附件：支付机构可疑交易(行为)报告要素和释义.doc

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附件1

支付机构可疑交易（行为）报告要素和释义

编号

要素名称

释义及备注说明

1.

报告机构名称

支付机构总部名称

2.

报告机构所在地区编码

支付机构总部注册地的行政区划代码

3.

报告机构分支机构网点代码

发现可疑交易（行为）的支付机构分支机构代码，该代码应事先报备中国反洗钱监测分析中心

4.

可疑交易（行为）处理情况

报告机构对发现的可疑交易（行为）已做了何种处理，具体分为：

报送中国反洗钱监测分析中心；报送中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构；报送中国反洗钱监测分析中心和当地公安机关；报送中国反洗钱监测分析中心、人民银行当地分支机构和当地公安机关

5.

可疑交易（行为）特征描述

该字段分2部分，第一部分表示可疑交易报告类型，分为以下3类：

1．仅涉嫌洗钱；

2．仅涉嫌恐怖融资；

3．同时涉嫌洗钱和恐怖融资；

第二部分对可疑交易报告涉及的可疑交易（行为）进行文字描述，着重对交易（行为）的可疑点进行分析叙述

6.

机构自定可疑交易标准编号

可疑交易（行为）所符合的报告机构自定可疑交易标准的编号，该编号应事先报备中国反洗钱监测分析中心。

7.

可疑主体名称/姓名

该字段分2部分，第一部分填写可疑主体的全称或全名，应与其所持有效证件所载名称/姓名一致；

第二部分填写特约商户编号和特约商户网点名称（如果有），仅在可疑主体是特约商户的情况下需要填写。

8.

可疑主体身份证件/证明文件号码

指与第9项对应的证件号码

9.

可疑主体身份证件/证明文件类型

报告机构按照国家反洗钱法律、法规和人民银行规章的有关规定，对客户进行身份识别时记载的有效身份证件或证明文件的种类，填写选项包括：

居民身份证或临时身份证、军人或武警身份证件、港澳居民往来内地身份通行证、台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件、外国公民护照、其他类个人身份有效证件（若选择此项，报告机构应对其个人证件类型做进一步说明）、组织机构代码、其他类机构代码（若选择此项，报告机构应对其证件类型做进一步说明）

10.

可疑主体住址及有效联系方式

包括但不限于详细住址、固定或移动电话、电子邮箱等信息

11.

可疑主体的职业/行业类别

可按照以下类型选择填写：

1A:

各类专业,技术人员

1B:

国家机关,党群组织,企事业单位的负责人

1C:

办事人员和有关人员

1D:

商业工作人员

1E:

服务性工作人员

1F:

农林牧渔劳动者

1G:

生产工作,运输工作和部分体力劳动者

1H:

不便分类的其他劳动者

2A:

农、林、牧、渔业

2B:

采矿业

2C:

制造业

2D:

电力、燃气及水的生产和供应业

2E:

建筑业

2F:

交通运输、仓储和邮政业

2G:

信息传输、计算机服务和软件业

2H:

批发和零售业

2I:

住宿和餐饮业

2J:

金融业

2K:

房地产业

2L:

租赁和商务服务业

2M:

科学研究、技术服务和地质勘查业

2N:

水利、环境和公共设施管理业

2O:

居民服务和其他服务业

2P:

教育

2Q:

卫生、社会保障和社会福利业

2R:

文化、体育和娱乐业

2S:

公共管理和社会组织

2T:

国际组织

12.

可疑主体的法定代表人姓名（对公客户）

对公客户有效证件载明的法定代表人姓名的全称

13.

可疑主体的法定代表人身份证件号码（对公客户）

与第14项对应的证件号码

14.

可疑主体的法定代表人身份证件类型（对公客户）

报告机构按照国家反洗钱法律、法规和人民银行规章的有关规定，对客户进行身份识别时记载的有效身份证件或证明文件的种类，填写选项包括：

居民身份证或临时身份证、军人或武警身份证件、港澳居民往来内地身份通行证、台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件、外国公民护照、其他类个人身份有效证件（若选择此项，报告机构应对其个人证件类型做进一步说明）、组织机构代码、其他类机构代码（若选择此项，报告机构应对其证件类型做进一步说明）

15.

可疑主体的银行账号

可疑主体在交易活动中使用的银行账号。

此字段填写将分为账号种类和账号内容2部分；账号种类为

1．银行账户号

2．银行卡卡号

3．银行账户号或银行卡卡号（在无法区分银行账户号还是银行卡卡号的情况下选择该项）

16.

可疑主体银行账号的开户银行名称

可疑主体的银行账号所对应的开户银行全称

17.

