。

2、强调目标评价和理论与实践目标一体化评价，教学评价对象包括学生知识的掌握、实践操作能力、学习态度和基本职业素质等情况，引导学生在理解基础上进行记忆，对所要达到的目标完成情况进行评价。

3、评价是注重学生动手能力与分析、解决问题的能力，对在学习和应用上有创新的学生应在评定时给予鼓励。

4.4课程资源开发与利用

4.4.1课程资源开发与利用

1、实训指导手册的开发和利用。

撰写与本课程配套的实训指导手册供学生使用，促进学生理解、接受课程知识和业务流程。

2、充分运用网络课程资源。

可以利用现有的电子书籍、电子期刊、数学图书馆、各大网站等网络资源,使教学内容从单一走向多元，使学生的知识和能力的拓展成为可能。

3、通过培养“问题意识”来夯实学生的理论基础。

学生是教学活动的主体，学生的积极性是内因，培养学生的问题意识就是引导学生积极地思考，在学习中发现问题、提出问题、分析问题、解决问题，从而充分发挥出学生的主体作用。

要做到这一点，就必须采取一系列配套的方法和手段，如营造和谐的教学气氛、教给学生提问和分析问题的技巧、用典型案例和情景教学来展示基本理论和原则、采用多媒体教学、及时耐心地解答学生的问题让学生获得成功体验等，引导学生在在探索和研究中学习。

这种具有启发性、互动性、参与性、实践性和形象化特征的课堂教学，能有效地提高理论学习的效果。

4、强化以“模拟操作”为核心的各实践性教学环节，训练学生动脑和动手、理论和实践相结合的能力。

保险概论的模拟操作教学是指在教师的指导下，以真实的保险材料为背景，邀请商业保险的业务经理和业务主管等现场进行保险标的的风险评估、风险分析管理，模拟投保、开单等各项业务。

以还原最真实的保险业务过程，分角色演练，会让学生从不同角度了解保险。

4.4.2本课程教学队伍建设建议

本课程的主讲教师应具有讲师以上职称，大学学历，具有保险代理人资格等相关专业职称的双师素质，而且具有一线实践的经历。

5．编制说明

5.1本课程标准由金融保险教研室谢桂珊、闫俊星、姚集华、曾小燕老师合作编制。

5.2执笔：

姚集华

5.3审核：

谢桂珊

5.4时间:

2014年9月6日

商业银行综合柜台业务课程标准

商业银行综合柜台业务

商业银行综合柜台业务是金融保险专业的职业能力必修课，并且所有课程都以实践课的形式开展。

开设本课程是为了掌握银行必需的应用型技术、岗位工作技能、实际操作能力，从而大大缩短毕业生在学校