基金法律法规职业道德与业务规范真题精选及答案解析文档格式.docx

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根据（  ）不同，基金可以分为公募基金和私募基金

A.法律形式

B.运作方式

C.资金来源和用途

D.募集方式

（4/69）单选题

第4题

基金公司的投资管理部门中，负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令的是（  ）。

A.投资决策委员会

B.投资部

C.研究部

D.交易部

（5/69）单选题

第5题

以下关于证券投资基金概念的表述，正确的是（  ）。

Ⅰ、基金管理人按照基金的资产规模获得一定比率的管理费收入

Ⅱ、券投资基金是投资人直接分散投资的一科投

Ⅲ、证券投资基金的投资人共享投资收益，共担投资风

Ⅳ、证券投资基金的资产独立于管理人和托管人的

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

（6/69）单选题

第6题

关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（  ）。

Ⅰ、性质不同

Ⅱ、收益不同

Ⅲ、风险特征不同

Ⅳ、信息披露程度不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

（7/69）单选题

第7题

关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是（  ）。

A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入

B.基金相对股票风险更高

C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象

D.基金相对债券风险更低

（8/69）单选题

第8题

投资于房地产的基金是（  ）。

A.私募股权基金

B.风险投资基金

C.对冲基金

D.另类投资基金

（9/69）单选题

第9题

另类投资基金不可以投资于（  ）。

A.房地产

B.大宗商品

C.证券化资产

D.债券

（10/69）单选题

第10题

QDlI基金不可投资（  ）。

A.银行存款

B.不动产

C.公司债券

D.远期合约

（11/69）单选题

第11题

根据基金投资目标划分，基金的类型不包（  ）。

A.收入型基金

B.稳健型基金

C.平衡型基金

D.激进型基金

（12/69）单选题

第12题

以下没有汇率风险的是（  ）。

A.货币ETF

B.港股通

C.QDII

D.QFII

（13/69）单选题

第13题

根据相关法规，私募投资基金可以投资的金融品种包括（  ）。

Ⅰ.上市公司股票

Ⅱ.交易所债券

Ⅲ.银行间债券

Ⅳ.证券投资基金

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

（14/69）单选题

第14题

关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是（  ）。

A.ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和易所进行

B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高

C.ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金

D.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

（15/69）单选题

第15题

基金投资者可以到以下哪些机构购买开放式基金（  ）。

Ⅰ.信托公司

Ⅱ.证券公司

Ⅳ.保险机构

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

（16/69）单选题

第16题

港股通里可以接受境内投资者向香港联交所申报赎回的机构是（  ）。

A.深圳交易所

B.上海交易所

C.内地券商

D.香港券商

（17~18/共69题）单选题

根据材料，回答下面问题：

投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金，a是公募货币基金，b是公募股票基金，c是私募股权基金，d是私募艺术品基金。

第17题

假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上4种基金可以向他推荐的有（  ）。

A.a、b、c、d

B.a、b、c

C.b、c、d

D.a、c、d

第18题

属于证券投资基金的是（  ）。

D.a、b

（19/69）单选题

第19题

体现依法监管原则的行为包括（  ）。

Ⅰ.监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据

Ⅱ.监管职权的行使，必须依据法律形式

Ⅲ.对法律行为的制裁，必须依据法律的明确规定

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

（20/69）单选题

第20题

关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（  ）。

A.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息

B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同

C.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容

D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查

（21/69）单选题

第21题

关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是（  ）。

A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本

B.体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念

C.有利于非公开募集基金的灵活操作

D.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管

（22/69）单选题

第22题

基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（  ）。

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.政府监管机构监管

D.社会各界监管

（23/69）单选题

第23题

关于基金从业人员“合法合规”职业道德规范的含义，以下表述错误的是（  ）。

A.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范

B.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系

C.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求

D.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助

（24/69）单选题

第24题

关于内幕信息，以下表述错误的是（  ）。

A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息

B.内幕信息必须是来源可靠的信息

C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格

D.内幕信息必须是非分开的

（25/69）单选题

第25题

违反投资适当性原则的主要原因在于（  ）。

Ⅰ.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息

Ⅱ.投资者自身经验和知识的欠缺

Ⅲ.投资服务机构可能会提供一些虚假的信息

Ⅳ.投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

（26/69）单选题

第26题

关于基金从业人员职业道德规范，以下表述错误的是（  ）。

A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求

B.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范

C.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则

D.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范

（27/69）单选题

第27题

关于投资者教育，以下描述正确的（  ）。

Ⅰ.在制定投资者教育策略时，先致力于普及投资者专业技能

Ⅱ.投资决策教育是投资者教育体系的基础

Ⅲ.资产配置教育是投资者对个人资产的科学计划和控制

Ⅳ.权益保护教育不是市场化的要求

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

（28/69）单选题

第28题

关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是（  ）。

A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金托管人职责终止

B.被基金份额持有人大会解任的，基金托管人职责终止

C.在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止

D.被依法取消基金托管资格的，基金托管人职责终止

（29/69）单选题

第29题

当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不得低于（  ）。

A.基金总份额10%

B.基金总份额10%

C.当日基金总份额

D.基金总份额

（30/69）单选题

第30题

关于开放式基金的申购和赎回费用及+服务费，下列说法错误的是（  ）。

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产

C.基金管理人可以根据情况调整申购费率

D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产

（31/69）单选题

第31题

关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（  ）。

A.投资人递交申购申请，申购成

B.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效

C.投资人交付申购款项，中购成

D.投资人交付申购款项，申购生效

（32/69）单选题

第32题

关于ETF的现金替代，下列表述错误的是（  ）。

A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代

B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率

C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代

D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券

（33/69）单选题

第33题

基金在其放开申购、赎回前，一般至少（  ）披露一次资产净值和份额净值。

A.每个开放日

B.每个估值

C.每周

D.每月

（34/69）单选题

第34题

下列（  ）不是基金当事人。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售公司