基金从业资格考试模拟试题及答案.docx
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基金从业资格考试模拟试题及答案
基金从业资格考试模拟试题及答案
一、单项选择题(共80道,每题0.5分;下列每小题有四个备选答案,只有一项最符合题目要求,请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。
选错或者不选不得分。
)
(1)公司证券不包括( )。
A.股票
B.债券
C.商业票据
D.公司存单
(2)货币市场基金一般具有( )的特征。
A.低风险、高收益
B.低风险、低收益
C.高风险、高收益
D.高风险、低收益
(3)基金投资运作是基金运作的最重要环节,以下( )不属于基金的投资运作部分。
A.风险控制
B.交易管理
C.绩效评估
D.募集与交易
(4)债券型基金的主要投资目标是( )。
A.追求长期资本增值
B.追求稳定收人
C.对短期资金进行流动性管理
D.抵御通货膨胀
(5)我国的ETF和LOF是( )基金。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.股票型基金
D.公司型基金
(6)系统数据应当逐日备份并异地妥善存放,系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存( )年。
A.5
B.10
C.15
D.20
(7)根据《基金运作管理办法》第三十五条规定,下列关于封闭式基金的利益分配陈述正确的是( )。
A.每年不得少于两次
B.年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的百分之九十
C.封闭式基金在分配利润前不必弥补上一年度的亏损
D.利润分配之后基金份额净值不得高于面值
(8)债券基金的平均到期日临近,所承担的利率风险( )。
A.越低
B.越高
C.不变
D.无法确定
(9)货币基金进行偏离度公告的充要条件是( )。
A.偏离度的绝对值达到或超过0.25%
B.偏离度的绝对值达到或超过0.5%
C.偏离度的绝对值达到或超过0.75%
D.偏离度的绝对值达到或超过1.00%
(10)根据《证券投资基金运作管理办法》有关规定,封闭式基金的利润分配,封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的( )。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
(11)市场营销控制包括评估市场营销战略和计划的成果,并采取正确的行动以保证实现目标。
控制过程主要包括( ):
A.人员控制和费用控制
B.预算控制和风险控制
C.风险控制和宣传控制
D.预算控制和后台控制
(12)基金市场是( )
A.我国证券市场的重要组成部分
B.其运行的自身的特点并不明显
C.其运行没有独立的内在规律
D.以上均错
(13)在其他情况相同的情况下,信用等级较高的债券,收益率较( );信用等级较低的债券,收益率较( )。
A.低,高
B.高,高
C.低,低
D.高,低
(14)新中国最初的股票出现于:
( )
A.20世纪70年代末
B.20世纪80年代初
C.20世纪80年代末
D.20世纪90年代初
(15)( )是指基金管理公司根据专业的投资知识与经验投资运作基金资产的行为,是基金管理公司最基本的一项业务。
A.基金管理业务
B.受托资产管理业务
C.基金销售业务
D.投资咨询服务业务
(16)封闭式基金合同生效的条件之一是,基金份额总额达到核准规模的( )以上
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
(17)《证券投资基金运作管理办法》中规定,基金名称显示投资方向的,应当有( )以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。
A.80%
B.60%
C.50%
D.30%
(18)深圳证券交易所成立时间是( )。
A.1991年11月26日
B.1990年11月26日
C.1990年12月1日
D.1990年12月1日
(19)2006年9月,第一只QDII基金( )基金设立。
A.华安国际配置
B.华夏全球精选
C.南方全球精选
D.上投摩根亚太优势
(20)基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品相关一系列活动,不包括( )。
A.设计
B.销售
C.售后服务
D.基金运作
(21)基金合同的披露事项不包括( )。
A.基金运作方式
B.基金收益分配原则、执行方式
C.基金财产的投资方向和投资限制
D.基金的预期年化收益率
(22)基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核,复核无误后签章返回给基金管理人,有基金管理人对外公布,并由( )根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。
A.基金注册登记机构
B.基金管理人
C.基金托管人
D.监管机构
(23)基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门,全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作,对( )负责。
A.董事会
B.监事会
C.股东会
D.总经理
(24)我国对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的( )。
A.《基金信息披露管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《基金上市规则》
D.《基金信息披露编报规则》
(25)招募说明书中最为重要的信息是( )。
