中级经济师《中级金融专业》复习题集第5601篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第5601篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第5601篇
2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.根据《证券公司监督管理条例》规定,证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资,证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的()。
A、20%
B、30%
C、50%
D、70%
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【知识点】:
第9章>第4节>证券业监管的主要内容
【答案】:
B
【解析】:
根据《证券公司监督管理条例》规定:
证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资,证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。
2.()是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
A、利率风险
B、通货膨胀风险
C、信用风险
D、提前赎回风险
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【知识点】:
第5章>第3节>证券投资基金的类别
【答案】:
D
【解析】:
本题考查提前赎回风险的概念。
提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
3.作为企业短期直接债务融资产品,超短期融资券属于( )范畴。
A、资本市场工具
B、货币市场工具
C、衍生金融工具
D、债券市场工具
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【知识点】:
第1章>第2节>我国的货币市场及其工具
【答案】:
B
【解析】:
本题考查超短期融资券的性质。
作为企业短期直接债务融资产品,超短期融资券属于货币市场工具范畴,产品性质与国外短期商业票据相似,具有信息披露简洁、注册效率高、发行方式高效、资金使用灵活等特点。
4.在各类金融机构中,最典型的间接金融机构是( )。
A、投资银行
B、商业银行
C、证券公司
D、中央银行
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【知识点】:
第3章>第1节>金融机构的类型
【答案】:
B
【解析】:
间接金融机构是指它一方面以债务人的身份从资金盈余者的手中筹集资金,另一方面又以债权人的身份向资金短缺者提供资金,以间接融资为特征的金融机构。
商业银行是最典型的间接金融机构。
5.根据《商业银行风险监管核心指标》,资产利润率即税后净利润与平均资产余额之比,不应低于()。
A、35%
B、0.6%
C、11%
D、15%
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【知识点】:
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】:
B
【解析】:
本题考查资产利润率的概念。
资产利润率即税后净利润与平均资产余额之比,不应低于0.6%。
6.“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。
A、需求拉上型
B、预期性
C、结构型
D、成本推进型
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【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
A
【解析】:
本题考查需求拉上型通货膨胀的相关知识。
需求拉上的通货膨胀可以通俗地表述为“过多的货币追求过少的商品”。
7.中国人民银行研究构建了( ),并从2016年开始实施。
A、金融机构宏观合规评估体系
B、金融机构微观审慎评估体系
C、金融机构宏观审慎评估体系
D、金融机构微观合规评估体系
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【知识点】:
第7章>第2节>我国的金融风险管理
【答案】:
C
【解析】:
本题考查我国的金融风险管理。
中国人民银行研究构建了金融机构宏观审慎评估体系(MPA),并从2016年开始实施。
8.在经营管理过程中,商业银行采取各种措施对风险可能造成的损失加以弥补,这种风险管理策略为()。
A、风险抑制
B、风险对冲
C、风险转移
D、风险补偿
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【知识点】:
第4章>第3节>风险管理
【答案】:
D
【解析】:
本题考查商业银行风险管理的主要策略。
商业银行常用的风险管理策略有六种,即风险预防、风险分散、风险转移、风险对冲、风险抑制和风险补偿。
其中,风险补偿是指商业银行采取各种措施对风险可能造成的损失加以弥补。
9.融资租赁与经营租赁的根本区别在于( )。
A、融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险
B、融资租赁的出租人一定要承担租赁物的余值风险
C、融资租赁的出租人具有更多的处置权利
