辽宁省上半银行从业法规与综合能力国务院管理机构反洗钱职责考试试卷_精品文档Word下载.docx
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B.2万元以上20万元以下罚金或者没收财产
C.5万元以上50万元以下罚金或者没收财产
D.1万元以上10万元以下罚金或者没收财产
6、对设备使用寿命的评估主要考虑的因素不包括。
A:
设备的物质寿命
B:
设备的技术寿命
C:
设备的经济寿命
D:
设备的物理寿命
E:
著作权
7、以下有关黄金价格的说法中错误的是_________。
A.黄金价格与其他竞争性投资收益率成反向关系。
B.国际局势紧张时,黄金价格会上升。
C.一般而言,世界经济状况趋好,黄金首饰需求增加,将促使金价上升。
D.美元的坚挺往往会推动金价的上涨。
8、下列关于大额交易的说法正确的是__。
A.个人账户当日累计人民币交易10万元以上现金缴存即属大额交易
B.单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易
C.个人银行账户之间当日累计人民币50万元以上的款项划转属于大额交易
D.个人银行账户与单位银行账户之间当日累计人民币20万元以上的款项划转属于大额交易
9、在抵押贷款中,为规避贷款风险,借款人为抵押物办理保险手续的,需以__作为第一受益人。
A.银行
B.借款人
C.担保人
D.公司股东
10、金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或接受风险,利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险,这属于金融市场的__功能。
A.货币资金融通
B.风险分散与风险管理
C.资源配置
D.经济调节
11、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于__年。
A.5
B.7
C.8
D.15
12、二手车是指从办理完机动车注册登记手续到规定报废年限()进行所有权变更并依法办理过户手续的汽车。
A.之前
B.半年之前
C.一年之前
D.两年之前
13、下列关于个人质押贷款特点的表述错误的是__。
A.质物范围广泛
B.时间短、周转快
C.操作流程短
D.贷款风险高
14、在银行风险管理中,__对股东大会负责,从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。
A.董事会
B.监事会
C.高级管理层
D.总经理
15、对投资需求增长有刺激作用的财政政策是__。
A.政府在市场上出售外汇基金票据
B.政府购买增加
C.政府引入销售税
D.再贴现率从2%调整到1.5%
16、银行业从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括__。
A.自觉遵守所在机构的各种规章制度
B.保护所在机构的商业秘密、知识产权
C.为所在机构招揽更多的客户
D.自觉维护所在机构的形象和声誉
17、某商业银行因为经营不善,无力清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力,__可以向人民法院提出对其进行破产清算申请。
A.中国银行业协会
B.国资委
C.中国银行业监督管理委员会
D.财政部
18、中期贷款展期的期限累计不得超过原贷款期限的__;
长期贷款展期的期限累计不得超过__。
A.1年、3年
B.2年、3年
C.一半、1年
D.一半、3年
19、下列关于商业银行资本的说法,不正确的是__。
A.账面资本即所有者权益,是商业银行资产负债表上所有者权益部分
B.账面资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、一般准备、信托赔偿准备和未分配利润等
C.监管资本是指商业银行根据监管当局关于合格资本的法规与指引发行的所有合格的资本工具
D.经济资本是指商业银行用于弥补预期损失的资本
20、开放式基金的交易价格主要取决于_________。
A.基金总资产
B.供求关系
C.基金净资产
D.基金负债
21、多种信用风险组合模型被广泛应用于国际银行业中,其中__直接将转移概率与宏观因素的关系模型化,然后通过不断加入宏观因素冲击来模拟转移概率的变化,得出模型的一系列参数值。
A.CreditMetrics模型
B.CreditPortfolioView模型
C.CreditRisk+模型
D.CreditMonitor模型
22、随机变量Y的概率分布表如下:
A.X
B.1
C.4
D.P
E.60%
F.40%
23、在人的生命周期中,理财策略最简单的时期是__。
A.老年养老期
B.中年成熟期
C.青年发展期
D.少年成长期
24、在使用福费廷时,一般进口方银行应为__提供担保,担保方式有__。
A.旅行支票,抵押和质押
B.远期汇票或远期本票,保付和保函
C.旅行支票,保付和保函
D.远期汇票或远期本票,抵押和质押
25、法律风险和合规风险之间的关系是()。
A.两者是一回事
B.两者毫无关系
C.两者有关但又有区别
D.以上都不是
二、多项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。
错选,本题不得分;
少选,所选的每个选项得0.5分)
1、商业银行的资产负债期限结构是指在未来特定时段内的()。