A.基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等
B.基金运作方式
C.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式
D.基金资产净值的计算方法和公告方式
(26)在其他条件相同的情况下,信用等级较高的债券,收益率一般( )。
A.较低
B.较高
C.不相关
D.视具体情况而定
(27)不属于基金监管的目标的是( )
A.保护基金管理人的利益
B.保证市场的公平、效率和透明
C.防范和降低系统性风险
D.推动基金业的规范发展
(28)基金在美国被称为( )。
A.集合投资基金
B.单位信托基金
C.共同基金
D.证券投资信托基金
(29)基金本质上反应的则是一种( ),是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
A.所有权关系
B.债权债务关系
C.信托关系
D.其他关系
(30)1940年,美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法( )。
A.《投资公司法》
B.《投资基金法》
C.《证券投资基金法》
D.《投资信托法》
(31)审慎监管原则主要是( )
A.针对基金管理人经营能力的监管
B.旨在促进基金管理人约束其承担债务的能力
C.避免产生基金管理人单方面追求高收益而过分冒险
D.以上均正确
(32)( )用一揽子股票换取基金份额,赎回时则是换回一揽子股票而不是现金
A.主动型基金
B.LOF
C.公募基金
D.ETF
(33)封闭式基金募集期限届满,基金份额总额达到核准规模的80%以上,并且基金份额持有人人数达到200人以上,基金管理人应当自募集期限届满之日起( )日内聘请法定验资机构验资。
A.5
B.10
C.20
D.30
(34)货币市场基金的赎回基金份额价格确定原则为( )
A.“未知价”原则,货币市场基金的申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算。
B.“确定价”原则。
货币市场基金的申购、赎回基金份额价格以申请日上一个交易日的基金份额净值为基准进行计算。
C.“确定价”原则。
货币市场基金的申购、赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。
D.以上皆不对
(35)有价证券( )。
A.有价值和价格
B.没有价值和价格
C.没有价值有价格
D.没有价格有价值
(36)以下属于基金首次募集披露的信息是( )。
A.基金季度报告
B.基金净资产
C.基金份额上市交易公告书
D.基金份额发售公告
(37)货币市场基金可以投资于剩余期限小于397天但剩余存续期限超过( )天的浮动利率债券。
A.360
B.360
C.397
D.425
(38)基金管理公司主要股东要求持续经营( )个以上完整会计年度。
A.5
B.4
C.3
D.2
(39)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,以下说法不准确的是()
A.在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述
B.当集中营销时间有限制,可使用“欲购从速”、“申购良机”等词语提示投资者
C.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述
D.不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述
(40)按照规定,除非发生巨额赎回,货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过( )。
A.60%
B.40%
C.20%
D.10%
(41)证券市场的特征不包括:
( )
A.证券市场是价值直接交换的场所
B.证券市场是信用直接交换的场所
C.证券市场是财产权利直接交换的场所
D.证券市场是风险直接交换的场所
(42)下列哪项业务不属于基金账户类业务。
( )
A.基金账户开户
B.交易密码重置
C.销户
D.基金转换
(43)基金销售机构在管理信息管理平台的过程中,应当做到:
对选定和变更技术外包的基本情况报( )备案。
A.中国证监会
B.中国证监会及其派出机构
C.中国证券业协会
D.中国证监会和中国证券业协会
(44)基金的募集是指( )。
A.基金托管公司发售基金份额,募集基金的行为
B.基金管理公司发售基金份额,募集基金的行为
C.基金监督部门发售基金份额,募集基金的行为
D.证啦会发售基金份额,募集基金的行为
(45)下列( )不属于基金管理人的职责。
A.产品设计
B.基金营销
C.基金登记注册
D.交易监督
(46)股票型基金的主要投资标的是( )。
A.股票
B.债券
C.货币市场工具
D.基金
(47)与其他类型基金相比,股票型基金费用率较高,基金管理费率每年在( )左右。
A.1%
B.1.5%
C.2%
D.2.5%
(48)按照《基金法》规定,股票型基金的股票投资比重必须在( )以上。
A.80%
B.60%
C.50%
D.30%
(49)( )结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点。
投资者既可以像封闭式基金那样在交易所二级市场买卖,又可以像开放式基金那样申购、赎回。
A.LOF
B.FOF
C.QDII
D.指数型基金
(50)下面选项中不是证券市场的基本功能的选项是( )。
A.筹资一投资功能
B.规避风险功能
C.资本配置功能
D.定价功能
(51)下面4项中有几个是用于分析ETF基金运作效率的指标:
( )
(1)周转率
(2)跟踪偏离度(3)跟踪误差(4)信息比率
A.1
B.2
C.3
D.4
(52)下面关于投资者(包括个人和金融机构)投资基金的税收说法正确的是( )。
A.个人和非金融机构买卖基金单位的价差收人不需交纳营业税
