银行大客户信息管理系统解决预案.docx
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银行大客户信息管理系统解决预案
银行大客户信息治理系统解决方案
1.1项目背景
中国工商银行拥有一个庞大的客户群体;如何有效的对其中的大客户进行治理,增加客户服务命中率,降低非赢利客户的服务成本等,是摆在工行治理者面前的一个难题。
1.2项目意义
那个项目的意义就在于利用先进的数据库治理技术和通讯技术加上天亿对客户关系治理(CRM)的独特理解对工行的大客户进行合理高效的治理。
1.3项目目标
依照定义查找大客户
对大客户进行分等级
对大客户进行有效服务
对各种情况进行及时沟通(包括预警)
1.4项目成功的关键
项目成功的关键是对需求的详细猎取程度和双方的沟通便捷程度。
同时还受到开发方技术势力和治理水平的阻碍。
第二章对系统的认识--项目需求分析
2.1总体功能描述
通过定期扫描总行的数据库,猎取按照某种规则定义的大客户的信息,然后使用先进的数据仓库技术等先进的数据库治理过程,结合天亿的CRM系统,产生一些重要的具有决策支持功能的数据报表;同时治理人员还能够通过该系统公布公告,查看各种决策信息,对部门职员公布指令等。
总的讲来,本系统对各个部门都有特不重要的利用价值。
对银行治理人员,能够实现"随时随地主动或被动"地查询大客户信息;对职员进行工作任务指派和检查监督,能得到关于银行交易信息的最快的通知;。
对职员来讲,能够按照制定的流程进行客户服务、营销,相关人员能收到预警。
同意治理人员的工作指示;。
对客户来讲,能够得到最快的帐户交易确认信息(大笔交易等)。
2.2系统技术目标
能结合当前最新技术(数据仓库,数据挖掘等)进行数据治理。
能用目前流行(WEB,有线)的和立即流行(无线如GPRS)的通讯工具进行实时工作。
2.3系统设计要紧参数
2.4系统需求界定
2.4.1系统治理功能
(1)客户治理
所有相关客户的信息集合治理。
是客户定位和整个方案的基础。
账户资料、要紧负责人资料、事件、组织架构、开户账号资料、客户资信程度分析等。
(2)营销治理
本功能可为银行成功争取潜在客户。
可预先设置营销打算由各支行执行,所有数据可同步到中央数据库供领导层和治理层随时查阅,包括营销打算和营销详细信息。
(3)预警治理
预警的时刻间隔和提早时刻差不多上能够人工设定的。
预警的对象包括对大客户的关怀和服务、大客户的帐户异常(大额提款或者小额多次提款)、个人任务提醒等。
预警开始后,用户能够决定是否接着预警等。
实现预警后,不管您在什幺地点,什幺时候,你都会得到工作或生活上的提示服务。
就象你开着手机一样,我总能“打”到你!
及时查看到的信息能让你在最快的时刻内对发生或将要发生的情况做出反应。
预警的另一个用途确实是能够自动给响应的大客户发送信息,包括祝福,本公司新闻和对应客户关系的内容。
(4)任务治理
本功能可让上级领导去分派其下属工作,可设定任务目的、优先等级及需完成时刻。
任务设定完成后,其下属能够从电脑上了解其所需执行的工作。
下属完成工作后,可记录其完成时刻、处理方式及工作内容。
使用本功能,各级领导能够特不容易地治理其下级工作,并能够依照此项纪录产生工作效率报表,作为日后考评的参考。
(5)公告治理
本功能提供一个界面让用户公布公告事项。
所有用户皆能够公布、修改及删除公告,系统治理员也能够治理用户所公布的公告。
所公布公告的对象能够是其它指定用户、所属部门或是所有用户。
公告治理能够记录公告项目、公告内容、公布日期、公布人及公告期限。
当系统日期到达公告期限,系统将自动把此公告事项转入历史记录,不再显示,仅供查询用。
(6)操纵中心
系统治理员为本系统拥有最大权限的用户,系统治理员可对本系统的各项资料进行维护工作。
系统设置项目可让系统治理员实施用户治理、系统数据维护、系统资料备份/回复等功能。
