《基金法律法规职业道德与业务规范》三模考卷含答案解析.docx
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《基金法律法规职业道德与业务规范》三模考卷含答案解析
《基金法律法规、职业道德与业务规范》三模考卷(含答案、解析)
单选题(共100题,每小题1分,共100分)。
以下备选项中只有一项最符合题目要求-不选、
错选均不得分。
单选题(共100题,每题1分)
(1)不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形不包括()。
A:
因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪,被判处刑罚的
B:
个人所负债务数额较大,到期已清偿的
C:
个人所负债务数额较大,到期未清偿的
D:
因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、
验证机构的从业人员
答案:
B
解析:
依据《证券投资基金法》的规定,有下列情形之一的,不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员:
①因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪,被判处刑罚的;②对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员,自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的;③个人所负债务数额较大,到期未清偿的;④因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员;⑤因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员;⑥法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。
(2)下列关于投资者教育基本原则的说法中,错误的是()。
A:
鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一,因此并不存在广泛适用的投资者教育计划
B:
投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
C:
投资者教育存在一个固定的模式
D:
投资者教育不能也不应等同于投资咨询
答案:
C
解析:
国际证监会为投资者教育工作设定了六个基本原则:
(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。
(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。
(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务,将投资者教育纳入各业务环节。
(4)投资者教育没有一个固定的模式。
相反地,它可以有多种形式,这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。
(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一,因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。
(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询
(3)合规管理的()原则是指合规人员在对业务部门进行核查时,应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告
A:
独立性
B:
客观性
C:
公正性
D:
专业性
答案:
C
解析:
合规管理的公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时,应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
(4)下列基金销售机构中不属于代销机构的是()。
A:
基金公司
B:
商业银行
C:
证券公司
D:
证券投资咨询机构
答案:
A
解析:
国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。
直销机构是指直接销售基金的基金公司。
代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议,代为销售基金产品,赚取销售佣金的商业机构,主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
(5)下列不属于基金客户个性化服务的是()。
A:
做好客户的动态分析
B:
通过加强客户沟通了解客户深度需求
C:
加强对基金行业的监管
D:
做好客户的参谋
答案:
C
解析:
基金客户个性化服务包括:
(1)做好客户的动态分析。
(2)通过加强客户沟通了解客户深度需求。
(3)做好客户的参谋。
(6)基金销售机构在销售基金和相关产品时,应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。
这体现的是4Ps理论的()。
A:
规范性
B:
持续性
C:
适用性
D:
服务性
答案:
C
解析:
证券投资基金属于金融服务行业,其市场营销不同于有形产品营销,在运用4Ps理论时有其特殊性:
规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。
根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品,体现了4Ps理论的适用性。
(7)对其他非常规基金产品,按照普通程序注册,注册审查时间不超过()。
A:
3个月
B:
4个月
C:
5个月
D:
6个月
答案:
D
解析:
对其他非常规基金产品,按照普通程序注册,注册审查时间不超过6个月。
(8)召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的()以后、()以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
A:
1个月;3个月
B:
2个月;3个月
C:
3个月;6个月
D:
3个月;9个月
答案:
C
解析:
参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于有关规定比例的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
(9)内部控制的()指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A:
健全性原则
B:
有效性原则
C:
独立性原则
D:
成本效益原则
答案:
A
解析:
内部控制的健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
(10)基金合同是规范基金当事人权利义务关系的法律文件,这些当事人不包括()。
A:
基金代销机构
B:
基金管理人
C:
基金托管人
D:
基金份额持有人
答案:
A
解析:
我国的证券投资基金依据基金合同设立,基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人,简称基金当事人。
(11)合规管理的()原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系,努力形成公司的合规合力,避免内部消耗。
A:
公正性
B:
协调性
C:
公正性
D:
健全性
答案:
B
解析:
合规管理的协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系,努力形成公司的合规合力,避免内部消耗。
(12)基金管理人的职责不包括()。
A:
基金的募集
B:
基金资产的投资运作
C:
为投资者争取最大投资收益
D:
基金资产保管
答案:
D
解析:
基金管理人是基金产品的募集者和管理者,其主要职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的收益。
D项属于基金托管人的职责。
(13)基金信息披露的()要求信息披露的表述应当简明扼要。
A:
易解性原则
B:
规范性原则
C:
易得性原则
D:
完整性原则
答案:
A
解析:
基金信息披露的易解性原则要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂、避免使用冗长、技术性用语。
(14)常规基金产品按照简易程序申请注册,注册审查时间原则上不超过()个工作日。
A:
30
B:
20
C:
10
D:
60
答案:
B
解析:
常规基金产品按照简易程序申请注册,注册审查时间原则上不超过20个工作日。
(15)下列说法中,错误的是()。
A:
不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异
B:
不同开放式基金的申购和赎回费率可能不同
C:
封闭式基金主要通过交易所进行交易
D:
封闭式基金主要是通过在基金的直销和代销网店申购和赎回
答案:
D
解析:
不同运作方式的基金,其交易场所和方式不同。
封闭式基金主要通过交易所进行交易;开放式基金主要是通过在基金的直销和代销网店申购和赎回。
故D项错误。
(16)基金管理公司应当设立督察长,对()负责,经()聘任,报证券监督管理机构核准。
A:
董事会;经营层
B:
理事会;董事会
C:
总经理;董事会
D:
董事会;董事会
答案:
