经济师中级金融专业知识与实务模拟133有答案.docx
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经济师中级金融专业知识与实务模拟133有答案
经济师中级金融专业知识与实务模拟133
一、单项选择题
(每题的备选项中,只有一个最符合题意)
1.某投资银行受A公司委托分销其发行债券,该交易行为所在的市场是______。
A.二级市场
B.一级市场
C.期货市场
D.期权市场
答案:
B
[考点]本题考查金融市场的类型。
[解答]发行市场又称一级市场、初级市场,是新发行的金融工具最初由发行者出售给投资者的市场。
在一级市场中,投资银行、经纪人和证券商等作为经营者,承担政府和公司企业新发行债券的承购和分销业务。
2.在金融衍生品市场上,以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是______。
A.套期保值者
B.投机者
C.套利者
D.经纪人
答案:
A
[考点]本题考查套期保值者的概念。
[解答]套期保值者又称风险对冲者,他们从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性,降低甚至消除风险。
3.对于看涨期权的买方来说,到期行使期权的条件是______。
A.市场价格低于执行价格
B.市场价格高于执行价格
C.市场价格上涨
D.市场价格下跌
答案:
B
[考点]本题考查看涨期权。
[解答]对于看涨期权的买方来说,当市场价格高于合约的执行价格时,他会行使期权,取得收益;当市场价格低于执行价格时,他会放弃合约,亏损金额即为期权费。
4.短期融资券的最长期限不超过______天。
A.30
B.60
C.90
D.365
答案:
D
[考点]本题考查短期融资券市场。
[解答]短期融资券的最长期限不超过365天。
5.以下关于商业银行柜台市场的表述中,错误的是______。
A.是债券市场的补充
B.属于场外交易
C.属于零售市场
D.交易品种是远期交易
答案:
D
[考点]本题考查我国的债券市场。
[解答]商业银行柜台市场的交易品种是现券交易。
6.投资者用10万元进行为期2年的投资,年利率为10%,按复利每年计息一次,则第2年年末投资者可获得的本息和为______万元。
A.11.0
B.11.5
C.12.0
D.12.1
答案:
D
[考点]本题考查复利本息和计算公式。
[解答]按复利计算,本息和=10×(1+10%)2=12.1(万元)。
7.一般来说,流动性差的债权工具的特点是______。
A.风险相对较大、利率相对较高
B.风险相对较大、利率相对较低
C.风险相对较小、利率相对较高
D.风险相对较小、利率相对较低
答案:
A
[考点]本题考查影响债权工具利率的流动性因素。
[解答]影响债权工具利率的一个重要因素是债券的流动性。
一般来说,国债的流动性强于公司债券;期限越长的债券,流动性差,流动性差的债权工具,风险相对较大,利率定得就高一些;债券流动性越强,其利率越低。
8.债券的票面收益与市场价格的比率是______。
A.本期收益率
B.名义收益率
C.到期收益率
D.实际收益率
答案:
A
[考点]本题考查本期收益率的概念。
[解答]本期收益率又称当前收益率,是信用工具的票面收益与市场价格之比率。
9.一张期限为2年、利息率为年5%、面值1000元的债券,到期一次还本付息,贴现出售。
则该债券的市场价格为______元。
A.1000
B.907.03
C.1100
D.980
答案:
B
[考点]本题考查到期一次还本付息债券定价。
[解答]P0=F/(1+r)n=1000/(1+5%)2=907.03(元)。
10.假定市场组合的预期收益率为5%,市场组合的标准差是10%,投资组合的标准差是15%,无风险收益率为2%,则投资市场组合的预期收益率为______。
A.3%
B.6%
C.6.5%
D.5.6%
答案:
C
[考点]本题考查资本市场线。
[解答]假定市场组合的预期收益率为9%,市场组合的标准差是20%,投资组合的标准差是22%,无风险收益率为3%,则市场组合的风险报酬是6%(=市场组合的预期收益率-无风险收益率=9%-3%),投资市场组合的预期收益率为9.6%,投资组合的风险溢价是6.6%。
11.在所有金融机构中,历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是______。
A.投资银行
B.储蓄银行
C.商业银行
D.开发银行
答案:
C
[考点]本题考查商业银行的性质。
