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了解即期汇率和远期汇率的计算,以及如何进行进出口报价.
(三)课程内容
①外汇的概念
动态的外汇:
将一国的货币转换为另一个国家货币的活动,也叫国际汇兑.
静态的外汇:
一种以外币表示的用于国际间结算的支付手段.
国际货币基金组织(internationalmonetaryfund,IMF)对外汇的定义:
外汇是货币行政当局(中央银行、货币管理机构、外汇平准基金及财政部)以银行存款、财政部国库券、长短期政府债券等形式所保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。
《中华人民共和国外汇管理条例》规定,外汇是指:
1)外国货币,包括铸币和纸币;
2)外币有价证券(政府公债、国库券、公司债券、股票、息票等);
3)外币支付凭证、邮电支付凭证,包括票据、银行存款凭证、邮电储蓄凭证;
4)特别提款权;
5)其他外汇资产;
②外汇的特点:
1)国际性
2)可兑换性
3)可偿付性
③外汇的种类:
1)按货币能否自由兑换:
自由外汇:
指不需要外汇管理当局批准,就可以自由兑换成其他外币,或是向第三者办理支付的外国货币与支付凭证。
记账外汇:
也叫清算外汇或双边外汇,指在两国政府间签订的支付协定项目所使用的外汇,即不经过货币发行过批准,不能自由兑换成其他国家的货币,也不能对第三国进行支付.
2)按外汇来源不同:
贸易外汇:
由进出口贸易所引起收付的外汇,包括货款及其从属费用,是一个国家外汇的主要来源和主要用途。
非贸易外汇:
除贸易外汇以外通过其他方面所收付的外汇。
3)按外汇买卖交割期限:
即期外汇:
又称现汇,即在外汇买卖成交后两个营业日内办理交个的外汇(电汇、信汇、票汇)。
远期外汇:
又称期汇,只买卖外汇的双方先按商定的汇价签订合同,预约到一定期限办理交割的外汇。
④外汇的功能:
1)促进国际贸易的发展
2)使各国的购买力相互转换,促进了国际交往,扩大了国际经济合作
3)调节国际间资金余缺
4)显示一个国家的国际地位
⑤汇率的含义:
汇率:
又叫汇价、兑换率、外汇牌价、外汇行市,是一个国家的货币折算成另一个国家货币的比率,或用一国家的货币所表示的另一个国家的货币的价格.
⑥标价方法:
1)直接标价法,又称价格标价法或应付标价法,是以一定单位(1个外币单位或100个、10000个、100000个外币单位)的外国货币为基准来计算应付多少单位的本国货币的方法。
在这种标价方法下,外国货币为基础货币,本国货币为计价货币。
一定单位的外币折算的本国货币增多,说明外汇汇率上涨,即外币升值或本币贬值.反之,一定单位的外币折算的本国货币减少,说明外汇汇率下跌,即外币贬值或本币升值。
2)间接标价法,又称数量标价法或应收标价法,是以一定单位的本国货币为标准,计算应收多少单位外国货币的方法。
在这种标价方法下,本国货币为基础货币,外国货币为计价货币。
一定单位的本国货币折算的外币数量增多,说明本国货币汇率上涨,即本币升值或外币贬值。
反之,一定单位的本国货币折算的外币数量减少,说明本国货币汇率下跌,即本币贬值或外币升值。
直接标价法和间接标价法下的汇率互为倒数,二者乘积为1。
⑦汇率的种类:
1)按制定汇率的方法划分:
基本汇率,指一个国家的货币对关键货币的比率。
(大多数国家都把美元当作关键货币,把本币与美元的汇率成为基本汇率)作为关键货币的条件是:
在国际汇兑中使用的最多;
在各国外汇储备中所占比重最大;
可以自由兑换,在国际上普遍可以接受的货币。
套算汇率,又称交叉汇率,指两种货币通过各自对第三种货币的汇率而计算得到的汇率,即一个国家制订了基本汇率后,对其他国家的汇率,可以按基本汇率套算出来。
2)按外汇资金的用途划分:
贸易汇率,指由于进出口贸易货款及从属费用方面结算的汇率。
金融汇率,指适用于资金移动、旅游事业等非贸易收支方面的汇率。
3)按汇兑方式划分:
电汇汇率是银行卖出外汇后,以电传方式通知其国外分行或代理行付款时所使用的汇率。
信汇汇率是银行卖出外汇后,开具付款委托书,用信函方式通知国外分行或代理行解付时所采用的汇率.