可疑主体的支付账户

可疑主体在支付机构开立的支付账户。

该字段填写将分为账户种类和账户号码内容2部分；账户种类为

1．单位支付账户

2．个人支付账户

如果是预付卡业务，账户种类填写替代符号，并在账户号码内容填写预付卡号码。

18.

可疑主体所在支付机构的名称

与第17项对应的支付账户的开户支付机构全称

19.

可疑主体所在支付机构的银行账号

可疑主体涉及的支付机构办理收付业务时，所使用的发生实际资金转移的银行账户号码。

20.

可疑主体所在支付机构银行账号的开户银行名称

与第19项对应的银行账户的开户银行全称

21.

可疑主体的交易IP地址

填写资金划转时所对应的IP地址

22.

交易时间（精确到“秒”）

按照年、月、日、时、分、秒的格式规范填写。

23.

货币资金转移方式

填写选项包括：

一．向支付账户充值

0000．通过银行账户

0001．通过仅限线上实名支付账户充值的预付卡

二．网络支付业务，区分具体业务和资金转移方式分两部分填写，第一部分：

01．互联网支付

02．移动电话支付、固定电话支付、数字电视支付

第二部分：

00．付款方银行账户向收款方银行账户转出

01．付款方银行账户向收款方支付账户转出

02．付款方支付账户向收款方支付账户转出

03．付款方支付账户向收款方银行账户转出

三．0300．从支付账户结算提款

四．预付卡发行业务

0400．现金购买

0401．银行转账方式购买

五．预付卡充值业务

0500．通过现金充值

0501．通过银行账户充值

六．0600．预付卡受理业务

七．预付卡赎回业务

0700．现金赎回

0701．银行转账方式赎回

八．0800．银行卡收单业务

24.

资金收付标志

从可疑主体角度确立收付情况

25.

资金用途

26.

交易币种

交易使用的货币币种，根据国标GB/T12406－1996，ISO-4217填写

27.

交易金额

交易以第26项确定的币种表示的交易金额

28.

交易对手姓名/名称

交易对手是相对于可疑主体而言（下同）。

该字段分2部分，第一部分填写交易对手的全称或全名，应与其所持有效证件所载名称/姓名一致；

第二部分填写特约商户编号和特约商户网点名称（如果有），仅在交易对手是特约商户的情况下需要填写。

29.

交易对手身份证件/证明文件号码

与第30项对应的证件号码

30.

交易对手身份证件/证明文件类型

报告机构按照国家反洗钱法律、法规和人民银行规章的有关规定，对客户进行身份识别时记载的有效身份证件或证明文件的种类，填写选项包括：

居民身份证或临时身份证、军人或武警身份证件、港澳居民往来内地身份通行证、台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件、外国公民护照、其他类个人身份有效证件（若选择此项，报告机构应对其个人证件类型做进一步说明）、组织机构代码、其他类机构代码（若选择此项，报告机构应对其证件类型做进一步说明）

31.

交易对手的银行账号

交易对手在交易活动中使用的银行账号。

此字段填写将分为账号种类和账号内容2部分；账号种类为

1．银行账户号

2．银行卡卡号

3．银行账户号或银行卡卡号（在无法区分银行账户号还是银行卡卡号的情况下选择该项）

32.

交易对手银行账号的开户银行名称

交易对手的银行账号所对应的开户银行全称

33.

交易对手的支付账户

交易对手在支付机构开立的支付账户。

此字段填写将分为账户种类和账户号码内容2部分；账户种类为

1．单位支付账户

2．个人支付账户

如果是预付卡业务，账户种类填写替代符号，并在账户号码内容填写预付卡号码。

34.

交易对手所在支付机构的名称

与第33项对应的支付账户的开户支付机构全称。

35.

交易对手所在支付机构的银行账号

交易对手涉及的支付机构办理收付业务时，所使用的发生实际资金转移的银行账户号码。

36.

交易对手所在支付机构银行账号的开户银行名称

与第35项对应的银行账户的开户银行全称

37.

交易对手的交易IP地址

填写资金划转时所对应的IP地址

38.

交易商品名称

填写交易商品或提供服务的名称

39.

银行与支付机构之间的业务交易编码

由银行制定规则，并返回给支付机构的业务交易编码（订单号）

40.

支付机构与商户之间的业务交易编码

由支付机构制定规则，并返回给商户的业务交易编码（订单号）

41.

业务标示号

追溯一笔交易记录的唯一标识

42.

报送次数标志

表示对相关可疑主体所涉同一或关联可疑交易行为、事件的报告次数，初次报送填写1，然后逐次累加，最大填写99，如果超过99则该字段填写00。

当该字段填写内容不为1时，需要同时提供与该份报告相关联、且“报送次数标志”为1的已正确入库的报文名称。

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