[解答]在所有金融机构中,商业银行是历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构。
12.不同类型的金融机构的所有业务由不同的监管机构按照不同的标准和体系进行监管,这种金融监管机制是______。
A.机构监管
B.全面监管
C.功能监管
D.目标监管
答案:
A
[考点]本题考查机构监管的概念。
[解答]机构监管是指不同类型的金融机构的所有业务由不同的监管机构按照不同的标准和体系进行监管。
13.接受中国银保监会的业务指导和国家民政部的监督管理的金融业自律组织是______。
A.中国财务公司协会
B.中国支付清算协会
C.中国证券投资基金业协会
D.中国期货业协会
答案:
A
[考点]本题考查金融行业的自律性组织。
[解答]中国财务公司协会是中国企业集团财务公司的同业自律性组织,由中国企业集团财务公司自愿结成,接受中国银保监会的业务指导和国家民政部的监督管理。
14.经批准在中华人民共和国境内设立的,不吸收公众存款,以小额、分散为原则,为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的是______。
A.财务公司
B.金融租赁公司
C.消费金融公司
D.汽车金融公司
答案:
C
[考点]本题考查消费金融公司。
[解答]消费金融公司是指经中国银行保险监督管理委员会批准,在中华人民共和国境内设立的,不吸收公众存款,以小额、分散为原则,为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。
15.为了测算遇到小概率事件等极端不利的情况下可能发生的损失,商业银行通常采取的流动性风险分析是对流动性进行______。
A.久期分析
B.压力测试
C.缺口分析
D.敏感性分析
答案:
B
[考点]本题考查流动性压力测试。
[解答]流动性压力测试是一种以定量分析为主的流动性风险分析方法,商业银行通过流动性压力测试测算全行在遇到小概率事件等极端不利的情况下可能发生的损失,从而对银行流动性管理体系的脆弱性做出评估和判断,进而采取必要措施。
16.自产品成立日至终止日期间内,客户可以按照协议约定的开放日和场所申购、赎回的理财产品是______。
A.非估值型理财产品
B.估值型理财产品
C.封闭式理财产品
D.开放式理财产品
答案:
D
[考点]本题考查开放式理财产品的概念。
[解答]开放式理财产品是指自产品成立日至终止日期间内,客户可以按照协议约定的开放日和场所申购、赎回的理财产品。
17.商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是______。
A.缺口分析
B.久期分析
C.外汇敞口与敏感性分析
D.情景模拟
答案:
C
[考点]本题考查外汇敞口分析和敏感性分析的概念。
[解答]外汇敞口分析和敏感性分析是商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的一种方法。
18.根据《商业银行资本管理办法(试行)》,商业银行资本充足率监管要求分为四个层次,第三层次系统重要性银行附加资本要求为______。
A.6%
B.5%
C.2.5%
D.1%
答案:
D
[考点]本题考查我国的监管资本与资本充足率的要求。
[解答]根据《商业银行资本管理办法(试行)》,商业银行资本充足率监管要求分为四个层次,第三层次系统重要性银行附加资本要求为1%。
19.苛业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体,这种策略选择是指______。
A.风险预防
B.风险分散
C.风险转移
D.风险抑制
答案:
C
[考点]本题考查风险转移的概念。
[解答]风险转移是指商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略选择。
20.在商业银行理财产品中,商业银行面向不特定社会公众公开发行的理财产品是______。
A.公募理财产品
B.私募理财产品
C.开放式理财产品
D.封闭式理财产品
答案:
A
[考点]本题考查商业银行理财产品。
[解答]在商业银行理财产品中,公募理财产品是指商业银行面向不特定社会公众公开发行的理财产品。
21.投资者以客户的证券抵押,贷款给客户购进股票,这种保证金交易模式体现了投资银行的______中介功能。
A.期限
B.流动性
C.风险
D.信息
答案:
B
[考点]本题考查投资银行的功能。
[解答]在保证金交易中,投资银行可以以客户的证券作为抵押,贷款给客户购进股票。
通过这些方式,投资银行为金融市场的交易者提供了流动性中介。
22.下列关于公司型基金的说法,错误的是______。