票汇汇率又可分为即期票汇汇率和远期票汇汇率。
4)按外汇买卖交割期不同划分:
即期汇率,又称现汇汇率,是指买卖双方成交后,当日或两个营业日内交割款项时使用的汇率。
远期汇率,是指买卖远期外汇的汇率。
5)按银行买卖外汇的角度划分:
买入汇率,又称买入价,是银行从客户或同业买入外汇时所使用的汇率。
卖出汇率,又称卖出价,是银行向客户或同业卖出外汇时所使用的汇率。
中间汇率,买入价与卖出价的平均数,又称为中间价。
现钞汇率,银行买入外币现钞的汇率,又称现钞买入价。
6)按一个国家存在的汇率的多寡划分为:
单一汇率,一个国家的外汇管理机构对本国货币与外币兑换至规定一种汇率,该国一切外汇收支均按一种汇率进行计算。
多种汇率,一个国家的外汇管理机构对本币与某种外币的兑换规定两种以上的汇率。
⑧汇率折变化幅度的表示:
基本点,又称点数,指汇率最后一位数的单位。
最后一位数字的一个单位为一个基本点,通常一个点是0。
0001,但日元汇率的一个点为0.01.
百分比,指货币对外价值的上下波动,包括货币贬值和货币升值,
⑨即期汇率的计算
1.外币/本币汇率折算为本币/外币汇率
将直接标价法下的汇率折算为间接标价法下的汇率,就是将一个单位的外币兑换多少本币折算为一个单位的本币兑换多少外币,计算方法为用1除以本币的具体数字。
2.外币/本币的买入价和卖出价折算为本币/外币的买入价和卖出价
已知一个单位的外币兑换多少本币的买入价和卖出价,计算一个单外的本币兑换多少外币的买入价和卖出价.加算方法用1除以本币的具体数字:
求买入价用1除以已知的卖出价,求卖出价用1除以已知的买入价.
3.不同外币之间的结算
(1)两种货币对第三种货币均为直接标价法(或两种货币对第三种货币均为间接标价法)
如果两个已知即期汇率为A币/B币和A币/C币(或B币/A币和C币/A币),都是以A币作为基础货币(或计价货币),则套汇汇率为交叉相除。
(2)两种货币对第三种货币,一为直接标价法,一为间接标价法
如果两个已知即期汇率为A币/B币和C币/A币,一个是以A币为基础货币,另一个是以A币为计价货币,则套汇汇率为同边相乘。
⑩远期汇率的计算:
1、远期汇率报价方法
完整汇率报价方法,又称直接报价方法,是直接将各种不同交割期限的远期买入价、卖出价完整的表示出来。
2、远期汇率的计算方法
根据即期汇率和远期差额计算远期汇率时,不论何种标价法,都可以归纳为:
当远期点数按“小/大”排列时:
远期汇率=即期汇率+远期差额
当远期点数按“大/小"
排列时:
远期汇率=即期汇率-远期差额
⑪合理进行出口报价:
1、即期汇率与出口报价
报价一般规则:
(1)本币折算外币时,用外币的买入价(本币的卖出价)
(2)外币折算本币时,用外币的卖出价(本币的买入价)
(3)如果报价时所采用的两种货币都是外币,则将外汇市场所在国的货币是为本币。
远期汇率与出口报价
先了解两种货币的即期汇率和远期差额,再根据求远期汇率买入价与卖出价的报价原则,得到相应改报的价格。
⑫进口报价的权衡:
原则:
若软货币报价的加价幅度不超过该货币与相应货币的远期汇率,则接受软货币报价.