(7)报表中心
自动分析客户存款状况,可依照特定条件自动筛选出各种分析报表。
例如:
客户分析:
地区销售额统计表
热点分析:
最重要的客户,最重要的销售员
销售分析:
客户销售额统计分析,产品交叉销售统计分析,销售额统计表
(8)搜索中心
可依照各项客户信息查询客户资料,例如:
电话号码、姓名、该客户的所有交易记录、资信程度和得到过的服务等。
2.5项目系统需求
2.5.1系统建设
我们从银行的系统中猎取数据,并形成数据仓库。
然后通过相关的数据治理和客户治理治理,搜集有用信息形成各种报表并通过各种通讯手段发送给相关人员。
2.5.2查询与治理操作要求
查询数据从总数据库中查询,因此需要查找一个相对业务不繁忙的时刻进行。
而且要避开银行数据备份的时刻。
2.5.3网络服务性要求
由于和总行数据保持相对联系。
而且不停地需要和外界进行沟通(利用网络进行通讯),因此系统对网络服务有如下依靠:
局域网:
保证有线通讯的畅通
电信网络:
保证无线通讯的畅通
2.5.4安全性、可靠性
关于安全性来讲,对总行的数据只是读,没有任何写和删除的动作,保证了总行数据的完整性和安全性。
从治理上保证不同角色的人对数据的操作权限是不同的。
每个用户都会被委派为不同的角色。
同一个角色能够执行同一个事务。
而系统中的角色是专门多的,越是治理者,拥有的角色越多,能执行的权限就越大。
对用户的验证我们采纳现在用的比较多的MD5算法进行不可逆加密。
不但防止了外人,即使是内部明白程序的人,也不能进行非法进入。
2.5.5先进性、可扩展性要求
系统在数据治理上采纳先进的数据仓库技术;在客户关系治理上采纳的是天亿的拳头产品——MARS;而在通讯方式上,采纳刚刚商业运用的GPRS。
数据治理上同意其它挖掘技术,而通讯方式上,兼容将要商业运做的CDMA。
2.5.6系统维护要求
关于系统来讲,有两部分维护需求;一是数据的维护,要紧是搜集各种客户的信息,专人负责;二是系统自动维护,包括定期从总行数据库中猎取数据,定期发送预警信息,定期检查数据完整性等。
2.5.7设备需求
关于设备来讲,需要相对稳定的数据库硬件平台。
需要通讯硬件平台(包括无线通讯平台),需要稳定持续的局域网络。
作为通讯终端,我们需要能支持GPRS的PDA和笔记本。
第三章系统设计原则和方法
3.1项目设计差不多思想和原则
项目设计的差不多思想和原则是能体现先进的治理新概念。
从先进的角度,我们使用先进的数据仓库技术,从通讯方式上我们选择最先进的无线通讯技术——GPRS(兼容立即商用的技术CDMA-1x)。
3.2系统设计方法
第四章系统采纳的技术、方法和手段
数据库技术:
数据仓库
通讯技术:
无线+有线
验证技术:
128位MD5,单向加密
方法是通过先进的数据仓库技术,采集信息并按照一定的方式进行提取。
然后通过先进的通讯手段通知相关人员。
表现形式是多样的。
有CRM的客户关系治理,有预警系统,有报表中心等。
第五章系统设计
5.1系统结构设计概述
整个系统的结构是一套成熟先进和安全的系统。
成熟表现在我们使用的治理方法是我们精通的,而且是通过市场检验的。
先进表现在我们的技术是当前最流行的,而且依旧以后几年内的要紧技术。
安全表现在整个系统同意一个特不严格的用户帐号角色权限功能的操纵和治理。
5.2与其它系统的集成
5.2.1系统安全性设计
I.系统安全性要求
系统安全性要求“该看的人有权利看,不该看的人没有权利看”。
对数据库方面,由一个系统治理员和业务主管人员共同治理数据库密码。
还要求定期更换密码。
通过软硬件防火墙等治理进入系统的用户。
II.系统安全措施
通过口令验证,验证的方法是MD5,128位单项加密验证。
III.网络安全
防火墙的应用。
除了指顶端口开启外,没有其它端口能同意数据。
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