D、在融资租赁中,租赁设备的所有权属于承租人
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【知识点】:
第6章>第3节>租赁的概念与功能
【答案】:
A
【解析】:
本题考查融资租赁与经营租赁的根本区别。
融资租赁与经营租赁的根本区别在于,融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险,而经营租赁的出租人一定要承担租赁物的余值风险。
10.若一国或某一货币区的居民可以在国际收支的所有项目下,自由地把本国货币与外国货币相兑换。
则该国实现了( )。
A、货币完全可兑换
B、经常项目可兑换
C、资本项目可兑换
D、货币部分可兑换
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【知识点】:
第10章>第6节>货币可兑换
【答案】:
A
【解析】:
若一国或某一货币区的居民可以在国际收支的所有项目下,自由地把本国货币与外国货币相兑换,则该国实现了货币完全可兑换。
11.投资者用200万元进行为期2年的投资,年利率为6%,一年计息一次,按单利计算,则投资者在第2年末可得到的本息和为()万元。
A、224
B、224.72
C、240
D、220
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【知识点】:
第2章>第1节>现值与终值
【答案】:
A
【解析】:
本题考查单利计算本息和。
FVn=P(1+r·n)=200×(1+6%×2)=224(万元)
12.在通货膨胀目标制下,中央银行货币政策的首要目标是()。
A、稳定物价
B、充分就业
C、经济增长
D、国际收支平衡
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【知识点】:
第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述
【答案】:
A
【解析】:
本题考查通货膨胀目标制的知识。
在通货膨胀目标制下,稳定物价成为中央银行货币政策的首要目标。
13.现代商业银行财务管理的核心是( )。
A、基于利润最大化的管理
B、基于投入产出的最大化管理
C、基于价值的管理
D、基于核心资本的效率管理
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【知识点】:
第4章>第3节>财务管理
【答案】:
C
【解析】:
本题考查商业银行财务管理。
现代商业银行财务管理的核心是基于价值的管理。
14.费雪方程式对货币需求分析的侧重点与剑桥方程式存在差异,费雪方程式强调的是货币的()。
A、储藏手段功能
B、交易手段功能
C、资产功能
D、价值尺度功能
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【知识点】:
第8章>第1节>货币需求理论
【答案】:
B
【解析】:
费雪方程式与剑桥方程式的差异之一就是:
对货币需求分析的侧重点不同。
费雪方程式强调货币的交易手段功能,侧重于商品交易量对货币的需求;而剑桥方程式强调货币作为一种资产的功能,侧重于收入的需求。
15.《信托公司管理办法》规定,信托公司如果不能按期开业,可以( )。
A、申请延期1次。
延长期限不得超过3个月
B、申请延期1次,延长期限不得超过6个月
C、申请延期2次,延长期限不得超过3个月
D、申请延期2次,延长期限不得超过6个月
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第2节>信托公司的设立、变更与终止
【答案】:
A
【解析】:
信托公司设立须经筹建和开业两个阶段。
其中,信托公司的筹建期为自批准决定之日起6个月;未能按期筹建的,可申请延期1次,延长期限不得超过3个月。
同时,信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业;不能按期开业的,可申请延期1次,延长期限不得超过3个月。
16.()是信托关系的核心。
A、信托主体
B、信托行为
C、信托财产
D、信托目的
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【知识点】:
第6章>第1节>信托的概念与功能
【答案】:
C
【解析】:
信托财产是信托关系的核心。
信托是一种以信托财产为中心的法律关系。
信托财产是受托人因承诺信托而取得的财产,没有独立可辨识的信托财产,信托就无法成立。
17.与传统的国际金融市场不同,欧洲货币市场从事()。
A、居民与非居民之间的借贷
B、非居民与非居民之间的借贷
C、居民与非居民之间的外汇交易
D、非居民与非居民之间的外汇交易
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【知识点】:
第10章>第5节>欧洲货币市场
【答案】:
B
【解析】:
本题考查欧洲货币市场的特点。
传统的国际金融市场以国内金融市场为依托,主要从事居民与非居民之间的借贷,而欧洲货币市场主要从事非居民与非居民之间的借贷。
18.若基金投资者可以随时申购或赎回基金份额,则其应选择购买的基金类型为( )
A、封闭式基金
B、开放式基金
C、公司型基金
D、契约型基金
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【知识点】:
第1章>第3节>资本市场及其构成
【答案】:
B
【解析】:
从基金的运作方式来看,根据基金份额是否可增加或减少。
可分为开放式基金和封闭式基金。
