优秀经验推广——上海分行手机银行业务营销流程与营销话术文档格式.docx
- 文档编号:13176220
- 上传时间:2022-10-07
- 格式:DOCX
- 页数:9
- 大小:21.11KB
优秀经验推广——上海分行手机银行业务营销流程与营销话术文档格式.docx
《优秀经验推广——上海分行手机银行业务营销流程与营销话术文档格式.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《优秀经验推广——上海分行手机银行业务营销流程与营销话术文档格式.docx(9页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
【通用话术】:
建议您办理手机银行。
因为:
①手机银行免费开通,不收取年费或服务费;
②通过手机银行可以随时查询账户资金变动及明细,非常方便;
③通过手机银行进行异地或跨行转账,免收交易手续费;
④您激活手机银行后,可以参加“10元话费1元充”、“9.9元看电影”、"
扫码特惠购”等优惠活动!
【挂失话术】:
若您的账户丢失,您可以先通过手机银行将丢失账户的资金转移到其他账户;
随后再通过手机银行办理临时挂失,让丢失账户进入挂失状态。
2
(填单+推荐)
Stepl:
指导客户填写《个人账户申请书》or《个人账户特殊业务申请书》or《挂失申请书》or《账户安全管家业务申请书》。
Step2:
推荐客户办理手机银行。
Step3:
指导客户填写《个人电子银行服务申请表》,并在《风险提示》上签字。
3
柜员
注册
操作970104查询客户的历史加办记录。
操作970101开通/追加手机银行渠道。
提示客户至大堂/理财经理处办理激活。
——若客户【携带】原签约账户:
建议进行账户追加。
——若客户【未带】原签约账户:
建议操作970107撤销客户的历史加办记录。
——若客户前期巳经开通手机银行,同样要提示客户至大堂处办理激活。
4
激活
Choice1:
引导客户在iPad上登陆便捷版APP,直接激活手机银行。
适用于电子银行体验中心网点或电子银行业务外包网点。
大堂销售人员可直接引导客户登陆便捷版APP快速修改手机银行登陆密码和交易密码。
Choice2:
引导客户关注签约微信银行,后续自行下载安装标准版or便捷版APP。
关注并签约微信银行后,客户可以查询账户余额和交易明细。
客户如需操作账务类交易,须提示客户自行下载手机银行APP。
Choice3:
引导客户在自己的手机上下载安装标准版or便捷版APP,随后登陆激活手机银行。
5
体验
引导客户操作1笔余额查询。
视网点客流量及客户响应度执行。
引导客户操作1笔扫码支付。
【目的】:
让客户真正学会使用手机银行。
手机银行营销流程一一②针对办理现金到异地账户转账的客户
(询问+推荐)
询问客户需要办理的业务类型,获悉客户需要办理现金到异地账户转账。
您将现金(假设为1000元)转至异地账户,需要支付5元交易手续费。
建议您同时办理我行乡情卡和手机银行。
①乡情卡免收工本费,每月前两笔异地存取款还能免手续费。
②通过手机银行办理异地转账免收手续费。
稍后我可以手把手指导您操作。
您习惯使用手机银行后,可以自助操作异地转账且享受免费优惠,再也不用到网点排队等候了!
推荐客户同时办理乡情卡和手机银行。
(填单)
指导客户填写《个人账户申请书》,勾选开通手机银行,并在《风险提示》上签字。
Step1:
指导客户现场操作行内异地转账。
1.满足客户的业务需求;
2.让客户真正学会使用手机银行。
手机银行营销流程一一③针对办理跨行转账的客户
询问客户需要办理的业务类型,获悉客户需要办理跨行转账。
L单笔转账金额0<
XW2万元:
建议您办理手机银行:
①手机银行跨行转账免收交易手续费。
②选择“实时模式”进行转账,资金立即到账。
③部分营业网点节假日无法受理跨行转账,而手机银行7*24小时均可受理“实时模式”下的跨行转账。
您习惯使用手机银行后,再也不用到网点排队等候了!