B.对投资者买卖封闭式基金征收印花税
C.对投资者申购和赎回开放式基金单位征收印花税
D.对机构投资者从证券投资基金分配中取得的收入征收企业所得税
(53)( )是基金一切活动的中心。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金份额持有人
D.基金发起人
(54)当代表基金份额( )以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会,而管理人和托管人都不召集的时候,持有人有权自行召集。
A.5%
B.10%
C.20%
D.50%
(55)股息或红利的大小,主要取决因素是公司的( )。
A.股票价格
B.股东结构
C.盈利水平
D.远期发展规划
(56)证券包销是指( )。
A.证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式
B.证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式
C.证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入,或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式
D.证券公司将发行人的证券按照协议全部购入,或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式
(57)有价证券是( )的一种形式。
A.虚拟资本
B.真实资本
C.实际资本
D.商品资本
(58)证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理的方式进行利益共享、风险共担的( )投资方式。
A.集资
B.集合
C.合作
D.联合投资
(59)以下哪类风险与系统性风险表示同一含义( )。
A.汇率风险
B.管理运作风险
C.微观风险
D.宏观风险
(60)基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高,且不低于( )的股东。
A.20%
B.25%
C.33%
D.50%
(61)证券市场监管的手段不包括( )。
A.市场手段
B.法律手段
C.经济手段
D.行政手段
(62)以下( )项不属于证券
A.提货单
B.运货单
C.保险单
D.发票
(63)我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过( )天。
A.90
B.180
C.270
D.360
(64)证券市场本质上是( )的交换场所。
A.价值
B.价格
C.风险
D.收益
(65)下列哪项不符合信息披露的意义( )。
A.有利于防止利益冲突与利益输送
B.有利于投资的价值判断
C.有利于防止信息滥用
D.有利于管理人对自身运作的了解
(66)( )要求基金管理人的内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则
(67)证券投资基金在美国被称为( )
A.证券投资信托基金
B.共同基金
C.信托产品
D.单位信托基金
(68)世界上第一个股票交易所是( )
A.荷兰股票交易所
B.乔纳森咖啡馆
C.费城交易所
D.纽约交易所
(69)机构投资者投资额高,投资目标比较明确,对信息的需求比较细致,通常要求专人服务,营销成本( ),服务成本( )。
A.低,高
B.低,低
C.高,低
D.高,高
(70)某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元,该阶段内披露的股票投资市值分别为100亿元、80亿元、60亿元,那么该基金半年的周转率为( )。
A.80%
B.62.5%
C.50%
D.37.5%
(71)下列关于货币基金偏离度的说法错误的是( )。
A.当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的资产净值(即产生负偏离)时,表明基金组合中存在浮亏;反之,则基金组合中存在浮盈。
B.在投资组合报告中,货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在0.25%一0.5%间的次数、偏离度的最高值和最低值等信息。
C.在半年度高和年度报告的重大事项揭示中,应披露报告期内偏离度绝对值达到或超过0.5%的信息。
D.当货币基金偏离度异常时,基金管理人不仅仅会在临时报告披露偏离度信息,也会在半年度报告、年度报告和投资组合报告中公布相关信息。
(72)证券市场的基本功能不包括:
( )
A.“筹资—投资”功能
B.资本定价功能
C.风险转移功能
D.资本配置功能
(73)从基金资产的安全性和基金托管人的独立性出发,以下哪个机构没有资格担任基金托管人( )。
A.商业银行
B.投资银行
C.保险公司
D.信托公司
(74)以下不属于证券投资基金特征的是( )。
A.集合投资,专业管理
B.收益平稳,风险较小
C.组合投资,分散风险
D.独立托管,保障安全
(75)下列关于保本型基金的说法,错误的是( )。
A.保本比例不得低于100%
B.保本期一般3—5年
C.国际上比较流行的保本策略是对冲保险策略和固定比例投资组合保险策略
D.我国主要采用的保本策略是固定比例投资组合保险策略
(76)证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位,应当遵守自愿、有偿、( )原则。
A.公平
B.公开
C.公正
D.诚实信用
(77)基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期部少于( )年。
A.10
B.15
C.20
D.30
(78)投资者可以选用( )作为组合的灵活搭配品种。
A.股票型基金
B.混合型基金
C.债券型基金
D.货币市场基金