开放式基金设立后,投资者可以随时申购或赎回基金份额。
因此基金规模不固定;封闭式基金的规模在发行前已确定,在发行完毕后的规定期限内.基金规模固定不变。
19.在租赁业务中,( )具有融资、融物双重职能,涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人,包括租赁合同、供货合同等两个或两个以上合同。
A、经营租赁
B、融资租赁
C、无形资产租赁
D、短期租赁
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【知识点】:
第6章>第3节>租赁的概念与功能
【答案】:
B
【解析】:
融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择,向出卖人购买租赁物提供给承租人使用,承租人支付租金的交易活动。
融资租赁是一种具有融资、融物双重职能的交易,涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人,包括租赁合同、供货合同等两个或两个以上合同。
租期大部分相当于设备寿命期。
租赁期满,设备可由承租人留购、续租或退回出租人。
20.货币市场中交易的金融工具一般具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点,具有()特性。
A、货币
B、准货币
C、基础货币
D、有价证券
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【知识点】:
第1章>第2节>货币市场及其构成
【答案】:
B
【解析】:
本题考查货币市场金融工具的特点。
货币市场中交易的金融工具一般具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点,具有准货币特性。
21.在均衡状态下,任何不利用全市场组合,或者不进行无风险借贷的投资组合都位于资本市场线的()。
A、上方
B、线上
C、下方
D、不确定位置
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【知识点】:
第2章>第4节>资产定价理论
【答案】:
C
【解析】:
本题考查资本市场线的知识。
在均衡状态下,资本市场线表示对所有投资者而言是最好的风险收益组合,任何不利用全市场组合,或者不进行无风险借贷的其他投资组合都位于资本市场线的下方。
22.出租人不仅要向承租人提供设备的使用权,还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务。
这种租赁形式是( )。
A、融资租赁
B、经营租赁
C、使用租赁
D、权益租赁
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【知识点】:
第6章>第3节>租赁的概念与功能
【答案】:
B
【解析】:
本题考查经营租赁的概念。
经营租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权,还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式。
又称为服务性租赁。
23.下列关于中央银行业务的描述中,不属于中央银行负债业务的是()。
A、中国人民银行通过贷款渠道发行人民币
B、中国人民银行吸收存款准备金
C、中国人民银行接受政府委托管理国库
D、中国人民银行组织全国商业银行进行资金清算
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【知识点】:
第9章>第1节>中央银行的业务
【答案】:
D
【解析】:
中央银行的负债业务是中央银行资产业务的基础。
中央银行的负债业务主要有:
①货币发行,②经理或代理国库;③集中存款准备金。
24.信托设立最常见的方式是( )。
A、仲裁
B、合同
C、遗嘱
D、诉讼
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【知识点】:
第6章>第1节>信托的设立及管理
【答案】:
B
【解析】:
本题考查信托的设立方式。
以书面形式设立信托有两种常见的方式:
合同和遗嘱。
信托合同是信托设立最常见的方式。
25.在经济学中,充分就业的含义是指()。
A、社会劳动力100%就业
B、所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作
C、并非劳动力100%就业,至少要排除摩擦性失业和自愿失业
D、西方国家一般认为10%以下的失业率为充分就业
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【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】:
C
【解析】:
本题考查充分就业的概念。
在经济学中的充分就业并不等于社会劳动力的100%的就业,通常是将摩擦性失业和自愿失业这两种失业排除在外。
26.在金本位制度下,汇率的标准是()
A、购买力平价
B、黄金输送点
C、铸币平价
D、利率平价
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【知识点】:
第10章>第1节>汇率的决定与变动
【答案】:
C
【解析】:
金本位制下汇率的决定基础。
在金本位制下,各国以金币作为本位货币,黄金是价值的“天然实体”,单位金币都有含金量,黄金可以自由输出和输入。
这种货币制度下汇率的决定基础,从本质上是各国单位货币所具有的价值量,从现象上看是各国单位货币的含金量。
