基金从业《基金法律法规》复习题集第3377篇.docx

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基金从业《基金法律法规》复习题集第3377篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习

一、单选题

1.基金份额持有人大会应当有代表（　　）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A、1／2

B、1／3

C、2／3

D、1／4

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【知识点】：

第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：

A

【解析】：

基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。

每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。

基金份额持有人大会应当有代表1／2以上基金份额的持有人参加，方可召开。

2.（）是调整各种社会人际关系的基本准则。

A、诚实守信

B、守法合规

C、忠诚尽责

D、专业审慎

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【知识点】：

第5章>第2节>诚实守信

【答案】：

A

【解析】：

知识点：

掌握诚实守信的含义及基本要求；

诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。

3.基金管理公司投资管理人员，不包括（　　）。

A、公司投资决策委员会成员

B、公司交易员

C、公司投资、研究、交易部门的负责人

D、基金经理助理

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【知识点】：

第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：

B

【解析】：

基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。

具体包括：

公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。

知识点：

对基金管理人的监管

4.基金宣传推介材料的语言表述在缺乏足够证据支持的情况下不得使用（）等表述。

A、首只

B、最大

C、唯一

D、以上都是

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【知识点】：

第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定

【答案】：

D

【解析】：

知识点：

理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定：

基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：

①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

5.道德规范的表现不能是（）。

A、公约

B、行为准则

C、守则

D、法律

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【知识点】：

第5章>第1节>道德

【答案】：

D

【解析】：

道德规范既可以是成文的，表现为制定的“公约”“守则”“行为准则”“行为规则”“行为规范”等；也可以是不成文的，存在于人们的内心观念中。

不论是成文的还是不成文的道德，作为行为规范，其内容都是具体的。

知识点：

道德的具体性

6.以下不属于中国证监会对基金募集申请材料的齐备性审查的是（　　）。

A、基金合同草案

B、招募说明书草案

C、上市公告书

D、申请报告

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【知识点】：

第16章>第1节>基金募集的程序

【答案】：

C

【解析】：

中国证监会对基金募集申请材料进行齐备性审查，即对报送的申请报告、基金合同草案、托管协议草案和招募说明书草案等必要文件是否齐备进行审查。

7.对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员．采取（）、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

A、监管谈话

B、出具警示函

C、记入诚信档案

D、以上都是

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【知识点】：

第22章>第2节>宣传推介材料违规情形和监管处罚

【答案】：

D

【解析】：

知识点：

理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；

出现违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政处罚措施：

（1）提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。

（2）对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。

（3）对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现基金宣传

8.诚实守信的基本要求包括（）。

Ⅰ不得欺诈客户

Ⅱ不得从事与投资人利益相冲突的业务

Ⅲ不得进行内幕交易和操纵市场

Ⅳ对于同行不得进行不正当竞争

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第5章>第2节>诚实守信

【答案】：

D

【解析】：

诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。

9.基金份额登记机构的主要职责包括（　　）。

A、基金份额的募集与客户服务

B、基金的销售与基金投资

C、基金份额的注册登记

D、基金份额的募集与运作管理

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【知识点】：

第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：

C

【解析】：

基金份额登记机构的主要职责包括：

①建立并管理投资者的基金账户。

②负责基金份额的登记。

③基金交易确认。

④代理发放红利。

⑤建立并保管基金份额持有人名册。

⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。

10.以下关于道德具有的特征说法中，有误的一项是（）。

A、形态性

B、约束性

C、具体性

D、继承性

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【知识点】：

第5章>第1节>道德

【答案】：

A

【解析】：

知识点：

理解道德与职业道德的含义；

道德的特征:

1．道德具有差异性

2．道德具有继承性

3．道德具有约束性

4．道德具有具体性

11.基金信息披露的禁止行为，不包括（）。

A、对证券投资业绩进行预测

B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C、基金资产净值、基金份额净值的披露

D、违规承诺收益或者承担损失

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【知识点】：

第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定

【答案】：

C

【解析】：

基金信息披露的禁止行为包括：

①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；⑥中国证监会禁止的其他行为。

12.与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是（　　）。

A、通货膨胀风险

B、汇率风险

C、市场风险

D、利率风险

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【知识点】：

第3章>第2节>股票基金的类型

【答案】：

B

【解析】：

按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

国内股票基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响。

国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。

知识点：

股票基金的类型

13.基金募集申请报告的内容包括（　　）。

A、基金有关注册条件的说明

B、法律意见书

C、基金合同摘要

D、招募说明书摘要

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【知识点】：

第16章>第1节>基金募集的程序

【答案】：

A

【解析】：

基金募集申请报告包括但不限于：

①基金有关注册条件的说明；②基金与本公司已获批产品及行业同类产品差异，以及对基金投资运作和投资者的影响评估；③其他需要监管机构特别关注事项。

知识点：

基金的募集程序

14.同时投资于价值型股票和成长型股票的基金被称为（　　）。

A、混合型基金

B、平衡型基金

C、稳定型基金

D、封闭式基金

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【知识点】：

第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：

B

【解析】：

专注于价值型股票投资的股票基金被称为价值型股票基金；专注于成长型股票投资的股票基金被称为成长型股票基金；同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则被称为平衡型基金。