(79)股票型基金持股集中度是指其前( )大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重。
A.3
B.5
C.10
D.20
(80)我国开始发行B股是在( )
A.1992年
B.1993年
C.1994年
D.1995年
二、多项选择题。
(共40道,每题1分;下列每小题中有四个备选项,其中至少有一项符合题意,请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处,选错、漏选、多选、不选,均不得分。
)
(1)下列说法正确的是()。
A.基金信息披露可分为募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三类。
B.基金运作信息的披露时间具有可预见性,而基金临时信息的披露一般无法事先预见。
C.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。
D.基金合同生效公告属于基金募集信息的披露。
(2)基金托管人的资金清算包括( )。
A.全国债券市场清算
B.交易所交易资金清算
C.全国银行间市场交易资金清算
D.场外资金清算
(3)下列内容属于中国证监会行政执法权的有( )
A.有权查询、冻结或查封当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户
B.有权查询、冻结或查封当事人和与被调查事件有关的单位和个人的银行账户
C.有权查询、冻结或查封当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券账户
D.有权限制被调查事件当事人的证券买卖
(4)基金投资咨询机构可以向投资者提供下列哪几方面的咨询服务( )。
A.基金投资价值分析
B.基金资料与数据服务
C.基金投资建议
D.基金买卖的时机选择
(5)《证券投资基金法》规定了基金托管人的( )
A.准入标准
B.设立程序
C.禁止行为
D.基金托管人独立于基金管理人原则
(6)基金与券商集合计划的主要区别是( )。
A.风险收益特征不同
B.集合计划的流动性比基金差
C.收费模式有所差别
D.券商集合计划一般投资门槛相对较高
(7)《证券投资基金法》规定的违法行为包括( )
A.违反规定动用募集资金
B.擅自募集资金
C.擅自设立基金管理公司
D.违反信息披露规定的行为
(8)下列属于营销组合四大要素的是( )。
A.产品
B.费率
C.渠道
D.促销
(9)基金托管人在基金托管业务中应( )
A.守法经营
B.诚实信用
C.恪尽职守
D.勤勉尽责
(10)现行法规规定,基金销售过程中,基金销售机构应遵循( ),通过对基金管理人进行审慎调查,对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价,最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.客观性原则
D.及时性原则
(11)我国证券市场监管的意义是()。
A.切实保障广大投资者利益的需要
B.是维护市场良好秩序的需要
C.是发展和完善证券市场体系的需要
D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据,是提高证券市场效率的需要
(12)对于销售业务规范,《证券投资基金销售管理办法》中对下列哪几类人员或机构的业务规范做出了规定?
( )
A.基金管理人
B.基金代销机构
C.基金销售人员
D.基金宣传人员
(13)基金管理人的信息披露义务主要包括( )等环节
A.基金募集
B.上市交易
C.投资运作
D.净值披露
(14)依据《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》有关规定,基金销售人员应当依照( )为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务。
A.基金合同
B.招募说明书
C.基金销售业务规则的规定
D.基金宣传推介材料
(15)货币市场基金投资组合报告的内容有( )。
A.基金资产组合
B.债券回购融资情况
C.债券投资组合
D.摊余成本法与影子定价法确定的基金资产的偏离度
E.投资组合报告附注
(16)基金管理公司内部控制的基本要素包括( )。
A.控制环境
B.信息沟通
C.风险评估
D.人员变动
(17)基金销售机构在实施基金销售适用性过程中应当遵循的及时性原则,具体是指()。
A.优先保障基金投资人的合法利益
B.将基金销售适用性作为内部控制的组成部分,贯穿于基金销售的各个业务环节
C.基金投资人的风险承受能力应当根据实际情况及时更新
D.基金产品的风险评价应当根据实际情况及时更新
(18)指数基金是20世纪70年代以来出现的新的基金品种,其优势有( )。
A.费用低廉
B.风险较小
C.在以机构投资者为主的市场中,指数基金可获得市场平均收益率,可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报
D.指数基金可以作为避险套利的工具
(19)证券市场的基本功能有:
( )
A.筹资-投资功能
B.资本定价功能
C.资产增值功能
D.投机功能
(20)下面哪些投资品种不能作为货币市场基金投资的对象( )
A.股票
B.可转换债券
C.剩余期限超过397天的债券
D.剩余期限在397天以内(包括397天)的债券
(21)个人投资基金的税收包括( )。
A.营业税
B.印花税
C.增值税
D.所得税
(22)基金信息披露中以下属于严重的违法犯罪行为的有( )。
A.虚假记载
B.误导性陈述
C.重大遗漏
D.承诺收益
(23)基金管理公司应按规定向中国证监会报送( )
A.基金管理公司年度财务报告
B.临时报告
C.监察稽核季度报告
D.内部监控评
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