A.是依据基金合同设立的基金
B.基金投资者是基金公司的股东
C.基金投资者享有股东权
D.基金投资者按所持有的股份承担有限责任
答案:
A
[考点]本题考查公司型基金的特点。
[解答]公司型基金依据基金公司章程设立,基金投资者是基金公司的股东,享有股东权,按所持有的股份承担有限责任,分享投资收益。
公司型基金公司设有董事会,代表投资者的利益行使职权。
契约型基金是依据基金合同设立的基金,所以,本题选A。
23.客户委托买入证券时,投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交易,以后由客户归还并支付相应的利息,这种方式是______。
A.融券
B.融资
C.卖空
D.交割
答案:
B
[考点]本题考查融资的概念。
[解答]融资(买空)是指客户委托买入证券时,投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交易,以后由客户归还并支付相应的利息。
24.债券基金的久期越长,其净值的波动幅度就______,所承担的利率风险______。
A.越大,越低
B.越小,越高
C.越大,越高
D.越小,不变
答案:
C
[考点]本题考查久期的相关知识。
[解答]与单个债券的久期一样,债券基金的久期越长,其净值的波动幅度就越大,所承担的利率风险就越高。
25.信托业首要和基本的功能是______。
A.财产管理功能
B.融通资金功能
C.社会投资功能
D.社会公益服务功能
答案:
A
[考点]本题考查信托的功能。
[解答]信托是一种财产管理的制度安排,财产管理功能是信托业首要和基本的功能。
26.从我国现行法律规定来看,以下财产设立信托时无需进行信托登记的是______。
A.著作权
B.股票
C.船舶
D.汽车
答案:
D
[考点]本题考查信托的设立及管理。
[解答]从我国现行法律规定来看,以下财产设立信托需进行信托登记:
(1)土地使用权和房屋所有权;
(2)船舶、航空器等交通工具;(3)股票、股权;(4)著作权、商标权、专利权。
除此之外,以其他财产特别是动产设立信托,通常不要求进行信托登记。
27.根据《信托公司净资本管理办法》的规定,信托公司净资本不得低于各项风险资本之和的______。
A.50%
B.70%
C.100%
D.150%
答案:
C
[考点]本题考查信托公司的资本管理。
[解答]根据《信托公司净资产管理办法》的规定,信托公司净资本不得低于各项风险资本之和的100%。
28.融资租赁合同的订立一般由______发起。
A.出租人
B.承租人
C.供应商
D.出卖人
答案:
B
[考点]本题考查融资租赁合同的签订、变更和解除。
[解答]融资租赁合同主要是解决承租人对租赁物的需求问题,因此,融资租赁合同的订立一般由承租人发起。
29.在我国申请设立金融租赁公司,其注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为______人民币或等值的可自由兑换货币。
A.3000万元
B.5000万元
C.1亿元
D.5亿元
答案:
C
[考点]本题考查金融租赁公司的设立条件。
[解答]在我国申请设立金融租赁公司,其注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币。
30.融资租赁项目中的租赁物或用于购买租赁物的资金是一个或多个法人机构提供的信托财产,这是指______。
A.联合租赁
B.直接租赁
C.转租赁
D.委托租赁
答案:
D
[考点]本题考查委托租赁的概念。
[解答]委托租赁是指融资租赁项目中的租赁物或用于购买租赁物的资金是一个或多个法人机构提供的信托财产。
二、多项选择题
(每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。
)
1.在传统的金融市场中,交易的金融工具具有“准货币”特征的市场有______。
A.同业拆借市场
B.回购协议市场
C.股票市场
D.债券市场
E.银行承兑汇票市场
答案:
ABE
[考点]本题考查货币市场的构成。
[解答]货币市场是指交易期限在一年以内,以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场,主要包括同业拆借市场、回购协议市场、票据市场、银行承兑汇票市场、短期政府债券市场和大额可转让定期存单市场等。
货币市场中交易的金融工具一般都具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点,具有“准货币”特性。
2.最普遍的利率互换有______。
A.普通互换