15.我国基金市场的监管主体是（）。

A、中国证监会

B、中国保监会

C、中国基金业协会

D、中国银监会

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【知识点】：

第1章>第1节>金融市场的构成要素

【答案】：

A

【解析】：

依据《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）和《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

16.从广义上泛指美国的证券投资基金的是（）。

A、共同基金

B、封闭式基金

C、开放式基金

D、对冲基金

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【知识点】：

第2章>第4节>证券投资基金在美国及全球的普及性发展

【答案】：

A

【解析】：

共同基金从广义上泛指美国的证券投资基金，但是狭义上共同基金专指开放式公司型的投资基金。

17.以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括（）。

A、产品策略

B、渠道策略

C、促销策略

D、市场策略

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【知识点】：

第21章>第3节>销售理论

【答案】：

D

【解析】：

以4Ps为核心的基金营销组合策略有：

（1）产品策略。

（2）渠道策略。

（3）促销策略。

（4）价格策略。

18.内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（　　）原则。

A、审慎性

B、全面性

C、适时性

D、合规性

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【知识点】：

第25章>第3节>内部控制制度概述

【答案】：

C

【解析】：

基金管理公司制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：

①合法、合规性原则；②全面性原则；③审慎性原则；④适时性原则。

其中，适时性原则是指内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

知识点：

内部控制制度概述

19.（　　）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。

A、电子信箱

B、互联网

C、“一对一”专人服务

D、电话服务中心

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【知识点】：

第23章>第2节>基金客户服务提供方式

【答案】：

C

【解析】：

专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。

知识点：

基金客户服务提供方式

20.基金管理人内部控制应履行的原则不包括（　　）。

A、适用性原则

B、独立性原则

C、有效性原则

D、相互制约原则

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【知识点】：

第25章>第1节>内部控制的五原则

【答案】：

A

【解析】：

基金管理人内部控制应履行：

①健全性原则；②有效性原则；③独立性原则；④相互制约原则；⑤成本效益原则。

知识点：

内部控制的五原则

21.各国政府对金融系统的主要监管模式有（）。

Ⅰ．政府集中型监管模式

Ⅱ．行业自律型监管模式

Ⅲ．不同金融行业的分业监管

Ⅳ．各金融行业的统一监管

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第1章>第1节>金融市场的监管

【答案】：

A

【解析】：

知识点：

理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；

由于各国金融市场的具体情况不同，监管模式也不尽相同，有的国家采用政府集中型监管模式，有的采用行业自律型监管模式；有的国家实行不同金融行业的分业监管，有的实行各金融行业的统一监管。

