反洗钱知识竞赛试题题库_精品文档Word下载.doc

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　　C:

洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹

　　D:

洗钱者能够控制洗钱的全过程。

　　5.反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。

检查准备B:

检查实施C:

：

检查报告D:

检查处理

　　6.金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。

同时报关外汇局当地分局。

3B:

5C:

10D15

　　7.我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）

《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》

《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

《联合国反腐败公约》

　　8.违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。

工商银行B:

农业银行C:

中国银行D:

建设银行

　　9.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）

未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。

未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

　　10.我国反洗钱工作有哪些重要意义（）

是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。

是眼里打击经济犯罪的需要

是遏制其他严重刑事犯罪的需要

是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

　　11.金融情报中心具备（）基本功能

收集金融信息B:

分析金融信息C:

分发金融信息和分析结果D:

情报交流

　　12.我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。

修订后的新宪法。

B:

修订后的新刑法

修订后的新中国人民银行法D:

金融机构反洗钱规定

　　13.金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（）正式实施

200年3月1日B:

2003年7月1日C:

2003年2月1日D:

2004年4月1日

　　14.公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。

人民法院签发的（）

《介绍信》B:

《办案协查函》C:

《协助查询存款通知书》D:

《查询令》

　　15.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）

公安部B:

国务院C:

中国人民银行D:

财政部

　　16.9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。

涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

《美国银行保密法》B:

《美国洗钱管制法》C:

《反恐宣言》D:

《爱国者法案》

　　17.人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）

反洗钱立法B:

制定金融业反洗钱规则的职能

对金融业反洗钱的行政管理职能D:

负责反洗钱的资金监控

　　18.存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）

储蓄存款账户B:

基本存款账户

一般存款账户D:

临时存款账户

　　19.按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。

（）

集中转入，集中转出B:

集中转入,分散转出

分散转入，集中转出D:

分散转入，分散转出

　　20.中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。

对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）

个人提取3万元以上的B:

个人提取5万元以上的

单位提取20万元以上的D:

单位提取50万元以上的fficeffice"

/

　　21.我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）

重大疾病的医疗费B:

临时差旅费借支款C:

代发工资D:

小额个人劳务报酬

　　22.金融机构反洗钱工作中的义务包括（）

建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

保密和宣传培训业务

　　23.不得作为实名证件使用的有（）

　　A;

临时身份证B:

学生证C:

机动车驾驶证D:

介绍信E:

法定身份证件的复印件

　　24.下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）

居民张三当日单笔存入外币现金3万美元

居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑

居民王五当日单笔提取外币现金5万美元

甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取

　　E:

某外商投资企业以外币现金方式到A地投资

　　25.金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（）

甲企业外汇账户ffice:

smarttags"

/10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元

张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元

李四当日单笔支取外币现金5万美元

美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元

乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元

　　26.邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理

存款账户B:

储蓄账户C:

单位银行结算账户D:

个人银行结算账户

　　27.一般存款账户不得办理（）

现金缴存B:

现金支取C:

资金收入转账D:

资金付出转账

　　28.金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定?

《境内外汇账户管理规定》B:

《境外外汇账户管理规定》

《个人结算账户管理规定》D:

《个人存款账户实名制规定》

　　29.开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度?

银行本票B:

支票C:

银行汇票D:

信用证

　　30.对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

1万元人民币B:

1万美元C:

3万元人民币D:

3万美元

　　31.金融行动特别工作组的工作目标是（）

向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议

在全球推动反洗钱专门立法

关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。

　　32.下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（）

《1987年犯罪收益法》B:

《1987年刑事事务相互协助法》

《1988年金融交易报告法》D:

《1994年禁止洗钱法》

　　33.下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）

经营临时业务B:

设立临时机构C:

异地临时经营活动D：

注册验资

　　34.下列哪些专用账户不能支取现金（）

金融机构存放同业资金账户B:

证券交易结算资金专用账户

期货交易保证金账户D:

信托基金账户

　　35.下列哪些专用账户不能支取现金（）

基本建设基金账户B:

更新改造资金专用账户

政策性房地产资金专用账户D:

财政预算外资金专用账户

　　36.下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（）

粮棉油收购资金专用账户B:

社会保障基金专用账户

住房基金专用账户D:

党团工会经费专用账户

　　37.下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）

亚太反洗钱小组（APG）B:

欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）

巴塞尔银行监管委员会D:

金融行动特别工作组

　　38.在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）

开户单位一日两次申请支取大额现金

开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化

开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

　　39.《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（）

确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份

确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构

获得有关该项业务的目的和意图属性的信息

对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识

　　40.《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）

签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展

将洗钱犯罪定为刑事犯罪

洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛

制定将犯罪收益查封和冻结的法律