农村商业银行案件防控工作实施方案Word格式文档下载.docx
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二是要按照省联社合规文化建设年活动要求,有序推进我行企业文化建设,通过持续的、以合规文化为核心的企业文化建设,把企业精神、价值观念、经营理念等融汇到企业的规章制度、工作机制和工作体系中,在提升我行社会形象的同时,推动合规管理升级。
3、 认真开展各项检查,进一步提升制度执行力。
一是逐步实现制度从强制执行到融会贯通、自觉执行的转变,使制度在各个岗位、各个环节都得到有效执行和落实。
二是建立多层次监督检查体系。
各支行要联系实际,结合岗位职责、操作流程,进一步明确各岗位的权利、义务和责任,建立岗位约束防线;
要不断改进内部审计体系和方式,强化会计主管委派制,加强对内控、业务经营的检查和风险管理,建立监督检查防线;
总行高管人员全年组织并参加突击检查不少于1次,业务条线负责人要认真履行对员工的业务辅导、培训、监督、检查职责和业务风险防控责任,全年组织对本业务条线的突击检查应不少于2次,真正建立起业务监督防线;
风险和合规管理部门,负责风险、合规的监督、检查、评价,进一步完善风险、合规管理制度,对业务发展风险、业务操作风险、易发案件环节和重点关注人员进行风险提示。
从而进一步增强全员合规意识、风险意识,规范行为,把各项制度落到实处。
4、 加强教育培训,员工整体素质明显提高。
总行有关职能部门、各支行要认真落实案件防控培训工作,并把考试考核结果与员工个人工作岗位等相挂钩,不断提升全员风险防控的自觉性;
要通过视频系统,开展管理理念、职业素质、业务技能等多层次的长效培训。
不断完善“能进能出、能上能下”和公开、公平、公正、择优的选人用人机制,优化员工的文化、业务、年龄结构,实现机构、岗位和人员的优化配置,提升员工队伍的整体素质。
5、 加快完善IT系统,进一步提升案件技防水平。
科技手段在案件防控中发挥着越来越大的作用,总行将以新一代综合业务系统上线为契机,加大对案件防控技术设施的投入,逐步建立贯穿各级机构和相关部门、覆盖主要业务领域的数据库和管理信息系统,强化IT系统对重要业务、风险环节的监测预警功能,充分发挥对账中心、事后监督中心、远程视频安防监控中心的作用,逐步将所有业务和部门纳入IT系统技术防线,做到用科技手段适时监测、预警、管控各类风险特别是操作风险。
6、 构建联动机制,进一步提升监督查处合力。
一是要切实增强案件防范意识,各单位(部门)负责人要切实抓好案件防控工作;
总行各部门之间、部门与支行要相互配合,形成合力。
二是要加强对银监部门、省联社等检查发现问题的督促整改。
三是要加强对个别人员的重点监控,对思想不纯,有不正常行为的人要重点关注,达到“问题早发现、案件早预防”的效果;
四是加强与银监、公安、司法、纪检等部门的沟通与协调,充分借助外部力量。
加强案件防控治理的教育、查处力度;
五是对出现的问题将对照相关办法严肃处理,严格责任追究。
四、 组织领导
为切实加强对案件防控治理工作的组织领导,总行已成立了案件防控工作领导小组,各支行也要成立有相关人员参加的案防工作小组。
五、 几点要求
1、 提高认识,加强领导。
各单位要注重思想发动和宣传动员工作,学习贯彻全国农村中小金融机构案件防控治理工作会议精神,深刻领会省联社和银监局有关案件防控工作新要求,对案件防控治理工作进行一次再学习再发动,充分认识当前案件防控所面临的新形势,充分认识继续深入开展案件防控工作重要性和必要性,以高度的责任感和严谨的工作态度,加强对案件防控治理工作的领导。
2、 认真实施,确保成效。
各支行要联系实际,统筹兼顾,按照总行的统一部署,对本单位的案件防控工作做出具体的、前瞻性和系统性的安排,做好任务分解,把案件防控治理作为贯彻落实科学发展观,推动改革发展的一项重要工作来抓,将案件防控融入各项业务经营管理中,成为日常工作的一部分。
总行各职能部门要及时总结和推广好的经验做法,发现和研究解决问题,促进案件防控工作的深入开展。
3、 明确责任,狠抓落实。
各支行是案件防控的责任主体,行长是案件防控的第一责任人,对案件防控工作要亲自部署安排、亲自组织核查重大风险线索,亲自督办落实,不折不扣地贯彻案件防控各项措施,千方百计消除案件风险隐患。
各支行要将业务学习、员工思想教育、案件防控责任分解到每一个岗位。
总行已将案件防控与员工个人绩效、奖惩等挂钩,建立起横向到边、纵向到底的工作网络,形成一级抓一级、一级带一级,层层抓落实的防控机制,增强全员的案件防控意识和自觉性。
4、 密切协作,形成合力。
总行与支行以及总行各职能部门要加强沟通和联系,通力协作,形成合力,齐抓共管。
对案件隐患较多、违规问题突出的单位,要密切关注,及时提示风险。
对发生的违规行为,总行将一律按照规定严肃处理,从而杜绝各类案件的发生。
附件:
农商行度职能部门开展相关检查计划表
序
号
部门
检查内容
计划时间
备注
1
稽核部
全面稽核15项、专项稽核3项、后续稽核6项
1-12月
2
合规管理部
内控风险
1月
3
信贷管理部
首季新增大额贷款、房地产贷款、中长期贷款还款方式、存单质押、档案管理
3-4月
4
风险管理部
银行承兑汇票管理
5月
5
电子银行部
电子银行业务专项检查
5-6月
6
授信管理部
“阳光信贷”及大额授信贷款情况
7
贷款十(五)级分类
6月
8
合规管理运行情况
9
财务计划部
印章、重要空白凭证使用情况
10
钢材类贷款风险揭示
11
结算帐户开设、使用情况
7月
12
人力资源部
四项制度执行情况
7月中旬
13
科技部
电子设备及ATM机使用情况
8月
14
档案管理情况
15
利率执行情况
9月
16
征信系统管理及金融机构贷款统计台账
17
抵债资产管理情况
18
1000万元以上大额贷款风险排查
9-10月
19
新系统运行情况
10月
20
信贷管理“三化”
11月
21
安全保卫部
提解、押运、营业网点接送包及节假日等安全情况
全年
22
金库、网点日常操作等(监控中心)
23
相关职能部门
省联社、银监局有关检查项目
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