汇率的标准是铸币平价,即两国单位货币的含金量之比。
27.现代信托产生在()。
A、美国
B、英国
C、日本
D、意大利
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第1节>信托的起源与发展
【答案】:
B
【解析】:
现代信托产生在英国、繁荣在美国、创新在日本。
28.根据凯恩斯学派货币政策传导机制理论,货币政策首先作用于()。
A、利率
B、货币市场
C、实际资产领域
D、货币供应量
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的传导机制与中介指标
【答案】:
B
【解析】:
本题考查货币政策传导机制理论。
凯恩斯学派货币政策传导机制理论的最初思路是:
货币政策首先是改变货币市场的均衡,然后改变利率,进而改变实际资产领域的均衡。
29.基金管理公司最核心的一项业务是( )。
A、基金运营服务
B、投资咨询服务
C、基金募集与销售
D、基金的投资管理
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第4节>基金管理公司的主要业务
【答案】:
D
【解析】:
本题考查基金的投资管理。
投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。
基金管理公司之间的竞争在很大程度上取决于其投资管理能力的高低。
30.假设某公司于3年前发行了5年期的浮动利率债券。
现在利率大幅上涨,公司要支付高昂的利息,为了减少利息支出,该公司可以采用( )。
A、货币互换
B、跨期套利
C、跨市场套利
D、利率互换
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】:
D
【解析】:
通过做利率互换交易把不利于自己的固定利率或浮动利率转换为对自己有利的浮动利率或固定利率,通过做远期利率协议提前锁定自己的借款利率水平,通过做利率上限、利率下限和利率上下限锁定借方最高成本、贷方最低收益和借贷最高成本与最低收益的区间。
31.下面不是金融衍生品市场上的交易主体的是( )
A、套期保值者
B、投机者
C、套利者
D、代理人
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>金融衍生品市场概述
【答案】:
D
【解析】:
本题考查的是金融衍生品市场。
金融衍生品市场上的交易主体包括套期保值者、投机者、套利者、经纪人。
32.关于商业银行内部控制的说法错误的是( )
A、完善的信息系统
B、职责分离、相互制约的部门和岗位设置
C、审慎经营的理念和内部控制的文化氛围
D、横向的授权与审批制度
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第4节>建立严密的内部控制机制
【答案】:
D
【解析】:
商业银行内部控制应当与其经营规模、业务范围和风险特点相适应,以合理的成本实现内部控制的目标。
从内部控制的角度看,成功的银行在内部控制上一般具有以下共同的特征:
(1)审慎经营的理念和内部控制的文化氛围;
(2)职责分离、相互制约的部门和岗位设置;(3)纵向的授权与审批制度;(4)系统内部控制和业务活动融为一体的控制活动;(5)完善的信息系统。
33.下列关于多倍存款创造的相关表述错误的是()。
A、多倍存款创造需要具备两个前提条件,即部分准备金制度和非现金结算制度
B、存款创造具体表现为中央银行以原始存款为基础、在银行体系中繁衍出数倍于原始存款的派生存款
C、存款创造的两个前提条件:
部分准备金制度和非全额现金结算制度
D、存款乘数的含义为每一元准备金的变动,所能引起的存款的变动
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第2节>多倍存款创造
【答案】:
B
【解析】:
本题考查多倍存款创造的相关表述。
存款创造具体表现为商业银行以原始存款为基础、在银行体系中繁衍出数倍于原始存款的派生存款。
34.我国目前对保险公司偿付能力的监管标准适用的是()偿付能力原则。
A、适度
B、自主
C、最低
D、最高
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第4节>保险业监管的主要内容
【答案】:
C
【解析】:
本题考查保险业偿付能力监管的相关知识。
我国目前对保险公司偿付能力的监管标准适用的是最低偿付能力原则。
35.发生在有原料生产、供应和加工及销售关系的企业之间的并购是()。
A、纵向并购
B、横向并购
C、混合并购
D、垂直并购
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>并购业务
【答案】:
A
【解析】:
纵向并购是并购企业的双方或多方之间有原料生产、供应和加工及销售的关系.分处于生产和流通过程的不同阶段,是大企业全面控制原料生产、销售的各个环节,建立垂直结合控制体系的基本手段。
其主要目的是组织专业化生产和实现产销一体化。
36.与传统的外汇储备管理模式相比,积极的外汇储备管理更突出资产的()。
A、安全性
B、盈利性
C、公平性
D、流动性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第3节>我国的国际储备及其管理
【答案】:
B
【解析】:
本题考查外汇储备的管理模式。
积极的外汇储备管理模式在满足安全性和流动性的前提下,更为突出盈利性。
37.关于信用经纪业务的说法错误的是( )。
A、信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户