B.可赎回互换
C.可延期互换
D.股权互换
E.交叉互换
答案:
ABCD
[考点]本题考查利率互换。
[解答]利率互换是交易双方同意交换利息支付的协议。
最普遍的利率互换有普通互换、远期互换、可赎回互换、可退卖互换、可延期互换、零息互换、利率上限互换和股权互换。
3.短期融资券的特点包括______。
A.发行主体是我国“非金融”企业法人
B.具有债券性质
C.产品性质与股票类似
D.本质上是一种融资性商业票据
E.限定在银行间债券市场发行和交易
答案:
ABDE
[考点]本题考查短期融资券的特点。
[解答]短期融资券的特点:
(1)发行主体是我国“非金融”企业法人,因此短期融资券具有媒介储蓄向投资转化的融资功能;
(2)短期融资券具有债券性质,是发行企业的一项负债,必须还本付息;(3)限定在银行间债券市场发行和交易,向银行间市场机构投资人发行;(4)该种证券期限较短,本质上是一种融资性商业票据。
4.流动性溢价理论和期限优先理论可以解释的事实包括______
A.不同到期期限的债券利率表现出同向运动的趋势
B.通常收益率曲线是向上倾斜的
C.短期利率较低,收益率曲线很可能是陡峭的向上倾斜的形状
D.短期利率较高,收益率曲线很可能是翻转的
E.通常收益率曲线是平坦的
答案:
ABCD
[考点]本题考查流动性溢价理论和期限优先理论的内容。
[解答]与流动性溢价理论密切相关的是期限优先理论,流动性溢价理论和期限优先理论解释了下列事实:
(1)随着时间的推移,不同到期期限的债券利率表现出同向运动的趋势;
(2)通常收益率曲线是向上倾斜的;(3)如果短期利率较低,收益率曲线很可能是陡峭的向上倾斜的形状;如果短期利率较高,收益率曲线倾向于向下倾斜。
5.下列金融机构中,由中国证券监督管理委员会负责监督管理的有______。
A.保险公司
B.证券经营机构
C.期货经营机构
D.信用合作社
E.证券投资基金管理公司
答案:
BCE
[考点]本题考查中国证券监督管理委员会。
[解答]证券经营机构、期货经营机构和证券投资基金管理公司属于中国证券监督管理委员会的监管范围。
6.商业银行根据募集方式的不同,将理财产品分为______。
A.公募理财产品
B.封闭式理财产品
C.开放式理财产品
D.私募理财产品
E.混合类理财产品
答案:
AD
[考点]本题考查商业银行理财产品的分类。
[解答]商业银行根据募集方式的不同,将理财产品分为公募理财产品和私募理财产品。
7.商业银行借入款中的短期借款是指期限在一年或一年以下的借款,主要包括______。
A.证券回购
B.同业拆借
C.发行可转换债券
D.中央银行借款
E.发行普通金融债券
答案:
ABD
[考点]本题考查短期借款。
[解答]短期借款是指期限在一年或一年以下的借款,主要包括同业拆借、证券回购和向中央银行借款等。
8.目前,国际银行业较为通行的资产负债管理方法中,属于基础管理方法的有______。
A.缺口分析
B.久期分析
C.外汇敞口与敏感性分析
D.情景模拟
E.流动性压力测试
答案:
ABC
[考点]本题考查资产负债管理的方法。
[解答]其中,缺口分析、久期分析、外汇敞口与敏感性分析为基础管理方法;情景模拟和流动性压力测试属于前瞻性动态管理方法。
9.封闭式基金与开放式基金的区别表现在______。
A.开放式基金一般是无期限的
B.开放式基金规模不固定,投资者可随时提出申购和赎回申请
C.开放式基金交易在投资者与基金管理人之间完成
D.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响
E.开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制
答案:
ABCE
[考点]本题考查封闭式基金与开放式基金的区别。
[解答]封闭式基金与开放式基金的价格形成方式不同,封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。
开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础,不受市场供求关系的影响。
10.基金管理人的职责主要有______。
A.管理基金备案手续
B.依法募集基金
C.编制中期和年度基金报告
D.召集基金份额持有人大会
E.安全保管基金财产
答案:
ABCD
[考点]本题考查基金管理人的职责。
[解答]基金管理人的职责主要是:
(1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