A.资产规模和负债规模相当
B.到期资产数量(现金流入)与到期负债(现金流出)的构成状况
C.资产和负债的期限相同
D.资产和负债的金额错配
2、甲企业申请了乙银行的银行承兑汇票,用此汇票向丙进行支付,则__。
A.出票人是甲,承兑人是丙,收款人是乙
B.出票人是乙,承兑人是丙,收款人是甲
C.出票人是乙,承兑人是甲,收款人是丙
D.出票人是甲,承兑人是乙,收款人是丙
3、下列关于质押的说法,错误的是__。
A.质押是债权人所享有的通过占有由债务人或第三人移交的质物而使其债权优先受偿的权利
B.设立质权的人称为质权人
C.质押担保的范围包括质物保管费用
D.以质物作担保所发放的贷款为质押贷款
4、下列属于基本存款账户的存款人的有__。
A.居民委员会
B.外国驻华机构
C.机关
D.企业法人
E.非法人企业
5、建立高效的风险管理部门应当固守的两个基本准则是__。
A.风险管理部门是财务部门的辅助机构
B.风险管理部门必须具备高度独立性
C.风险管理部门是风险管理策略的唯一执行部门
D.风险管理部门不具有或只具有非常有限的风险管理策略执行权
E.风险管理部门包含商业银行风险管理的所有核心要素
6、对购买首套自住房且套型建筑面积在90平方米以上的,贷款首付款比例不得低于__,对已利用贷款购买住房,又申请购买第二套住房的,贷款首付比例不得低于__。
A.20%,30%
B.30%,40%
C.40%,50%
D.50%,60%
7、综合理财服务可划分为__。
A.融资服务
B.私人银行业务
C.理财顾问服务
D.理财计划
8、影响期权价值的主要因素包括__。
A.标的资产的市场价格
B.期权的执行价格
C.期权的到期期限
D.波动率
E.货币利率
9、个人信用贷款主要依据借款申请人的__确定贷款额度。
A.个人信用记录
B.个人与银行交易记录
C.个人品行道德
D.个人收入水平
E.个人信用评级
10、以下哪一类人属于车辆第三者责任保险中的“第三者”_________
A.私有、个人承包车辆的被保险人及其家庭成员,以及他们所有或代管的财产
B.本车车上乘客
C.保险公司
D.被害的行人
11、以下有关黄金价格的说法中错误的是__。
A.黄金价格与其他竞争性投资收益率成反向关系
B.国际局势紧张时,黄金价格会上升
C.一般而言,世界经济状况趋好,黄金首饰需求增加,将促使金价上升
D.美元的坚挺往往会推动金价的上涨
12、与单一法人客户相比,集团法人客户的信用风险的明显特征为__。
A.内部关联交易频繁
B.连环担保十分普遍
C.财务报表真实性差
D.风险识别和贷后监督难度大
E.系统性风险较高
13、从银行的利益出发,应当审查每笔个人住房贷款业务的__。
A.完整性
B.合规性
C.可行性
D.有放性
E.经济性
14、客户最基本的需求是_________。
A.服务需求
B.体验需求
C.关系需求
D.产品需求
15、下列选项关于风险监管的优点和作用,说法正确的是__。
A.具有前瞻性
B.具有计划性、灵活性和针对性
C.形成共识和良性互动,具有一致性
D.节省监管资源,提高现场工作效率
E.对银行管理层的风险管理责任提出了更高的期望和要求
16、下列关于股票分类错误的是__。
A.A股是以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票
B.B股是以外币标明面值、以外币认购和进行交易、专供外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者买卖的股票
C.H股是由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票
D.N股是由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票
17、参照国际最佳实践,个人客户评分所采用的统计方法包括__。
A.回归分析
B.KPMG模型
C.死亡率模型
D.K临近值
E.神经网络模型
18、对于生产周期较长的农户小额信用贷款,根据生产经营活动的实际周期确定贷款期限,但最长不得超过__年。
A.两
B.三
C.五
D.六
19、竞争程度的大小受很多因素影响,其中最主要和最普遍的因素包括__。
A.行业分散和行业集中
B.经营杠杆
C.产品差异
D.市场成长
E.退出市场的成本
20、“正常经营收入不足以偿还贷款,需要诉诸抵押和保证”属于。
正常类贷款
关注类贷款
次级类贷款
可疑类贷款
21、表见代理的构成要件包括__。
A.代理人无代理权
B.相对人主观为善意
C.代理人超越代理权
D.被代理人事后对代理行为进行了追认
E.客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形
22、发行人民币、管理人民币流通属于__的职责。
A.中国人民银行
B.中国银行
D.中国工商银行
23、下列做法符合《银行业从业人员职业操守》中“尊重同事”原则的有__。
A.任何情况下均不得引用同事的工作成果
B.和同事分享专业知识和工作经验
C.尊重同事的个人隐私
D.尊重同事的工作方式和工作成果
E.和同事分享和交流客户信息
24、内部控制的构成要素包括__。
A.风险识别与评估
B.内部控制环境
C.内部控制措施
D.监督评价与纠正
25、目前最有影响的美国股票指数期货是_________。
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