若软货币报价的加价幅度超过该货币与相应货币的远期汇率,则接受硬货币报价。
(三)教学内容的表现形式
通过本课程组的不懈努力,本课程目前已拥有丰富的教学资料:
特色教材、教学课件、习题库、案例库、仿真实训项目、实训指导书、参考资料等,为学生的自主学习提供了便利。
二、预习考核题目及设计思路
1)外汇的概念?
2)外汇的基本特征?
3)说出各主要货币的国际标准三字符代码?
4)汇率的含义?
5)什么是直接标价法?
6)什么是间接标价法?
7)什么是买入价?
8)什么是卖出价?
9)出口报价的原则有哪些?
10)进口报价的原则是什么?
11)影响汇率变动的因素有哪些?
12)汇率变动对经济有哪些影响?
13)远期差额的概念?
14)基本点的含义?
15)什么是软货币?
什么是硬货币?
三、教学内容及笔记要点
(一)笔记内容
④外汇的功能:
⑤汇率的含义:
⑥标价方法:
⑩远期汇率的计算:
⑫进口报价的权衡:
(二)重难点内容
②外汇的特点:
③外汇的功能:
④汇率的含义:
⑤标价方法:
(三)提升内容
①即期汇率的计算
②远期汇率的计算:
③合理进行出口报价:
④进口报价的权衡:
四、课后复习设计思路
1、计算下列即期套算汇率
已知:
设USD/CAD=1。
0373/79
(1)GBP/USD=1.4423/27,求GBP/CAD,
(2)USD/JPY=92。
32/36,求CAD/JPY
2、某日伦敦外汇市场报价GBP/USD即期汇率1.8980/1.8990,1月份差价为20/10,3月份差价为40/30,6月份差价为80/90,12月份差价为60/50。
请计算GBP/USD1月期、3月期、6月期、12月期的远期汇率是多少?
3、中国银行某日外汇牌价如下:
货币名称
现汇买入价
现钞买入价
卖出价
英镑
1038。
07
1006.02
1046。
61
美元
681.15
675.69
683。
89
日元
7。
2445
0209
3027
(1)一位出国旅游者到银行兑换3000美元现钞,需要支付多少人名币?
他旅行回国后,将手头剩余的200美元现钞换回人名币,能换多少?
(2)某出口商将其收到的10万英镑货款进行即期结汇,该出口商能兑换多少人民币?
五、具体内容教学方法
本课程遵循以学生为主体,以教师为主导的教育理念,针对理论教学和实践教学的不同特点,合理进行教学设计,推进教学方法和教学手段的改革.
主动式、互动式、三段式的教学方法:
1.任务教学法。
以学习性工作任务组织教学,采用参与、体验、互动、交流、合作的学习方式,使学生的学习活动、任务与问题相结合,充分发挥其自身的认知能力,在“做”中学,“用”中学.在学习过程中,学生拥有学习的主动权,教师能动地启发引导和激励,使学生真正掌握知识、训练能力。
2.讨论式和问题式教学方法.对于理论教学部分,从提出重点、难点和热点问题入手,激发学生学习的兴趣,课堂上采取教师启发与学生分组讨论相结合的方法;
课堂下,教师指导学生查阅资料、批改作业,强化学生学习的自主性。
案例分析法。
针对国内外一些热点的经济、金融问题,教师在课堂上运用所学的理论知识来分析和解释实际问题,采取案例分析、以小组为单位进行研究并形成报告等方式,加强了师生的互动,激发了学生的学习积极性.
三段式教学法。
三段式包括课前提问、课堂笔记、课后作业三部分,通过课前提问,调动学生自主学习的积极性
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