(2)管理基金备案手续;(3)对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;(4)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;(5)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;(6)编制中期和年度基金报告;(7)计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;(8)办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;(9)召集基金份额持有人大会;(10)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;(11)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者其他法律行为;(12)中国证监会规定的其他职责。
三、案例分析题
(由单选和多选组成。
)
赵先生需要借款20000元,借款期限为3年,当前市场年利率为8%,他向银行进行咨询,A银行给予赵先生单利计算的借款条件,B银行给予赵先生按年复利率的借款条件,C银行给予赵先生按半年计算复利的借款条件。
1.如果赵先生从A银行借款,到期应付利息为______元。
A.4000
B.4800
C.5400
D.5500
答案:
B
[考点]本题考查单利计息方式下利息的计算。
[解答]20000×8%×3=4800(元)。
2.如果赵先生从B银行借款,到期时的本息和为______元。
A.25210
B.25216
C.25194
D.25240
答案:
C
[考点]本题考查复利计息方式下本利和的计算。
[解答]20000×(1+8%)3=25194(元)。
3.如果赵先生从C银行借款,到期时本息和为______元。
A.25245
B.25246
C.25252
D.25306
答案:
D
[考点]本题考查复利计息方式下本利和的计算。
[解答]20000×(1+8%/2)6=25306(元)。
4.通过咨询,张先生发现,在银行借款,如果按复利计算,则______。
A.每年的计息次数越多,最终的本息和越大
B.随着计息间隔的缩短,本息和以递减的速度增加
C.每年的计息次数越多,最终的本息和越小
D.随着计息间隔的缩短,本息和以递增的速度增加
答案:
AB
[考点]本题考查复利计息方式的相关知识。
[解答]每年的计息次数越多,最终的本息和越大。
随着计息间隔的缩短,本息和以递减的速度增加,最后等于连续复利的本利和。
我国某汽车公司并购了某一发达国家的汽车公司。
该发达国家具有发达的金融市场,能够进行所有的传统金融和现代金融衍生品交易。
该汽车公司并购中的动作行为和并购后的运营模式是:
(1)为了补充并购资金的不足,从国内商业银行取得了5年期浮动利率的美元贷款;
(2)被并购的公司依然在该发达国家生产原有品牌的汽车,有部分汽车零部件转从我国进口,有部分汽车对我国出口;(3)被并购的公司会将暂时闲置的货币资金在当地进行股票投资。
5.在从国内商业银行提供浮动利率的美元贷款中,该汽车公司承受的金融风险有______。
A.信用风险
B.利率风险
C.汇率风险
D.投资风险
答案:
BC
[考点]本题考查对汇率风险和利率风险的理解。
[解答]汇率风险是指不同币别货币的相互兑换或折算中,因汇率在一定时间内发生意外变动,而蒙受经济损失的可能性;利率风险是指有关主体在货币资金借贷中,因利率在借贷有效期中发生意外变动,而蒙受经济损失的可能性。
从题干来看,这两种情况都有涉及。
6.被并购的公司对我国出口汽车时,承受的金融风险有______。
A.利率风险
B.汇率风险
C.投资风险
D.国家风险中的主权风险
答案:
B
[考点]本题考查对汇率风险的理解。
[解答]汇率风险是指不同币别货币的相互兑换或折算中,因汇率意外变动而蒙受损失的可能性。
7.为了控制从我国进口汽车零部件时的汇率风险,被并购的公司可以采取的方法有______。
A.进行远期外汇交易
B.进行利率期货交易
C.进行货币期货交易
D.进行利率期权交易
答案:
AC
[考点]本题考查控制汇率风险的措施。
[解答]为了控制从我国进口汽车零部件时的汇率风险,被并购的公司可以进行远期外汇交易和货币期货交易。
8.为了控制股票投资风险,被并购的公司可以采取的方法是______。
A.进行缺口管理
B.分散投资
C.进行“5C”分析
D.购买股票型投资基金
答案:
BD
[考点]本题考查股票投资风险的管理方法。
[
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