D
解析:
基金管理人应当设立督察长,对董事会负责,经董事会聘任,报证券监督管理机构核准。
根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
(17)基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息,保存期限不得少于()年。
A:
3
B:
5
C:
10
D:
20
答案:
D
解析:
基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息,保存期限不得少于20年。
(18)内幕信息的构成要素不包括()。
A:
来源可靠的信息
B:
“重要”的信息
C:
及时的信息
D:
“非公开”的信息
答案:
C
解析:
内幕信息的构成要素有三:
一是来源可靠的信息;二是“重要”的信息,即该信息对于证券价格的影响明确;三是“非公开”的信息。
(19)下列属于部门规章和规范性文件的是()。
A:
《基金经理注册登记规则》
B:
《证券投资基金管理公司管理办法》
C:
《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D:
《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》
答案:
B
解析:
我国基金监管活动的部门规章和规范性文件主要有:
《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。
(20)代表基金份额()以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,
而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的,则该部分基金份额持有人有权自行召集。
A:
5%
B:
10%
C:
15%
D:
20%
答案:
B
解析:
依据《证券投资基金法》的规定,代表基金份额10%解析:
内幕信息的构成要素有三:
一是来源可靠的信息;二是“重要”的信息,即该信息对于证券价格的影响明确;三是“非公开”的信息。
(21)关于股票基金,下列说法不正确的有()。
A:
股票基金是各国广泛采用的基金类型
B:
根据中国证监会的基金分类标准,50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
C:
根据中国证监会的基金分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
D:
主要投资于股票
答案:
B
解析:
股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。
股票基金在各类基金中历史最为悠久,
也是各国(地区)广泛采用的一种基金类型。
根据中国证监会对基金类别的分类标准,
基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。
(22)股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡,大约在()左右。
[2013年9月证券真题]
A:
50%~80%
B:
30%~70%
C:
40%~60%
D:
20%~80%
答案:
C
解析:
偏股型基金中股票的配置比例较高,债券的配置比例较低;偏债型基金则与之刚好相反
。
股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡,比例大约为40%一60%左右。
股债平衡型基金的风险和收益较为适中。
(23)下列开放式基金认购费用与认购份额的计算公式中,错误的是()。
A:
认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值
B:
净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
C:
认购费用=认购金额+净认购金额
D:
一定情况下,认购费用=固定认购费金额
答案:
C
解析:
C项中的正确公式应为:
认购费用=认购金额一净认购金额。
(24)基金公司对存量的正常交易类账户应在()个月内完成开户资料电子化。
A:
6
B:
18
C:
24
D:
36
答案:
D
解析:
基金公司应当按照技术规范在18个月内对新增账户实施开户资料电子化,存量的正常交易类账户应在36个月内完成开户资料电子化。
(25)()是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
A:
基金客户服务
B:
基金销售服务
C:
基金理财服务
D:
基金投资服务
答案:
A
解析:
基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
(26)合规人员应当熟悉业务制度,了解基金管理人各种业务的运作流程,并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
这属于合规管理的()。
A:
独立性原则
B:
客观性原则
C:
专业性原则
D:
协调性原则
答案:
C
解析:
合规管理的专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度,了解基金管理人各种业务的运作流程,并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
(27)下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中,错误的是()。
A:
开放式基金的认购程序包括认购和确认
B:
开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C:
封闭式基金的认购价格按1.00元募集,外加券商自行按认购费率收取的认购费
D:
封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购
答案:
D
解析:
场内认购和场外认购是LOF份额的认购方式。
而封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售。
(28)下列关于基金宣传推介材料规范的说法中,正确的是()。
A:
推介货币市场基金的,可以保证最低收益
B:
电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
C:
推介保本基金的,可以不揭示保本基金的风险
D:
登载基金管理人股东背景时,不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度
答案:
B
解析:
基金宣传推介材料中推介货币市场基金的,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
故A项错误。
基金宣传材料中推介保本基金的,应当充分揭示保本基金的风险,说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
故C项错误。
基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时,应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度,股东并不直接参与基金财产的投资运作。
故D项错误。
(29)资本市场是融资期限在()的金融市场。
A:
半年以内
B:
1年以内
C:
1年以上
D:
3年以上
答案:
C
解析:
资本市场又称长期金融市场,是指以期限在1年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
(30)内部控制大纲应当明确的内容不包括()。
A:
内控目标
B:
内控原则
C:
控制环境
D:
业绩评估
答案:
D
解析:
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是各项基本管理制度的纲要和总揽,内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。
(31)下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是()。
A:
推介符合适用性原则的基金
B:
提醒客户及时核对交易确认
C:
介绍基金管理人投资运作情况,让客户充分了解基金投资的特点
D:
定期提供产品净值信息
答案:
A
解析:
售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。
主要包括:
协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
(32)下列不属于基金客户服务特点的是()。
A:
专业性
B:
规范性
C:
持续性
D:
历史性
答案:
D
解析:
基金客户服务的特点包括:
专业性、规范性、持续性和时效性
(33)根据基金的资金来源与用途的不同,可以将基金分为()。
A:
主动型基金和被动型基金
B:
开放式基金和封闭式基金
C:
在岸基金和离岸基金
D:
公募基金和私募基金
答案:
C
解析:
根据基金的资金来源和用途的不同,可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。
离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额,并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国证券市场的证券投资基金。