22.（）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求。

A、守法合规

B、诚实守信

C、专业审慎

D、客户至上

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【知识点】：

第5章>第2节>守法合规

【答案】：

A

【解析】：

守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

23.基金职业道德修养的方法不包括（）。

A、正确树立基金职业道德观念

B、积极接受基金职业道德教育

C、深刻领会基金职业道德规范

D、积极参加基金职业道德实践

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【知识点】：

第5章>第3节>基金职业道德修养

【答案】：

B

【解析】：

基金职业道德修养的方法主要包括：

①深刻领会基金职业道德规范；②正确树立基金职业道德观念；③积极参加基金职业道德实践。

故B项错误。

24.下列哪项报告需要披露基金财产中计提的相关费用金额。

A、半年度报告

B、月度报告

C、季度报告

D、每日更新的基金数值报告

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【知识点】：

第22章>第3节>基金销售费用具体规范

【答案】：

A

【解析】：

基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

知识点：

基金销售费用具体规范

25.（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

A、LOF

B、ETF

C、QDII基金

D、QFII基金

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【知识点】：

第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：

C

【解析】：

QDII（合格境内机构投资者）基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

26.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（　　）。

A、内部控制大纲

B、基本管理制度

C、经营理念

D、部门业务规章

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【知识点】：

第25章>第2节>内部控制的基本要素

【答案】：

C

【解析】：

经营理念属于控制环境的内容．控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。

27.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的（）。

A、职业行为规范

B、职业义务

C、职业责任

D、以上都是

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【知识点】：

第5章>第2节>基金从业人员职业道德的含义

【答案】：

A

【解析】：

知识点：

理解基金从业人员职业道德的含义；

基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。

28.基金职业道德教育的内容有（）。

Ⅰ．培养基金职业道德观念

Ⅱ．灌输基金职业道德规范

Ⅲ．树立基金职业道德典型

Ⅳ．提升基金职业道德素养

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第5章>第3节>基金职业道德教育的含义

【答案】：

B

【解析】：

道德教育的内容主要包括以下两个方面：

1．培养基金职业道德观念

2．灌输基金职业道德规范

知识点：

理解基金职业道德教育与修养的内容与途径

29.理财指的是对（）进行管理。

A、现金

B、储蓄

C、投资

D、财务

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【知识点】：

第1章>第1节>金融与居民理财

【答案】：

D

【解析】：

知识点：

理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；

理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。

30.（　　）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

A、基金销售支付

B、基金份额登记

C、基金投资顾问

D、基金估值核算

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【知识点】：

第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：

A

【解析】：

B项，基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动；C项，基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动；D项，基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。

知识点：

基金市场服务机构

31.下列关于特殊类型基金的表述中，正确的是（　　）。

A、60％以上的基金资产投资于其他基金份额的为FOF

B、LOF具有指数基金的特点

C、ETF一般采用被动式投资策略

D、分级基金又称伞形基金

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【知识点】：

第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：

C

【解析】：

《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，80％以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中基金（FOF），A选项错误；伞形基金又称系列基金，D选项错误；ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，具有指数基金的特点，B选项错误，C选项正确。

32.某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备的条件有（）。

Ⅰ．安全保管基金资产的条件

Ⅱ．向监管机构出具有托管能力的保证函

Ⅲ．基金管理人出具委托其托管的委托函

Ⅳ．基金托管人出具委托其托管的委托函

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第4章>第3节>对基金托管人的监管

【答案】：

A

【解析】：

知识点：

掌握对基金托管人的监管内容；

担任基金托管人，应当具备下列条件：

①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

33.对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或者基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（）日后，方可使用。

A、5

B、10

C、15

D、30

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【知识点】：

第22章>第2节>宣传推介材料违规情形和监管处罚

【答案】：

B

【解析】：

知识点：

理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；

出现违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政处罚措施：

（1）提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。

（2）对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。

（3）对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现基金宣传

34.在基金信息披露中应用XBRL（可扩展商业报告语言），有利于促进信息披露的规范化、透明化和（　　），提高信息编报、传送和使用的效率和质量。

A、电子化

B、制度化

C、合法化

D、信息化

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【知识点】：

第20章>第1节>XBRL在基金信息披露中的应用

【答案】：

A

【解析】：

在基金信息披露中应用XBRL（可扩展商业报告语言），有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率和质量。

35.连续（）没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。

A、1年

B、2年

C、3年

D、6个月

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【知识点】：

第4章>第3节>对基金托管人的监管

【答案】：

C

【解析】：

中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：

①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。

知识点：

对基金托管人的监管

36.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当开展下列工作（）。

Ⅰ．执行基金投资人身份认证程序

Ⅱ．核查基金投资人的投资资格

Ⅲ．切实履行反洗钱等法律义务

Ⅳ．评价基金投资人的风险承受能力

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第22章>第4节>基金投资人风险承受能力调查和评价

【答案】：

C

【解析】：

知识点：

掌握基金销售适用性基金投资人风险承受能力调查和评价的要求；

基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。

在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务。

37.基金管理人应当在（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

A、每个月

B、每季度

C、每半年

D、每年

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【知识点】：

第22章>第3节>基金销售费用具体规范

【答案】：

B

【解析】：

基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

38.基金投资顾问机构应当履行下列（）义务。

Ⅰ．不得以任何方式承诺或保证投资收益

Ⅱ．提供基金投资顾问服务应当有合理依据

Ⅲ．不得泄露非公开信息

Ⅳ．监督基金管理人的投资运作

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第4章>第3节>对基金服务机构的监管

【答案】：

C

【解析】：

知识点：

掌握对基金服务机构的监管内容；

39.以下哪项不是金融市场的构成要素（　　）

A、市场参与者

B、交易场所

C、金融工具

D、金融交易的组织形式

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【知识点】：

第1章>第1节>金融市场的构成要素

【答案】：

B

【解析】：

金融市场的构成要素包含市场参与者、金融工具和金融交易组织形式。

知识点：

金融市场构成要素

40.基金管理人的内部控制和（）密不可分。

A、信息

B、资源

C、环境

D、法律

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【知识点】：

第25章>第1节>内部控制的三目标

【答案】：

A

【解析】：

基金管理人内部控制和信息是密不可分的。

基金管理人的决策受制于内部运作信息，反之，如果没有完备的内部控制便不能保证信息的质量。