B、投资银行对所提供的信用资金承担风险
C、投资银行提供信用经纪服务的目的在于吸引客户从而获得更多的佣金
D、有融资和融券两种业务类型
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】:
B
【解析】:
投资银行对所提供的信用资金不承担交易风险,以客户的资金和证券担保。
38.中国人民银行作为最后贷款人,在商业银行资金不足时,向其发放贷款,因此是()。
A、银行的银行
B、发行的银行
C、结算的银行
D、政府的银行
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素
【答案】:
A
【解析】:
本题考查中央银行的职责。
中央银行作为银行的银行,充当最后的贷款人。
39.金融租赁公司通过设备回收再出售或者再次租赁获得的价差收入是()。
A、债权收益
B、余值收益
C、服务收益
D、运营收益
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第4节>金融租赁公司的资金筹集与盈利模式
【答案】:
B
【解析】:
余值收益是指金融租赁公司通过设备回收再出售或者再次租赁获得的价差收入。
40.在证券投资基金运作中,影响封闭式基金价格的主要因素是()。
A、投资基金规模
B、二级市场供求关系
C、投资时间长短
D、上市公司质量
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第3节>证券投资基金的法律形式和运作方式
【答案】:
B
【解析】:
封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。
二、多选题
1.常用来反映股票基金风险大小的指标有( )。
A、标准差
B、贝塔值
C、持股集中度
D、行业投资集中度
E、净值增长率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第3节>证券投资基金的类别
【答案】:
A,B,C,D
【解析】:
本题考查反映股票基金风险大小的指标。
常用来反映股票基金风险大小的指标有标准差、贝塔值、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。
2.根据我国法律法规的要求,基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括( )。
A、基金募集
B、资产保管
C、资金清算
D、资产核算
E、投资运作监督
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第4节>基金托管人概述
【答案】:
B,C,D,E
【解析】:
根据我国法律法规的要求,基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括资产保管资金清算、资产核算、投资运作监督等。
3.治理通货紧缩的政策包括( )。
A、下调利率
B、提高贷款限额
C、下调存款准备金
D、加快产业结构调整
E、减少再贷款
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
A,C,D
【解析】:
通货紧缩治理的政策措施有:
(1)扩张性的财政政策,主要包括减税和增加财政支出两种方法;
(2)扩张性的货币政策.包括扩大中央银行基础货币的投放、增加对中小金融机构的再贷款、加大公开市场操作的力度、适当下调利率和存款准备金等;(3)加快产业结构调整;(4)其他措施。
4.应对通货紧缩的政策有()。
A、扩大财政支出
B、增加税收
C、放松货币政策
D、加快产业调整
E、实行从严的收入政策
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货紧缩及其治理
【答案】:
A,C,D
【解析】:
本题考查通货紧缩的治理。
通货紧缩的治理措施包括:
(1)扩张性的财政政策;
(2)扩张性的货币政策;(3)加快产业结构的调整;(4)其他措施。
5.政策性金融机构的职能主要包括( )职能。
A、流动性
B、倡导性
C、选择性
D、效益性
E、补充性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第2节>政策性金融制度
【答案】:
B,C,E
【解析】:
政策性金融机构的职能包括倡导性职能、选择性职能、补充性职能和服务性职能。
6.下列说法中,属于通货紧缩标志的有( )。
A、价格总水平持续下降
B、劳务价格越来越贵
C、社会失业率持续下降
D、经济增长率持续下降
E、国际收麦持续顺差
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货紧缩及其治理
【答案】:
A,D
【解析】:
通货紧缩的标志可以从以下两个方面把握:
(1)价格总水平持续下降。
这是通货紧缩的基本标志。
(2)经济增长率持续下降。
7.设立信托应当具备以下条件()。
A、要有合法的信托目的
B、信托财产应当明确合法
C、信托文件应当采用书面形式
D、要依法办理信托登记
E、有明确的信托方式
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第1节>信托的设立及管理
【答案】:
A,B,C,D
【解析】:
设立信托应当具备以下四个条件:
一是要有合法的信托目的,
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- 中级金融专业 中级 经济师 金融 专业 复习题 5601