2.单笔转账金额2<
XW20万元:
建议您办理手机银行并选择电子令牌作为认证工具:
①手机银行跨行转账免收交易手续费。
②增加电子令牌认证,可同时提升交易限额和安全系数。
③5万元以下转账,您可选择"
实时模式”;
5万元以上转账,您可选择“普通模式”,两种转账模式下资金基本实时到账。
3.单笔转账金额X>
20万元:
建议您同时办理手机银行和个人网银,并选择UK作为认证工具。
①假设您的转账金额为50万元:
柜面收取50元手续费,而手机银行免收手续费。
②由于手机银行单笔转账限额比较低,建议您同时办理个人网银并申领UK,将限额提升至200万元。
③当您个人网银和手机银行都开通后,我可以指导您把个人网银的交易限额“转移”到手机银行上。
这样既提升了交易限额,又实现了免费转账。
若客户单笔转账金额0VXW2万元,推荐客户办理手机银行,认证方式为交易密码。
若客户单笔转账金额2<
XW20万元,推荐客户办理手机银行,认证方式为电子令牌。
Choice3:
若客户单笔转账金额X>
20万元,推荐客户同时办理手机银行和个人网银,个人网银认证方式为UK。
指导客户填写《个人电子银行服务申请表》,并在《风险提示》上签字。
若客户单笔转账金额W20万元,指导客户通过手机银行进行跨行转账。
若客户单笔转账金额>
20万元,指导
客户先登陆个人网银维护手机银行大额收款账户,随后登陆手机银行发起大额跨行转账。
手机银行营销流程一一④针对咨询或办理基金业务的客户
理财经理
询问客户需要办理的业务类型,获悉客户需要咨询或办理基金业务。
建议您办理手机银行,因为:
1.您通过手机银行申购指定开放式基金产品,申购费率(含分级费率)可以享受4折优惠,低至0.6%。
2.您可以通过手机银行查询到T-1日您持有的基金份额、市值和盈亏,了解您的投资收益;
同时,也能及时对所持基金进行购买、赎回或转换。
推荐客户办理理财签约和手机银行。
(填单+录入)
指导客户填写《理财类业务签约/解约/资料变更申请书(个人)》和《客户风险承受力评估报告》,将客户信息录入系统。
提示客户至理财经理处办理激活。
指导客户购买1元易方达财富快线A(000647),并输入理财经理号。
【目的1.指导客户体验基金产品购买流程;
2.绑定理财经理号。
根据客户的投资偏好,指导客户现场购买基金产品。
手机银行营销流程一一⑤针对咨询或办理理财业务的客户
询问客户需要办理的业务类型,获悉客户需要咨询或办理理财业务。
1.若客户偏好固定期限产品:
您可以购买我行"
邮银财富.e享系列”电子银行专属理财产品,共有35天、63天和182天三种类型供您选择,预期年化收益相比同类型产品高出0.1-0.2%«
上述产品每周发行一轮,额度比较充足,您在工作日夜间和双休日都可以购买。
2.若客户偏好开放式产品:
您可以购买我行“鑫鑫向荣B款”电子银行专属理财产品,该产品可以根据您的持有期限靠档认定您的预期年化收益,持有期限非常灵活、预期收益也相对较高。
Step2:
引导客户在自己的手机上下载安装标准版。
r便捷版APP,随后登陆激活手机银行。
1.指导客户体验基金产品购买流程;
根据客户的投资偏好,指导客户现场购买理财产品。
备注:
理财产品预期年化收益以发售时对外公布的收益为准。
手机银行营销流程一一⑥针对办理个贷还款的客户
询问客户需要办理的业务类型,获悉客户需要办理活期开户,开立的账户用于个贷还款。
建议您办理手机银行和个人网银,因为:
1.您登陆手机银行/个人网银,选择"
贷款详情查询”后,可以查询到单笔贷款明细,包括:
贷款品种、发放金额、贷款余额、本月应还金额、本月已还金额、应还日期、应还本金、应还利息、拖欠本金、拖欠利息、罚息和目前逾期天数等重要信息。
2.您登陆个人网银,选择“贷款历史还款明细”,可以查询到每一期的还款日期、应还本金、应还利息、实还本金、实还利息等重要信息。
推荐客户办理手机银行和个人网银。
指导客户填写《个人账户申请书》,勾选开通手机银行和个人网银,并在《风险提示》上签字。
操作970101同时开通手机银行和个人网银两个渠道。
引导客户在自己的手机上下载安装标准
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 优秀 经验 推广 上海分行 手机 银行业务 营销 流程
![提示](https://static.bdocx.com/images/bang_tan.gif)