(34)基金托管协议是基金管理人与()之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达成的协议书。
A:
基金投资者
B:
基金份额持有人
C:
基金托管人
D:
基金发起人
答案:
C
解析:
基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议,主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责,确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法权益。
(35)下列说法中错误的是()。
A:
对中小投资者来说,储蓄或购买债券较为稳妥,但收益率较低
B:
投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具,为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道
C:
证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场,缩小了直接融资的比例
D:
证券投资基金业的发展有利于优化金融结构,促进经济增长
答案:
C
解析:
证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场,扩大了直接融资的比例。
为企业在证券市场筹集资金创造了良好的市场环境,实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。
(36)()有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
三模
A:
证券业协会
B:
中国证监会及其派出机构
C:
基金业协会
D:
监控中心
答案:
C
解析:
中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时,有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查,发现存在问题的,可以对基金销售机构进行必要的指导。
基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
(37)基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益,属于合规风险中的()。
A:
投资合规性风险
B:
销售合规性风险
C:
信息披露合规性风险
D:
反洗钱合规性风险
答案:
A
解析:
基金管理投资合规性风险涉及基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库;基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息,从事或者明示、暗示他人相关交易活动,运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;不公平对待不同投资组合,
直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送;基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责,导致基金操作失误等风险事件
(38)根据《证券投资基金法》的要求,中国证监会应当自受理基金募集申请之日起()内做出注册或者不予注册的决定。
A:
7日
B:
15日
C:
3个月
D:
6个月
答案:
D
解析:
根据《证券投资基金法》的要求,中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。
(39)被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象,因此通常又称为()。
A:
主动型基金
B:
股票型基金
C:
指数型基金
D:
封闭式基金
答案:
C
解析:
根据投资理念不同,可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。
主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。
与主动型基金不同,被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现,而是试图复制指数的表现。
被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象,因此通常又被称为指数型基金。
(40)世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于()年。
A:
1768
B:
1420
C:
1868
D:
1686
答案:
C
解析:
世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。
(41)下列关于基金公司会计系统的说法中,错误的是()。
A:
严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程
B:
对公司所管理的基金,应当以公司全部资产为会计核算主体
C:
公司对所管理的基金应独立建账、独立核算
D:
各基金会计核算应当独立于公司会计核算
答案:
B
解析:
公司应当明确职责划分,在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责,严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。
公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体,独立建账、独立核算。
各基金会计核算应当独立于公司会计核算。
(42)金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体,通过()在金融市场的活动,以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来,从而达到货币资金的有效配置。
A:
企业
B:
非金融机构
C:
居民
D:
金融服务机构
答案:
D
解析:
金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体,通过金融服务机构在金融市场的活动,以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来,从而达到货币资金的有效配置。
(43)在开放式基金合同生效后,基金管理人在公告的()日前,应向中国证监会报送更新的招募说明书,并就更新内容提供书面说明。
A:
30
B:
45
C:
60
D:
15
答案:
D
解析:
在开放式基金合同生效后,基金管理人在公告的15日前,应向中国证监会报送更新的招募说明书,并就更新内容提供书面说明。
(44)办理资金账户不需要持()证件。
A:
本人身份证
B:
股票账户卡
C:
基金账户卡
D:
学历证明
答案:
D
解析:
办理资金账户需持本人身份证和已经办理的股票账户卡或基金账户卡,到证券经营机构办理。
(45)()金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分
A:
美国财政部
B:
英国财政部
C:
美国银行
D:
中央银行
答案:
A
解析:
美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。
(46)专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面,其中不包括()。
A:
持证上岗
B:
公平对待客户
C:
持续学习
D:
审慎开展执业活动
答案:
B
解析:
专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面:
持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
(47)注册公开募集基金,由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括()。
A:
申请报告
B:
基金合同草案
C:
基金托管协议草案
D:
基金份额上市交易公告书
答案:
D
解析
注册公开募集基金,由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件:
申请报告;基金合同草案;基金托管协议草案;招募说明书草案;律师事务所出具的法律意见书;中国证监会规定提交的其他文件。
(48)基金宣传推介材料不包括()。
A:
公开出版资料
B:
宣传单
C:
户外广告
D:
含内幕资料的报刊
答案:
D
解析:
基金宣传推介材料的制作、分发和发布应当符合相关规定,应当充分揭示相关投资风险。
基金宣传推介材料,是指为推介基金向公众分发或者公布,使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息,包括:
(1)公开出版资料。
(2)宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。
(3)海报、户外广告。
(4)电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。
(5)中国证监会规定的其他材料。
(49)()是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构。
A:
基金销售支付机构
B:
基金份额
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